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1、合规测试题时 间：60分钟 总 分：100.0分一、单选题 （共72题）1、商业银行应当采用科学的（ D ）和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，对各类主要风险进行持续监控。(0.5分) A.风险管理手段 B.风险管理数量 C.风险管理方式 D.风险管理技术2、（ A ）的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。(0.5分) A.社会保险基金、住房公积金存款 B.社会保险基金 C.住房公积金存款 D.存款保险基金3、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价（ D ）。(0.5分) A.公正公平 B.监督有效 C.公正客观
2、 D.客观公正4、设立农村商业银行应当符合：注册资本为实缴资本，最低限额为（ D ）万元人民币(0.5分) A.2000 B.3000 C.4000 D.50005、商业银行应当建立严格的授信（ A ），对授信实行统一管理。(0.5分) A.风险垂直管理体系 B.风险水平管理体系 C.风险横向管理体系 D.风险纵向管理体系6、商业银行违反内部控制有关规定的，银监会及其派出机构可以根据（ B ）有关规定采取监管措施。(0.5分) A.中华人民共和国商业银行法 B.中华人民共和国银行业监督管理法C.商业银行操作风险管理指引D.银行业金融机构内部控制指引7、商业银行内部控制评价应当由（ A ）指定的
3、部门组织实施。(0.5分) A.董事会 B.监事会 C.理事会 D.行长办公会8、根据中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知相关规定，允许评级良好、管控能力强的城商行和农商行到（ C ）地区发起设立村镇银行，重点布局老少边穷地区、农业主产区和小微企业聚集地区，不断提升村镇银行在农村的覆盖面(0.5分) A.北部 B.南部 C.西部 D.东部9、根据中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知相关规定，在有效提高贷款增量的基础上，努力实现涉农贷款增速（ C ）全部贷款平均水平。(0.5分) A.低于 B.持平 C.高于 D.不低于10、根据中国人民银行关于存款口径调
4、整后存款准备金政策和利率管理政策有关事项的通知（银发【2014】387号）规定，存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策不适用于哪些机构（ D ）。(0.5分) A.农村商业银行 B.金融租赁公司 C.汽车金融公司 D.金融资产管理公司11、存款保险基金的运用，应当遵循（ D ）的原则。(0.5分) A.安全 B.流动 C.保值增值 D.以上都是12、商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外交易应有的国别风险、（A）和资金过境风险等。(0.5分) A.汇率风险 B.流动性风险 C.安全性 D.收益性13、商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ C ）。(0.5分) A.
5、2% B.3% C.4% D.6%14、根据关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见相关规定，地方财政部门在动用国库库款用于资金周转前，须报经( D )批准，并抄送同级人大有关机构和有关单位。(0.5分) A.市级财政局 B.省级财政厅 C.省人民政府 D.本级人民政府15、商业银行应在借款合同中约定，借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人的（D ）以及贷款人需要的其他相关资料。(0.5分) A.财务模型 B.贷款评审报告 C.贷审会决议 D.财务报表16、商业银行应当建立健全（ D ），制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理
6、。(0.5分) A.客户信息 B.客户管理平台 C.内部管理控制 D.客户投诉处理机制17、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年( B )前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。(0.5分) A.3月31日 B.4月30日 C.1月31日 D.2月28日18、投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算，具体办法由（ D ）规定。(0.5分) A.中国人民银行 B.银监局 C.国务院 D.存款保险基金管理机构19、商业银行应按照（ A ）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。(0.5分) A
7、.不低于 B.不高于 C.等于 D.二分之一20、商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（ C ）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。(0.5分) A.每月 B.每季 C.每年 D.半年21、存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（ A ）万元。(0.5分) A.50万 B.30万 C.100万 D.10万22、存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度，并依法接受（ C ）的审计监督。(0.5分) A.董事会 B.合规部门 C.审计部门 D.监事会23、存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，
8、应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起（ D ）个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。(0.5分) A.3 B.2 C.1 D.624、以下哪项因素不是拟定存款保险费率标准的依据？(0.5分) D A.经济金融发展状况 B.存款结构情况 C.存款保险基金的累积水平 D.金融机构规模25、商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（ A ）。(0.5分) A.5 B.10 C.50 D.1526、当出现并购贷款集中度趋高、风险分类趋降等情形时，商业银行应提高内部报告、（ A ）的频率。(0.5分) A.检查和评估 B.测算与分析 C.测算与评估 D.检
9、查与分析27、根据中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知相关规定，支持组建以促进农业现代化，主要服务“三农”的（ A ），支持金融租赁公司开展大型农机具融资租赁试点。(0.5分) A.金融租赁公司 B.金融资产公司 C.互助合作社 D.金融合作社28、商业银行并购贷款风险管理指引规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（ A ）。(0.5分) A.50 B.15 C.25 D.3529、商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应
10、对措施和退出策略，形成（C ）。(0.5分) A.财务报表 B.财务模型 C.贷款评审报告 D.贷审会决议30、原则上，商业银行对并购贷款所要求的担保条件应（ D ）其他贷款种类。(0.5分) A.不低于 B.不高于 C.等于 D.高于31、商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化（ C ）。(0.5分) A.监督措施 B.职责检查 C.责任追究 D.责任承担32、（ A ）对商业银行的杠杆率及其管理状况实施监督检查，对银行业的整体杠杆率情况进行持续监测，加强对银行业系统性风险的分析与防范。(0.5分) A.中国银监会 B.中国人民银行 C.财政部 D.中国证监会33、投保机构因重大资产损失等
11、原因导致( B )大幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照存款保险基金管理机构、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。(0.5分) A.资产 B.资本充足率 C.利润 D.保险基金34、商业银行杠杆率管理办法系统重要性银行应当自（D ）起达到本办法规定的最低监管要求，(0.5分) A.2015年底 B.2016年底 C.2017年底 D.本办法实施之日起35、商业银行开办并购贷款业务后，如发生不能持续满足商业银行法人机构开展并购贷款业务的条件要求，应当（ C ）办理新发生的并购贷款业务。(0.5分)
12、 A.继续 B.终止 C.停止 D.持续36、投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（ A ）交纳一次保费。(0.5分) A.六个月 B.一年 C.两年 D.三个月37、安徽农金系统存款准备金及利率管理的主管单位是（ C ）。(0.5分) A.银监部门 B.物价部门 C.中国人民银行 D.安徽省联社38、投保机构未依法及时、足额交纳保费的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分（ A ）的滞纳金。(0.5分) A.0.05% B.0.01% C.0.02% D.0.06%39、商业银行杠杆率管理办法中其他商业银行应当于（ B ）达到本办法规定的最低监管要求。(0.5分) A.
13、2015年底前 B.2016年底前 C.2017年底前 D.2018年底前40、各投保机构的（ A ），由存款保险基金管理机构根据投保机构的经营管理状况和风险状况等因素确定。(0.5分) A.适用费率 B.保险费率 C.基准费率 D.风险差别费率41、商业银行应当建立健全（ C ），明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。(0.5分) A.内部控制目标 B.内部控制职责 C.内部控制体系 D.内部控制措施42、根据中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知相关规定，下列哪项不是监管部门强化农村金融差异化监管措施的？（ D ）(0.5分)
14、A.加强机制建设 B.强化差别措施 C.加强风险防控 D.强化金融管理43、根据中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知相关规定，鼓励银行业金融机构单列涉农信贷计划，下放（ D ）权限，简化业务决策流程，创新“三农”服务专门机构和业务模式，增强“三农”服务功能。(0.5分) A.贷款受理 B.贷款调查 C.贷款审查 D.贷款审批44、商业银行应当严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项（ A ），确保财务会计信息真实、可靠、完整。(0.5分) A.业务交易 B.业务活动 C.风险 D.财务指标45、根据关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见相关规定，地方各级政府要密切关注融资平台公司在建项目中应由财政支持的( A )需求，在依法合规、规范管理的
