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1、三、判断题(共60题，每小题05分，共30分。正确的用A表示，错误的用B表示，不选、错选、放弃均不得分) 121【答案】A 【解析】依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美 国的投资公司为代表。我国目前设立的基金为契约型基金。 122【答案】A 【解析】开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金一般是无期限的。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。 123【答案】B 【解析】证券公司必须向中国证监会申请基金代销业务资格后，才能从事基金的代销业务。 124
2、【答案】B 【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。 125【答案】B 【解析】一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之问，即平衡型基金的收益和风险比收入型基金的高、比成长型基金的低。 126【答案】A 【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收益与风险之问的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。混合基金的风险
3、低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。 127【答案】B 【解析】公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金，基金募集对象不固定。 128【答案】B 【解析】ETF和1OF的投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而1OF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。 129【答案】A 【解析】基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计
4、银行同期存款利息。 考试大 130【答案】B 【解析】我国证券投资基金法规定，开放式基金的髓记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 131【答案】B 【解析】按交易所的相关规则，我国的投资者在ETF募集期问，认购ETF的方式有场内现金认购、场外现金认购、网上组合证券认购和网下组合证券认购。 132【答案】B 【解析】基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此基金管理 公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。 133【答案】B 【解析】基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是投资决策委员会。投资部负责根据投资决策委员会
5、制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。 134【答案】A 【解析】基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。其中，健全性原则是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 135【答案】B 【解析】基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。 136【答案】B 【解析】根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等方面。 137【答案】A 【解析】以开
6、放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分为四个阶段：签署基金合同，是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段；基金募集，是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段；基金运作阶段，是基金托管人全面行使职责的主要阶段；基金终止阶段，是基金托管人尽责的善后阶段。 138【答案】B 【解析】基金头寸是指基金在进行交易后的所有现金类账户的资金余额。基金托管人在每个交易日结束后与管理人核对基金的银行存款和清算备付金账户余额，并根据当日证券交易清算情况计算生成基金头寸。 139【答案】A 【解析】证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入有详细的规定。如，最近3个会计年度的年末
7、净资产均不低于20亿元人民币；设有专门的基金托管部门；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格；有安全保管基金财产的条件等。 140【答案】B 【解析】在营销的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下三个方面：机构本身的情况；影响投资者决策的因素；监管机构对基金营销的规范。机构的股权结构、经营目标、经营策略、资本实力、网点设置、人员素质等都会对基金营销产生重要的影响。 141【答案】A 【解析】根据2008年1月起施行的证券投资基金销售机构内部控制指导意见，基金管理公司在销售业务流程控制应加强对宣传推介材料制作和发放的控制。宜传推介材料应事
8、先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。 142【答案】B 【解析】证券投资基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统等。前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。前台业务系统应具备的功能包括提供投资资讯功能、对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能、交易功能和为基金投资人提供服务的功能。后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。 143【答案】B 【解析】营销的对象还可以是无形的服务，如金融服务行业。 144【答案】B 【解析】证券投资咨询机
9、构申请基金代销业务资格，其注册资本应不低于2000万元人民币，且必须是实缴货币资本。 145。【答案】B 【解析】基金会计核算的责任主体是证券投资基金管理人。 146【答案】A 【解析】海外的基金多数是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确。 147【答案】B 【解析】封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易t：t也都进行估值。 148【答案】B 【解析】基金转换费属于基金销售过程中发生的由投资者自己承担的费用不能从基金财产中列支。 149【答案】B 【解析】基金会计核算的会计主体是证券投资基会。 150【答案】B 【解析】买入返售证券收入属于利息收入。
