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1、19春学期（1709、1803、1809、1903）金融机构与金融市场在线作业-0003试卷总分:100 得分:100一、 单选题 (共 20 道试题,共 40 分)1.配股的对象是()。A.原有股东B.金融机构C.政府D.社会公众正确答案:A2.金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构,从而规避相应的风险。A.投资B.筹资C.生产经营D.资产或负债正确答案:D3.以下选项哪种不是证券公司为避免损失采取的策略()。A.无风险套利B.卖空C.风险套利D.投机正确答案:B4.风险管理的基本目标是()。A.风险最小化B.利益最大化C.保本D.以一定的成本收获最大的安全保障正确答案:D5.()
2、是指中央银行对不动产之外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。A.银行信用控制B.政府信用控制C.消费者信用控制D.企业信用控制正确答案:C6.按金融交易的交割时间划分,金融市场可以分为()。A.货币市场和资本市场B.一级市场和二级市场C.国内金融市场和国际金融市场D.现货市场和期货市场正确答案:D7.股票可以通过依法转让而实现的特征是指股票的()。A.期限性B.风险性C.流动性D.永久性正确答案:C8.实际上,大多数公司的清算价格总是()账面价值。A.低于B.等于C.高于D.无关于正确答案:A9.法定存款准备金率由()决定。A.银监会B.中国人民银行C.国务院#3中国银行业协会正确答案:B10
3、.中国东方资产管理公司是为收购管理从()剥离出来的不良资产。A.中国工商银行B.中国农业银行C.中国银行D.中国建设银行正确答案:C11.在招标工作结束后,各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”,国债招标系统默认全部在()托管。A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司正确答案:A12.某公司的会计审核是每一年的1月1日至12月31日,该公司于1月31日在主板上市,那它的保荐人的持续督导期限为()个月。A.12B.23C.35D.36正确答案:C13.为()是金融机构最本质、最基本的职责。
4、A.为银行服务B.为证券机构服务C.为实体经济部门服务D.为保险公司服务正确答案:C14.金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是()。A.货币市场B.资本市场C.同业拆借市场D.股票市场正确答案:C15.“在期货市场能够提供基础资产的未来有效价格信息”。上述指的是期货市场的()功能。A.风险转移B.价格发现C.套利保值D.投机正确答案:B16.在现代经济中,银行信用仍然是最重要的融资形式。以下对银行信用描述不正确的是()。A.银行信用是在商业信用的基础上产生B.银行信用不可以由商业信用转化而来C.银行信用是以货币形式提供的信用D.银行在银行信用活动中充当信用中介的角色正确答案:B17.
5、()是目前各国衡量通货膨胀程度的主要指标。A.物价指数B.利率指数C.收入指数D.信用指数正确答案:B18.“保险公司应该对相关市场的总量、性质、变化趋势、影响因素等一系列问题进行广泛考察和研究之后,来实现保险计划的准确性、有效性和精确化,保证企业资源在各个险种之间的最优配置”,上述表述指的是保险公司的()功能。A.经济补偿、风险保障B.储蓄投资C.防灾防损D.计划管理正确答案:D19.可转换债券通常是转换成()。A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票正确答案:D20.金融公司应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门,指的是风险管理的()。A.全面风险管理原则B.集中管理原
6、则C.垂直管理原则D.独立性原则正确答案:B二、 多选题 (共 20 道试题,共 40 分)1.按投资主体的性质分类,我国股票可以分为()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股正确答案:ABCD2.下列有关固定价格机制的说法,正确的有()。A.投资者申购需要预先全额缴款B.限制申购上限C.市场化程度不足、定价效率低D.低成本，符合“公平原则”。正确答案:ABCD3.非系统风险包括()。A.信用风险B.财务风险C.经营风险D.操作风险正确答案:ABCD4.()又称违约风险,是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成损失的风险。A.信用风险B.财务风险C.经营风险D.操作风险正确答案:A5
7、.证券机构的基本功能包括()。A.媒介资金供需B.优化资源配置C.构建资本市场D.创新金融产品正确答案:ABC6.以下选项属于证券投资基金特点的有()。A.集合了众多投资者的资金，享有专业化的管理B.以组合的方式进行投资运作，使风险分散化C.投资收益与风险收益相匹配D.投资操作与财产保管相分离正确答案:ABCD7.下列哪些国家的金融体系是银行主导型()。A.德国B.日本C.美国D.法国正确答案:ABD8.股票的特征包括()。A.风险性B.流动性C.永久性D.收益性正确答案:ABCD9.下列哪些业务是指商业银行的负债业务()。A.支票存款B.库存现金C.发行金融债券D.工商贷款正确答案:AC10
8、.下列属于货币市场产品的有()。A.短期国库债券B.回购协议C.大额可转让存单D.银行承兑汇票正确答案:ABCD11.优先股票的特征包括()。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.一般无表决权正确答案:ABCD12.存款类金融机构包括()。A.商业银行B.储蓄机构C.信用合作社D.保险公司正确答案:ABC13.证券管理机构是指()。A.证监会B.中国证券业协会C.证券公司D.信托投资公司正确答案:AB14.货币政策的“三大法宝”包括()。A.公开市场业务B.再贴现政策C.法定存款准备金政策D.正回购正确答案:ABC15.与间接融资相比,直接融资的局限性体现在()。A.双方在资金
9、数量、期限、利率等方面受到较多限制B.直接融资工具的流动性和变现能力较低C.资金供给方所承担的风险和责任较大D.融资双方的联系被隔断正确答案:ABC16.互换市场市场包括()。A.利率互换B.利率-权益互换C.股权互换D.货币互换正确答案:ABCD17.非存款类金融机构包括()。A.投资银行B.商业银行C.投资基金D.保险公司正确答案:ABD18.财产处理信托业务按照其设立的方式可以分为()两种。A.合同信托B.遗嘱信托C.未来信托D.养老信托正确答案:AB19.下列关于中国人民银行的定位,正确的有()。A.发行的银行B.银行的银行C.政府的银行D.人民的银行正确答案:ABC20.遗嘱信托分为
10、()。A.执行遗嘱B.监护信托C.赡养信托D.管理遗产信托正确答案:AD三、 判断题 (共 10 道试题,共 20 分)1.风险转移适用于不可抗力因素导致的风险,比如自然灾害,战争等突发状况。A.对B.错正确答案:A2.农村合作银行是由农村信用合作社改制而来的。A.对B.错正确答案:A3.地方政府债券由地方政府发行,并办理还款付息手续。A.对B.错正确答案:B4.商业银行的负债业务是指运用资产业务所筹集的资金获取收益的业务。A.对B.错正确答案:B5.杠杆租赁是指多家有融资租赁资质的租赁公司对同一个租赁项目提供租赁融资。A.对B.错正确答案:B6.通过变更再贴现率,中央银行可以对整个社会的资金供求状况和利率产生影响。A.对B.错正确答案:A7.商业信用是工商企业之间提供的信用,它以借贷活动为基础。A.对B.错正确答案:B8.按照价格优先、时间优先的原则集中撮合竞价的是银行间债券市场的交易方式。A.对B.错正确答案:B9.委托人将财产转移给受托人之后,就不再享有任何权利。A.对B.错正确答案:B10.市场价格是指股票在证券市场上买卖的价格。A.对B.错正确答案:B
