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1、发挥金融杠杆作用 推动湖北跨越发展湖北省人民政府副省长 赵斌2010年第12期 领导专稿 “十一五”期间，湖北金融业持续快速发展，有力支持了全省经济社会发展。“十二五”时期，随着深入推进“中部崛起”、“两圈一带”战略和东湖国家自主创新示范区建设，加速经济结构调整和发展方式转变，湖北将进入跨越式发展的历史阶段。作为现代经济核心的金融业将努力实现科学发展，充分发挥杠杆作用，最大程度地满足经济社会发展对金融服务的需求，推动全省经济社会发展实现新的跨越。一 、“十一五”时期全省金融业发展回顾“十一五”时期，全省各级党委政府、金融监管部门及各金融机构认真贯彻中央和省委、省政府关于金融工作的各项方针政策和
2、宏观调控措施，深化改革开放，不断推进金融创新服务，金融工作取得显著成绩，金融业整体实力和服务能力不断增强，有力支持了全省经济社会发展。（一）做大金融总量与优化金融结构并重，金融实力显著增强。“十一五”期间，全省金融总量发展实现新的突破。2009年，全省金融业实现增加值479亿元，与2005年相比增加2.76倍，金融业增加值占第三产业增加值的比重也由2005年的4.8%提高到9.3%。全省银行业金融机构资产总额达21036亿元，是2005年末的2.2倍；银行业金融机构存、贷款余额分别为17678亿元和12057亿元，分别是2005末的2.12倍和2.06倍；特别是贷款实现了超常规、超历史、超全国
3、的增长，圆满完成了省委、省政府提出的“三个高于”的目标。今年9月末，全省金融机构存款余额21245亿元，比年初增加3567亿元，增长23.48%；贷款余额14047亿元，比年初增加1990亿元，增长19.27%。2009年，全省证券市场交易量3.28万亿元，是2005年的20倍；投资者开户数339万户，较2005年增长72%，居全国第9位。全省保险业完成原保险保费收入372亿元，较2005年增长157%，规模居全国第10位。 （二）坚持发展本地机构与扩大对外开放并重，金融活力不断激发。“十一五”期间，湖北省本地金融机构实现快速发展。农村信用社管理体制改革深入推进，盈利能力增强。武汉市农村信用社
4、重组改制为武汉农村商业银行；武汉市商业银行成功改制更名为汉口银行，并实现了跨市域、跨省域经营。由宜昌、黄石、襄樊、荆州、孝感5家城市商业银行联合重组的湖北银行正在筹建中。长江证券公司成功上市，步入快速发展轨道。金融业对外开放取得新的进展。东亚银行、日本瑞穗银行武汉分行等外资银行相继开业。到2009年末，全省共设有银行业机构59家，证券期货业机构13家，保险业机构41家，居中部省份之首。同时，还有15家金融机构在武汉设立后台服务中心或签订协议，全省金融组织体系日趋完善。证券行业从早期品种单一、不成体系起步，发展到包含股票、债券、基金、期货等多个品种在内的比较完整的业务架构。保险行业结合城乡实际进
5、一步丰富了业务和品种。（三）坚持间接融资与直接融资并重，多元化融资渠道进一步畅通。20062009年，全省新增贷款6010亿元，是“十五”期间的3.23倍。与此同时，企业上市和直接融资也实现快速发展。“十一五”期间，全省挂牌上市企业11家，融资额79.7亿元；进行再融资上市公司20家，融资额332.1亿元。通过资本市场融资和再融资共计411.8亿元，是“十五”期间的2.7倍。银行间市场直接融资取得新突破，全省共有14家企业通过发行短期融资券和中间票据融资合计545.4亿元。创业投资日趋活跃，2009年末，全省已形成以湖北省高新技术产业投资公司、武汉科技创新投资有限公司两个开放性投融资平台为支点
6、，政府引导资金和社会资本相结合，服务覆盖全省的创业投资体系，管理创投资本约63亿元，总投资额近20亿元。全省产权交易资产累计175亿元，产权交易综合业务指标持续居全国同业前列。（四）坚持商业金融与政策性金融并重，金融“扶弱”能力全面提升。湖北“三农”发展任重道远，下岗职工、贫困学生等“弱势”群体规模较大。围绕做好金融“扶弱”工作，全省政策性金融与商业金融加强配合，协调发展，取得了较好成效。20062009年，全省政策性银行贷款增加957亿元，占金融机构贷款总增量的15%，有效支持了粮棉油收购、新农村建设和重点商品进出口。同时，“扶弱”政策性金融业务也实现跨越式发展，全省就业再就业小额担保贷款和
7、助学贷款分别累计发放20.81亿元和40.37亿元，2009年末两项贷款余额分别为14.4亿元和29.3亿元，较2005年末分别增长13倍和1.7倍，助学贷款业务在全国位居前列。实施“金融支持民族企业发展工程”取得明显效果，2009年末全省民贸民品企业流动资金贷款余额14.13亿元，同比增长124%，全年累计贴息2618万元，同比增长95%。政策性“三农”保险覆盖面进一步扩大。2009年末，全省政策性“三农”保险已累计赔付3.45亿元。（五）坚持改善金融服务与改善金融生态并重，金融发展环境日益改善。省委、省政府坚持以产业发展的眼光看待金融业，致力为金融业发展创造良好的环境。出台了一系列有利于促
8、进全省金融业改革、创新和发展的政策。推行省行（会）合作，先后与一行三会、多家商业银行总部及上海、深圳证券交易所举行了合作会谈或签订了战略合作协议。设立专项奖励基金，对为湖北省经济金融发展做出突出贡献的金融单位予以激励。加强对各地金融生态环境建设工作的组织领导和考核推动；整治金融司法环境，积极开展金融案件清理执行活动。深入开展金融信用市、县创建活动，到2009年末，全省13个市（州）全部达到金融信用市（州）标准，大部分县（市、区）先后被评为金融信用县（市、区）。“十一五”时期全省金融业保持了良好的发展态势，货币信贷运行平稳，资本、保险市场的功能进一步完善，金融生态环境持续改善，有力地支持了全省经
9、济社会发展，但也要清醒地认识到，实力不强、发展不够、优势不大仍是全省金融发展面临的主要问题。对照省委、省政府实施“两圈一带”战略，加快科学发展步伐的要求，我省金融发展中仍有不少亟待改进之处；特别是县域经济的金融利用率和金融覆盖率还较低，县域经济的融资能力还较弱，金融服务不足、融资困难依然是制约我省县域经济发展的主要瓶颈。第一，金融资源配置有待进一步优化。目前我省金融资源配置存在“四个不平衡”：一是区域配置不平衡。金融机构网点和贷款主要集中在武汉、宜昌、襄樊等地，县域地区机构网点不仅数量少，而且功能单一，贷款投放不足。二是存贷款增长不平衡。近年来，我省存贷比有了明显提高，但仍低于全国平均水平，尤
10、其是县域存贷比总体上偏低。今年9月末，全省县域贷款总量为2899亿元，同比增长41.5%，高于全省贷款增速22.2个百分点。我省县域GDP占全省一半以上，但县域贷款总量仅占全部贷款的20.6%，县域存贷比为44.5%，比年初提高3.6个百分点，但比全省平均水平低21.7个百分点。三是贷款期限配置不平衡。目前全省新增中长期贷款占全部新增贷款的比重已超过90%，中长期贷款占比偏高，在一定程度上挤压了生产性企业的短期流动资金贷款需求。四是企业间信贷投入不平衡。尽管小企业贷款的增幅和占比在逐步提高，但全省小企业贷款余额在全部企业贷款中的占比仅为23.7%。第二，金融改革发展有待深化。目前我省上市公司规
11、模偏小，直接融资水平不高，上市公司再融资能力不强；企业债发行规模和证券行业平均规模较小，期货市场发育不足；保险覆盖面不宽，保险业在经济社会中的渗透率不够高；产权交易平台不完备，产权交易主体和品种相对单一，产权市场融资功能不强；外资金融机构数量较少，金融业对外合作层次较低，金融对外开放步伐亟需进一步加快。第三，金融体制机制创新不足。目前，银行业金融机构普遍以“零风险”为导向，贷款权限高度集中，贷款门槛设置过高，贷款审批时间过长，贷后考评追责制度过严。受诸多因素制约，目前选择在湖北开展的国家重大金融体制机制创新试点项目还不多。同时，在金融组织方面，我省常规性、成熟型金融组织比较多，但产业投资基金、
12、金融控股公司、消费金融公司等创新性金融组织在我省发展还不快；金融产品也存在产品定位雷同、业务种类单一等问题。第四，法人机构发育不足。目前全省地方法人金融机构以城市商业银行和农信社为主，法人证券公司和保险公司数量较少，法人基金公司在我省还是空白。我们要建立区域金融中心，必须大力发展本土法人金融机构。但是从现实情况看，缺乏一定数量的有实力的法人金融机构恰好是个“软肋”。二、“十二五”时期全省金融业发展目标“十二五”期间，我省金融发展机遇和挑战并存，只有认清形势、深化改革、抢抓机遇，努力实现经济金融良性互动、共生互荣，湖北金融发展才能后劲充足，构建中部崛起战略支点才能基础坚实，“提挡进位、弯道超越”
13、的目标才能更好地实现。全省金融业要牢牢抓住有利的发展机遇，努力实现“七项目标”，促进经济、金融和社会全面协调可持续发展，突破性缓解县域经济融资难问题。一是金融业增加值发展目标。到2015年末，金融业增加值超过1000亿元，年均增长15%以上。二是金融业总量发展目标。到2015年，全省存款规模力争达到40000亿元，贷款余额达到28000亿元，年均增长15%以上。上市公司数量超过130家，通过资本市场融资累计总额突破1500亿元，证券化率和企业债发行达到全国平均水平，力争期货交易额占全国比重达到8%，直接融资总规模达到3000亿元。保险保费收入力争达到1000亿元，年均增幅18%以上，保险深度达
14、到3.5，保险密度达到1600元。各类产业基金、创业投资基金和私募股权基金规模争取达到1000亿元。三是金融机构组织体系发展目标。到2015年，争取引进未在省内设立机构的全国性商业银行全部来鄂开设分行，设立12家省级商业银行，引进810家外资银行，设立农村商业银行（合作银行）、村镇银行和贷款子公司等新型农村金融机构100家以上，设立金融租赁公司和消费金融公司各23家，争取23家地方金融机构上市。小额贷款公司和融资性担保公司各达到200家以上。全省证券营业部达到200家左右，培育23家规模大、实力强的期货经营机构进入全国前列。积极争取相关期货交易所在我省设立稻谷、玉米、钢材等期货品种的现货交割仓
15、库。力争法人保险机构达到4家，保险主体60家以上。大型综合性股权投资基金达到2家以上，多方式设立创业投资基金和私募股权基金200家以上。四是金融服务结构调整目标。县域内银行业金融机构的新增存款要主要用于当地发放贷款。确保农业贷款和中小企业贷款增幅高于全部新增贷款增幅。各市、州、直管市至少新增2家上市公司，全省发行中小企业集合债券和票据10期以上。保险业县域农村业务占比显著提高，科技保险覆盖率明显扩大。到2015年，各市、州和有条件的县市至少设立1家注册资本金1亿元以上的中小企业信用担保机构，湖北中企投资担保有限公司的注册资本金达到20亿元以上。培育12个资产过2千亿元的金融控股集团。五是武汉区
16、域金融中心建设目标。到2015年末，武汉地区银行存款余额达到2万亿元，贷款余额达到1.5万亿元。上市公司总数突破80家，资本市场融资总额突破1000亿元，各类直接融资总额力争达到2000亿元。设立和引进证券机构总部35家，分公司及地区总部1015家。武汉地区原保险保费收入达到400亿元，年均增长23；总部保险法人机构达到4家，引进46家保险机构区域总部，专业性保险主体10家，外资保险主体10家，保险机构在汉一级分公司达到60家以上。设立和引进各类产业基金和私募股权基金150家以上。争取设立各类金融后台服务中心达到30家，从业人员达到20万人。六是金融生态建设目标。到2015年，建立覆盖全省的农户及中小企业信用评定体系，信用农户及信用乡镇占全省农户总数及全省乡镇总数的90%以上，全省各县（市、区）均成为金融信用县（市、
