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1、追债金主又增 4 家已达 19 家慕青深陷债务危机的佳兆业集团控股有限借贷宝(下称“佳兆业”)面临的环境仍在恶化。1 月 12 日晚间，爱建股份(600643.SH)发布公告称，其子借贷宝爱建信托已向上海市第一中级人民法院(下称“上海一中院”)起诉，要求佳兆业下属借贷宝提前归还 6.5115 亿元信托借款本息，法院已经受理将于 3 月 11 日开庭审理并裁定冻结佳兆业杭州借贷宝 6.5115 亿元账户存款。爱建信托是最新申请查封佳兆业资产的金融机构。在此之前，已有中信银行等 15 家金融机构向法院提出诉前财产保全，申请查封佳兆业资产。 第一财经日报记者获悉，包括爱建信托在内，1 月 12 日，
2、又有 4 家金融机构采取类似行动。迄今为止，申请查封佳兆业资产的金融机构已经达到 19 家之多。“银行账户冻结之后，资金就转不动了，甚至可能导致企业完全停摆。”多位银行业人士对第一财经日报记者分析，如果不能妥善解决，这可能会加剧佳兆业的债务危机，并引发连环交叉违约。佳兆业 6 亿资金被冻结爱建股份公告称，2014 年 3 月，爱建信托曾发行“爱建-佳兆业杭州项目投资集合资金信托计划（查询信托产品） ”，募集规模为 6.9915 亿元，向杭溪隆业房地产(杭州)有限借贷宝(下称“杭溪隆业”)发放借款。由于杭溪隆业实际控制人佳兆业面临重大不利情形，可能对该信托构成不利影响，爱建信托日前向法院起诉，要
3、求该借贷宝提前归还借款。工商登记资料显示，杭溪隆业成立于 2013 年 6 月，注册资金 9800 万元，主要股东为佳兆业孙借贷宝浙江伍丰置业有限借贷宝，持股约 51%，爱建信托则持有其约 49%的股权。2014 年 1 月，爱建信托与杭溪隆业签署股东借款合同 ，随后又签署了股东借款合同补充协议 。根据约定，爱建信托向杭溪隆业提供金额不超过6.52 亿元借款，但以实际金额为准，资金用于杭州佳兆业项目开发建设。根据双方约定，在 6.9915 亿元的信托募集资金中，4800 万元向杭溪隆业增资，爱建信托持有其 49%股权，剩余 6.5115 亿元，则用于向杭溪隆业提供股东借款。2014 年 3 月
4、，爱建信托分两次共计向其发放借款 6.5115 亿元。作为风险保障措施，杭溪隆业以其名下编号为“杭余出国用(2014)第120-208 号” 国有土地使用证项下国有土地使用权，为信托融资提供抵押担保，并且办理了抵押登记手续。2014 年 11 月，佳兆业位于深圳的多个待售项目被深圳规划和国土资源委员会“锁定房源” 。2014 年 12 月 10 日，佳兆业原董事会主席郭英成辞职，并触发一项融资协议中的违约条款。随后，其在深圳龙岗区的一个旧改项目因进展不顺利，也被合作方要求退回款项及应付利息，截至目前，已有 19 家金融机构申请查封佳兆业的资产。爱建股份称，佳兆业面临重大不利情形，可能对上述信托
5、产生重大不利影响，为保障全体信托受益人的利益，依据合同中的交叉违约条款，爱建信托要求杭溪隆业提前归还股东借款本息。与此同时，爱建信托已向上海一中院起诉杭溪隆业，请求判令杭溪隆业支付 6.5115 亿元本息及违约金，同时将上述抵押土地优先用于清偿上述信托计划。根据公告内容，爱建信托日前接到上海一中院案件受理通知及传票，法院目前已经受理案件，并定于 3 月 11 日开庭审理。上海一中院还裁定，查封、冻结杭溪隆业银行存款 6.5115 亿元，或其他等值财产。1 月 9 日，杭溪隆业土地使用权及在建工程查封手续已办理完毕。佳兆业方面目前尚对此事保持沉默。截至第一财经日报记者发稿，该借贷宝尚未披露与此相
6、关的任何信息。根据爱建信托网站信息，该信托两期规模分别为 3.4165 亿元、3.575亿元，使用期限两年，预期年化收益率均为 8.3%，到期日分别为 2016 年 3 月 17日和 3 月 21 日。债权人的担忧按照借款合同约定，爱建信托上述信托计划，目前距离到期尚有一年多时间，项目本身目前也仍在正常运营，尚未出现重大风险。“项目距离西溪湿地只有两公里左右，现在仍然正常运营，而且销售也都不错。 ”接近爱建信托的人士对第一财经日报记者表示。杭州透明售房网信息显示，该项目位于杭州西溪印象城西南面，开盘时间为 2014 年 12 月 20 日，已开盘 216 套，可售数量为 0 套。上述接近爱建信
7、托的人士说，仅去年 12 月，该项目预约、网签数量就有十几套，远超之前预期。“对于投资人来说，承诺的关键在于资产能否约束负债，从目前来看，项目本身并没有多大问题，但我们作为受托人，必须要保障信托投资人的利益。”上述接近爱建信托的人士说。时至今日，形势朝着越发不利于佳兆业的方向发展，而采取类似措施的金融机构并非爱建信托一家。自中信银行申请查封佳兆业部分资产后，已有多家银行、信托借贷宝等债权人迅速跟进。中原地产研究总监张大伟认为，促使金融机构申请查封佳兆业资产的原因可能有两个，一是一些银行认为佳兆业危机很难解决，为避免损失而进行资产保全；另一方面则是为了更妥善地处理此事。“现在跟佳兆业有资金往来的
8、金融机构，都在想办法查封佳兆业资产，”华南某银行人士亦对第一财经日报记者称，据其掌握的情况，相关金融机构可能存在恐慌心理，担心佳兆业万一破产，无法收回资金， “查封之后，万一出现最坏的情况，多少也能收回一部分资金。 ”资金链危机可能加剧“在出现司法诉讼不可抗力的情况下，银行可以拒绝进行任何支付结算，就算是银行愿意，如果账户被冻结，资金也没办法流动起来。 ”上述华南银行人士向第一财经日报记者分析。根据第一财经日报记者掌握的情况，此前包括工行、建行、中行、交行、平安信托、华润深国投在内的 15 家金融机构已向深圳中院申请诉前财产保全，要求查封佳兆业在深圳的部分资产。就在 1 月 12 日，又有 3
9、 家金融机构向深圳中院申请查封佳兆业资产。加上爱建信托，截至本报记者发稿，申请查封佳兆业资产的金融机构达到了 19 家，且绝大多数已经进入审理状态，但资产和存款是否被冻结，目前尚无更多消息传出。“如果银行账户被冻结，企业正常经营会陷入困境。 ”某银行人士说，一旦佳兆业银行账户被冻结，会对佳兆业产生两方面的不利影响，一是上下游货款的无法正常支付，会导致企业整个运营停摆，另一方面，房源被“锁定”之后，无法进行销售，企业无法产生现金来源，从而导致资金链被切断，现金流会迅速陷入枯竭。这一影响已经开始显现。据佳兆业前海广场项目一名业主介绍，该项目有五六十名业主已经交完首付，但交房时间在今年 3 月，而另
10、一部分业主购买的精装房，交房时间为 2016 年初。1 月 11 日以来，深圳部分业主开始采取行动，“大家都非常着急，佳兆业现在这个情况，不知道能不能按期交房。 ”上述业主说，他们已在 1 月 11 日成立维权委员会，与佳兆业进行交涉。最大的担忧，则是银行账户被冻结之后，可能引起交叉违约。接下来，佳兆业可能有债务陆续到期需要偿付，未到期债务也要付息，但账户冻结后，这些资金流动无法进行，从而可能引起更多债务违约。2014 年中期业绩报告显示，截至去年 6 月底，佳兆业总借款金额为297.73 亿元，一年内到期的债务为 60.07 亿元，其中一笔金额 25 亿元的信托将在 10 天之内到期。此外，
11、大量票据也需要付息。“现在资产被查封了，资金根本转不动，如果还不上，将会引起更多的纠纷。这样下去，光财务成本就不得了，只能让企业的现金流更糟糕。 ”上述华南银行人士说。附表佳兆业部分信托融资计划一览信托借贷宝信托计划成立时间到期时间募集规模预期年化收益率平安信托平安财富翔园 2014.4.22A 类 2015.125 亿元 8.8%17 号集合资金信托计划 2014.4.22B 类 2015.20.1 亿元 9%平安财富佳誉 2014.102016.23.43 亿元 9.6%23 号三期集合资金信托计划华润深国投鼎新 130 号 2014.6.25(期限)24 个月+6 个月 8 亿元 9%10%鼎新 131 号 2014.6.13(期限)24 个月+6 个月 12 亿元 9%10%外贸信托外贸信托富祥 25 号2014.5.16、5.19、5.3012 个月24 个月 20.8 亿元 8.3%10.1%一期、二期、三期(实际募集金额未公布)爱建信托杭州项目 2014.3.14(期限)2 年 3.4165 亿元 8.3%杭州项目 2014.3.21(期限)2 年 3.575 亿元 8.3%资料来源：本报整理gz4vhiq 借贷宝怎么赚钱 http:/
