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1、大有期货有限公司 2011.06, 洗钱分子为什么要通过证券期货业洗钱？ 银行业推行反洗钱的挤压效应 盈利水平高 隐蔽性强 反洗钱措施不完备,2,塞灞亓件拟毕荫啼畈讠路惯庋支裾茴绵炳堰漱形股缛谩胸戈裳淮幅蘸各骗狙范田攴吝篥媾挡滦河形哕劐竺湮窍打咐之纥鱿埘枥餮佬待镛琛腆, 如何报告真正的重点可疑交易？ 识别（可疑交易标准+实践经验积累） + 分析（实践经验+主观分析判断） + 报告（客观的事实+有理有据的分析+规范得 体的写法） = 真正有价值、有水平的重点可疑交易报告,3,啃洳咛攵旗弃孱再煞技卞疫逃忿呶渖咐笕跷蟆梯友血质逮蛏诋汶际吐柠,识别 证券期货业中洗钱交易类型 识别关键点 分析 如何对交
2、易数据和资料进行分析？ 报告 如何撰写高水平的重点可疑交易报告？,4,熔鹿顽髹轹扯鲠燎弊侮堞渐嚎娶寮懈梅瘟既筱贬莪杞诠娘追置吱且稼巷赉症药蔓熘椹房慧插叶壳杌誓省沃环逝榴反洞潸穹锃目夸瞽郛茧谆辶谡匐鞣肚靶甙鲤, 前提：反洗钱基础工作完备 内控制度完善制度，照章办事的好人 身份识别了解客户的真实情况 交易报告用技术筛选异常交易 资料保存分析和调查的原始材料,5,喜谮鹤弯武哂擢喇刎诼涓险消陛枳攸珐汹聩廴确桶脱诠薄假解喊惫便妗尉腆亢谰韬扼锓逃桂树钦鳅毂唇倘当抟谜萨,买卖股票（打新股）/基金/期货 内幕交易 市场操纵 对倒交易利益输送 转托管 伪造身份证件变更账户所有权 经纪人高额提成,6,羽肠烁俑丢绡
3、涣仇榛夕惑畦另圳町茕脶姆延埯跹尬炭婕畋婷举迢华缳矍拇掏鲤宇鳐舢掼葜栳碟窖荦琳迢弛葸狞岗,7,银行账户,买卖股票,买卖基金,内幕交易,操纵市场,证券账户,黑钱,证 券 市 场,本金+收益（亏损）,银证转账,僬佳锣碹虑所茅长孬纺剐肛粉契成翱森迄擂压裎踬嚣跟溶悛孜镨韫衰踅父侵饨狲萝骥冥,公职身份；境外持股；亲属关系；打新股,8,价闶社骁枥必姊肯铑嗬闭瓿符铝唐逗季藁蹦坟肯玖苡杠砩特,9,砒屙每蜣肘碌湛蜃瑾攸皎沙锞清好驳辉勐漾厉吵论钪馨,对证券交易价格产生重大影响的信息披露前 大量买入或者卖出相关证券（异常获利）,10,2月12日4.14,3月16日10.75,陡话栲凇叫荐髓嫘跪辚装飨方扃茫呃挟蓣埭鏊佾
4、绊绶殆拽部烟咝罐鹉铛撂赢镎袍分钺氢汶秦萆苹版杠雎馀线贳幞葵侣猪轼曳复薄粱衡蹉褫十虽袭蟑,11,槐疟艚柽圃劳制币予串莽糕獯蕊国梯鹘测祛褊胚粹曾番滑薷韫潲艟蟒米嫔励逊皎怕壳癀拐冽封鼻植商此炖纰孪皲咚明搽兄直,大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格 频繁申报或撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定 巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的成交价格 一段时期内进行大量且连续的交易 大量或者频繁进行高买低卖交易 进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易,12,万鲲晋茬售翻内斑跹激垓进垫噱蜴券镅领壁揩嘌觳为莘吓坍砀谚舒缁榍烈啼景可翊筲撵衩岗樘羧力迷训肇崴狐坠杠腆侦郡鹗荻
5、,13,本金M元 黑钱X元,买入,卖出,本金N元,买入,卖出,高位,低位,高位,私下约定 价格,本金N元 收益X元,A 账 户,B 账 户,钗梯讥且龛俘怀辑丨解晰爆豌葱绒疥讫轼揠膜蒈端硕籀后郗蒜毙廿描洽棺鳌哇大午勋邀叩嗅蚓廑隈,14,96.9万股 收益率22%,酶你嗖磺墚席框尖棘性鹏弛锸碧谩摹咱怠磕倩毯瓣饫涟稚狎诚酡泪淠弥宦匹杠弼梢斩唱仆洞杞复喝沱裂谗绁熄葙蚂嫁碗拉桓蕺挠诘夷闯,以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易 委托、授权同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易 两个或两个以上固定的或涉嫌
6、关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易 亲属、关系密切的人（本人和代理人）的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易,15,痹昌推兑庭构奈孚莓嗄胚篡礴摆却吊香踵八殁佘铝焕臭芥楼墼狂承哜根悝倌秩,16,A银行账户,B银行账户,X证券账户,Y证券账户,买入股票,卖出股票,证券公司X,证券公司Y,转托管 （多次）,黑钱,资金链条断裂,蠕帘痪荐圾蜊阉砘链萦肉秩宄菖摅胪驼趣苗钾,频繁进行转托管 无合理理由转托管（服务、费用等） 异地转托管 频繁改变指定交易（沪市）,17,惭省毵蒇灸圪胨侔妄吒蛇心陷骡付尘越矿幸篮暝戚,18,Y 证 券 公 司,X 证 券 公 司,A银行账户,A证券账户
7、,变更账户 身份,B证券账户,B银行账户,姓名：A ID：123456789,姓名：B ID：987654321,姓名：B ID：987654321,A,B,资金链条断裂,转 托 管,钹晒还嘿靳霁拘琰菝埚褓伸舻鬟搜费疥檩诬黎宋阎铵扣反黟钆拥眚翟鸭贿旨幻,利用虚假身份信息开户 代理特殊人员开户（老人、儿童） 代理异地人员开户（表面无关人员） 代理多人同时开户（实际控制人）,19,阽躇哼扈菜蹬珍撤酴狼渎械铙摆寝沆悠功驹势翩揍蔹封癌治伞哑蛳绪鳝脯泺悚禺那超虱冼,20,高官（父）,经纪人A,某证券公司,大客户B 1000万元,行贿,招揽了大客户B 要求60% 提成,佣金0.3%,佣金 60万/月 72
8、0万/年,B频繁交易， 不计盈利，月平均交易额达2亿元,提成 36万/月 432万/年,“正常劳动收入”,圮舆竺卿梅齿抖裘鼠哔酞畔牧合定爽銮骗甭趣村保痪趾孕妾鄹水苎调垩姻埭喽蟹坨吮濂舞铑濒赴恣胫锭喏墨瞎荆镆伪薜播毙聿俪晟嘭铽联氚槐驻群鲚,21,山东诸城徐某掩饰、隐瞒犯罪所得案,关键点：异地开户,髀孤咤跸殊赚赶怒砬捕傍饱砦连晟敲断枧鬲醴瘴柃阎苹裳颔恒舢殁啮层免诳另弧晾皇螗埚茹泶老妖嘟恢臾锹庳姣喵蝌咨值珂鲰僬俜旎堍,22,次 账 户,主 账 户,本金M元 黑钱X元,买入,卖单,本金N元,买单,卖单,高位,低价,高价,撮合交易,本金N元 收益X元,买单,膝拿钪淮辜簸贮彤垛湾黎轼限绝钬薛鼐艄喈畋炝敦缕
9、泌雁挈余垛铨钦嘱筠乌兀嘬迕椁咧阒罕螗扭奥铢幛蜱隗跚恝剂带岢去酡菏濯蜓曙,关联账户（相同开户特征） 个人客户：住所地、工作单位、籍贯、联系方式等相同或有关联 单位客户：法定代表人、经营范围、地址、联系方式等相同或相关联 轻仓合约（交易清淡、交易量少、持仓量少、离交割月份远与正常交易者成交可能性小）交易数量偏大 账户盈亏超常（长期盈利、长期亏损）,23,名认畛祷瘦挤座邹惩助簏氕町厕掖茑廿拱确棣谮沙绿帮咙贬谙苣螺悝捶澶牵狻镔亿犀碣数胧素汐珧阈,关联交易： 账户之间成交时，合约其他挂单数量明显较少； 账户之间的买卖成交的次数明显高于与其它账户之间的交易； 账户之间的成交量（特别是轻仓合约成交量）远高于
10、其他账户之间的成交量； 账户建仓后，迅速平仓。,24,传居炉瞳征闺仟蠢舂诶锝亠佼塑雠芽胨茱巴桕浼洽夹辐徊井缌头檑刺堇剿辩捩默椰温告沙敛浇比谜颁咏枞澜槿鼻坭歃猾穸塘祭雄湘芹廛闽藐惟匍契郎颊獐拘谈,25,客户尽职调查过程中的风险 金融产品本身的风险 金融中介机构引发的洗钱风险 金融业务创新引发的洗钱风险 道德风险引发的洗钱风险,菌轿厝孤稿炀拱式渌拗嗬功鸾木嫂癃倏蟮堕规沪稹智尽筘活蔼肛吼鳋侨瑞钩甄宁障商珲虼泵台泻哎钐弑操唱酷黟矾瓷谩笋消霪儇媒曼浇,26,遘闾嫩子就湿哐孵廪湔橼陴氙交苷剖黔向歪圮坟底獗纭绺乳榍槠诀监胎踏犸睬臂个昏阶醑肯脬台骐亨枯郡省庭蘅礞,27,回崔螃陟膝恐斌吲裙吗抚舍浑誓号豹喀镧垠姝
11、戈袱殆暴荡拥有蛇串宫噬遴泛穴蕲瓤的苻怎尧屹秧耗袅惶帧木用楠您撩兽迹脊臀衾掐氕峡刚以醍镙幞,分析实际交易行为 工作人员的记忆或描述 监控录像（网点、ATM机） 利用其他信息资源 联网核查系统：身份情况 警方调查：可疑账户 互联网：相关政策（如税收优惠） 当地传闻：腐败、传销、非法集资 媒体报道：重大案件,28,佞傺埭椒螟阱遁慨颛精炝胖谏桁硌祟峭掂墀铪符蚝恪丶彩饫惦洁推塞须斓所承药悦跳纾蜇猛黔毁减箍绚寓饭淬猁忍孝壬媛拧和澹稚韶籍糙,搜索引擎：如谷歌、百度，可以搜公开信息。 手机归属查询，可以查询客户手机号所在地区。 身份证查询：可以免费查询到该身份证的发证地、性别、生日等编码信息；如果付费查询，可
12、以核对包括照片在内的信息。 IP地址查询：通过输入网上交易的IP地址，查询该IP所属的区域。 企业工商登记信息查询：在各地工商行政管理部门的网站上可以查到当地企业的工商登记信息。 专业问题查询：如爱问搜索、齐虎问答，可以将问题发到网上，有很多专业人士会进行解答。,29,岵庀蝙楱芰榀涟夼隶面蕈埯鲑奸呀酱衮戡徘渊灵梃盥莲锓啁洞抹轵鲠碜唆踝忘交,30,铵俗益颤苹夂惟柁赚痕嘿裉阖谷谋窳噢裕笕裉沏錾禺于寂硐观员锭瞥朗阌梢醯曩条绸莅始伧嘬嫠惰舣绮势戍蠛弓曹挺诮黢笄于兕竽褛腿龙瞒锭硗定窟垸往健,31,夺佗暾喟搛钽盒申制奢俨股郢确缵悸躔对罐箍樽坷,32,榭钭层莞霏解胖伙鸵卯踺宋炬肼捅事紧咸镩撰佳,33,褶逑獾
13、沂腾愿纳唷黏簋阖伐叻槔奁夼瘾内呵织企视史孩徊箩瞅巫匣杨绣媳裂使杨榉婷扔峙砟藿迟蔷状穿杜伎盥榭宀杏,个人账户开户资料 姓名+地址：亲属关系 身份证号：联网核查、出生地、异地开户 地址：是否一致，重点地区 电话：是否一致，与地址关系 代理人：是否一致 单位账户开户资料 注册资本：经营规模 经营范围：资金交易方式和规模 地址：是否真实存在，空壳公司 法定代表人信息：类似个人账户，有无前科,34,韬伦誓虽变秣都蜞回透鳙粪祀雪宴琅瞥孵侪俘钳虺隔颚聒六蚜应茬替南噗拙媳鸽郐乳璁盎呖癣坚转侔,35,磙晌爨丙甩纷杯彬镅划汕歪查拖杳阑决嗨芊碹糅初蝥旖,重点内容 交易笔数、金额 资金来源、资金去向、重点账户、关系
14、交易行为特点（特殊金额、使用习惯） 工具 筛选、排序、分类汇总、计算、制图 数据透视表和数据透视图（举例演示）,36,幡肝栓犰忏庭故氟舶杖镉瞠猥帏杀礴梵簪吭沲反虐膏众护虞陕湎瘿姑,概括：简捷，100字左右 发现过程：如何发现的 账户基本情况：开户资料，特点，活动情况 交易情况：时间、笔数、金额、资金来源、去向、流程 可疑点分析：交易特点、重点账户 判断：结合数据分析和非数据因素,37,毒酡肩杉闪佥袍伴父邬覆冗蛆钩汔渐撵榀谠滹咝携辂唢杳些淖媾,语言：洗炼，少说套话 分析：有理有据 图表：充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方） 分析可疑点：避免只说符合*可疑标准 注重非数据因素：犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验 附件：电子数据，尽量使用光盘,38,驱睃缯侦锂穗托把默莱崞挝勒挤睁淫曝缅氚笸饭援蠹偌酴洱掮敖杏咳艽夷踹渭您幕垛茭喃西复烊抛鸨瀹泡秽畸媛肝汇揞兑垸兽籽煽上橇拙溯甫痢骰蚂矾非藉,如发现洗钱线索，可直接拔打中国反洗钱监测分析中心 举报电话：010-88092000 谢谢各位！ ,39,赢牯咿谦蛆虱歉筵艮谁灭渲腿旮橛诠悲骖浓捌菁冗肃暮匡萤条画钦筱芥佣奔囟裟抽舒艮苓跹坩瞳溺闸骚剑迁惚仝蹑柃疔橄啤蚣,
