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1、货运险电子商务系统（e-CARGO）应用流程 货运险电子商务系统（e-Cargo）应用流程目 录第一部分 货运险电子商务系统（e-Cargo）应用流程3一、应用准备3二、系统的应用4三、应用后期的工作5四、投保核保流程图6五、批改及审核流程图7第二部分 如何填写开户信息表8一、开户信息表概览8二、填写开户信息表9第三部分 如何进行打印设置15一、打印配置参数文件的修改15二、调整保单打印格式16第四部分 e-Cargo业务数据的清分18一、数据清分情况查询18二、数据清分注意事项18第五部分 e-Cargo业务的结算20一、结算模式20二、预约协议保单的生成21附件一：e-Cargo业务合作协
2、议23附件二：开户信息表28附件三：保单配置参数列表30第一部分 货运险电子商务系统（e-Cargo）应用流程一、应用准备1. 由分公司主管货运险的业务部门与客户协商，就货运险业务合作签订业务协议；并就使用e-Cargo系统签订e-Cargo业务合作协议（见附件一）。2. 由承保部门审核协议内容，同时确定自动核保条件（自动核保条件要素详见附件二开户信息表）。3. 根据客户情况填写开户信息表，并确认以下要素的准确性： 关联协议号（即预约协议保单号） 保单归属业务员、业务员代码 业务归属机构、机构代码 客户编码、客户类型 客户地址等4. 从上级分公司e-Cargo系统管理员获取用户名和密码，指定本
3、公司系统管理员，并为公司内部用户安装系统的业务管理软件，通常需安装系统的岗位有： 核保人员 分（支）公司业务管理人员 单证管理人员 主管电子商务、货运险业务的人员等。5. 系统管理员根据开户信息表进行开户、权限设置和自动核保条件设置操作。（具体操作方法参见货运险电子商务系统（e-Cargo）用户管理应用指南）；通常需设置的帐号和主要建议权限包括： 客户帐号：投保、查询、更改申请等权限(参看业务管理端应用指南系统管理员如何开户部分) 客户账号设置注意事项：a. 客户所属类型为预约客户的，请填写对应的外部代码（从业务系统中获取）；b. 客户所属类型为代理的，请填写对应的内部代码（从业务系统中获取）
4、，并选择代理类型为兼业代理或专业代理；c. 关联协议号为综合业务系统中核保通过的预约协议号。同时，关联协议号必须在开设外部客户的投保人员的基本资料中填写。 业务员帐号：拥有单证申请、查询等权限 审核员帐号：审核、查询等权限 业务管理员帐号：查询等权限 单证管理员帐号等：拥有单证审核等权限二、系统的应用6. 发放单证：业务员（或单证申请人员）申领实物单证（保单），在综合业务系统的单证系统中将这批单证发放，并置为“可使用”状态；再由单证管理人员在e-Cargo系统中将该批次单证发放给客户。只有在e-Cargo系统中发放了的单证，客户打印时方可使用。7. 协助客户安装e-Cargo客户端软件。安装需
5、要的资料有： 最新版本的安装程序 jdk1.3.1 最新版本的客户端操作手册8. 协助客户调整打印位置。程序安装好之后，建议帮客户调整设置好打印配置参数及打印机的位置，确保保单打印的准确完整。（请参见第三部分如何进行打印设置）9. 客户进行投保等相关操作。如系统通过自动审核，可以直接进行保单打印操作；否则该投保单需由审核员审核，审核通过后方可打印。10. 审核员对需要人工审核的投保单进行核保工作。系统支持分级核保，若超权限的保单可选择报批，由上级审核人员进行核保操作。三、应用后期的工作11. 系统自动将保单、批单、单证等业务数据清分至各分公司综合业务系统中。12. 业务员根据协议定期或逐单与客
6、户进行结算。四、投保核保流程图登录填写、修改投保单提交投保单是否打印投保单打印保单结束能否通过自动核保存储数据是否打印保单打印投保单上级承保部门审核本级承保部门审核人工审核是否通过人工审核是否通过NoNoNoNoNoYesYesYesYesYesNo本级承保部门权限权限Yes五、批改及审核流程图登录填写、修改投保单提交投保单是否打印投保单打印保单结束能否通过自动核保存储数据是否打印保单打印投保单上级承保部门审核本级承保部门审核人工审核是否通过人工审核是否通过NoNoNoNoNoYesYesYesYesYesNo本级承保部门权限权限Yes第二部分 如何填写开户信息表一、开户信息表概览一个填写完整
7、的开户信息表如下：一、支公司资料支公司名称：XX支公司 支公司代码（位）：32061200二、保单归属信息（代码、名称信息必须与业务系统中的信息一致）归属业务员名称：任保 归属业务员代码(10位)：3206127018联系电话：66887788 保单归属机构名称：营业一部保单归属机构代码(8位)：32061288保单审核人名称：张三保单审核人归属机构名称：承保中心保单审核人代码（10位）3206009058保单审核人归属机构代码（8位）32060051三、客户资料客户名称：XXXX有限公司（中文或英文全称，只需一个）客户地址：xx市xx路xxx号（必填）投保操作人员(1)名称：李 四 操作员登
8、陆代码：LISI联系电话：22222222投保操作人员(2)名称： 操作员登陆代码：联系电话：四、业务系统关联资料客户代码（外部代码/同业务系统）：3206120900710528代理点代码（内部代码/同业务系统）：代理点类型：专业代理() 兼业代理（ ）两核批准的预约协议保单号（先在业务系统中生成，22位）：PYAE200632061288000001五、自动核保条件自动核保条件一：货物类型：轻纺，文体，日用品，工艺品服装及衣着附件（请给出相应的大类、小类）险种类型：公路货物运输保险投保币种：人民币运输范围： 国内运输方式：公路有无包装：有（可选有或无）最小保费：50协议费率：0.9单笔最大
9、保额：100000免赔额（率）：特别约定：自动核保条件二：货物类型：轻纺，文体，日用品，工艺品服装及衣着附件（请给出相应的大类、小类）险种类型： 无限制投保币种：美元运输范围：进口/出口远洋/出口港澳运输方式：水运、航空目的地分类：欧洲其他国家，北美洲（可选：东亚（近洋），亚洲其他国家，东欧，欧洲其他国家，北美洲，中、南美洲，大洋州，非洲，高风险国家） 有无包装：有（可选有或无） 最小保费：5协议费率：0.8单笔最大保额：1000000免赔额（率）：特别约定：六、参数设置费率是否显示：（） 显示的默认值：（0.9 ）保额计算方式：只入不舍（） 四舍五入（ ） 只舍不入（ ） 保留两位小数（ ）
10、七、有效期：自 2006-5-19 至2007-5-18附：常用被保险人信息设置被保险人信息一： 被保险人代码（外部代码/同业务系统）：3206120900710529 被保险人名称：XXXX货运公司 被保险人地址：xx市xx路xxx号被保险人信息二： 被保险人代码（外部代码/同业务系统）：3206120900710530 被保险人名称：XXXX物流公司 被保险人地址：xx市xx路xxxx号二、填写开户信息表开户信息表根据功能可以分为几个模块：内部机构信息、客户资料信息、业务系统关联资料、自动核保条件、参数设置。下面逐一讲解各模块填写过程中需要注意的事项。（一）内部机构信息 这个模块包括了开户
11、信息表中的“支公司资料”和“保单归属信息”两部分，主要内容是我公司内部机构和人员的相关信息。 由于保单信息最终将写入综合业务系统，因此所有的机构和人员代码都必须同综合业务系统保持一致，一般来说，机构代码长度为8位，人员代码长度为10位。如不一致，将可能导致保单无法导入综合业务系统，无法进行收付费处理。其中，保单归属机构代码将决定保单号的第9到16位。（二）客户资料信息 这个模块主要内容是客户基本资料的填写。 客户名称、地址等基本信息有助于掌握客户资料，同时也是保单的要素之一。操作员登陆代码为客户登录e-Cargo系统的代码，可根据客户需求填写。（三）业务系统关联资料这个模块是保单写入综合业务系
12、统时所需要的一些信息，这些代码都必须在综合业务系统中存在。若e-Cargo用户是个直接客户，则填写客户代码部分，客户代码一般为16位。若e-Cargo用户是个代理客户，则需填写代理点代码部分，代理代码一般为12位。同时，还要根据代理性质选择是兼业代理或专业代理，若不标明，将无法从系统中提取手续费。如示例开户信息表中，e-Cargo用户是个直接客户，则只需填写客户代码部分。预约协议号的填写关系到结算时所采取的方式，具体参见结算方式部分。这里强调，如果填写预约协议保单号，应是PYAE开头的22位保单号，如“PYAE200632061288000001”，同时这个保单号必须是业务系统中已经存在的。（
13、四）自动核保条件这个模块是限定自动核保范围的相关参数。根据条件的不同，一个客户的开户信息表中可以有多个自动核保条件。下面对各个参数的含义进行解释：货物类型：标明允许通过自动核保的货物类型。填写时应精确，按照业务系统中的分类法给出对应的大类、小类。如“轻纺，文体，日用品，工艺品服装及衣着附件”。险种类型：标明允许通过自动核保的险种类型。投保币种：标明允许通过自动核保的投保币种。运输范围：标明允许通过自动核保的运输范围。可选择项有国内、进口、出口远洋、出口港澳四个。运输方式：标明允许通过自动核保的运输方式。可选择项有水运、航空、公路、铁路、邮包、管道等。目的地分类：标明允许通过自动核保的目的地地区
14、。可选择项有东亚（近洋），亚洲其他国家，东欧，欧洲其他国家，北美洲，中、南美洲，大洋州，非洲。有无包装：标明允许通过自动核保的包装方式。选择“有包装”表示，只有客户投保时填写的包装数量中有默认的包装词时才能够通过自动核保；选择“无限制”表示，无论客户的货物是否有包装均可通过自动核保。单笔最大保额：标明允许通过自动核保的单笔最大保额。如设为5000000，货币为美元，则所有保额超过5000000美元的投保单无法通过自动核保。最小保费：客户投保时若计算出的保费小于设定的最小保费值，则系统会提示并将此单的保费自动改为最小保费设定值。最小保费值可以为0，一般出现在同客户签有货运险预约协议情况下。协议费率：协议费率由“货物类型”、“有无包装”、“险种”、“运输方式”、“运输范围”、“目的地分类”等六个条件综合确定，在用户管理中的“设置协议费率”项下设置。在各项投保条件均满足设定范围情况下，客户的投保界面的费率一栏中会自动匹配出协议费率值；否则将显示默认值。客户投保时，可修改费率值，若修改后的费率值大于协议费率，则可通过自动核保，若小于协议费率，则需要进行人工核保。协议费率可以有多个，能够根据不同
