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1、金融市场01任务-0002贵州电大-形成性考核 课程号：5205611 试卷满分答案 试卷总分：100单选题(共8题,共32分)1.(4分)金融市场的宏观经济功能不包括（ ）。A、分配功能B、财富功能C、调节功能D、反映功能正确的选项是：B2.(4分)基金证券体现当事人之间的（ ）。A、产权关系B、债权关系C、信托关系D、保证关系正确的选项是：C3.(4分)（ ）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A、佣金经纪人B、居间经纪人C、专家经纪人D、证券自营商正确的选项是：A4.(4分)商业银行在投资过程当中，多将（ ）放在首位。A、期限性B、盈利性C、流动性D、安全性正确的选项是：D5.(4分
2、)下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ ）。A、金融期货B、金融期权C、金融互换D、金融远期正确的选项是：B6.(4分)（ ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。A、市场交易频繁B、市场交易量大C、市场交易灵活D、市场交易对象固定正确的选项是：B7.(4分)下列哪种有价证券的风险性最高（ ）。A、普通股B、优先股C、企业债券D、基金证券正确的选项是：A8.(4分)（ ）是金融市场上最重要的主体。A、政府B、家庭C、企业D、机构投资者正确的选项是：C多选题(共5题,共20分)9.(4分)金融市场按交易与定价方式分为（ ）。A、货币市场B、议价市场C、店头市场 D、第四市场E、公开
3、市场正确的选项是：BCDE10.(4分)基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ ）。A、投资地位不同B、风险程度不同C、收益情况不同D、投资方式不同E、投资回收方式不同正确的选项是：ABC11.(4分)证券公司具有以下（ ）职能。A、充当证券市场中介人B、充当证券市场资金供给者C、充当证券市场重要的投资人D、提高证券市场运行效率E、管理金融工具交易价格正确的选项是：ACD12.(4分)债券按筹集资金的方法可分为（ ）。A、政府债券B、公司债券C、金融债券 D、公募债券E、私募债券正确的选项是：ACD13.(4分)金融市场的微观经济功能包括（ ）。A、聚敛功能B、财富功能C、流动性功能D、分配
4、功能E、交易功能正确的选项是：ABCE判断题(共7题,共28分)14.(4分)政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。（ ）正确的选项是：15.(4分)资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（ ）正确的选项是：16.(4分)议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。（ ）正确的选项是：17.(4分)机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进。（ ）正确的选项是：18.(4分)金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。（ ）正确的选项是：19.(4分)汇
5、票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。（ ）正确的选项是：20.(4分)商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。（ ）正确的选项是：问答题(共2题,共20分)21.(10分)金融工具的特征及其相互关系？答：金融工具通常具有4个重要特性，即期限性、收益性、流动性和安全性。期限性是指债务人在特定期限之内必须清偿特定金融工具的债务余额的约定。如政府发行的国债就有半年、一年、三年、五年之分。收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。金融工具的收益有两种形式，一种直接表现为利息或者是股息、红利等；另一种形式则是金融工具买卖的差价收益。流动性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。它解决了投资者市场退出的问题。安全性又称风险性，是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性。金融22.(10分)什么是金融市场，其具体内涵如何？答：要给金融市场下一个简明的定义就是“以市场方式买卖金融工具的场所”。对此可从四个方面理解。其一，是有形市场和无形市场的总和。其二，是资金盈余者与资金短缺者之间的资金融通的过程。其三，金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，核心是价格机制。其四，是一个由许多具体市场组成的庞大的体系。
