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1、综合金融 开拓未来,综合金融，平安的梦想 综合金融，我们的梦想 走进个人客户经理俱乐部 分公司现有综合金融渠道介绍,课程大纲,平安是中国的，是二十一世纪民族金融业的一员，面对飘扬在外滩的数百家外资银行的旗帜，我们真诚期望，给本土金融企业一点空间，给中国平安这样立志创新的本土金融集团一个机会，我们回报国家的是一个健康，稳健，具有国际竞争力的世界级金融集团，我们回报给政府的将是一个世界级，全球领先的金融企业。 摘自马明哲董事长致中央领导的一封信,综合金融，平安的梦想,2003年12月，平安收购福建亚洲银行，并改名为平安银行,2006年12月，平安收购深商行 2007年8月平安银行并入深商行，合并后
2、的银行被重新命名为深圳平安银行,2009年1月，获准更名为平安银行,2010年5月，平安并购深圳发展银行获得监管同意 2012年2月，平安宣布并购后的深圳发展银行将改名为平安银行,梦想一定能够实现 我们的信念始终如一,完整的中国平安综合金融版图,贷款,清算,上市融资,企业年金,投资理财,国际业务,住房贷款,汽车贷款,人寿/医疗保险,养老金,教育储蓄,投资理财,居民客户,企业客户,一个客户、一个账户、 多个产品、一站式服务,综合金融，我们的梦想,综合金融对我们到底意味着什么？,中国经济快速发展,强国崛起 中国居民财富快速增加，家庭钱包即金融资产急剧膨胀 在存款规模增长但占比下降的同时，理财（第三
3、方资产管理）、消费性贷款的市场规模会急剧扩大,2007,2013,信贷1%,理财2%,保险4%,按揭7%,证券/基金15%,储蓄70%,户均钱包 9.6万元,户均钱包 16.9万元,信贷6%,理财13%,保险10%,按揭16%,证券/基金15%,储蓄40%,意味着我们有机会分享伴随中国经济快速成长所带来的个人“钱包”（金融资产）急速膨胀的收益,意味着我们能够通过各种综合金融服务拓展我们的准主顾群，进而为寿险营销开拓更多准主顾,年年都是首期 只要能将客户维护住，保证业务不流失，“个销产”和“个销养（短险）”、“个销健”佣金年年都是“首期”！ 多种业务、多份收入 客户可以享受您为他们提供的银行、证
4、券、信托等全面的综合理财服务，更可获得公司给予的新业务客户服务费用！ 持续提升个险收入 综合金融为业务队伍带来了更多的机会和资源，开展业务的人员其人均个险FYC大大高于未销售过综拓业务人员的人均个险FYC,意味着我们能够通过各种交叉销售和综合金融服务，获得持续、更丰厚的额外收入,李平安每月推荐1名客户成为平安证券客户，且客户均绑定平安银行第三方存管，客户资产为50万元。 证券：客户50万资产中，30万元投入股市，每月交易量为100万元。手续费率为万5（除去规费）。 银行：客户50万资产中，20万元放在银行作为活期存款。,首月,次月,累计 客户数,个推证 奖金,个推银 奖金,合计奖金,第三月,1
5、00万元*0.05% *20%=100元,100万元*0.05% *20%*2=200元,100万元*0.05% *20%*3=300元,20万元*0.058% =116元,20万元*0.058% *2=232元,20万元*0.058% *3=348元,第十二月,100万元*0.05% *20%*12=1200元,20万元*0.058% *12=1392元,全年合计,7800元,9048元,16848元,216元,432元,648元,2592元,每月推荐1个客户， 1年额外收入16848元！,例：推荐客户开立证券账户并绑定银行第三方存管,做过综拓业务的业务员人均FYC比未做过的高61%,意味着
6、我们可以通过综合金融服务帮助新人留存，达成基本法考核维持，提升业务队伍稳定性,以上为正式业务员维持数据，取自2012年1、2季度的平均值,全系统通过综拓成功维持的人数占维持总人数的31%,业绩: 计入维持佣金,累计不超过同 一考核期内其月均FYC考核标 准的30%,个人（团队）维持考核,正式业务员晋升业务主任考核,考核佣金：产险车险、产险财产险财务实收保费的5%+其他综合开拓业务佣金或服务奖金,件数: 佣金累计达到300元为一件， 同一考核期内最多计入一件,业绩: 计入考核佣金,累计金额不超 过同一考核期内其月均FYC考 核标准的10%,件数: 佣金累计达到300元为一件， 同一考核期内最多计
7、入一件,基本法中规定的综拓利益：,12年基本法新人特别政策：转正后四个考核期内参加正式考核的业务员，综合开拓计入维持考核标准不超过个人月均FYC考核标准的50%。,2011年1月1日，中国平安客户经理俱乐部正式成立，意味着我们将有机会入围客户经理俱乐部，实现从寿险业务员到客户经理的转变,走进个人客户经理俱乐部,客户经理 俱乐部会员,寿险代理人,中国平安 个人客户经理,迈向专业理财规划师,客户经理俱乐部各级会员评定标准,综拓佣金指产、养、健佣金以及银行零售、信用卡、证券、信托服务奖金之和，不含补贴及组织利益，其中商业车险取财务实收保费的10%。,客户经理俱乐部会员奖金,满足季度获奖标准，下季度首月系统直接发放奖金,客户经理俱乐部会员荣誉,持续奋斗，最终成为中国平安个人客户经理！,个人客户经理专属荣誉,有机会出席集团董事长特别荣誉晚宴，接受集团董事长赠送的带有个人客户经理专属标识的特别礼物,综合金融，赶快行动吧！,分公司现有综合金融渠道介绍,注：请补充当地机构综合金融渠道、业务开展状况和实力展示，有必要的话可以扩展成几张投影片进行描述。但不宜展开具体产品的介绍。还请务必确保合规性。,课程回顾,综合金融，平安的梦想 综合金融，我们的梦想 走进个人客户经理俱乐部 分公司现有综合金融渠道介绍,Thank You!,
