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1、银行企业网上银行操作手册序言随着时代的发展，互联网在中国的普及率越来越高，中国的网民已经超过了2.89亿，超越美国居世界第一。当互联网成为我们生活中不可缺少的一部分的时候，越来越多的企业认识到通过网上银行办理业务对加快资金周转、提高资金利用率，节省时间、人力和费用的重要意义。银行自2000年推出企业网上银行以来，通过多次的改版、升级，产品和功能日趋完善，实现了传统银行业务与网络技术的完美结合。我们秉承“以客户需求为中心”的宗旨，不断开拓和创新，为网上银行用户提供安全可靠的使用环境、周到细心的服务、强大的技术支持，赢得了企业的广泛赞誉。申请开通深圳企业网上银行，您将可以轻松地实现：l 随时随地掌
2、握您的企业帐务变动情况；l 安坐办公室就能完成汇款转帐、发放工资、扣收费用；l 鼠标点击的瞬间完成数百上千笔收、付款交易，超越手工操作的极限；l 有效监控分支机构的帐务来往，实现集团资金的归集、统一调拨和使用；l 活期、定期、通知存款随心转换，大大提高您的利息收入。 本产品手册向您介绍了我行网上银行的基本功能，欲了解更多的信息请登录我行网站。相伴，成长资道。银行将在今后的企业网上银行服务中，倾听您的需求，为您提供更多更完善的网上资金管理功能，并致力于帮助您的企业成长，实现足不出户，运筹帷幄！目 录序言1目 录1 企业网上银行概述6一、客户申请开户须知6（一）企业客户使用网上银行服务条件6（二）
3、企业客户申请网上银行服务流程7（三）企业网上银行认证方式简介81、移动数字证书82、身份认证令牌9（四）企业客户更改或注销网上银行服务流程9（五）企业客户登录网上银行系统流程91、使用移动数字证书的用户92、使用身份认证令牌的用户10（六）安全措施10（七）使用提示11（八）服务收费11二、银行企业网上银行功能概述12三、银行企业网上银行产品体系13 记账员操作功能14一、查询14（一）账户查询打印141、账户余额查询142、账户明细查询163、贷款信息查询20（二）对账单查询打印21（三）网上转账查询打印211、转账交易查询212、转账手续费查询233、转账退票查询254、转账回单查询264
4、、手续费回单查询27（四）周期预约查询281、周期预约设置查询282、周期预约转账查询28（五）代收付业务查询281、代发工资查询282、代收费查询312、代收费查询333、代收费账户查询354、费用报销查询36二、汇款转账37（一）汇款转账371、单笔即时转账382、单笔预约转账393、批量即时转账414、批量预约转账435、活期转存定期446、定期转存活期45（二）通知存款471、通知存款查询472、转存通知存款483、通知存款支取504、支取通知登记525、支取通知取消546、通知存款撤销55（三）周期预约转账561、周期预约设置562、周期预约设置查询583、周期预约转账查询59（四）
5、预约转账取消601、单笔预约取消602、批量预约取消61（五）汇款转账撤销621、单笔指令撤销622、批量指令撤销64三、投资理财66（一）网上证券661、查询证券资金余额662、银证转账明细查询673、银证转账提交684、银证转账撤销70四、代收付业务71（一）代收付业务711、代发工资712、代收费773、费用报销83（二）代收付业务撤销881、代发工资撤销882、代收费撤销883、费用报销撤销89五、中登结算业务90（一）上海PROP业务901、上海PROP转账明细查询902、上海PROP转账923、上海PROP转账撤销93（二）深圳IST转账941、深圳IST转账明细查询942、深圳I
6、ST转账953、深圳IST转账撤销97六、集团支付97（一）主动收款971、单笔指令982、批量指令提交98（二）母公司代子公司转账101七、现金管理103（一）委托划款1031、委托划款设置修改1032、委托划款修改撤销1053、委托划款设置查询1064、委托划款交易查询107（二）现金集中管理1081、现金集中管理修改1082、现金集中管理修改撤销1103、现金集中管理设置查询1114、现金集中管理交易查询1125、现金集中管理额度查询113（三）现金池查询1141、协议查询1142、资金汇总信息查询1163、历史交易查询1184、利息收支查询1195、基准利率维护查询1206、点差维护查
7、询1217、协议维护历史1228、现金池回单查询1259、母公司额度使用查询126（四）现金池利率维护1271、基准利率维护1272、点差维护1283、基准利率维护撤销1294、点差维护撤销131（五）现金池大额资金划拨1321、大额资金上划1322、大额资金下借1343、大额资金划拨撤销135八、中小企业业务136（一）额度启用136（二）借款137（三）还款139（四）额度查询142（五）贷款查询143九、客户服务144（一）修改交易密码144（二）收款方账户管理145（三）汇款用途设置148（四）下载专区149（五）个性化设置149（六）操作日志查询150（七）业务申请151（八）更新证
8、书152（九）修改USBKEY密码153 授权员操作功能154一、查询（同记账员）154二、汇款转账授权154（一）汇款转账授权1541、单笔指令授权1542、批量指令授权1563、定活互转授权157（二）预约转账指令取消授权1591、单笔预约取消授权1592、批量预约取消授权159（三）周期预约授权1611、周期预约设置授权161（四）通知存款授权1621、转存通知存款授权1622、通知存款支取授权1643、支取通知登记授权1664、支取通知取消授权168（五）上海PROP业务1701、上海PROP转账明细查询1702、上海PROP转账授权172三、投资理财授权174（一）网上证券1741、
9、查询证券资金余额1742、银证转账明细查询1753、银证转账授权176四、代收付业务授权178（一）代发工资授权178（二）代收费授权179（三）费用报销授权180五、现金管理授权181（一）委托划款授权181（二）现金集中管理授权182（三）现金池利率维护授权183基准利率维护授权183点差维护授权184（四）现金池大额划拨授权186六、中登结算业务授权187（一）深圳IST转账明细查询187（二）深圳IST转账授权189七、中小企业业务授权191（一）网银循环贷款1911、借款授权1912、还款授权1923、额度查询1944、贷款查询195八、客户服务（同记账员）196 业务主管操作功能1
10、96一、查询（同记账员）196二、撤销未完成交易196（一）撤销所有未完成交易196三、权限设置198（一）账户权限设置198（二）操作员权限设置199四、客户服务（同记账员）200 企业网上银行概述一、客户申请开户须知（一）企业客户使用网上银行服务条件1、已在本行任一网点开有企业结算账户，包括基本账户、一般账户、专用账户或者临时账户，冻结户、挂失户和黑名单户除外。2、在开户行填写企业用户网上业务申请表(开户申请)，签订银行企业网上银行高级用户服务协议。3、若客户需开通网上银行集团用户功能，还须填写集团用户服务申请表，按申请表格式填写母公司及分支机构相关信息，并在申请表上加盖预留银行印鉴；同时
11、必须签署集团功能服务协议并加盖公章；要加入集团服务功能的子公司还必须签署集团功能业务授权书，提交本公司营业执照正本及复印件（加盖公章），子公司授权代表签字，并加盖预留银行印鉴和公章。4、对某些按照规定需要由本行控制资金转出的账户，如本行信贷资金监管义务涉及的账户，按本行对贷款户的最新监管规定执行。（二）企业客户申请网上银行服务流程 1、企业客户到其开户网点填写企业用户网上业务申请表(开户申请)及用户服务协议，并在申请表的签章处加盖预留银行印鉴。申请表上必须选择采用何种“网上银行认证类型”。 2、企业客户携申请表及协议到柜台申请开立网上银行户，应提交本公司营业执照正本及复印件（加盖公章）、企业操
12、作员的身份证原件及复印件供柜台核对。3、由开户行柜台操作人员对企业用户网上业务申请表(开户申请)及其他开户资料进行审查，审核通过后由客户缴纳网上银行认证服务费。4、开户成功后，由本行开户行客户经理与客户联系。其中，使用移动数字证书的用户在开户成功后由支行客户经理或产品经理负责与客户联系安装；使用令牌的用户开户成功后到开户行领取身份认证令牌，并按令牌使用说明和企业用户操作手册使用网上银行。用户可以在工作时间内拨打我行服务热线4006699999，咨询有关开户、安装、使用、操作、故障处理及与网上银行有关的其他问题。5、企业如果申请使用网上银行操作、管理在我行开立的其他账号，需持该账号的有关材料到账
13、户开户行或网上银行申请支行办理添加账户；6、企业如果申请网上银行集团功能服务，需要集团所属各分支机构账户均在本行开立结算账户，企业客户持分支机构账户提供的材料（内容同企业提供资料）到主申请账户的开户行办理，填写银行集团用户申请表、银行集团功能服务协议，企业与分支机构还应签订银行集团功能业务授权书等相关文件；7、如果企业需要修改网上银行服务内容或者停止网上银行服务，需要填写企业用户网上业务申请表(变更申请)，到账户的开户行办理。（三）企业网上银行认证方式简介目前，本行企业网上银行高级用户采用了两种认证方式：PACA数字证书及身份认证令牌，具体采用何种认证方式由客户在申请网上银行高级用户时自己选择
14、。关于企业网上银行的认证方式介绍如下：项目移动数字证书身份认证令牌产品类型PACA企业高级证书封装在USBKEY安盟ACE/SERVER（V5.0）生产商科技安盟电子信息安全有限责任公司（）品质说明PACA系统已获得信息系统安全保障级二级的系统认证，是目前业内安全级别最高的证书系统。身份认证令牌已获得国家保密局的认可，并授予相应资质。使用环境适用于对安全级别要求较高的中大型企业适用于有移动办公需求的中小型企业1、移动数字证书数字证书是一个经证书认证中心（CA）数字签名的包含用户身份信息、用户公钥信息的数据文件。认证中心（CA）作为权威的、可信赖的、公正的第三方机构，专门负责为电子交易的各方验证对方数字证书的有效性，从而解决相互间的信任问题。证书认证中心的数字
