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1、导读：,一、柜员轧账模式的基本规则,二、新旧轧账模式对比,二、新旧轧账模式对比,三、柜员轧账模式的注意事项,注意事项一,注意事项二,注意事项三,严禁将一笔相关联交易业务分拆完成，确保一笔一清。如：定期转活期、一存一取等帐户之间互转、电汇业务从开始扣客户帐至汇出，不换人经办,严禁对传票、附件进行套订（如钉书钉、大头钉、回形钉、橡皮筋捆扎）,严禁对传票、附件进行粘连（背书转让粘单的票据除外）、折叠、裁剪,四、柜员轧账模式的流程,四、柜员轧账模式的流程,五、柜员轧账模式的具体做法,1、柜员传票封面 “ 柜员传票封面”复核人与主管人可为同一人。 根据最后一页页码的数值录入CBS系统。,五、柜员轧账模式
2、的具体做法,柜员传票封面 注意事项,柜员业务传票编号，从“柜员传票封面”开始为第一张，编号为“001”，办理第一笔业务的传票为第二张，编号为“002,柜员传票封面严禁手工更改、涂改，有误需要重新打印；,传票封面日期与传票的交易日期必须保持一致，否则系统数据将出错。,五、柜员轧账模式的具体做法,2、传票顺序,五、柜员轧账模式的具体做法,无需手工填写的过渡科目包括： 304 （同城行处往来）科目项下 30410 （电子同城挂账户） 3040901（支付系统往来户） 3040902（电子同城往来户） 3040903（电子同城往来户小额支付） 101（现金）科目的汇总传票等,五、柜员轧账模式的具体做法
3、,关联交易业务，在柜员流水报表中，同一交易序号下发生的第一笔交易的传票为主票，其余均为附票，主票为先，按“主票+附件+附票”先后顺序摆放，中间不能穿插其他传票。,五、柜员轧账模式的具体做法,上交的所有票据，主票、附件、附票、报表均打码,打码应打在传票的右边缘中间，空白位置，严禁与传票的数字有重叠，特别是交易序号、金额,打码有误，应更正，更正处加盖私章，严禁写二分之一、二分之二或第号为空号等，否则系统数据将出错，系统计入业务差错。,3、打码,五、柜员轧账模式的具体做法,4、附业务传票的报表: 每个当天有业务发生的柜员，必须打印的报表包括：柜员现金库存表、重要空白凭证明细表、一户通空白凭证表、柜员
4、交易流水表（按柜员）、联网核查清单、柜员交易流水报表； 报表放置：在当天柜员业务传票最后面,五、柜员轧账模式的具体做法,只要支行当天有业务发生，必须打印的公共报表包括：全柜员现金库存表、开卡登记簿、销卡登记簿、全柜员试算平衡表。 报表放置：公共报表应放置在出纳号数值最大的柜员传票的最后面，与该柜员的传票、报表一起统一编号打码，不需要单独进行编号。,五、柜员轧账模式的具体做法,会计影像下的柜员轧账模式： 柜员：日终无须核打试算平衡报表。 营业部主任/二级柜台主管： 1-必需检查“全网点的试算平衡表”， 当日账务的借贷方发生额和余额是否平衡； 2-上交分行的传票是否函盖了本网点当天有业务发生的所有
5、柜员。,五、柜员轧账模式的具体做法,提出的收妥抵用票据，待退票时间过后，柜员进行入账处理，流水属入帐柜员。,需打印“同城入账成功报表”进行勾对确认。,同城票据交换提入的票据由分行集中处理，支行无需处理。,5、同城票据交换的注意事项,五、柜员轧账模式的具体做法,同城入账成功报表打印的具体路径:,点击 “共通业务”,在共通业务中查询“16其他作业处理”,在“16其他作业处理” 点击“1票据提出”,输入 以下四项打印同城入账成功报表： 1-编号0016同城票据交换后入账成功报表 2-票据提示日 3-币别 4-交换场次 5-参加交换次数,第四步,第三步,第二步,第一步,五、柜员轧账模式的具体做法,6、
6、传票上交时间：T+1*。 7、特殊处理： 如网点出现缺票，需补交的情况，实物票只能跟随当天上交的传票。 必须填列一份支行补充传票或附件差错说明表。,六、柜员轧账模式的要点,1、新对公上线后，银承留底第二联必须当天建档，银承的第一联要随当天传票上交，不再由支行保管，所以，当天发生开立银承业务的网点，必须及时建档，传票塑封后，原则上是不再拆封。 2、手工填制传票，必须书写清晰，且大小写金额等票面要素必须填写完整，不能模糊不清。 3、对公现金存入时，需在进帐单（现金缴款单）背面打印结果（打印的流水号用于自动识别勾兑）。 4、现金支票取款，需在支票背面打印结果（打印的流水号用于自动识别勾兑）。,六、柜
7、员轧账模式的要点,5、加盖业务印章时，注意避开传票（凭证）重要要素位置：印章、金额、帐号,六、柜员轧账模式的要点,6、支票最下方的磁码位置，不能签章、填写或打印相关交易的信息：,六、柜员轧账模式的要点,7、传票不能汇总填制，应按照每一笔交易流水号分别填写，并根据传票的数据输入系统：,六、柜员轧账模式的要点,8、业务申请书、变更申请书等非金融业务，盖章注意不能覆盖电脑打印的字体部分，盖章的位置要离开打印字体约0.5-1厘米：,六、柜员轧账模式的要点,业务公章盖章的正确位置如下：,六、柜员轧账模式的要点,9、冲数交易的传票（凭证）要保留，作为被冲数交易传票的附件，不能随便扔掉，该正、负两条交易流水
8、需要手工勾对匹配成功。,六、柜员轧账模式的要点,10、约定变更申请书 如客户勾选多个选项内容（如：同时办理密码解锁、密码正式挂失、挂失存折等）如下操作： （1）柜员在操作完第一项后将电脑信息打印在约定变 更申请书上，其他的操作每做一项交易就打印一 份广发凭证。 （2）广发凭证附在约定变更申请书后作附件， 客户只需在约定变更申请书上签字确认即可。 （3）身份证复印件一式两份，一份附在约定变更申请 书留存联后专夹保管，一份附在约定变更申请 书传票联后作附件随当天传票上交。,六、柜员轧账模式的要点,客户办理解除挂失 （1）解挂当天，客户交回的回单联专夹保管，作永久归档， 原支行留存联，必须保持平、直
9、、不卷角、整洁，随 当天传票上交。 （2）解挂必须打印在广发凭证。 （3）解挂客户签名：套写约定变更申请书 。*,六、柜员轧账模式的要点,11 、“附件”章模糊而且不完整，会导致系统将已加盖“附件”章的传票自动识别为主票，需要人工标注为附票：,六、柜员轧账模式的要点,12、交易流水号位置范围不能打码、签章、书写等,六、柜员轧账模式的要点,13、个人定期存单现金支取业务 定期存单作主票，利息单作附票 在系统没有优化之前，须将利息单上的“交易序号”抄录在定期存单的备注栏上。,六、柜员轧账模式的要点,六、柜员轧账模式的要点,14、个人外币定期支取的外币找零结汇，外汇买卖贷方 传票（外币）做主票，外汇
10、买卖借方传票（人民币）做附票。 此时传票的放置顺序：先贷后借,六、柜员轧账模式的要点,141主票：外汇买卖贷方传票（外币）,六、柜员轧账模式的要点,14-2附票：外汇买卖借方传票（人民币）,六、柜员轧账模式的要点,凭证使用错误：使用了旧版本的凭证（旧行徽） .,将导致系统自动识别错误。,分析 14-1至2的的传票是否存在问题？,C,B,A,要求：系统上线前，必须将网点旧版本的传票（凭证）进行全面的清理。,六、柜员轧账模式的要点,14-3打印的结、售汇清单，若有断裂痕迹，必须用透明胶粘好，否则，扫描过程中，附件将粉碎。,六、柜员轧账模式的要点,15、换折、销户业务，存折内页必须全部撕掉，否则无法
11、通过扫描仪。,六、柜员轧账模式的要点,16、裁剪凭证不规范将导致扫描影像有黑边，会影响系统的自动识别率：,六、柜员轧账模式的要点,17、信用卡柜台提现打印的POS机纸，必须横放后在左上角加盖“附件”章，作取款凭条的附件。,六、柜员轧账模式的要点,18、没有粘单的银承，附件章盖在银承票据正面的左上角，如有粘单的银承，附件章应盖在银承正面的左下角，传票摆放也要向右旋转90度，粘单向下且不能折叠。,六、柜员轧账模式的要点,19、所有要求上交的报表不用裁剪，按要求摆放后在左上角加盖附件章即可。 20、传票上交时必须居中放置并用合适的反尾夹夹好。 21、如果在主票上不小心加盖“附件”章，只需在上面加盖私章更正，不能用白纸粘贴遮盖。,七、后督系统,后督差错风险等级：较低、低、中、较高、高，如后督差错类型的风险等级达到较高、高时，系统会将该笔差错分发给后督主管审核，通过后再下发给网点； 分行下发的后督差错，网点必须在系统规定时间内完成答复； 后督系统中可自动统计各网点、柜员的业务量及差错情况。,Thank You !,
