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1、第十章 国际金融机构,第一节 国际货币基金组织 第二节 世界银行集团 第三节 亚洲开发银行,第一节 国际货币基金组织,一、成立的背景与宗旨 1944年7月，布雷顿森林会议上通过了“国际货币基金组织协定”。根据这个协定，建立了“国际货币基金组织”(International Monetary Fund，IMF),国际货币基金组织的宗旨,（1）为会员国在国际货币问题上进行磋商与协作提供所需要的机构，借此来促进国际合作 （2）促进国际贸易的均衡发展，借此达到高水平的就业和实际收入，并扩大生产能力 （3）促进汇率的稳定和有条不紊的汇率安排，借此避免竞争性的货币贬值,（4）为经常性交易建立一个多边支付和
2、汇兑制度，并设法消除对世界贸易发展形成障碍的外汇管制 （5）在临时性的基础上和具有保障的条件下，为会员国融通资金，使它们在无需采取有损于本国和国际经济繁荣措施的情况下，纠正国际收支的不平衡 （6）争取缩短和减轻国际收支不平衡的持续时间和程度,国际货币基金组织的职能,第一，在有关汇率改革、与经常项目交易有关的支付、以及货币的可兑换性的问题上，要确立一项行为准则 第二，当成员国纠正国际收支平衡或避免其发生时，为使它们遵守这项行为准则，要向它们提供融通资金 第三，为使成员国能够进行磋商并在国际货币问题上进行协作，要提供一个讲坛,一、组织形式,基金组织的机构设置和管理方法与股份公司相似，其机构由理事会
3、、执行董事会、临时委员会、发展委员会、总裁等组成,1理事会,这是基金组织的最高权力机构和决策机构，由各会员国选派1名理事和1名副理事组成，理事由会员国推选，通常由各会员国财政部长或中央银行行长担任，副理事一般为各国外汇管理机构的负责人,2执行董事会,这是基金组织负责处理日常业务工作约常设机构，由执行董事和总裁组成，总裁出任主席。目前，执行董事会由24人组成 执行董事会主要行使下列职权：处理基金组织的各种行政和政策的日常事务，向理事会提交年度报告，对会员国的重大经济问题特别是国际金融方面的重大问题进行全面研究,3临时委员会,临时委员会负责国际货币制度改革的组织。它向理事会就理事会的以下职责提出建
4、议或作出报告：监督国际货币制度的管理与改进，包括调整过程的效果；审议执行董事会关于修订基金组织协定的提案；处理对国际货币制度形成威胁的突然干扰；审查全球流通手段的扩充情况以及与此有关的向发展中国家转移实际资源的情况，就理事会征求意见的问题向它提出报告,4发展委员会,发展委员会全称为“世界银行和国际货币基金组织理事会关于实际资源向发展中国家转移的部长级联合委员会”。其目的是对发展中国家转移实际资源的问题进行研究，并就促进措施提出建议，尤其关注最不发达国家的总问题,5总裁,总裁是基金组织的最高行政领导入，由执行董事会选举产生，并兼任执行董事会主席，任期5年，并总督业务工作。,除此之外，国际货币基金
5、组织还设有两大利益集团“十国集团”(代表发达国家利益)和“二十四国集团”(代表发展中国家利益)，以及许多常设职能部门,一、 资金来源,基金组织的资金来源主要有成员国缴纳的份额、基金组织创造的特别提款权、基金组织的借款、成员国的捐款和基金组织的经营收入。,（一）份额,参加基金组织的每一成员国都要认缴一定的份额，这是基金组织的主要资金来源。份额的计算单位原为美元，1970年改用特别提款权 ,到1993年1月31日,基金组织的认缴资金额总计l438亿特别提款权,（二） 借款,基金组织有权以借款来扩大其资金来源，它可以选择任何货币、从任何来源寻求所需要的款项。根据基金组织协定的规定，它不仅可以向官方机
6、构如财政部和中央银行借款，也可以向私方借款，包括向商业银行借款,（三）信托基金,基金组织于1976年1月决定从该年开始将其所持有黄金的1/6(即2500万盎司)分4年按市价出售，用此项出售所得利润(市价超过一盎司42.22美元的黄金官价部分)46亿特别提款权建立信托基金，作为向最贫穷的会员国提供信贷的资金来源,四、 国际货币基金主要条款,（一）货币平价 （二）稀少货币 （三）成员国义务,五、国际货币基金的贷款条件,（1）贷款对象。只限于会员国官方财政、金融当局，而不与任何私营企业进行业务往来 （2）贷款用途。限于弥补会员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付 （3）贷款期限。短期信贷，期限在1
7、至5年不等,（4）贷款利率。资金来源于借款采用浮动利率再加一差额外，所有贷款收年率6.25%的固定使用费，即利息。此外，每笔收手续费0.5% （5）贷款额度。额度有限制，与借款国份额大小成正比 （6）贷款形式。会员国向基金借款是以本币“购买”或“提款”形式出现国还款时，则以外汇购回本币，术语称“购回”,六、国际货币基金的贷款种类,（一）普通贷款 1储备部分贷款 2信用部分贷款,（二）专门贷款,1进出口波动补偿贷款 2缓冲库存贷款 3石油贷款 4延伸贷款,5信托基金贷款 6补充贷款 7结构调整贷款和加强的结构调整贷款 8制度转型贷款 9紧急贷款机制,第二节 世界银行集团,一、世界银行 （一）成立
8、的背景和宗旨 1945年2月27日正式成立了国际复兴开发银行，简称世界银行。世界银行于1946年6月开始营业,1956年7月和1960年9月又分别成立了“国际金融公司”和“国际开发协会”，以后还成立了“多边投资担保机构(MIGA)”、“国际投资争端解决中心(ICSID)”，作为世界银行的附属机构，统称世界银行集团,世界银行的宗旨,(1)对用于生产目的的投资提供便利，以协助会员国的复兴与开发，并鼓励不发达国家生产与资源的开发 (2)通过保证和参与私人贷款和私人投资的方式，促使私人对外投资,(3)用鼓励国际投资以开发会员国生产资源的方法，促使国际贸易的长期平衡发展、维持国际收支的平衡 (4)在提供
9、贷款保证时，应同其他方面的国际贷款配合,（二）组织结构,1理事会 理事会是世行的最高权利机构，由每一会员国派理事和副理事各一人组成，任期5年，可以连任(由会员国自己决定),2执行懂事会,执行董事会是世行负责并处理日常业务的机构，行使理事会授予的职权，执行董事每两年委派或选举一次,3行长,行长和办事机构根据执行董事会批准的方针政策，经营银行的实际业务。一切贷款的发放，债券的发行，预算的编制，以及递送理事会的报告和其他有关方针政策性事项，却必须报告执行董事会审议决定；而执行董事会通常则根据办事机构的建议采取行动,4办事机构,世界银行的办事机构很庞大。目前，在总部内，按地区和专业设有约50个同和相当
10、于局的机构，分别由16位副行长领导,（三）资金来源,世界银行的资金主要来自三个方面： 成员国实际缴纳的股金 发行债券取得的借款 留存的业务净收益。,（四） 职能作用,通过组织的发放长期贷款，协助会员国的经济复兴、资源开发、促进和辅助私人对外贷款的投资，以保证会员国经济增长和国际贸易的需要 主要着眼点在于稳定会员国的国内生产，以维持国际经济的正常运行,（五）世界银行的业务活动,1贷款业务 2其他业务,（六）世界银行贷款政策重点的调整,在世界银行贷款项目中，70年代以前，世界银行贷款重点用于资助基础结构方面的项目 从70年代开始，世界银行贷款的部门构成有了明显变化，从基础结构转向更广泛的发展目标，
11、大大增加了对提高生产率从而提高城乡最贫穷地区生活水平方面项目的资助,二、国际开发协会,（一）组织机构 协会由世行的人员负责经营管理，在组织机构方面是两块牌子、一套人马 但是，在法律和财务上，协会与世行相互独立，业务分别进行 协会不向世行借款，协会信贷免息期限长，这是世行所不及的,（二）成员国,根据国际开发协会协定规定：协会成员国，必须是世界银行成员国，而世界银行成员国并不一定都要参加国际开发协会。 国际开发协会会员国分两组： 第一组工业发达或高收入国家 第二组亚洲、非洲、拉丁美洲的发展中国家,（三）资金来源,1会员国认缴的股金 2会员国和其他资助国提供的补充资金和特别补充捐款 3世行拨款 4协
12、会本身的净收入 5特别基金 6非洲基金,（四）贷款条件,（1）贷款对象。以1989年美元计算人均国民生产总值在580美元以下的贫穷的发展中国家会员国政府或公私企业，但实际上均会向会员国政府发放 （2）贷款用途。用于公共工程、农业、文化教育业、建设等,（3）贷款期限。贷款期限为50年 （4）贷款利率。名义上免收利息，但要收取0.75%的手续费，实际上是低利息贷款。 （5）贷款偿还。第一个10年无须还本，第二个10年每年还本1%，其余30年每年还本3%，偿还贷款时可以全部或一部分使用本国货币,三、国际金融公司,（一）国际金融公司的建立 （二）组织机构 根据国际金融公司协定规定，公司成员国必须是世界
13、银行成员国，但世界银行成员国并不一定都要参加国际金融公司 国际金融公司的组织机构与世界银行相同。其最高权利机构为理事会，理事会下设执行董事会，负责组织日常业务，其机构人员设置实际上是由世界银行相应的机构人员兼任,（三）贷款条件,（1）贷款对象。为较贫穷的发展中国家的私营企业，不需要政府担保 （2）贷款用途。用于制造业，加工业，开采业，公用事业，旅游业 （3）贷款金额。每笔一般不超过200400万美元,（4）贷款期限。一般715年 （5）贷款利率。一般为年利6%7%，有时达10% （6）贷款偿还。须以原借款的货币偿还,四、多边投资担保机构,（一）宗旨 鼓励生产性的外国私人直接投资向发展中国家流动
14、以及资本在发展中国家之间相互流动，从而促进发展中国家经济增长，并以此补充世界银行集团其他成员的活动,（二）主要业务活动,1为外国投资者担保由于非商业风险所造成的损失 这种非商业风险包括： （1）由于投资所在国政府对货币兑换和转移的限制而造成的转移风险 （2）由于投资所在国政府的法律或行政行动而造成投资者丧失其投资的所有权、控制权等风险,（3）在投资者无法进入主管法庭，或这类法庭不合理的拖延或无法实施这一项已做出的对他有利的判决时，政府撤销与投资者签订的合同而造成的风险。 （4）武装冲突和国内动乱造成的风险,2咨询服务,为发展中国家成员国提供咨询服务，协助其建立、改善投资环境和投资信息基础，以鼓
15、励和引导更多的外资流入。多边担保机构对发展中国家成员国提供的咨询主要业务有： （1）为设计和执行与外国投资有关的政策、规划和程序提出建议 （2）就投资问题在国际商业界与有关国家政府之间发起对话,第三节 亚洲开发银行,亚洲开发银行(Asian Development Bank，ADB)简称亚行，是西方国家和亚洲及太平洋地区发展中国家联合创办的亚太地区政府间国际金融组织,一、成立的背景与宗旨,1966年11月24日，亚洲开发银行成立， 同年12月开始营业，总部设在马尼拉 亚洲开发银行的宗旨是促进亚洲及太平洋地区的经济发展和合作，特别是协助本地区发展中国家以共同的或个别的方式加速经济发展,二、组织形
16、式,1 理事会 理事会是亚行的最高权力机构，由各成员国任命一名理事和一名副理事组成 理事会通常每年举行一次会议，当出席会议的理事投票权合计数占总投票权的2/3以上时，即构成法定人数,2董事会 董事会是亚行日常业务的领导机构，行使由亚行章程和理事会赋予的权力。董事会成员由理事会按不同选区选举产生，任期2年，可以连任 董事会主席可以根据银行业务的需要召开董事会议，当出席会议的董事投票权合计数不少于总投票权的2/3时，即构成法定人数,3行长 行长是亚行的合法代表和最高行政长官，在董事会的指导下处理亚行的日常业务并负责亚行官员和工作人员的任命和辞退 行长任董事会主席时，一般不参加投票，只有在表决中出现赞成与反对票数相等的情况，才可以投决定性的一票,三、资金来源,亚行的资金主要来源于普通资金、亚洲开发基金和技术援助特别基金三个方面。除此之外，亚行还从其他资金渠道为项目安排联合融资,四、主要业务活动,亚行的主要业务是向会员国提供贷款 其贷款分为两种：一种是将其普通资金用于发放普通资金贷款(硬
