《银行年度“内控强化年”试卷模板》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行年度“内控强化年”试卷模板（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行年度“内控强化年”试卷模板一、单选题 （共49题）1、以下不属于担保类业务的是（ ）。(0.5分) A.保函 B.备用信用证 C.贷款承诺 D.承兑2、商业银行的（ ）不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运行情况，监督操作风险管理政策的执行情况等。(0.5分) A.合规部门 B.内审部门 C.内控部门 D.风险部门3、对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。(0.5分) A.借款人的还款能力 B.借款人的还款记录 C.贷款项目的盈利能力 D.贷款的担保4、商业银行资产负债管理应遵循（ ）原则，提升商业银行应对市场波动的能力。(0.5分) A.集中性
2、 B.合规性 C.稳定性 D.分散性5、商业银行（ ）承担流动性风险管理的最终责任。(0.5分) A.股东大会 B.法人代表 C.董事会 D.分管领导6、商业银行至少应每（ ）年对信息科技风险进行一次全面的内部审计。(0.5分) A.三 B.四 C.一 D.二7、商业银行（ ）是本机构信息科技风险管理的第一责任人。(0.5分) A.科技部门负责人 B.董事长 C.法定代表人 D.法人8、一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过（）。(0.5分) A.6个月 B.原贷款期限 C.二年 D.一年9、单笔金额超过项目总投资的（ ）%或超过（ ）万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托
3、支付方式。(0.5分) A.5 500 B.5 300 C.8 500 D.8 30010、贷款人应按照（ ）的原则，规范固定资产贷款审批流程。(0.5分) A.真实、完整、有效 B.独立授权、分级审批 C.权限明确、审贷分离 D.审贷分离、分级审批11、商业银行销售风险评级为（ ）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。(0.5分) A.一级（含） B.二级（含） C.三级（含） D.四级（含） 12、理财产品销售文件中应道包含专业风险揭示书，其中客户风险承受能力评级，由（ ）填写。(0.5分) A.销售人员 B.总行风险部门 C.分支机构负责人 D.客户13、商业银
4、行应加强对理财业务的审计，对于每一种类型的理财计划，（ ）至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。(0.5分) A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年14、风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。(0.5分) A.5 B.10 C.15 D.2015、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。(0.5分) A.5 B.10 C.15 D.2016、风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。(0.5分) A.5 B.10 C.15 D.2017、商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客
5、户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。(0.5分) A.三 B.四 C.五 D.六18、理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（ ）及以上。(0.5分) A.20% B.30% C.50% D.70%19、商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与风险承受能力不想符合的理财产品。(0.5分) A.风险匹配 B.诚实守信 C.信息充分披露 D.勤勉尽责20、商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。(
6、0.5分) A.10 B.20 C.30 D.4021、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（ ）定期的独立评价。(0.5分) A、内部审计部门 B.、风险管理部门 C、法律部门 D、会计部门22、商业银行应当根据风险的大小，对不同种类、期限和（ ）的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用量化风险指标。(0.5分) A、客户类型 B.、行业 C、用途 D、类型 E、担保条件23、商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的（ ）和（ ）制度(0.5分) A、异地交流、岗位轮换 B.、绩效考核、薪酬分配 C、资格培训、能力测评 D、人员轮换、强制休假24、银行业金融机构
7、（ ）对外部审计负最终责任。(0.5分) A、股东会 B.、董事会 C、监事会、 D、高级管理层25、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，对每一营业机构的风险评估每年至少（ ）次(0.5分) A、1 B.、2 C、3 D、426、（ ）对董事会负责，根据董事会授权组织指导内部审计工作。(0.5分) A、监事会 B.、审计委员会 C、首席审计官 D、内部审计部门27、审计委员会成员不少于（ ）人，多数成员应是非执行董事。(0.5分) A、2 B.、3 C、4 D、528、合规管理是商业银行一项核心的（ ）活动。(0.5分) A、业务管理 B.、战略管理 C、综合管理 D、风险管理2
8、9、（ ）任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。(0.5分) A、董事会 B.、风险管理委员会 C、监事会 D、高级管理层30、商业银行应当建立内部控制的风险责任制：其中（ ）应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。(0.5分) A、董事会、高管层 B.、内部审计部门 C、业务部门和分支机构 D、高级管理层31、商业银行应当认真遵循（ ）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。(0.5分) A.了解你的业务 B.了解你的权限 C.了解你的职责 D.了解你的客户32、商业银行应
9、当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中（ ）应当对结算的操作性风险负责。(0.5分) A、前台资金交易员 B.、中台监控人员 C、后台结算人员 D、高级管理层33、商业银行在实施有条件授信时应当遵循（ ）原则。(0.5分) A、客户不同、区别对待 B.、先实施授信、后落实条件 C、先落实条件、后实施授信 D、实施授信的同时落实条件34、商业银行应当建立授信风险责任制，明确各个部门、岗位的风险责任，其中（ ）应当承担评估失准的责任(0.5分) A、调查人员 B.、审查、审批人员 C、贷后管理人员 D、放款操作人员35、（ ）负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评
10、价执行情况。(0.5分) A、股东会 B.、董事会 C、监事会、 D、高级管理层36、商业银行内部控制指引施行日期是（ ）(0.5分) A、2006年12月8日 B.、2007年7月3日 C、2008年1月1日 D、2007年1月1日37、指导意见要求，融资平台退出必须严格遵循“牵头行发起贷款行(总行)审批三方签字退出承诺监管(局)备案”五项程序；与此同时，必须符合公司治理健全、资产负债率在( )以下、现金流100%覆盖贷款本息、存量贷款已整改合格、无违约记录等5项条件。(0.5分) A、75% B.、70% C、80% D、65%38、以下哪个是新发放融资平台贷款严控内容：一是信贷分类结果为
11、“压缩类”的；二是借款人为异地平台的；三是所在地区地方政府债务规模达到或超出限额的；四是地方政府以直接或间接形式提供担保承诺的；五是以学校、医院、公园等公益性资产作为抵质押品的；（）(0.5分) A、六是以无合法土地使用权证的土地预期出让收入承诺作为质押的 B.、七是存量贷款担保抵押、贷款合同等方面整改不到位的 C、八是资产负债率和现金流覆盖率不符合规定要求的 D、重点项目“半拉子”工程39、银行业金融机构要认真审查融资平台项目贷款的投向，确保贷款符合（）要求。(0.5分) A、银行自身管理规定 B.、当地政策相关政策规定 C、贷款偿还性原则 D、国家规划和产业发展政策40、对于融资平台的存量
12、贷款，指导意见要求在（ ）的原则下，根据现金流覆盖与项目本身的情况分别处理。(0.5分) A、分类管理、区别对待、逐步化解 B.、分类管理、区别对待、集中化解41、安徽省银监将于（），组织全省银行业高管人员和从业人员开展重点监管政策、内控制度、政策法规知识测试活动。(0.5分) A、年二季度 B.、年三季度 C、年四季度 D、2013年一季度42、内控强化年活动要求建立定期内控排查制度，排查风险、梳理分析、按（）形成风险排查情况报告。(0.5分) A、月 B.、季 C、半年 D、年度43、内控强化年活动计划时间为1年，自（）。(0.5分) A、2011年1月至2011年12月 B.、2011年7月至年6月 C、年1月至年12月 D、年3月至2013年2月，44、强化内控建设和案防工作，以下说法哪些是正确的：(0.5分) A、首先要从一线员工抓起 B.、首先要从各级高管人员抓起45、内部的控制是对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程，（）是内部控制的核心。(0.5分) A、事前防范 B.、事中控制 C、事后监督和纠正 D、风险防控46、农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其资产总额最低为人民币（ ）(0.5分) A.100亿 B.50亿 C.20亿
