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1、 浅论社会保障中的公平与效率的关系 【内容提要】公平与效率既是一个重大理论问题，又是一个重大实践问题，两者是相辅相成的辩证关系。在社会保障当中，为了平抑立法滞后、区域差异带来的负面影响，克服社会保障制度公平性与经济增长速度相悖现象，必须关注社会保障公平性。有鉴于此，应实行兼顾公平与效率的发展战略，实行以人为本的公平与增长并重的发展观，促进经济社会和谐发展，提高保障水平，转换保障策略，加大保障力度。社会保障制度既要体现公平，又要体现效率，公平与效率是贯穿社会保障制度发展过程始终的两大基本原则。我国现行社会保障制度还不完善，存在着不公平和低效率问题，迫切需要通过深化改革来更好地实现公平与效率相结合
2、，最终为提高中国社会保障水平打好坚实的基础。 【关键词】社会保障 公平 效率 社会保障制度是国家社会经济制度的重要组成部分。社会保障制度在100多年的发展变化过程中，在各个阶段所面临的困惑中，在各项改革举措的实施中，无不涉及到公平和效率。可以说，公平和效率是关系到社会保障制度生存和发展的两大重要因素。因此，正确分析和处理社会保障中制度中的公平与效率，有着重大的理论价值和现实意义。 社会保障制度中的公平和效率， 一直是个有争议的问题， 有两个极端化的学术派别，即自由主义和政府主义。自由主义认为， 效率是社会经济发展的关键，任何一种制度都是应该有效率的，都应能促进社会整体效率的提升， 社会保障制度
3、也应如此， 效率应是社会保障首先追求的目标。在20世纪初期，美国处于自由资本主义快速发展时期，政府扮演“守夜人”的角色，任经济自由发展，追求经济增长的高效率，而忽视社会公平与福利，最终在19291933年的经济大危机中受到重创。 相反，政府主义则认为， 社会保障制度的目标就是维护社会公平，公平是惟一的原则，社会保障制度是否有效率无关紧要， 甚至在必要的时候可以牺牲效率达到公平的目标。我国在计划经济时代就建立了与之相适应的传统的保障制度。其特点是“低工资、高就业、高补贴、高福利”的“国家包着企业，企业包着职工”的统包政策，在农村则实行以家庭保障为主结合集体救济的保障制度。这一时期的社保制度对保障
4、职工生活和社会稳定发挥过积极的作用。但因其强调极端的公平与高度的均衡，平均主义色彩浓厚，“动力”机制逐步丧失，损害了经济效率。 事实上， 公平和效率在社会保障制度中都扮演了重要角色， 二者不应是自由主义或政府主义所认为的这样彼此排斥、互不相容的关系，而应是一种相存相依、有机统一的关系。 社会保障制度中的公平包括两个层面，一是社会保障制度要体现公平，它主要涉及理念、内容，是社会保障制度得以存在的前提； 二是社会保障制度对社会公平的影响， 它主要涉及实际操作和运行结果，是社会保障制度从理念变为现实公平的必要步骤，二者是前后一贯，互相影响的。 1 社会保障制度要体现公平。阿瑟奥肯在其著作平等与效 率
5、中指 出 ：“ 社会每个成员都有其自尊的信念， 要求像样的生活一一起码的营养、保健和其他基本的生活条件，每一个人，不管他的个人品质和支付能力如何， 当他面临严重的疾病或营养不良时，都应享受医疗照顾和食品。”公平作为理念不仅贯穿于社会保 障制度历史的始终，而且也是社会保障制度的设计者在制度内容上力求充分展现的层面。 但是，由于社会经济文化发展及文明程度的局限，社会保障制度的设计内容并没有真正体现公平理念。比如，在我国的养老保险制度设计内容模式上，就体现了一种代际的不公平。再如，在失业保险制度的内容上，沿袭福利人人有份的计划福利模式，表面的公平掩盖了事实的不平等。医疗保险制度的内容上对保险对象的限
6、制( 只适用于城镇职工) ，“名正言顺”地将原来享受半劳保的未成年人和无工作、无收入的老人排斥到制度之外了。 2社会保障制度对社会公平的影响。社会保障制度对社会公平的影响是通过实际操作过程以及最终的运行结果表现出来的。按其效果可分为积极影响和消极影响两个方面：首先，就其积极影响而言，社会保障制度的建立通过对没有社会保障时的原有收入分配格局产生再分配作用，改变社会产品分配和国民收入占有份额，使一部分低收入人群增加收入，从而改变社会不同阶层、不同成员或同一阶层同一成员在不同时期劳动前、劳动中、劳动间断和劳动后的收入分配状态， 促进了社会公平。其次，就其消极影响而言，虽然社会保障制度的理念和目标都是
7、社会公平，但公平并不等于平均主义，如果把公平误认为是平均主义，或者在设计中为了体现公平而倾向于平均主义，都会导致社会保障制度对社会公平的消极影响，甚至损害社会公平。 社会保障制度中的效率市场经济体系的日臻成熟，使社会保障制度产生之始的潜在原则效率原则变成了显性原则，并把其纳入到市场经济体系的必要组成部分。社会保障制度对于市场经济的功能作用，就在于通过调节收入差距、 解决社会问题、缓解社会矛盾、稳定社会秩序、保证劳动力的再生产等，为市场经济的发展创造出最大的效率，所以，社会保障制度对社会效率的影响是重大的。 与此同时， 社会保障制度的实施涉及大量的经济活动，如社会保障基金的筹集、 运用和管理等。
8、也就是说，社会保障制度的效率同样包括两个层面： 一是社会保障制度本身的效率问题，二是社会保障制度对社会效率的影响，二者相互促进，不可分割。 1社会保障制度要体现效率。评判社会保障制度是否有效率，就看社会保障的收入和支出是否平衡，以及收入是否大于支出并有结余，如果社会保障的收入与支出平衡甚至有结余，就可以说社会保障制度是有效率的，如果相反的话，就可以说社会保障制度是效率低下或无效率的。社会保障制度本身是否有效率是一个十分重要的问题，如果社会保障制度有效率，就会为社会保障制度的功能的充分发挥、提高社会效率奠定良好的基础；如果社会保障是低效的甚至是无效的，就会使社会保障成为国家财政的沉重负担，加重个
9、人和单位的负担，阻碍社会保障功能的发挥，损害社会效率。在实践中，往往是由于设计和实际操作的不合理，导致了社会保障制度的低效率或无效率，如：社会保障收入不足或给付标准过高，都会导致收入与支出的失衡，造成社会保障制度效率低下；社会保障基金管理运营不完善，缺乏监督或监督跟不上，导致违规行为的产生，如：任意挪用基金， 随意挤占基金， 乱提管理费等，这些违规行为都会严重侵蚀社会保障基金，可能使社会保障支出发生困难；另外缴费义务与受益权利的不对等也会严重损害社会保障制度本身的效率。 2社会保障制度对社会效率的影响。社会保障制度对社会效率的影响是双向的，既可以促进社会效率的提高，也可能会由于设计或操作不当等
10、原因而损害社会效率。社会保障制度对提高社会效率的促进作用，可分为直接和间接两个方面：就其直接作用而言，社会保障制度可以产生直接的经济效益，直接为提高社会效率起到促进作用。这主要是指，雄厚的社会保障基金既可以支持经济建设，又可以缓解经济波动时经济社会发展的不利影响。 就其间接作用而言， 社会保障制度的实施可以为经济发展创造良好的社会环境；可以免除社会成员的后顾之忧，调动其生产积极性：可以提高人力资源的存量，保障社会再生产所需劳动力的供给：可以促进劳动力市场的完善，促进劳动力的合理流动，实现劳动力资源的合理配置 。社会保障对社会效率的损害则主要表现在社会保障给付标准和社会保障费率的不合理上。就社会
11、保障给付标准而言，如果给付标准过高，就会养成个人的依赖心理，影响社会的积极性 、进取性、竞争性的发挥， 从而损害社会效率；如果给付标准过低，又不能保障人们的基本生活， 无法免除后顾之忧，影响人们劳动积极性的发挥。就社会保障费率而言， 如果社会保障费率过高，则会加重个人和单位的负担，降低个人现期收入，影响消费，提高单位成本，减少积累，影响投资，从而挫伤个人和单位的积极性，影响社会效率。 正确理解社会保障制度中的公平和效率的关系正确理解公平和效率原则的关系，是社会保障制度设计和操作的关键。社会保障制度是市场经济中一种保护社会弱势群体的制度，是社会现代化和文明的重要特征，社会保障制度从人人都可能成为
12、弱者( 生病、失业、衰老等) 的层面上体现了公平原则；为工作者免除了由于市场竞争失败而无法生存的后顾之忧，因而在积极参与竞争和承担风险的层面上体现出了效率原则。公平和效率是社会保障制度中无法分割、 相辅相成的两个方面。单方面追求公平的社会保障制度，是一个没有效率的制度 ，公平 目标的实现也没有保障，如福利国家的福利危机。单方面追求效率的社会保障制度是一个不公平的制度，它会制约效率本身的提高。但是，值得注意的一点是，根据社会保障制度设计中的内容不同，对公平和效率可有不同的偏重， 如： 社会救济社会优抚部分社会福利项目就应主要体现公平优先原则，而诸如养老保险、失业保险、医疗保险 住房保险等社会保险
13、则应主要体现效率优先原则。 公平和效率在根本意义上具有目标和手段的关系。效率是为公平服务的，是最终实现结果公平的手段， 而结果公平又是在效率增长基础上得以最终实现的，从这个意义上说，效率本身也意味着平等，是一种更高效的平等。因此，尽管社会保障制度是经济社会发展到一定水平的必然产物，但它的实际发展状况与具体经济环境是分不开的， 在发展过程中必须根据经济增长进行相应的调整。 只有同时符合一定社会的公平价值和效率准则的社会保障制度，才有可能是一个公平、稳定、规范、有效的社会保障制度。 参考文献： 1袁贵仁.关于效率和公平的若干理论问题 2胡远方.社会保障中的公平与效率问题探究 3周庆国.试论社会保障制度的公平与效率 4郭静安.构建社会保障制度公平与效率的和谐
