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1、第五编 中央银行的宏观经济金融调查统计与分析,中央银行调查统计工作综述,第五编 中央银行的宏观经济金融调查统计与分析,17,山西财经大学王永亮制作,3,中国金融出版社提供,第十七章 中央银行调查统计工作综述,第一节 中央银行调查统计工作基础,第二节 信贷收支统计,第三节 现金收支和货币流通统计,第四节 金融市场统计,第五节 中央银行的经济调查制度,第一节 中央银行调查统计工作基础,山西财经大学王永亮制作,5,中国金融出版社提供,第一节 中央银行调查统计工作基础,一、中央银行调查统计工作的地位与作用 调查统计工作的重要性： 调查统计部门是中央银行的基础业务部门； 调查统计部门是中央银行的综合业务
2、部门； 调查统计体系是货币政策决策的重要信息支持系统。 中央银行调查统计工作的作用 为制定正确的金融方针和货币政策提供依据。 为检查金融方针和货币政策是否正确提供尺度，并为矫正偏离实际的金融方针和货币政策提供建议。,山西财经大学王永亮制作,6,中国金融出版社提供,第一节 中央银行调查统计工作基础,二、中央银行调查统计工作的职责与任务 职责 收集金融、经济信息，判断经济金融形势，提出货币政策调整建议。 任务 围绕建立社会主义市场经济体制和金融业务发展的需要，通过对经济现象和金融业务活动的调查研究，掌握其运动规律，发现存在问题，提出对策建议，为宏观经济金融决策部门服务，为企业发展生产和扩大商品流通
3、服务，为深化经济金融改革服务，为提高金融工作水平服务。,山西财经大学王永亮制作,7,中国金融出版社提供,第一节 中央银行调查统计工作基础,三、中央银行调查统计部门的信息收集方法 统计方法：通过一定的统计指标体系反映宏观经济活动的总体情况。 专题调查方法：非定期非制度性的信息收集方法。 统计方法 个别典型调查 动态反映：对经济、金融运行过程中一些异常情况的反映。,第二节 信贷收支统计,山西财经大学王永亮制作,9,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,一、信贷收支统计的特点 采用经常性、全面统计报表的形式。 指标主要是存量价值指标。 结果均以平衡表的形式反映。 左侧即资金来源方，主要是金融机构
4、的负债与所有者权益类项目； 右侧即资金运用方，是金融机构的资产类科目。 信贷收支统计表全部为合并报表。 将表内机构之间的交易剔除，仅反映表内机构与其他部门和金融机构之间的交易与债权债务情况。,山西财经大学王永亮制作,10,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,二、信贷收支统计报表的项目 （一）信贷收入项目分类 按资金来源渠道分为：各项存款、借款、发行金融债券、同业往来、其他等。 按资金来源的性质：分为企业存款、储蓄存款、财政性存款。农业存款、其他存款等。 按资金来源的期限分为：活期存款和不同期限的定期存款；不同期限的金融债券；不同期限的拆借； 按会计核算的平衡关系分为：应付及暂收款项、各项
5、准备金、所有者权益等。,山西财经大学王永亮制作,11,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,二、信贷收支统计报表的项目 （二）信贷支出项目分类 按资金运用渠道分：各项贷款、有价证券及投资、拆出、同业往来、金银外汇占款、财政借款等。 按贷款期限分：短期贷款、中期贷款和长期贷款。 按资金运用形式分：自营贷款、委托贷款、融资租赁、票据融资等。 按贷款企业所在行业分：工业贷款、商业贷款、建筑企业贷款、农业贷款、乡镇企业贷款等。 按贷款对象的经济成分分：国有企业贷款、集体企业贷款、三资企业贷款、私营企业和个体贷款、个人消费贷款等。,山西财经大学王永亮制作,12,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统
6、计,三、中国人民银行信贷收支统计 （一）信贷资金来源统计项目 财政存款 机关团体部队存款 金融机构缴存准备金存款 商业银行划来财政性存款 卖出证券回购 货币流通量 中央信贷基金 当年结益 其他项目,山西财经大学王永亮制作,13,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,三、中国人民银行信贷收支统计 （二）信贷资金运用统计项目 金融机构贷款 金银占款 外汇占款 财政借款 有价证券及投资 买入返售证券 库存现金 其他资产,山西财经大学王永亮制作,14,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,三、中国人民银行信贷收支统计 （三）中国人民银行信贷收支统计报表的编制 中国人民银行信贷收支统计报表是在县
7、级支行原始统计报表的基础上，逐级汇总综合而形成的一种报表制度。 县支行在收集其信贷业务活动原始数据和会计核算资料的基础上，依据会计月报或总账中各科目数据，按照中国人民银行信贷收支统计项目与会计科目对照表的分组规定，采用直接填入、归并填入或轧差填入的方法，将有关数据填入信贷收支表的对应项目中。,15,山西财经大学王永亮制作,16,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,四、存款性金融机构信贷收支统计 （一）信贷资金来源统计项目 各项存款 企业存款 居民储蓄存款 农村存款 信托类存款 其他存款 代理财政性存款 发行金融债券 应付及暂收款,山西财经大学王永亮制作,17,中国金融出版社提供,第二节
8、信贷收支统计,四、存款性金融机构信贷收支统计 （一）信贷资金来源统计项目 卖出回购证券 向中央银行借款 委托存款 委托投资基金 代理金融机构委托贷款基金 所有者权益 各项准备 其他项目,山西财经大学王永亮制作,18,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,四、存款性金融机构信贷收支统计 （二）信贷资金运用统计项目 各项贷款 短期贷款 中长期贷款 票据融资 各项垫款 有价证券及投资 应收及预付款 买入返售证券 存放中央银行准备金存款,山西财经大学王永亮制作,19,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,四、存款性金融机构信贷收支统计 （二）信贷资金运用统计项目 存放中央银行特种存款 存放中央
9、银行的财政性存款 同业往来 系统内往来 代理金融机构贷款 库存现金 外汇占款,山西财经大学王永亮制作,20,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,四、存款性金融机构信贷收支统计 （三）存款性金融机构信贷收支统计表的编制 存款性金融机构信贷收支统计表是全面反映存款性金融机构信贷资金来源和信贷资金运用的主要业务统计报表。 为了保证统计资料的统一性，便于汇总和管理，各存款性金融机构必须按照中央银行规定的信贷统计指标体系编制信贷统计报表。,山西财经大学王永亮制作,21,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,五、各类和全金融机构信贷收支表 （一）各类金融机构的信贷收支表 各类金融机构的信贷收支表
10、都是同类性质单个金融机构信贷收支表的合并。 信贷资金来源项目的编制 汇总项目有：各项存款、代理财政性存款。应付及暂收款、向中央银行借款、各项准备金、所有者权益。 合并的项目有：金融债券、卖出回购证券、委托存款及委托投资基金、代理金融机构贷款基金。 轧差的项目有：其他。,山西财经大学王永亮制作,22,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,五、各类和全金融机构信贷收支表 （一）各类金融机构的信贷收支表 信贷资金运用项目的编制 汇总的项目有：各项贷款、有价证券及投资、应收及应付款、存放中央银行准备金存款、存放中央银行特种存款、缴存中央银行财政存款、库存现金、外汇占款。 合并的项目有：买入返售证券
11、、同业往来、代理金融机构贷款。,山西财经大学王永亮制作,23,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,五、各类和全金融机构信贷收支表 （二）全金融机构信贷收支表的编制 全金融机构信贷收支表是所有各类金融机构的信贷收支表合并报表。 信贷资金来源项目的编制 汇总的项目有：各项存款、应收及暂付款、流通中现金、各项准备、所有者权益。 合并的项目有：代理财政性存款、金融债券、卖出回购证券、向中央银行借款、同业往来、委托存款及委托投资基金、代理金融机构委托贷款基金。 轧差项目：其他。,山西财经大学王永亮制作,24,中国金融出版社提供,第二节 信贷收支统计,五、各类和全金融机构信贷收支表 （二）全金融机构
12、信贷收支表的编制 信贷资金运用项目的编制 汇总的项目有：各项贷款、应收及预付款、金银占款、外汇占款、库存现金、财政借款。 合并的项目有：有价证券及投资、买入返售证券、存放中央银行准备金、存放中央银行特种存款。缴存中央银行财政存款、同业往来、代理金融机构贷款。,25,第三节 现金收支和货币流通统计,山西财经大学王永亮制作,27,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,一、现金收支统计 （一）现金收支统计项目 现金收入统计的主要项目：（1）商品销售收入；（2）服务收入；（3）税款收入。 现金支出统计的主要项目：（1）工资和奖金支出；（2）产品采购支出；（3）行政企业管理费支出。 现金收
13、支共同项目有：（1）储蓄存款收入（支出）项目；（2）其他金融机构收入（支出）项目；（3）居民归还贷款收入（支出）项目；（4）城乡个体经营收入（支出）项目；（5）有价证券收入（支出）项目；（6）汇兑收入（支出）项目；（7）其他收入（支出）项目。,山西财经大学王永亮制作,28,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,一、现金收支统计 （二）现金收支表的编制 银行现金收支统计报表的编制过程大致分为三步： 第一步，对原始资料的搜集、整理、分类、汇总； 第二步，统计资料的复核、汇总、上报。基层单位在上报资料前，应进行复核； 第三步，综合部门根据复核后的资料进行汇总上报。,29,山西财经大学王
14、永亮制作,30,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,二、现金收支主要统计分析指标 （一）现金支出总额 商业银行业务库通过各种渠道向市场投放现金的总额，用来说明社会对现金需求的总量。 （二）现金收入总额 市场货币周转中流回商业银行业务库的现金总额，它是检查货币回笼速度的重要指标。 （三）现金净投放额和现金净回笼额 报告期内现金净投放额=报告期内现金支出总额报告期内现金收入总额,山西财经大学王永亮制作,31,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,二、现金收支主要统计分析指标 （四）现金回笼率 该指标反映了银行投放的现金在报告期内回笼的程度，其计算公式为：,山西财经大学
15、王永亮制作,32,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,二、现金收支主要统计分析指标 （五）现金投放回笼系数 反映银行投放市场单位货币的回笼比值，说明现金投放与回笼的比例关系。,山西财经大学王永亮制作,33,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,二、现金收支主要统计分析指标 （五）现金投放回笼系数 上述两个指标可以扩大到对全部银行现金投放回笼系数的计算。,山西财经大学王永亮制作,34,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,三、货币发行及回笼方面的主要统计指标 （一）货币发行累计额 是指发行基金由发行库调入业务库的累计额，该指标反映了投入流通的现金总规模
16、。 可根据“现金出库累计通知单”进行统计。 （二）货币回笼累计额 是指货币由业务库缴回发行库的累计额，反映了退出流通的现金总规模。 可根据“现金入库通知单”进行统计。,山西财经大学王永亮制作,35,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,可以根据现金收支统计的有关项目推算，公式为：,三、货币发行及回笼方面的主要统计指标 （三）货币净发行（或净回笼） 是报告期内货币发行累计额（回笼累计额）与货币回笼累计额（或发行累计额）的差额，反映流通中货币量的净增加（或净减少）。计算公式为：,山西财经大学王永亮制作,36,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,四、货币流通统计中的主要指标 （一）期末市场货币流通量 某一时点上流通中的现金总量。 可以从中国人民银行的统计报表“流通中货币”项目中取得，也可按下列公式计算：,计算某地区货币流通量的公式为：,山西财经大学王永亮制作,37,中国金融出版社提供,第三节 现金收支和货币流通统计,四、货币流通统计中的主要指标 （二）货币流通速度 货币流通速度（次数）：某时期内平均每单位货币在流通中转手的次数。,
