《金融法规 教学课件 ppt 作者 裴斐 辛丽燕主编 第八章》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融法规 教学课件 ppt 作者 裴斐 辛丽燕主编 第八章（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、第八章期货和外汇业务法律知识,第一节 期货业务法律知识,第二节 外汇业务法律知识,本章主要内容,一、期货法概述 二、期货交易基本制度 三、期货法律关系当事人 四、期货交易程序,一、外汇及外汇管理法概述 二、外汇市场 三、外汇管理类型 四、外汇管理的主要内容,第一节 期货业务法律知识,期货法概述,概念,所谓期货，一般指期货合约，即由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。,期货法 基本原则,从事期货交易活动，应当遵循公开、公平、公正和诚实信用、审慎经营的原则，禁止欺诈、内幕交易和操纵期货交易价格等违法行为。,期货交易特征,合约标准化,交易集中化,双向交
2、易和对冲机制,杠杆机制,特殊的风险控制机制,第一节 期货业务法律知识,期货交易基本制度,当日无负债结算制度,保证金制度,涨跌停板制度,持仓限额制度,大户报告制度,风险准备金制度,买卖期货合约价值的5-10%,超出该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交,超过限额的持仓数量可按规定强行平仓或提高保证金比例,当交易者某种品种持仓合约的投机寸头达到交易所对其规定的头寸持仓限量的80%以上时，应向期货交易所报告其资金、头寸情况,第一节 期货业务法律知识,期货法律关系当事人,期货投资人,期货公司,期货交易所,权利,义务,佣金请求权,请求追加保证金权,强制平仓权,期货居间人,留置权,权利,义务,期货投资人,
3、期货经营风险和期货经纪公司情况知悉权,获得期货交易独立账户、编码权,交易保证金所有权,期货交易委托权,下达交易指令和调拨资金权,获取交易结算报告权及对其异议权,期货交易收益权,损害赔偿请求权,交纳保证金,以法定方式明确、全面下达交易指令,因保证金不足对期货公司的损害赔偿义务,出示合法身份证件,保证金不足时及时追加保证金或自行平仓,履行法定或期货合约约定的其他义务,期货公司义务,不得自营期货业务的义务,不得融资和提供担保的义务,执行客户交易指令的义务,向客户报告的义务,直接履行的义务,交付及转移交易结果的义务,管理客户账户义务,不得出借客户资金账号、交易编码义务,档案资料保存义务,期货交易所,权
4、利,有权依法修改章程和交易规则,义务,交易所有权制定合约标准,有权依法决定上市、修改或者终止合约,有权制定、调整涨跌停板幅度,有权同时向买卖双方收取保证金,有权调整保证金比例高低,有权监管会员及其客户、指定交割仓库、期货保证金存管银行及期货市场其他参与者的期货业务,有权限制会员或者客户的最大持仓量,依法上市、中止、取消或恢复交易品种,有权在期货市场异常时采取紧急措施,有权查处违规行为,有提供交易场所、设施和服务的义务,不得直接或者间接参与期货交易,有安排合约上市的义务,有保证合约履行的义务,有真实、全面发布市场信息的义务,期货公司应当为每一个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易,有
5、组织并监督交易、结算和交割的义务,期货市场异常情况消失后及时取消紧急措施义务,权利,义务,期货居间人,有根据居间合同约定，为期货公司提供订立期货经纪合同的机会或中介服务的权利,有按合同约定获取居间佣金的权利,有使用交易所提供的各种交易设施的权利,忠实义务,在客户授权范围内从事代理行为,实名义务,告知义务,保密义务,遵守法律法规和规章制度的义务,期货居间人是接受投资者或期货公司委托，为投资者或 期货公司介绍订约或提供订约机会，并按约定收取服务报酬 的公民或法人。,第一节 期货业务法律知识,期货交易程序,开户,下单,竞价,成交回报与确认,结算,交割,交易违约的处理,书面、电话、计算机、互联网等方式
6、,我国采用计算机撮合成交方式,如有异议应在第二天开市前30分钟以书面形式通知交易所,实物交割和现金交割,提示风险,签订合同,开立账户,缴纳保证金,交易违约的处理,客户违约,期货交易所先以该会员的保证金承担违约责任,期货公司先以该客户的保证金承担违约责任,会员违约,保证金不足的，期货交易所应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该会员的相应追偿权,保证金不足的，期货公司应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，不得占用其他客户的保证金，并由此取得对该客户的相应追偿权,外汇及外汇管理法概述,概念,由于世界各国都有自己独立的货币制度和货币，一国货币不能在另一国流通，从而国与国的债权
7、和债务在清偿时，需要进行本外币的兑换，即“国际汇兑”。,特征,第二节 外汇业务法律知识,必须是以外币计价或表示的各种金融资产,必须具有充分的可兑换性,必须在国际上能够被普遍接受,分类,自由兑换外汇、有限自由兑换外汇和记账外汇,贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇,硬外汇和软外汇,第二节 外汇业务法律知识,外汇市场,是指从事外汇买卖的交易场所，或者说是各种不同货币相互之间进行交换的场所。,国际外汇市场,是由各国际金融中心的外汇市场构成的，这是一个庞大的体系。目前世界上约有外汇市场30多个，它们相互联系形成了全球的统一外汇市场。,我国外汇市场,我国的外汇市场是全国统一的银行间外汇交易市场。市场交易主体是
8、外汇指定银行和其他经批准经营外汇业务的金融机构。与国外相比，我国外汇市场是不成熟的外汇市场。,概念,外汇管理类型,各国外汇管理制度,我国外汇管制方式和内容,部分外汇管制,不实行外汇管制,全面外汇管制,部分外汇管制,第二节 外汇业务法律知识,对保税区和边境地区实行有区别的外汇管理。,方式,内容,对经常项目实行可兑换，对资本项目实行比较严格的管制,对金融机构的外汇业务实行监督管理,禁止外币在境内计价流通,外汇管理 主要内容,第二节 外汇业务法律知识,外汇项目管理内容,经常项目外汇管理,金融机构外汇业务管理,资本项目外汇管理,出口收汇和进口付汇核销制度,人民币汇率管理,外汇市场管理,国家外汇管理局及
9、其分局、支局,机关,境内机构、个人、驻华机构、来华人员的外汇收支或经营活动,对象,银行售汇制,银行结汇制,资本项目外汇管理,基本原则,除国务院另有规定外，境内机构资本项目外汇收入均应调回境内；境内机构资本项目下的外汇收入均应在银行开立外汇账户，卖给外汇指定银行的，必须经外汇管理机关批准；资本项目下的购汇和对外支付，均需要经过国家外汇管理局核准，持核准件和有关材料方可在银行办理。,管制,国家对外债实行登记制度；国家外汇管理局负责全国的外债统计与监测，并定期公布外债情况。,外商来华 直接投资,外汇登记制度,外汇专用账户管理,外债登记制度,境外直接投资,外汇管理局审查资格、风险、来源,借用外债,收入
10、,支出,须经国家外汇管理局批准或核准后才能办理,外商投资企业借用国外贷款，应报国家外汇管理局备案,金融机构在境外发行外币债券，须经国家外汇管理局批准,提供对外担保，只能由符合法定条件的金融机构和企业办理，并经国家外汇管理局批准,金融机构外汇业务管理,经营资格,业务规则,按规定为客户开立外汇账户，办理有关外汇业务,按规定交存外汇存款准备金，遵守外汇资产负债比例管理的规定，并建立呆账准备金,须经国家外汇管理局批准，领取经营外汇业务许可证,外汇指定银行办理结汇业务所需人民币资金应当使用自有资金，其结算周转外汇实行比例幅度管理,向管理机关报送外汇资产负债表、损益表以及其他财务会计报表资料，接受检查、监
11、督,业务终止时应向外汇管理部门提出申请，并依法清算外汇债权债务，缴销经营外汇业务许可证,人民币汇率管理,汇率概念,标价方法,直接标价法,间接标价法,一国货币同他国货币兑换的比率,我国人民币实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度,人民币汇率 制度,外汇市场管理,外汇市场的构成,交易原则,商业银行,中央银行,公开、公平、公正和诚实信用,做市商报价驱动的竞价交易模式,市场主体,银行同业市场,顾客零售市场,一般客户,个人投资者,外汇经纪人,交易方式,种类和 时间,八种“货币对”即期交易 ，每周一至周五北京时间7：0019：00，国内法定假日暂不开市,报价方式,点击报价,询价报价,订单报价,限额管理,最小报价金额10万美元,流动性限额1000万美元,交易限额,资金清算原则,集中、双向、差额,
