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1、资产管理银证合作通道业务介绍,1、泛票据类资产(主要指银行承兑汇票) 2、委托贷款 3、信托计划/信托受益权（SOT模式） 4、银证保协议存款,目录,1.1 模式：发起行理财资金或发起行以同业资金存入的第三方银行资金对接广发证券定向计划，定向计划投资于委托人书面指定的票据资产（中间和信托性质一样）。 1.2 流程： 1、发起行或第三方银行与广发证券签订XX定向资产管理计划资产管理合同，开立定向托管户，委托人向定向托管户注入委托资金； 2、广发证券与发起行（同为服务行）签订泛票据资产服务合同，约定由发起行提供泛票据类资产的审验、保管、托收及代追索服务； 3、广发证券与委托人指定的泛票据类资产转让
2、行签订泛票据资产转让合同，完成交易； 4、交易到期后由服务行将归集的资金注入定向托管户，委托人提取托管户内的资产，实现收益。,投资,委托,1、 泛票据类资产,定向合同,泛票据资产转让合同 泛票据资产服务合同,某银行委托第三方行票据定向业务 交易关系图,城商行,大行或股份制银行持有的票据,广发证券,某业银行,参与,购买,管理,服务,托收,同业存放,定向资产管理计划,1.3 ：,某行“银证金通”票据定向业务 交易关系图,城商行,某行自身工商客户持有的票据,证券公司,某某银行,参与,购买,管理,服务,托收,存放,定向资产管理计划,1.4 图二：,2.1 模式：发起行理财资金对接广发证券定向计划，定向
3、计划投资于发起行书面指定的发起行自身信贷资产或第三方银行信贷资产。 2.2 流程： 1、发起行与广发证券签订XX定向资产管理计划资产管理合同，开立定向托管户，委托人向定向托管户注入委托资金； 2、广发证券接受委托人的书面投资指令，与委贷行签订委托贷款委托合同、 委托贷款借款合同 ，向委托人指定的借款人发放委托贷款。 3、委托贷款到期后，定向计划收到投资回报，委托人提取托管户内的资产，收回本金和收益。,委托,委托,2、 委托贷款,定向合同,委托贷款 委托合同,委贷行,委托贷款 借款合同,放款,某行委托贷款定向 交易关系图,发起行,借款人,广发证券,委贷行,参与,管理,委托贷款,放贷及 贷后管理,
4、定向资产管理计划,2.3：,3.1 模式：发起行理财资金对接广发证券定向计划，定向计划投资于发起行书面指定的信托收益权，信托计划投资于贷款或各类债券等。 3.2 流程： 1、发起行与广发证券签订XX定向资产管理计划资产管理合同，开立定向托管户，委托人向定向托管户注入委托资金； 2、广发证券接受委托人的书面投资指令，与信托公司签订信托受益权转让合同，完成交易； 3、信托计划到期后，定向计划收到投资回报，委托人提取托管户内的资产，收回本金和收益。,投资,委托,3、 信托计划/信托受益权（SOT模式）,定向合同,信托收益权转让合同,贷款或 债券等,投资,信托计划认购合同,某行SOT定向业务 交易关系
5、图,发起行,信托计划或 信托受益权,广发证券,发起行指定的贷款项目或债券等,参与,购买,管理,定向资产管理计划,购买,2.4 图一：,银行动因： 1、银行信贷资产出表； 2、结构化的资产池。,4.1 模式：发起行资金对接广发证券定向计划，定向计划投资于保险资管公司的专项计划，保险资管专项计划投资于发起行的协议存款。 4.2 流程： 1、发起行与广发证券签订XX定向资产管理计划资产管理合同，开立定向托管户，委托人向定向托管户注入委托资金； 2、广发证券接受委托人的书面投资指令，与保险资管公司签订保险资管专项计划合同，保险资管公司作为保险专项计划的管理人将受托资金存回发起行，完成交易； 3、协议存
6、款到期后回到保险资管公司，保险资管向定向分配本金收益，定向计划收到投资回报，委托人提取托管户内的资产，收回本金和收益。,投资,委托,4、银证保协议存款,定向合同,发起行协议 存款,投资,保险资管专项计划合同,某行银证保协议存款定向业务 交易关系图,发起行,保险专项计划,广发证券,发起行的协议存款,参与,购买,管理,定向资产管理计划,存回,4.3：,银行动因： 保险资管公司为非金融同业，增加一般性存款量。,广发证券股份有限公司 GF SECURITIES CO., LTD. 广州市天河北路183号大都会广场36楼 P.C.510075 电话: 020-87555888 传真: 020-87553569 ,
