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投资理财知识一、序言一理财已成为日常生活的一部分1、现状至1999年5月居民储蓉突破6万亿元银行利率多次下调,目前一年期存款利率仅为2.25%,扣除利息税后为1.8%2、个人投资保障需求获得资产增值人保证资鉴安全预防意外保证老有所养子女成长教育准备太平洋保险cplc二、理财的概念及理财中应考虑主要因素1、理财的定义2、国内主要投资工具简介3、专家理财之优绘太平洋保险cpic所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力,合理安排资金的运用,并使之最大程度增值的过程。两层含义戛推荐符合客户风险承受能力的投资理财方工资金增值最大化理财手段合理选择投资工具伟理绍配资金1理财方式悦送振丁外丿?保本型收入型成长型投机型“银行存款“理财类产品“股票*期货*传统保险,政府债券“房地产“期权“债券基金“育票基金“彩票*注:收藏型:邹票、纪念币、古董、名人字画cplC52)合理分配资金收入珥保本型#芸#吾资产分配的一般比例cpic卧芬2、投资中应考虑的因素:*投资风险*获利能力*资产的流动性*期限长短l”太平洋保险cpic风险与回报成正相关关系风险的分类1、政策风险系2、周期波动风险贾3、购买力风险(通货膨胀险4、利率凤险(债券的主要风险非1、信用风险(到期不能偿还本息爱2、经营风险股票的主要风险)(描g0财务风险(卯务结构不合理致“投资基金*投资性保险产品僧太平洋保险cplc/影响因素
