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1、金融市场( 完整缩小）一：名词解释 1.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和 2.金融风险预警机制是指各种反映金融风险警情、警兆、警源及其变动趋势的组织形式、指标体系的预测方法等所构成的有机整体。3.货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。4.汇票由出票人签发的，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。5.证券投资基金是指通过发行基金单位，集中投资者资金，由管理人管理，由托管人托管，主要从事股票、债券等证券的投资，由持有人共享利益、共担风险的一种证券投资方式。6.自由外汇指无需货币发行国批准就可以在国际金融市
2、场上自由买卖，在国际支付中广泛使用并可以无限制地兑换成其他货币的外汇。7.汇率是指两种不同货币之间的折算比价，也就是以一种货币表示的另一种货币的价格，也称汇价或外汇行市。8.货币市场是指由一年期以内的短期金融工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。9.回购协议指的是在出售证券的同时，和证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。10.开放式基金指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回的一种基金。11.封闭式基金是指基金经理公司在设立基金时，限定了基金的发行总额，在初次发行
3、达到了预定的发行计划后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再追加发行新基金单位的一种基金。12.指数基金就是脂按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。13.保险是保险人通过收取保险费的形式建立保险基金用于补偿因自然灾害和意外事故所造成的经济损失或人身保险事故（包括死亡、疾病、伤残、年老、失业等）发生时给付保险金的一种经济补偿制度。14.投保人又称要保人，是与保险人签订保险合同的另一方当事人，它是对保险标的具有可保利益，向保险人申请订立保险合同，并负有缴纳保险费义务的人。15.保险供给是指在一定的费率水平上，保险市
4、场上各家保险企业愿意并且能够提供的保险商品的数量。16.保险需求是指在一定的费率上，保险消费者从保险市场上愿意并有能力购买的保险商品的总量。17.远期外汇交易又称期汇交易,是指买卖外汇双方先签订合同,规定买卖外汇的数量、汇率和未来交割外汇的时间，到了规定的交割日期，买卖双方再按合同规定办理货币收付的外汇交易。18.套汇是指人们利用不同外汇市场的汇率差异所进行的以获取利益或防范风险为目的的外汇交易活动。19.掉期交易指将货币相同、金额相同而方向相反、价格期限不同的两笔或两笔以上的外汇交易结合起来进行，即在买进（或卖出）某种外汇的同时卖出（或买进）金额相同但交割日期不同的该种货币，以避免汇率变动的
5、风险。20.风险投资是指投资人将资本投向刚则成立或快速成长的未上市新兴公司（主要是高科技公司），在承担很大风险的基础上，为融资人提供长期投资和增值服务，培育企业快速成长，数年后再通过上市、兼并或其他股权转让方式撤出投资以取得高额回报的投资方式。21.欧洲货币 不是指欧洲国家发行的货币或欧元，而是指在某种货币发行国国境以外的银行存贷的该国货币，即欧洲货币是泛指所有的境外货币资金，货币资金不是一般的纸币或银行卷，而是指银行存贷的货币资本或借贷资本。22.金融市场的风险是指金融变量的各种可能值偏离其期望值的可能性和幅度。23.并表监管是一个监管当局对银行集团的总体经营（全球各地所从事的全部业务）进行
6、监管的过程。二、单项选择题 1、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的一种套汇方式，被称为（时间套汇）。2世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用(加权平均法) 计算出来的。3、国际上二板市场的主要模式不包括（联动运作模式）。4以下( 全额包销)发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。 5、欧洲货币市场的特征不包括（一体化）。6、欧洲货币市场的类型不包括（离岸性）。7、所谓双边贷款指的事（独家银行贷款）。8、下列不属于外国债券的事（欧洲债券）。9 、欧洲债券市场上的主流交易品种为（浮动利率债券）。10 、双重货币债券既包含债券属性，又
7、包含（远期）属性。11、欧洲债券的主要交易中心是（伦敦的场外市场）。12 、大多数公司到国外首次募股，通常采用（间接发行）。13、最早推出信用衍生产品的银行是（信孚银行）。14 、一揽子信用互换是（信用违约互换）的一种变形。15、金融监管的原则不包括（经济性原则）。16 、双元多头金融监管体制的典型代表是（美国）。 17、日本的金融监管体制属于（单元多头）。18、区域性的金融监管一体化为（欧洲中央银行）。19 、并表监管针对的是（银行集团）。20、下列国际监管协调组织中，影响最大的是（巴塞尔委员会）。21 1919 年初，（北京证券交易所）成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。22
8、1608 年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所即（阿姆斯特丹）证券交易所。23以下不属于衍生工具的是（股票交易合约）。24 证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（自营买卖）25经营下列业务 -证券经纪、证券投资咨询以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的证券公司，其注册资本最低限额为人民币（5000 万）元。26（拆借利率）由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货币市场资金供求情况，因此成为货币市场上最敏感的“晴雨表”。27票据是一种（无因债权、设权）证券。 28主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（投资基金券）。29面向少数特定投资者的发行证券叫（定向发行）30
9、 公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（3000）万元。31证券投资基金从事股票、债券等证券的投资，若发生亏损由（持有人）承担。32证券投资基金在美国被称为（共同基金）。33 、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（套汇交易）。 34推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是( 存款准备金制度)。35在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以(支票)作媒体。36再贴现是( 中央银行的授信业务)。 37大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是(流动性强)。 三、多项选择题 1直接融资的优点在于（资金供求双方联系紧密
10、，有利于资金快速合理配置和提高使用效率、由于没有中间环节，筹资成本较低、由于没有中间环节，投资收益较高）。2作为一个完整的金融市场，必须具备（交易主体、交易工具、交易价格、交易方式）等四个基本要素，它们共同构成了金融市场的基本框架。3金融工具的基本特征表现为（期限性、风险性、收益性、多样性）4货币市场的信用工具包括（国库券、国库券、回购协议、商业票据）。5中央银行的主要货币政策工具有（存款准备金、再贴现、存款准备金、利率）6汇票的当事人有三方，即（出票人、付款人、收款人）。7按偿还方式不同可将债券分为（可早赎回债券、可提前兑现债券、偿债基金债券）8按发行区域和支付的货币不同，债券市场可分为(国
11、内债券市场、外国债券市场、欧洲债券市场) 。9近年来推进我国债券市场发展的主要措施有（积极推动金融创新、丰富市场品种、大力发展公司债券、加快债券市场基础性建设、进一步完善债券市场的运行机制）10货币市场上的交易工具主要有(货币头寸、票据)。11债券信誉高，违约风险小，属 “投资级债券”的有（AA 级、A 级、BBB 级）。12场内债券市场具有以下几个特点（主要采取指令驱动、集中撮合的方式进行交易，提供标准化产品的交易、提供标准化产品的交易、在有形的场所集中进行、以中小投资者为主）13债券交易形式主要有（现货交易、回购协议交易、远期交易、期货交易、期权交易）14我国同业拆借市场逐步形成和发展的条
12、件和原因有(中央银行制度的建立、存款准备金制度的实施、多元化金融机构格局的形成)。15根据投资风险和收益的不同，投资基金可分为（成长型基金、收入型基金、平衡型基金）。16 我国目前开放式基金的营销渠道主要有（商业银行、证券公司、基金公司直销中心）渠道。17、股市操作的理论主要有（随机漫步、相反、波浪）理论。 18属于外汇市场的运行机制的有( 供求机制、汇率机制、效率机制、风险机制)。 19保险市场的特点有（专业性强、经营面广、预期性、非即时结清性、政府干预性）。20 财产保险市场，是专门为社会公民提供各种人身保险商品的市场，可分为（财产保险市场、责任保险市场、信用保证保险市场）。21( 宏观经
13、济因素、政治因素)会对整体股价发生影响，而不会对个别股价发生特别影响。 22主要的保险中介人包括（保险代理人、保险经纪人、保险公估人）。23在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有( 中小商业银行、非银行金融机构、境外代理银行)。 24我国保险监管制度逐步完善体现为（加强保险法律建设、加强精算制度建设、引入寿险公司内含价值指标体系、健全信息与统计制度、建立风险责任追究制度）。25在既定的保险需求的前提下，保险供给受以下（保险成本、保险价格、保险市场的竞争、偿付能力、保险技术）因素的制约。26、按标的物不同，金融期货可分为（利率期货、外汇期货、股价指数期货）。27、金融期货市场的功能包括（避险
14、、价格发现）。28 、股票指数期货的特点包括（高杠杆性、具有期货和股票的双重特性、既可以防范非系统性风险，又可以防范系统性风险、以现金结算，而不是用实物进行交割）。29、按期权购买者的获得的权利划分，期权可分为（看涨期权、看跌期权）。30、金融互换的功能包括（空间填充功能、规避风险功能、逃避管制功能、降低筹资成本功能）。31、离岸金融市场又可分为（一体化中心、隔离性中心、名义中心、记账中心）。32 、按市场功能的不同来划分，国际金融市场包括（国际货币市场、国际资本市场、国际外汇市场）。33、按风险来源分类，金融风险包括（汇率风险、信用风险、营运风险）。34、风险控制工具可分为（风险转移、风险避
15、免、风险控制、风险自留）。35 、金融监管的成本包括（执法成本、守法成本、金融监管的道德风险、监管失灵成本）四、判断题 1、从本质上讲，衍生工具有点类似于保险。（错）2 、期权交易都是在交易所内进行的。（错）3 、期货交易是到期进行结算的。（错）4、期权交易双方都需要交纳保证金。（错）5 、金融衍生工具市场是国际资本市场的一个部分。（错）6、大多数欧洲债券是不记名债券。（对）7 、全球国际股票发行额在整个资本市场资金来源中所占比例远远小于国际债券市场。（对）8、风险就意味着亏损。（错）9、现代意义上的信用风险是指借款人不能按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。（错）10、金融监管与一般公共监管
16、的理论基础是相同的。（对）11 、金融机构的自由竞争，产生了金融机构倒闭风险。（对）12、金融监管的必要是由于存在市场失灵，从而意味着监管必然有效。（错）13 、美国和加拿大都是双元多头金融监管体制的典型代表。（对）14间接融资因为有金融机构从中获取收益，所以筹资者成本较高，投资者收益较低。（对）15套期保值者是指利用市场定价的低效率来赚取无风险利润的主体。（错）16 指令驱动是指交易者根据自己的交易意愿提交买卖指令并等待在拍卖过程中执行指令，市场交易系统根据一定的指令匹配规则决定成交价格。（对）17场外交易的方式既没有固定的场所，也不进行直接接触，是一个无形市场。（对）18短期资金市场交易的信用工具主要是现金货币，故称货币市场。（错）19第三市场的交易相对于交易所交易来说，具有限制更少、成本更低的优点。（对）20 证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决定买卖的价格。（对）21货币头寸又称现金头寸，就是指商业银行每日收支相抵后资金过剩的
