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1、一、单项选择题1.与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（ A ）。A.吸收活期存款，创造信用货币B.以盈利为目的C.经营对象是货币资金D.制定国家金融政策2.以经营存款、贷款和金融服务为主要业务，以盈利为经营目标的金融企业是（C ）。A.投资银行B.证券公司C.商业银行D.政策性银行3.目前唯一没有资本金的中央银行是（ D ）。A.瑞士银行B.法兰西银行C.英格兰银行D.韩国中央银行4.各国商业银行普遍采用的组织形式是（ B ）。A.单一银行制度B.分支银行制度C.持股公司制度D.连锁银行制度5.目前实行集中统一监管体制的国家主要有（ C ）。A.美国B.澳大利亚C.日本D.巴西6.信托
2、投资公司的监管机构是（ B ）。A.中国证监会B.中国银监会C.中央银行D.国家外汇管理局7.商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（ A）。A安全性原则B盈利性原则C流动性原则D效益性原则8.关于安全性、流动性、盈利性的关系，说法错误的是（ D ）。A流动性越强，风险越小，安全性越高B流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低C保证安全性和流动性的目的就是为了盈利D流动性越高，盈利性越高，安全性越高9.综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是（ B ）。A财务报表 B损益表 C现金流量表D资产负债表10.商业银行经营的核心目标是（ D ）。A资产安全B资产流动C负债流动D追求盈
3、利11. 投资银行的最核心业务是（ A ）。A.证券发行与承销B.兼并收购C.基金管理D.资产证券化12. 在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的（ A ） A.流通性中介作用B.期限中介作用C.信息中介作用D.风险中介作用13. 在 IPO 发行方式中，（ D ）的显著特征是价格由需求方决定。A.询价方式B.固定价格方式C.混合方式D.竞价方式14.以下不属于证券经纪业务基本要素的是（ D ）。A.证券经纪商B.证券交易的标的物C.委托人D.证券交易方式15.允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券的资金账户是（ B ）。A
4、.现金账户B.保证金账户C.个人账户D.法人账户16.最常用的并购方式是（B ）。A.用现金购买资产B.用股票交换股票C.用股票购买资产D.用现金购买股票17.远期合约的最大功能是（ C ）。A价格发现 B成本节省 C转嫁风险D期限灵活18. 在期权交易中，对于交易双方的损失与获利机会说法正确的是（ C ）。A从理论上讲，买方和卖方的获利机会都到无限的B从理论上讲，买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C从理论上讲，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D从理论上讲，买方和卖方的损失都是有限的19. 金融深化最基本的衡量方法是（ A ）。A货币化程度 B金融相关比率C流动性比率D资本充
5、足率20. 社会的货币化程度，是指（ B ）。A金融资产总额与实物资产总额的比重 BGNP 中货币交易总值所占的比例C一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D各经济部门拥有的金融资产与负债的总额21. 金融抑制的最主要表现是（ A ）。A对资金的价格利率进行管制B对货币的价格汇率进行管制C市场准入放松D资本流动性加强22. 金融约束论批评金融自由化的主要理由是（ B ）。A没有绝对的自由化 B金融市场更容易失败 C金融自由化不符合发展中国家的实际 D金融自由化与金融监管完全没有矛盾23. 下列属于金融约束论与金融抑制论的根本区别的是（ D ）。A金融约束论强调严格管制，金融抑制论强调金
6、融自由化B金融约束是主动的，金融抑制是被动的 C金融约束是在金融抑制的基础上发展起来的D金融约束论指出通过一些适当的金融管制措施来创造租金，为竞争者提供适当的激励二、多项选择题1.投资基金的优势有（ABCD ）。A.投资组合B.分散风险C.专家理财D.规模经济2.金融运行机构是以盈利为目的，通过向公众提供金融产品和金融服务而开展经营的金融机构，包括（ACD ）。A.商业银行B.中央银行C.证券公司D.信托公司3.按照金融机构所经营金融业务的基本特征及其发展趋势，金融机构可分为（ABCD ）。A.存款性金融机构B.投资性金融机构C.契约性金融机构D.政策性金融机构4.国家开发银行的贷款可分为（C
7、D ）。A.特别贷款B.抵押贷款C.软贷款D.硬贷款5.中国人民银行履行的职能包括（ABD ）。A.防范、化解系统性金融风险B.依法制定和执行货币政策C.向各级政府部门提供贷款D.承担最后贷款人职责6.影响存款经营的因素包括（BCD）。A.货币政策B.支付机制的创新C.存款创造的调控D.政府的监管措施7.西方商业银行的资产负债管理理论经历的阶段是（ACD ）。A资产负债管理理论B现金管理理论C资产管理理论D负债管理理论8.按照“巴塞尔新资本协议”商业银行的风险划分为（ACD ）。A市场风险 B静态风险C操作风险D信用风险9.控制贷款资产风险的主要措施有（ACD ）。A严格贷款审批制度 B增强风
8、险防范意识C降低信用贷款的比重 D推行贷款五级分类管理10.商业银行风险按产生原因划分，其中有（BCD ）。A投机风险 B国家风险 C信用风险D流动性风险11.投资银行的主要业务有（ACD ）。A.兼并收购B.存、贷款业务C.项目融资D.风险投资12.投资银行的业务特征有（BCD ）。A.安全性B.专业性C.广泛性D.创新性13.投资银行的功能有（ABCD ）。A.促进产业集中B.媒介资金供求C.构造证券市场D.优化资源配置14.按持股对象针对性，并购可分为（AB ）。A.要约收购B.协议收购C.横向并购D.纵向并购15.我国 IPO 监管制度经历的阶段有（ABCD ）。A.“额度管理”阶段B
9、.“指标管理”阶段C.“通道制”阶段D.“保荐制”阶段16. 推动金融发展和金融深化的最主要的原因和最原始的动力是（ACD ）。A信息不对称的存在 B经济的发展 C生产信息的需要D生产信息需要交易成本17. 金融深化的表现有（ABCD ）。A.专业生产和销售信息的机构的建立B.政府出面进行管理C.金融中介的出现D.限制条款、抵押和资本净值18. 金融自由化的合理顺序应该是（AC ）。A先国内实际部门的自由化，再国内金融部门的自由化B先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化C先国内金融部门的自由化，再对外金融部门的自由化D先国外金融部门的自由化，再国内金融部门的自由化三、判断题1.最典型的
10、间接金融机构是商业银行。(对)2.二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般实行这种中央银行组织形式的国家是美国。(对)3.目前，中央银行资本结构的主要形式是全部资本为国家所有的资本结构。(对)4.政策性金融机构的经营原则不包括流动性原则。(对)5.1996 年以来，获准设立的第一家全国性股份制商业银行是兴业银行。(错)6.商业银行的负债中最重要的是向中央银行的贷款。(错)7.目前现代商业银行最为流行的经营管理理论是利率管理制度。( 错)8.下列属于银行风险主观因素的是管理环节有疏漏。( 对)9.按照“巴塞尔协议”的规定，商业银行总资本（核心资本与附属资本之和）与加权风
11、险总资产的比率不得低于 8%。(对)10.商业银行附属资本最高不得超过实收资本的 100%。(错)11.包销是指投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。(对)12.按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取公开市场竞价。(错)13.目前我国记账式国债的发行采取的是承购包销的方式。(错)14.投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是第四市场。(对)15.在公司并购业务中，公式 A+B=A 表示的并购结果是吸收合并。(对)16.期权与其他衍生金融工具的主要区别是期权买卖双方风险格局不对称。(对)17.逆向选择是信息不对称造成的交易过程中的“劣胜优汰”现象。(对)18.放松或取消对金融业的某些政策限制，更加强调市场对利率、汇率等的决定作用，称为金融发展。(错)
