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1、课程提纲,1、引子 我们为什么使用保单校正？ 2、保单校正简介 什么是保单校正？ 保单校正的七个步骤 传统保校报表的样式及优点、缺点 电子化保校系统的优点、缺点 3、保单校正系统 保校系统简介 使用准备：归户 亲属/险种维护 报表查看及说明 报表打印 保校递送服务 4、Q&A,引子,我们为什么使用保单校正？,国泰人寿资深业务经理,国泰人寿资深业务经理 刘冬,国泰人寿资深业务经理 XXX,02,保单校正简介,什么是保单校正？,保单校正是寿险展业最重要的手段之一，通过将客户乃至其整个家庭的保单做汇总整理，让客户了解每张保单的保障内容，从而检查客户和家庭的保障是否充足、合理，解答客户对保险的相关疑问
2、，帮客户补足保障的不足，从而产生新的业绩来源。,保单校正的七个步骤,保单年检的流程,保障完善,利益分析,提供建议,解决实务 问题,保单汇总,客户筛选,电话约访,传统保校报表的样式,传统保校报表的优点、缺点,优点： 手工填写，灵活方便，针对性强 辅以文字描述，缩减版面，一页呈现 缺点： 工作繁重（尤其是保单较多时） 报表适应性不强，经常调整，重复劳动多 易出错、花费时间长,电子化保校系统的优点、缺点,优点： 方便易用，数据准确 统一的报表结构，适应多种场合 一次建档可重复使用，便于每年做校正 缺点： 报表较多，需自行选择打印项目 无法配合文字描述，逐年演示过于冗长,03,保单校正系统,保单校正系
3、统简介,开发背景： 目前我国的保险市场日趋成熟，客户购买的保单日益增多，保单校正的服务价值正逐渐得到客户的认可。但年年给客户做保单校正，手工操作的工作量过大，需要E化系统的辅助。 系统功能： 客户保单资料的收集和整理 保障的汇总与呈现,保校系统访问路径：国泰人园地 CRM系统 保单校正,使用准备：归户,什么是“归户”： “户”即家庭，“归户”即将这个客户划归进某个家庭 为什么要“归户”： 保校系统的校正对象是家庭，因此，要将某个客户归入一个家庭后，才能开始校正,归户完成，即可选择要做校正的家庭,亲属/险种维护,新增家庭成员：选择关系，填写客户信息或索引出某个客户，点击新增 删除家庭成员：点击删
4、除，可将客户从家庭中移除，但不会删除客户资料 自成一户：将某个客户设为“本人”，单独成立一户,报表查看及说明,报表打印,保校递送服务,递送的契机： 结合公司活动（如315、赠险、感恩季等） 客户生日之前 客户未得到好的服务，对自己的保单不了解 资料准备： 四大账户资料 商品、活动DM等,保校递送服务,除发掘保障缺口，还应包括以下检视服务： 检查所有保单是否有效 了解客户是否忘记缴费 核对客户的地址是否正确 客户是否收到公司的发票 客户的电话是否有变更 检查客户的账号是否有效 同一投保人是否有多个账号,国泰人寿资深业务经理 李菁 “保单校正助我成功”,国泰人寿资深业务经理 XXX “服务做全套”
5、,国泰人寿资深业务经理 XXX “高端客户的保校经营”,保校递送服务现身说法,分享人：台江一部 李菁,人，要体检； 汽车，要年检； 保单，也要年检。,有效的客户服务,恭喜您拥有这份保障已经一年了，很高兴有机会再为您服务，并附上一份年度保单体检表。一年来，看着您由小女孩变成妻子和一个孩子的妈妈，让我深信是到了调整保单的时刻。依您目前投保的险种和额度看来，只能应付部分状况，无法满足全家人的需要，就像头痛吃“阿斯匹灵”，只能舒解暂时的痛苦，却无法彻底解决病根。我知道您的时间非常有限，但若能了解您的生活状况，掌握资料变动的细节，会有利于我审视保单，换句话说，在您可负担的范围内，替您将风险摒除于外，是身
6、为您专属寿险顾问的职责。我会打电话和您联络，来一次保单总检讨。,04,Q&A,Q&A,1、我点了保单校正按钮，为什么它提示说“查无资料”呢？而且点搜索也搜索不到我要做校正的客户啊？ 答：因为系统默认只为家庭做校正，而且搜索的范围也仅限家庭成员。所以在使用系统前，你还需要给将要做校正的客户进行归户操作。,2、既然要归户才能校正，那我CRM系统里有几百个客户，都要一一归户吗？ 答：建议按照需求操作。如果经常要做保单校正，就可以考多花些时间，将客户集中归户一次，以后就可以直接使用了。如果暂时没时间，也可以在每次校正前，搜索自己要做校正的客户来归户。,Q&A,3、我把一家三口每个人都归户了，为什么出来
7、三个家庭，他们不在一起呢？ 答：归户操作默认以当前客户为“本人”建立新的家庭，所以要建立一家三口的家庭，只需要先找到户主点“归户”，然后在当前页面新增配偶和子女就可以了。即便归错户，只要到家庭中删除这个成员，再到正确的家庭中新增就可以了。,4、我在其他公司产品中新增了同业商品，为什么最后的报表中没有显示呢？ 答：这有两种情况。一是没有在商品中设定保障规则，这种情况下蓝色的保障项目后面都是“0”。另一种情况是在设定了商品规则，没有再回到“新增其他公司保单”项目下新增投保记录。,Q&A,5、我买了100万的百万身驾，怎么意外身故才显示20万？ 答：20万是通常情况下意外身故的保障，而“公关交通意外”100万、“航空意外身故”70万、“自驾车意外身故”80万则因出现频率较少，归入其他保障表中。（070万是表示70岁后这一项不赔，可能是0）,6、印出的报表页数太多，客户看不过来？ 答：为了适应多种使用场合，我们设计的报表非常详尽，但每次拜访客户时的诉求点不一样，可以略去部分表格不打。如客户未购买医疗险，医疗的表格就可以不打。另外并非每个人单独的明细表都需要列出。再者，年金领取表的打印期限、间隔是可以自行调整的，每张表的纵向列长尽量控制在一页为宜。,Thanks！,自由分享 自在工作,
