银行合规考试题库4

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1、一、单选1、投标者和招标者不得相互勾结,以排挤竞争对手的( A )。A、公平竞争 B、恶意竞争 C、有意竞争 D、无意竞争2、监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时,应当出示( A )。A、检查证件 B、身份证 C、通知书 D、处罚书3、经营者利用广告或者其他方法,对商品作引人误解的虚假宣传的,监督检查部门应当责令停止违法行为,消除影响,可以根据情节处以( C ) 以下的罚款。A、一万元以上十万元 B、一万元以上五万元C、一万元以上二十万元 D、一万元以上十五万元4、当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的,可以自收到处罚决定之日( C )起内向上一级主管机关申请复议。A、五日 B、十日

2、 C、十五日 D、二十日5、召开股东会会议,应当于会议召开( A )日前通知全体股东;但是,公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。A、十五 B、二十 C、三十 D、十6、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经代表( D )以上表决权的股东通过。A、半数 B、三分之一 C、四分之三 D、三分之二7、公司分配当年税后利润时,应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之( A )以上的,可以不再提取。A、五十 B、二十 C、三十五 D、十8、依法属于国家所有的自然资源,所有权可以(

3、B )。A、登记 B、不登记 C、处置 D、占有9、不动产登记,由不动产( B )的登记机构办理。A、上一级 B、所在地 C、同级 D、其他10、申请人对人民法院驳回破产申请的裁定不服的,可以自( B )向上一级人民法院提起上诉。A、裁定送达之日起五日内B、裁定送达之日起十日内C、裁定做出之日起五日内D、裁定做出之日起十日内11、关于债权人会议主席的产生,下列表述符合企业破产法规定的是:( D )。A、由债权人会议成员选举产生B、由债权人会议成员从有表决权的债权人中选举产生C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生12、附利息的债权自( D )时起停止计

4、息。A、破产程序终结 B、破产宣告 C、破产申请 D、破产申请受理13、法定公积金转为资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之( B )。A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十14、公司的发起人、股东在公司成立后,抽逃其出资的,由公司登记机关责令改正,处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之( D )以下的罚款。A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十五15、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( C )年。A、一 B、三 C、五 D、十16、国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,调查人员不得少于( B )人,并应出示合法证件和有效的调查

5、通知书。A、1 B、2 C、3 D、417、按照有关规定临时冻结客户资金的,冻结时间不得超过( D )小时。A、12 B、24 C、36 D、4818、债权人提出破产申请的,人民法院应当自收到破产申请之日起( C )内通知债务人。A、三日 B、七日 C、五日 D、十日19、依法应办理抵押登记的,抵押权的生效时间为( B )。A、抵押交付之日 B、登记之日C、签订合同之日 D、当事人协商之日20、当事人约定由债务人向第三人履行债务的,债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定,应当向( B )承担违约责任。A、第三人 B、债权人 C、债务人 D、当事人21、国务院银行业监督管理机构对中国人民

6、银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起( C ) 内予以回复。A、十日 B、二十日 C、三十日 D、十五日22、下列( B )不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。 A、损失准备金 B、营业地址变更 C、风险集中 D、内部控制23、刘某没有代理权,冒充王某的代理人,在票据上以代理人名义签章,该票据责任的承担者是( B )。A、王某 B、刘某 C、刘某和王某 D、相对人24、单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的( C )、完整性负责。A、全面性 B、及时性 C、真实性 D、安全性25、债权人与债务人应当在合同中约定,债权人留置财产后,债务人应当在不少于( B )个

7、月的期限内履行债务。A、一 B、两 C、三 D、六二、多选1、有限责任公司应当置备股东名册,记载下列( ABC )事项。A、股东的姓名或者名称及住所B、股东的出资额C、出资证明书编号D、股东的背景情况2、股份有限公司章程应当载明下列( ABCD )事项。A、公司名称和住所B、公司经营范围C、公司设立方式D、公司股份总数、每股金额和注册资本3、有限责任公司成立后,应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列( ABCD )事项。A、公司名称B、公司成立日期C、公司注册资本D、股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期4、物权,是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利,包括( ABC

8、)。A、所有权 B、用益物权 C、担保物权 D、抵押权5、国家、( ABC )受法律保护,任何单位和个人不得侵犯。A、集体 B、私人的物权 C、其他权利人的物权 D、担保物权6、不动产物权的( ABC )和消灭,应当依照法律规定登记。动产物权的设立和转让,应当依照法律规定交付。A、设立 B、变更 C、转让 D、处置7、国家对不动产实行统一登记制度。统一登记的( ABC ),由法律、行政法规规定。A、范围 B、登记机构 C、登记办法 D、经办人员8、经营者不得从事下列( ABC )有奖销售。A、采用谎称有奖或者故意让内定人员中奖的欺骗方式进行有奖销售B、利用有奖销售的手段推销质次价高的商品C、抽

9、奖式的有奖销售,最高奖的金额超过五千元9、经营者不得捏造、散布虚伪事实,损害竞争对手的( AB )。A、商业信誉 B、商品声誉 C、个人信誉 D、他人信誉10、人民法院受理债权人提出的破产申请的,债务人应当自裁定送达之日起十五日内,向人民法院提交下列哪些相关资料?( ABC )A、财产状况说明、债务清册、债权清册B、有关财务会计报告C、职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况D、破产申请书11、下列不属于债权人委员会行使的职权为:( BC )。A、监督债务人财产的管理和处分B、申请人民法院更换管理人,审查管理人的费用和报酬C、选任和更换债权人委员会成员D、提议召开债权人会议12、金融机构在与客户

10、建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的( ACD )等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。A、现金汇款B、转账汇款C、现钞兑换D、票据兑付13、金融机构对先前获得的客户身份资料的( ABD )有疑问的,应当重新识别客户身份。A、真实性 B、完整性 C、及时行 D、有效性14、有下列( AB )情形之一的,保证人不承担民事责任。A、主合同当事人双方串通,骗取保证人提供保证的B、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段,使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的C、企业法人的分支机构未经法人书面授权或者超出授权范围与债权人订立保证合同的,该合同无效或者

11、超出授权范围的部分无效,债权人和企业法人有过错的D、债权人无过错的15、商业银行发放贷款时,应遵守的规定( BCD )。A、借款人不提供担保的,一律不予借款 B、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款C、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75%D、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%三、判断1、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,不受法律保护。( 错 )2、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。( 对 )3、公司可以设立分公司。设立分公司,应当向公司登记机关申请登记,领取营业执照。分公司具有法人资格,其民事责任由分

12、公司承担。( 错 )4、股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。( 对 )5、广告的经营者不得在明知或者应知的情况下,代理、设计、制作、发布虚假广告。( 对 )6、经营者销售商品,可以根据购买者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的条件。( 错 )7、监督检查不正当竞争行为的国家机关工作人员徇私舞弊,对明知有违反法律规定构成犯罪的经营者故意包庇不使他受追诉的,给予行政处分。( 错) 8、票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,不包括付款请求权和追索权。( 错 )9、人民法院受理破产申请后,管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事

13、人均未履行完毕的合同无权决定解除或者继续履行。( 错 )10、人民法院裁定受理破产申请的,债务人应当及时指定管理人。( 错 )11、不动产物权的设立、变更、转让和消灭,依照法律规定应当登记的,自记载于不动产登记簿时发生效力。( 对 )12、不动产权属证书是权利人享有该不动产物权的证明。不动产权属证书记载的事项,应当与不动产登记簿一致;记载不一致的,除有证据证明不动产登记簿确有错误外,以不动产权属证书记载的事项为准。( 错 )13、印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处十万元以下罚款。( 错 )14、业务收支以人民币以外的货币为主的单位,可选定其中一种货币作为记账本位币,但编报的财务会计报告应当折算为人民币。( 对 )15、一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的抗辩权。债务人放弃对债务的抗辩权的,保证人仍有权抗辩。( 对 )

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