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1、2012年上半年运营业务检查情况的报告 （2012年7月）,总行运营管理部,目录：,4,检查工作的调整变化,1,2,3,5,检查工作开展情况,检查发现的问题,检查所取得的效果,下一步工作计划,一、检查工作的调整变化,我部对运营检查工作进行了重新部署，调整了检查工作思路.,（一）调整背景,一、检查工作的调整变化,（二）调整重点,二、检查工作开展情况,更突出重点,内容更加细化,内容更全面,（二）检查的内容, 检查项目从去年的18个增加到25个； 新增加7个检查项目包括：社保业务、班外业务、代客保管物品、会计档案管理、代发工资、外币业务、见证类业务。, 检查内容涉及了金库管理、尾箱管理、自助设备、账
2、户管理、抵质押物管理等25个运营重要业务环节中135个关键风险点。,对屡查屡犯的68项问题进行重点抽查验收； 对稽核条线检查所揭示的风险内容加大检查力度。,（一）检查的形式和范围,2.专 项 检 查,对5家分行20个网点机构进行了日常运营检查和典型问题验收,对7家分行的社保业务进行了重点专项检查,1.日常运营检查,二、检查工作开展情况,上半年，总分行检查人员创新思路，建立检查立体思维，基于非现场系统平台监测数据的基础上，摸索出“调单、调像、调账”的综合检查方法，并辅以突击查库、抽查柜员抽屉以及现场询问等多种检查手段，检查的效果突出显现。,加强对重点部位（金库、尾箱、自助设备等）和重点时段（班前
3、、班后、节假日、易操作疲劳和管理疲劳时段）的抽查，发现了金库相关责任人查库流于形式、自助设备单人操作等风险问题； 累计发现问题42项，占比达23.86%。,1.充分利用监控录像系统,运用系统准确定位业务操作中的风险薄弱环节，有的放矢，重点突出，发现了高级主管卡持卡人对本人的业务进行授权、柜员操作业务并自行输入密码、代客签名等典型违规操作问题； 累计发现问题7项，占比3.98%。,2.充分利用运营风险监测系统,采取班前突击抽查柜员尾箱和柜员抽屉等检查手段，加大了对关键风险点、易发案环节、特殊业务的检查力度，发现了营业部主任代客保管存单、柜员代客保管存折、卡和密码等问题； 累计发现问题36项，占比
4、20.45%；,3.强化检查的突击性,（三）检查的方法和手段,三、检查发现的问题,（一）问题统计,三、检查发现的问题,上半年对5家（惠州、茂名、天津、肇庆和大连）分行进行了重点抽查，共发现了176项问题，其中，高风险问题48项，中等风险问题88项，低风险问题40项（详见附表），占比分别是27.27%、50%和22.73%。,（一）问题统计,三、检查发现的问题,（二）问题分类,三、检查发现的问题,（二）问题分类（续）,结论： 通过统计和细分，上半年检查发现的176个问题当中，主要是一般规范性问题居多，管理缺失和违规操作的问题仍不在少数，屡查屡犯的错误仍未能得到有效杜绝，反映出部分分行在网点日常运
5、营工作中存在管理缺位和不足。,三、检查发现的问题,（三）原因统计分析,四、检查所取得的效果,四、检查所取得的效果（续）,四、检查所取得的效果（续）,五、下一步工作计划,全球经济增长放缓,利率市场化稳步推进,我行存贷款、 利润指标下滑,我行面临着沉重的经营压力案件防控形势严峻,（一）继续保持运营检查的高压态势，更好地督促分行加强自身风险管控。,五、下一步工作计划,2、完善检查制度。对检查时间、方式、频率、内容和整改要求等方面做出明确规定。,3、加强教育。通过运营风险管控简报等多种渠道加大分行检查监督工作教育引导力度。,1、加强指引。加强运营条线检查人员的业务指引，引导分行有效控制和化解风险隐患。
6、,（二）进一步调整运营检查工作的思路，优化检查工作流程，改进检查方法，提高业务监管效能。,检查监督机制,五、下一步工作计划,2、深度整合现场检查与非现场监管优势，使非现场监管为现场检查提供依据和指导，促使现场检查更有针对性、持续性和深入性。,3、不断完成核心系统和柜面系统等业务系统的事中控制功能，研究针对性改进措施，通过推广集中授权来规范授权操作，提高系统的风险控制自动化水平，切实防控业务操作风险。,1、通过紧密依托于流程银行再造、“运营风险监测系统”、“事后监督系统”等风险管控平台，及时、持续监测全行运营风险状况，加强信息共享，形成监管合力。,（三）建立非现场监管指导下的现场检查循环工作机制
7、，加强信息共享，形成监管合力。,五、下一步工作计划,1、通过检查及时反馈问题、积极查漏补缺，促进制度不断完善。,4、包括将与实际脱节、基层难执行的条款以及散落在各类文件中的规定梳理成系统、明晰的业务操作手册。,3、充分发挥检查的作用，采取检辅相互结合，以检代辅，以辅带检，提高人员对制度在认知和执行力。,2、着手各项规章制度的梳理、修订和整合，不断提高制度执行力。,（四）完善制度建设，提高制度的执行力，从根本上解决“无制度难操作”和“有制度无执行”的问题。,五、下一步工作计划,2、巩固。切实巩固前期自查自纠的工作成果，降低已整改问题的重现率，彻底解决屡查屡犯的问题。,3、整改。对在整改工作中责任心不强、整改工作走过场的网点机构，将采取措施严格问责相关人员。,1、问责。督促分行落实“严格问责、令行禁止”的整改落实机制，确保相同或类似问题、隐患整改到位。,（五）严格落实整改和责任追究机制，彻底解决屡查屡犯的问题。,谢 谢 ！,
