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1、设立XX融资租赁有限公司可行性研究报告投资方：xx集团有限公司 xx有限公司2013年5月第一章 项目依据和概况一、项目依据根据中华人民共和国中外合资经营企业法及其实施细则、外商投资租赁业管理办法、外商投资租赁业管理办法、东莞市加快融资租赁业发展实施意见和国家有关法律、法规，现就香港XX集团有限公司和XX有限公司在*市合资设立合资融资租赁公司作可行性分析。公司名称XX融资租赁有限公司已于2013年5月 日经*市工商行政管理局预先核准。二、项目概况1. 公司名称：中文：XX融资租赁有限公司2. 企业性质：中外合资经营3. 法定代表人：_国籍：_职务：_4. 投资方：XX有限公司 XX集团有限公司
2、5. 注册地址： 6. 注册资本： 壹仟万美元7. 出资方式以及缴付期限：自工商营业执照签发之日起3个月内，投资各方按其出资比例向公司注入其应缴注册资本的百分之二十（20%），其余的注册资本在2年内注入，其中莞方以等值的人民币现金缴付，港方以美元现汇缴付。8. 经营期限：30年9. 经营范围：融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询和担保。经审批部门批准的其他业务。经营规模：公司成立后，年营业额约为15000万元人民币，公司将逐步拓展市场，计划在公司成立后的五年之内，累计营业额约为100000万元人民币。第二章 合资各方情况一、合资者情况 XX集团有
3、限公司于2012年在香港注册成立。是一家以投融资业务为主的营运机构。注册资本_万港元。至2012年_月底资产总额为_万港元（按1美元=7.79港元计算，约合_万美元）。公司虽然成立不久，但其股东拥有国际资本市场运作的丰富经验，拥有一批精通国际金融的金融人才和法律事务方面资深的专家。致力于实业投资、股份制改造、企业上市、债权股权融资及管理体制咨询、资产投资管理等业务。公司以恪守诚信、注重时效为生存理念，充分利用资金优势，立足香港及东南亚，面向世界，把握对中国的投资机遇，全面拓展资本投资、国际贸易等业务，为中国企业进入国际市场、促进中国经济的快速发展搭建发展的平台，携手共创经济繁荣、多赢的新局面。
4、三、合资者合作目标以科学发展观为指导方针，根据融资租赁的市场功能和经营链条的特点出发，以提供跨金融、贸易、投资和专业技术的综合服务（即资源配置的服务）为宗旨。采取直接租赁、转租赁、回租赁、杠杆租赁、委托租赁、联合租赁、等不同形式，开展融资租赁业务。开发租赁保理、供应商租赁、租赁信托、租赁保险、租赁担保等创新型产品，发展成熟适用的租赁融资模式，增强融资租赁业的金融服务功能，为客户提供多样化综合服务。真正发挥融资租赁拉动投资、刺激和扩大内需、促进设备流通和促进经济发展中的作用。为中国的租赁业快速健康发展作出一点贡献。 第三章 市场预测和发展计划一、租赁市场的战略机遇一直以来，流动资金短缺一直是困扰
5、中小企业发展的瓶颈所在。融资租赁被认为是解决中小企业融资难的一个重要途径，全球近1/3投资通过融资租赁完成。在发达国家，租赁业是综合性的金融产业，其租赁渗透率为15%-30%之间，韩国和香港地区的设备融资租赁占当年设备投资额的20，尽管中国缺乏相关权威统计，但是据中国银行业协会金融租赁专业委员会估算，中国租赁渗透率在4%-5%左右。 融资租赁是当今国际上发展最迅猛的新兴服务产业之一，也是世界上仅次于银行信贷的第二大金融工具。据不完全统计，截至2012年底，全国在册运营的各类融资租赁公司（不含单一项目融资租赁公司）共560家，比年初的296家增加264家，增长89.2%。全国融资租赁合同余额约为
6、15500亿元人民币，比上年底9300亿元增加约6200亿元，增长幅度为66.7%。东莞的融资租赁业尚处于起步阶段，目前东莞注册的融资租赁公司只有2家，作为金融业和制造业较为发达的东莞市，融资租赁业发展缓慢，远没有发挥出在经济发展及转型中的作用，为了促进中小企业的发展，切实解决融资困难，近日*市人民政府出台了加快融资租赁业发展实施意见，将融资租赁业明确为全市支持和重点发展的行业，该文件的出台将极大促进融资租赁业的发展。二、市场预测中国租赁行业具有巨大的发展空间。（1）融资租赁具有独特的行业优势，具有巨大的市场需求 可以提高资产的流动性。有的企业固定资产占用了资金的绝大部分，资产的流动比差；流动
7、资金不足，设备的生产能力得不到充分发挥，其他融资方式难以及时、充分地提供融资服务。以设备类固定资产经营性售后回租方式，降低表内固定资产数量，增加货币资金，提高资产的流动性，使之适于其他融资工具的要求。 可以帮助解决中小企业融资难的问题。信贷紧缩一直困扰着中小企业的发展，国家在宏观调控上强调要进一步控制信贷规模、降低信贷风险。中国民营企业，特别是中小企业，在宏观调控的大背景下，融资难问题日益突现，制约着高速发展的中国民营经济。融资租赁公司因在租期内享有租赁物的所有权，对负债的回收有充分可靠保障的中小企业，针对不同的企业有不同的风险控制模式，以支持其发展。融资租赁的特点是“融资+融物”，其经营是以
8、“资金信用”为基础，集市场营销、资产运营、资产管理和资产处置为一体，能有效地控制资金去向，直接服务于实体经济，基于这一特点，融资租赁在解决中小企业融资难，投资难，推动企业技术改造和设备升级，促进实体经济的投资等方面具有不可替代的独特作用。可以促进产品销售，拉动内需。当前中国经济的最大难题是内需不足，生产过剩。由于内需不足、消费不旺，急需发展新的营销方式。对于成套设备的制造商，有市场需求，但需方缺钱只能分期付款购买，制造商赊销的垫资能力有限，又不能及时获得大量的卖方信贷或买方信贷支持，这类销售将很可能流产。引入融资租赁，由融资租赁公司向制造商购买，出租给最终用户，则建起了供需双方见面的桥梁。对最
9、终用户而言，租赁与按揭、分期付款购买无异-解决提前使用与滞后付款的矛盾；对制造商而言，把未来的销售提前实现，单位销售利润率可能有所下降，但产销量大幅上升，总利润增加了，对于中国经济进入买方市场，产易销难的总体格局下，租赁不失为促销的有力工具。此外，融资租赁在费用低廉，租赁方式灵活多变，规避通胀及利率、汇率、税率风险等方面也表现出了普通信用业务不可比拟的优势。（2）融资租赁行业发展趋势向好 企业对租赁的需求越来越大，经过近十年的调整之后，国内租赁业正处于上升的发展阶段。 一些企业对租赁业务表现了浓厚的兴趣，特别是制造商和上市公司。 一些大型资产如医疗设备、飞机、轮船、列车、教育设备、重点行业的大
10、型生产设备等开始成为黄金租赁标的物。除融资租赁公司公司外，其他一些机构开始介入租赁业，如发行医疗设备租赁项目信托计划和租赁资产证券化等，社会反响比较好。 从2007年3月开始，银行开始进入租赁公司。 一般租赁公司（非融资租赁公司）发展态势迅猛，特别是建筑机械租赁、汽车租赁，其规模已远超过融资租赁公司。经过近20年的发展，目前，我国已形成了一个遍布全国、沟通海内外的业务网络。日渐完善的制度环境也为融资租赁业发展创造了良好的外部环境。融资租赁在促进国民经济运行和发展中的作用，越来越引起政府部门、金融界、理论界和企业界的重视和看好。现代融资租赁作为一个新兴行业已在我国初步形成。三、目标市场定位（一）
11、业务定位重点做好*中小企业的机器设备融资租赁、医疗设备融资租赁、船舶融资租赁、交通工具融资租赁以及涉及城市基础设施、工程机械、电力设备、商业物业的融资租赁，同时以租赁方式为金融机构高端客户的理财服务和中小企业的以转租、回租为主的融资租赁业务提供服务，并适当发展收益率较高，辅助销售的经营性租赁业务。（二）地区定位立足本市，辐射周边及全国。重点选择珠三角地区，逐步辐射周边省份及全国重点城市。（三）产业定位以发展稳定和处于上升周期的金融、医疗、电信、环保、港口、交通运输等设备作为目标业务。（四）、企业定位选择成长前景、经营状况、信用等级均较好的企业作为合作伙伴。开展融资租赁业务。（五）项目定位优先选
12、择有稳定的现金流入、更新换代慢、残值高、租期短、收益率较高的技改项目和新增医疗设备等。（六）实施方案。重点开展的融资租赁业务： 基本无风险或低风险的业务； 业绩优良的上市公司、上市后备企业、地区骨干企业、行业优势企业； 国家产业政策鼓励发展的行业和产品； 三次以上合作且信誉良好的优质客户； 租赁物、抵质押物能较好防范风险的。限制开展的租赁业务： 国家产业政策限制开展的项目； 近年内经营业绩下滑、甚至出现亏损的； 新建企业或跨行业上马新项目； 目前经营情况尚可，但在其他金融机构曾有过不良信用纪录的； 仅关联企业担保，风险防范措施不足的； 以行政管理性质集团作为承租人的； 租赁物与标准有差距，不利
13、于防范风险的。禁止开展的租赁业务： 国家产业政策禁止开展的项目； 列入央行、其他金融机构、组织黑名单； 超越业务范围经营或者法律法规有限制； 连续两年以上亏损企业； 提供虚假材料、骗取资金的； 企业营业执照、经营资质审验不合格的； 不符合监管部门监管要求的； 租赁物不符合要求的。四、市场拓展（一）初期必须依靠信誉、实力和背景、渠道，拓展公司资金来源和租赁需求从成熟稳定的企业及处于发展期且市场前景广阔的企业着手，同时加快对国家规划重点发展的上升产业（如新能源、新材料、生命科学、生物工程、环境保护等）进行深入研究，切入找准租赁项目。尽快与银行金融机构接洽，争取与银行建立战略合作伙伴关系，为其高端客
14、户的特定需求提供一对一服务。加强专业化市场营销队伍的建立。（二）客户培育。首先结合公司具体的目标市场定位，找准客户定位，然后理顺客户的需求，建立客户的档案。积极与客户交流，建立双方的诚信关系。做好项目后期的管理和服务工作以满足客户需求。（三）产品创新。由于融资租赁涉及的行业领域广、专业技能的综合性强，因此公司的产品业务开发必须从差异化战略出发，针对不同行业的特征、不同市场的变化、不同客户的需求，设计出能满足各方面需要的个性化产品，保持业务经营的活力。（四）公司、战略合作。融资租赁是金融资本、产业资本、商业资本相结合的一种专业化金融服务工具，只有使资本结构多元化，才能解决公司低成本、稳定的资金来
15、源问题。努力谋求与各种金融机构、生产商、民间战略投资者、海外投资者的合作，使公司成立复合型的租赁公司。多方优势互补，创造多赢模式，在市场竞争中处于优势地位。 第四章 租赁业务风险及其对策在融资租赁业务活动中，出租人和承租人是不可分割的一个整体，他们之间不应相互转移风险，否则其后果必然是破坏融资租赁业务的正常秩序，给双方造成经济损失。融资租赁的风险来源于许多不确定因素，是多方面并且相互关联的，在业务活动中充分了解各种风险的特点，才能全面、科学的对风险进行分析，制定相应的对策。任何一种风险若不加防范，其负面效应会影响整个融资租赁业务的正常运做和租金的安全回收。对于融资租赁企业而言，风险来源不外乎两种，即外部环境变动（外部风险）和内部管理的欠缺（内部风险）。一、外部风险（一）宏观经济因素变化对公司的影响在市场经济条件下，宏观经济往往带有周期性的运行规律，公司不可避免地受其影响。如在经济繁荣时期，由于社会资本的投入产出比不断增加，社会投资欲望强烈，对租赁、资金的需
