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1、关于#高新区科技金融体系建设的思考与建议当前，全球正孕育着新一轮的创新竞争高潮，加强引导金融资源向科技领域配置，促进科技和金融结合，是加快科技成果转化和培育战略性新兴产业的重要举措。因此，加快完善#高新区科技金融体系建设，对于园区转变经济发展方式、培育发展战略性新兴产业、增强可持续发展能力具有重要的现实意义。一、#高新区科技金融体系建设现状2012年成功获批江苏省首批科技金融合作创新示范区以来，#高新区根据江苏省促进科技和金融结合试点实施方案要求，坚持以科学发展观为指导，抢抓苏南自主创新示范区建设机遇，围绕建设“科技金融合作创新示范区”总体目标，充分发挥民营科技企业众多、民间资本充裕的优势，以
2、政策支持和金融创新为突破，通过引进和培育一批领军型科技创业人才、转化一批驻区高校和重点科研机构的自主创新项目、聚集一批创业投资机构和创业投资专家、发展一批自主创新的骨干企业和上市企业，开创了园区科技创新创业与金融资本携手共赢的良好局面，在建设政府资金引导、民资外资规范参与、科技与金融紧密结合、股权融资与债权融资同步放大、科技担保与风险补偿相互支持的新型科技金融服务体系方面取得了一定的进展。（一）科技创新奖励逐年加大。#高新区高度重视园区企业的科技创新工作，先后制订出台关于鼓励和促进科技创新的奖励意见、关于加快创新驱动推进转型升级的奖励意见等一系列创新奖励政策，加大了对园区企业科技创新的奖励扶持
3、力度，奖励金额从2010年的489.4万元提升至2012年的993.5万元，年均增幅达50%以上。（二）创业风险投资资源初具规模。目前，园区创业风投企业已达到31家，管理资本规模达到55亿元（据区金融办反馈数据）。园区现有机构中既包括了深创投、永宣等国内外知名创投机构，也有九洲创投等本地民营优秀机构以及侧重于中早期的龙城英才等创投机构，并与“金沙江、红杉、IDG”等国内外的优秀创投机构建立了紧密的合作关系。针对种子期、初创期、成长期、扩张期、成熟期等不同成长阶段的企业特点和资金需求，园区打造了参与企业整个发展过程的创业投资平台（附表2：#国家高新区创业投资企业情况表）。（三）资本市场融资渠道多
4、元。园区企业直接面向资本市场开展融资，现已形成了从国内到海外，全国到地方，场内到场外（主板到中小板到新三板再到地方股权交易中心）、阶梯式、多层次的融资模式。在企业上市工作方面，园区拥有上市公司8家、上市后备企业7家，其中常州快克锡焊股份有限公司已经完成股改，进入上市辅导期；在企业“新三板”挂牌的推荐方面，培育“新三板”后备企业24家，海通电气、天鹅科技已经正式与证券公司签订了“新三板”挂牌协议，正在进行股改，容天乐、津通先锋等企业在加快与券商等机构的对接；在地方股权交易方面，博赢模具、摩奇园林、发现传媒已在上海股权托管交易中心挂牌。（四）科技信贷等金融资源快速集聚。园区集聚了包括常州市首家科技
5、小额贷款公司、科技支行在内的银行、担保、融资租赁、律师事务所、会计师事务所、证券公司投行部、股权产权交易所，以及无形资产评估事务所和投资管理咨询公司等其他优秀金融机构。目前，已有各类科技银行3家、小额贷款公司2家、证券公司投行部6家、担保公司6家（政府担保公司1家）、交易所2家、融资租赁机构2家、中介机构80家（附表3：#国家高新区科技支行、担保公司、小贷公司一览表）。但也要清醒地看到，#高新区科技金融体系建设上还存在着一些发展短板。一是园区参股创投机构对接本地项目偏少，聚焦辐射作用欠缺。目前高新区参与创投基金共计4只，除麒耀创投新成立正处于选择项目阶段外，其他参股的3只基金总体运作良好，共投
6、资39个项目，其中：力合创投12个、力合华富22个、力合清源5个；常州力合华富创业投资有限公司投资了高新区企业常州得一新材料有限公司。政府参股设立创投机构的出发点，应该是更多地聚焦本土科技企业、助推园区企业对接资本市场，而从现阶段运作反馈来看，对园区项目的聚焦辐射作用发挥欠缺。二是地方风险补偿机制缺位，政府引导作用发挥不够充分。科技金融风险补偿机制，就是需要通过风险补偿、担保业务补助等方式，形成政府、银行、企业以及中介机构多元参与的信贷风险分担机制，在构建以政府投入为引导、企业投入为主体，政府资金与社会资金、股权融资与债权融资、直接融资与间接融资有机结合的科技投融资体系方面发挥重要的作用，目前
7、，#高新区还有很多具体工作要补齐。三是科技金融资源相对松散，集聚带动效应不够明显。目前，#国家高新区有一部分创投公司、科技金融机构进驻在常州科教城，大部分仍散落在其他区域，尚未形成稳定的科技创业、科技项目投融资信息发布、交流及对接机制，园区一站式的科技金融服务平台缺乏，不利于园区科技金融资源的集聚、以及服务能力的辐射与提升。二、#高新区科技金融体系建设依仗（一）各级科技金融扶持政策。近年来，为促进科技与金融结合，推进自主创新，国家、地方相继出台了一系列的扶持政策。在江苏，根据江苏省科技金融风险补偿资金池建设工作方案（征求意见稿）精神，为深入推进科技和金融紧密结合，创新风险共担机制，降低融资门槛
8、和成本，推动全省创新型企业集群发展壮大，将主要通过省、市、县联动，围绕“苗圃一孵化一加速”科技创业孵化链，大力引导资金流向，着力发展以“首投”为重点的创业投资、以“首贷”为重点的科技信贷、以“首保”为重点的科技保险，完善配置科技创新资金链，引导社会金融资源支持科技型中小微企业发展。对以支持科技型小微企业“首投”为重点的天使投资，按照种子期、初创期等不同阶段和地方推荐、异地投资等不同方式，探索建立差别化的风险分担、损失补偿机制，投资损失补偿率控制在30%左右。对以支持科技型中小微企业“首贷”为重点的科技贷款，按照科技型中小微企业首次贷款、合作银行自主选择贷款、科技型中小微企业续贷贷款、地方主导的
9、科技信贷模式等不同方式，建立差别化的风险共担和补偿机制，对发生的不良贷款，经审核后省地风险补偿资金共同承担90%- 10%的贷款本金损失，省地按比例分担，合作银行承担10%-90%的贷款本金损失和全部利息损失，贷款年损失率控制在5%以内。对以支持科技型中小微企业“首保”为重点的科技保险，按科技保险产品类别、科技型中小微企业首次保险、地方主导的科技保险模式等不同方式，建立差别化的保费补贴和风险补偿机制，有效控制科技保险资金风险补偿率。在#，#区政府2012年出资2000万元专门设立了#区科技银行信贷风险补偿专项资金，用于农业银行科技支行、工商银行科技支行对科技主管部门推荐的科技中小型企业贷款所产
10、生的损失进行补偿，为科技型中小企业承担有限代偿责任。#区分别与工商银行、农业银行开展合作成立风险资金池，首期风险补偿资金由#区政府一次性出资1000万元分别存入工商银行、农业银行，工商银行科技支行、农业银行科技支行将提供不低于10倍的融资授信额度，专用于#区的科技型中小企业。由风险补偿资金支持保障的贷款，按照“政府推荐，银行独立审贷”的原则，经合作银行科技支行审核同意的贷款，原则上单个企业最高不超过500万元，期限不超过2年，利率不超过人民银行同期同档次基准利率上浮15%。关于代偿和核销方面，如果贷款企业破产或倒闭清算，经风险补偿资金管理委员会确认，由风险补偿基金承担所产生本息损失的75%，合
11、作银行科技支行承担损失的25%。目前，#已对21家企业发放贷款7251.5万元，运行状况良好。（二）其它地区的成功经验。成都高新区是全国首批16家“促进科技和金融结合试点城市”之一，作为全国科技金融工作的先进典型地区，成都高新区在科技金融方面做出了较好地尝试。成都高新区在财政科技投入方式和管理机制、优化科技金融服务体系、建设科技服务平台、组建“投贷担”联盟模式等方面创新成效突出，设立了国内首支由政府全额出资的创业天使投资基金，首期规模为8000万元，培育、孵化具有成长潜力的优质创业项目，鼓励和促进高层次人才落户高新区创新创业。同时，成都高新区通过重点打造专业化的科技金融服务平台盈创动力科技金融
12、服务平台，并据此为路径完善园区科技金融体系建设，目前，盈创动力已建立盈创动力大厦、拉德方斯，总计超过6万平方米的金融资源聚集物理空间，吸引美国凯雷投资、美国VIVO基金、韩国KTB基金、深创投等40余家国内外知名投融资机构和投资管理机构入驻，注册资本超过100亿元，聚集投资资金市场规模超过200亿元。经过多年的建设发展，盈创动力科技金融服务平台已初步形成集天使投资、创业投资（VC）、私募股权投资（PE）、融资担保、小贷贷款、融资顾问、财务咨询、改制上市、项目对接、上市路演、论坛沙龙等多种金融服务功能于一体的服务体系，通过整合政府部门、金融机构、中介机构等多方优势资源，探索出了以金融服务创新推动
13、科技创新的新路径，帮助中小企业破解融资难题，扶持企业快速成长。三、#高新区科技金融体系建设建议#高新区已踏上“二次创业”的新征程，为深入实施自主创新战略，实现科技资源与金融资源的有效对接，加快形成多元化、多层次、多渠道的科技投融资体系，#高新区科技金融体系建设面临着新的更高的要求。（一）创新思路。以科技创新驱动金融创新、金融创新助推产业发展为理念，加强科技与金融的结合，#高新区需要通过创新财政科技投入方式，引导和促进银行、保险、担保及创投机构等各类资源，创新金融产品，改进服务模式，搭建服务平台，实现科技创新链条与金融资本链条的有机结合，为初创期到成熟期各发展阶段的科技企业提供融资支持和金融服务
14、的一系列政策和制度的系统安排，力争走出一条“政府引导、市场运作、社会参与”的促进科技和金融紧密结合的新路径。（二）创新路径。#高新区科技金融体系建设，将基本涵盖债权融资、股权融资、增值服务三大业务板块，其中，债权融资服务包括统借统还贷款、融资担保、小额贷款等；股权融资服务包括针对种子期与初创期企业的种子基金、高新区创业天使投资基金等，针对成长期和成熟期企业的力合创投引导基金以及市场化运营的永宣等基金投资；增值服务包括实施创新创业企业成长培育计划，积极构建“孵化+天使投资”模式，为中小企业提供专业培训服务、投融资互动交流以及“新三板”及企业改制服务，以及开展项目对接、主题论坛、财富沙龙等活动。#
15、国家高新区科技金融体系建设，建议实施“两步走”规划。第一步，近期至2015年，重点是强基础，谋求更多外部资源支持。一是成立#高新区天使投资基金。加快发展天使投资，鼓励和引导天使投资支持科技型中小企业发展，是缓解初创期科技型中小企业融资难矛盾、培育壮大创新型企业的有效途径。一直以来，对于初创期企业来讲，轻资产、高风险的特点，使商业资本较少介入其技术创新活动，为此，需要充分发挥财政科技资金的引导作用，带动更多社会资本进入天使投资领域。一方面，要科学考量园区已参股创投公司的价值发挥，本着引导示范的原则，对园区以参股盈利为目的的创投基金，建议全面退出，提高政府资金的运行效率，真正聚焦园区本土科技企业对
16、接资本；另一方面，建议出资成立高新区天使投资基金，首期建议出资5000万元，同时主动对接常州市“龙城英才”计划体系，引导和带动社会资本开展天使投资，扩大天使投资规模，促进种子期、初创期科技型中小企业快速成长。二是成立#高新区科技金融风险补偿资金池。借鉴先进地区科技金融风险补偿资金成功操作经验，成立#高新区科技金融风险补偿资金池，探索建立科技型中小企业贷款风险补偿机制，形成政府、银行、企业以及中介机构多元参与的风险分担机制，助推园区科技型中小企业做强做大；成立高新区科技金融风险补偿资金池，首期建议出资3000万元，计划涵盖天使引导资金（1000万元）、科技贷款风险补偿资金（1000万元）、科技保险风险补偿资金（1000万元）等专项资金，专项资金将积极与江苏省科技金融风险补偿资金政策衔接，争取省级科技风险补偿配套资金支持。具体为：1、天使引导资金：以支持对科技型小微企业的首次投资为重点，
