《[南开大学]19春（1709、1803、1809、1903）学期《财务法规》在线作业2》由会员分享，可在线阅读，更多相关《[南开大学]19春（1709、1803、1809、1903）学期《财务法规》在线作业2（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、【奥鹏】南开大学19春（1709、1803、1809、1903）学期财务法规在线作业试卷总分:100 得分:100第1题,由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将()看做对其市场价值最大的威胁。A、市场风险B、声誉风险C、法律风险D、流动性风险正确答案:B第2题,向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？A、3000万元B、1500万元C、6000万元D、5000万元正确答案:D第3题,蓝天股份公司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一
2、个是正确的?A、质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效B、质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效C、质押合同自甲取得乙的借款之日生效D、质押合同因甲的股票不能设定质押而无效正确答案:D第4题,银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。A、存款B、资产和预期收益C、声誉D、自有资本金正确答案:B第5题,我国的公司法及证券法所指的证券转让是指下列哪一选项的性质？A、证券买卖B、证券继承C、证券质押D、证券借贷正确答案:A第6题,我国票据法的票据品种未包括()。A、人民银行发行的央行票据B、银行本票C、定额本票D、不定额本票正确答案:A第7题,下列有关信托财
3、产的独立性的说法哪一种是不正确的()。A、信托财产不属于受托人的破产财产B、信托财产不属于受托人的遗产C、信托财产不属于受托人的固有财产D、受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换正确答案:D第8题,公益信托的信托契约()。A、可以中途解除B、受托人工作变动时可以解除C、受托人疾病死亡时可以解除D、不得中途解除正确答案:D第9题,根据公司法，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临时提案A、百分之三B、百分之五C、百分之十D、百分之十五正确答案:A第10题,开证银行若受理申请人的开证申请，应收取不少于开证金额()的保证金。A、20%B、30%C、40%D、50%正确答
4、案:A第11题,下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是()。A、简单收益率在数值上大于时间加权收益率B、简单收益率在数值小于时间加权收益率C、简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系D、简单收益率不会等于时间加权收益率正确答案:C第12题,背书行为有效的是()。A、将汇票金额3万元背书转让2万元B、背书时记载不得转让C、质押背书的被背书人作转让背书D、委托收款背书的被背书人作转让背书正确答案:B第13题,股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管理机构核准？A、发行人与代销的证券公司B、发行人与包销的证券公司C、发行人与证券交易所D、
5、发行人与承销的证券公司正确答案:D第14题,会计监督是指()。A、单位内部监督B、国家监督C、社会监督D、以上均是正确答案:D第15题,自然人在票据上签章()。A、应当采取签名的形式B、应当采取盖章的形式C、应当采取签名加盖章的形式D、可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式正确答案:D第16题,成长型基金的基本目标为()。A、追求稳定的经常性收入B、追求资本增值C、追求超越市场表现的投资业绩D、经常性收入与资本增值兼顾正确答案:B第17题,张某向王某借款1万元，约定年息为15，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容
6、是正确的?A、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任B、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任正确答案:B第18题,选项所列()机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力A、税务机关B、工商行政管理机关C、产品质量监督管理机关D、物价管理机关正确答案:A第19题,依据商业银行法，选项所列()是商业银行破产的原因A、严重亏损B、资不抵债C、不能支付到期债务D、因经营管理不善导致严重亏损正确答案:C第20题,有限责
7、任公司签发的股东出资证明书应当载明()A、法定代表人B、公司登记日期C、股东的姓名或者名称及住所D、公司注册资本正确答案:D第21题,商业银行法规定，商业银行贷款，实行()制度。A、审贷分离B、分级审批C、严禁信用贷款D、严禁向关系人发放贷款E、统一授信正确答案:A,B第22题,何云将自己的一批货物出质给潘龙，但潘龙将这批货物放置在露天地里风吹日晒，何云可以主张怎样的权利?A、有权要求潘龙妥善保管该批货，如果潘龙不妥善保管，则该质押关系解除B、有权要求潘龙承担保管不善致这批货物损失的民事责任C、有权要求将这批货物提存D、有权提前清偿债权而请求返还质物正确答案:B,C,D第23题,信托财产具备的
8、特性是()。A、独立性B、相关性C、物上代位性D、有限性正确答案:A,C,D第24题,根据信托财产的不同，不动产信托可以分为()。A、房屋信托B、设备信托C、土地信托D、租赁型土地信托正确答案:A,C第25题,依据国家法律、法规和基金契约的规定，基金管理人的主要职责有()。A、管理并运作基金资产B、按规定披露基金信息C、向基金持有人支付收益D、招集基金份额持有人大会正确答案:A,B,C,D第26题,依股票发行与交易管理暂行条例的规定，设立股份有限公司申请公开发行股票，必须符合下列哪些条件？A、其发行的普通股限于一种，同股同权B、发起人认购的股本数额不少地公司拟发行的股本总额的35C、发起人在近
9、3年内没有重大违法行为D、在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币2000万元，但是国家另有规定的除外正确答案:A,B,C第27题,信托财产独立性体现在()。A、受托人的信托财产应与受托人的固有财产分开B、不同委托人的信托财产应该分开，分别核算C、信托财产应与委托人的其他财产分开D、受托人的信托财产应与受益人的固有财产分开正确答案:A,B,C第28题,国有独资公司董事会成员的有关规定，()是正确的。A、董事会成员中应当有公司职工民主选举的职工代表B、董事长由国家授权机构从董事会成员中指定C、副董事长由国家授权投资的机构或者国家授权的部门从董事会成员中指定D、国有独资公司的董事，经
10、过国家授权投资的机构或者国家授权的部门同意，可以兼任其他有限责任公司、股份有限公司或者其他经营组织的负责人。正确答案:A,B,C,D第29题,下列哪些属于法律禁止的证券交易行为?A、发行人在公司成立之日起3年内转让其所持股票B、公司董事、经理、监事在任职期间转让本公司股票C、为股票发行出具审计报告的专业人员在该股票承销期内买卖该种股票D、为上市公司出具法律意见书的律师在该文件公开后5日内买卖该公司股票正确答案:C,D第30题,下面关于委托人描述正确的的有 ()。A、委托人必须是财产的合法拥有者B、委托人必须是完全民事行为能力的法人C、委托人可以是一个人，也可以是多个人D、委托人与受益人可以是同
11、一人E、禁治产人也可以充当委托人正确答案:A,C,D第31题,根据商业银行法的规定，下列人员中，哪些不得担任商业银行的高级管理人员()A、吴某2000年因贪污罪被提起公诉，但因自首并且重大立功，被免除处罚B、李某，金融学博士，因为妻子治疗白血病负债10万元C、林某是某公司董事长，2000年决策失误，亏损严重导致该公司破产D、蓝某，某大学法学教授，年逾70已退休正确答案:B,C第32题,关于国有独资公司的国有资产的管理问题，以下 ()说法是正确的A、国家授权投资的机构或者国家授权的部门依法对国有独资公司的国有资产实施监督管理经营管理B、制度健全、经营状况较好的大型的国有独资公司，可以由国务院授权
12、行使资产所有者的权利C、大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利D、国有独资公司，可以行使资产所有者的权利正确答案:A,B第33题,乙向甲借款9万元，丙、丁、戊三人为连带保证人，借款期届满，乙无力偿还债务，丙代为偿还了该9万元，则丙取得哪些权利：A、可以请求乙偿还9万元B、可以请求丁、戊偿还其各自承担3万元C、可以先请求乙偿还，不足部分再向丁、戊请求偿还D、可以请求丁、戊偿还其各自应承担的3万元，并可同时请求乙偿还3万元正确答案:A,B,D第34题,某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有？()A、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月B、乙公司的
13、一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建C、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序D、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销正确答案:B,D第35题,甲公司现有净资产6000万元，拟对外进行投资，董事会形成了如下意见，()意见是正确的A、甲公司向其他公司投资，只能承担有限责任B、甲公司向其他公司投资，经股东会或股东大会同意，可以承担无限责任C、甲公司是国务院规定的高新技术企业，其向其他公司的累计投资额可以是4500万元D、甲公司是国务院规定的投资公司，其向其他公司的累计投资额可以是4000
14、万元正确答案:A,D第36题,下列各项中，属于会计法规定的行政处罚的形式有()。A、罚款B、警告C、吊销税务登记证D、吊销会计从业资格证书正确答案:A,B,D第37题,国有独资公司股东权由()行使A、由国有独资公司股东会行使B、由国家授权投资的机构或国家授权的部门亲自行使C、国有独资公司董事会经过授权也可以行使部分股东的职权D、国有独资公司监事会行使正确答案:B,C第38题,以下信托业务中属于他益信托业务的有：()。A、贷款信托B、身后信托C、生前信托D、赡养信托E、宣言信托正确答案:B,D,E第39题,某股份有限公司的董事会由11名董事组成，该董事会在一次董事会会议上的下列行为中()行为违反了公司法的规定A、因一名副董事长生病无法按时出席董事会会议，因会议将讨论与法律有关的问题，便写出书面的授权委托书，委托其律师代为出席并代为表决B、该次董事会会议通过了增加公司注册资本的决议C、该次会议的所有决议事项均记载在会议记录中，会后，主持会议的董事长和记录员签名存档D、该次会议在表决时，要求董
