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1、银行客户经理工作总结及计划篇一：银行客户经理XX年工作总结及XX年工作计划二一三年工作总结及二一四年工作计划 时光飞逝,一年的工作转瞬间又将成为历史，XX年即将过去，XX年即将到来，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战。现将我个人XX年的工作总结以及XX年的工作计划汇报如下： 一、XX年工作总结1.分行开业前的半年多时间里，在部门领导的带领下，我们走访了各大房产公司、各家制药公司等企业，进行前期的业务拓展，得到了客户的认可，虽然后期因种种原因未能和一些客户做成业务，但对我行扩大影响力还是有一定的帮助。在此期间,部门领导对我的工作特别是信贷报告方面进行了指导,同事们也给予了我很多帮助，让我
2、快速成长起来。2. 截止12月31日，我总共开户XX户，销售理财产品XX万元，发放贷款两笔XX万元，一笔为X某的个人经营性贷款，XX万元，是分行第一笔XX业务；另一笔为X某的个人消费性贷款，XX万元。通过这两笔贷款，我积累了一定的经验，并总结成文字供同事参考。3.我们参加了分行组织的各项培训，了解了总行和分行的各项政策，对我们工作有较大的帮助。我们参加了行里的活动，积极到附近社区进行宣传，扩大了我行的影响力。 二、XX年工作中存在的问题和困难 1.业务开拓能力有待加强，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面。2. 理财等零售业务开展情况不够理想，需要在今后的工作中加以注意。3. 对报表的报表中
3、出现的一些异常细节不够关注,比如收入利润与成本的非同步性增长、实收现金与营业收入的不相称性增长、净利润和经营性净现金流量的不对等性增长、交易金额与营业收入的倒挂性增长、营业利润与非经常性损益的背离。 三、XX年工作计划 1. 在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。2. 紧紧抓住几个主要拟授信客户，做好营销，加强沟通，力争将贷款顺利拿下。3. 加强交叉检验、交叉营销，与同事一起，全方位服务客户。4. 关心时事，加强自己对宏观经济走势的判断，用以指导自己的信贷业务。根据相关专家预测，随着利率市场化的大幕逐渐拉开，XX年的社会融资成本在升高，
4、由于社会融资对增长的影响一般要到两个季度后才能体现出来，这就意味着：最迟到XX年第三季度，我国经济增速或将再度出现下滑。这对我们的风险把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多关注企业的行业风险以及融资情况。篇二：银行客户经理年度工作小结以及工作计划*工作总结和*工作计划 *年是本人正式步入职场的第一年，作为职场菜鸟的我渐渐的适应了市场部门紧张的工作节奏，当年实现*、*等项目的落地，为支行的相关业绩指标作出了自己的贡献，最终本人完成了贷款、中间业务收入指标，但存款以及有效户指标没有完成，整体对于*全年的工作本人感到比较欣慰。下面本人将对*年的工作进行总结，同时对*年的工作进行计划： 一、市场人
5、员*年工作总结 1、*年任务指标完成情况及分析 单位：万元（1）存款分析存款指标是*万，距离年末指标相差约*万，其中存款明细如下： （2）贷款分析 贷款数据是*万，其中贷款明细如下： （3）中间业务收入分析 该指标本人算是不折不扣的完成了，明细如下：（4）有效户分析*年全年有效户为*户，分别为：*、*、*、*、*，离指标差距*户。*年加大贷款客户的储备，贷款客户的积累就是有效户的积累。*年自己还没有作一笔*客户，因此有效户的完成情况不理想。2、 授信项目上报情况 （1）新上报的授信项目（2）条件变更（3）年审项目 3、 业务拓展情况分析 全年客户走访数量约为*家客户，主要分布在*、*以及*，下
6、面列出本人自己拓展的客户走访情况： 以上统计的走访客户并没有全部列出，但通过上表能够看出自己的客户走访数量远远不够4、 XX年工作亮点和不足分析 （1）工作亮点 过去的一年自己成长为一名成熟的市场人员，能够独立的处理市场工作，包括走访客户、设计贷款方案、推进项目审批、办理提款等手续，过去的一年从职场菜鸟转变为职场老鸟。 自己所作的项目品种较为丰富，几乎涵盖了我行存、贷款各种业务 *在新客户拓展上取得不俗成绩。以上项目的落地是为支行的业绩贡献出自己的力量，也让我有了团队的归属感，认知到自身的团队价值作用。 下半年辅导支行新员工快速成长，从走访客户、办理业务，提升他们的业务能力。业余时间给新员工开
7、展案例、拓展技巧等培训，帮助他们掌握实战的本领，能够快速适应市场的拓展工作。（2）不足分析 存款拓展上没有取得一个新客户的突破。主要原因如下：存款拓展有其固定的难度，往往需要关系才能与客户开展业务往来，在与客户应酬等方面还无法完全放开；从意识上就认为存款拓展很难，如果花同样的拓展时间，自己更愿意做贷款业务，畏难情绪较重；汇率型产品谈判需要较强的专业知识以及实际操作经验，自己在存款拓展上仍没有迈出与客户谈判的第一步，以后需要锻炼加强自身的勇气与经验。 老客户的营销关系目前仍然不到位。主要原因：客户移交之后并没有过多频繁的走访客户，每次走访客户都不是积极主动的去拜访。*多走动客户，拉近彼此的感情。
8、 无法保持持续高涨的工作热情。市场拓展需要长久的激情与毅力，自己会因为长时间高强度的工作或者某一个项目的实现而松懈一段时间。随着工作时间的延长，自己的心态应该成熟，戒骄戒躁，踏踏实实做事。 拓展的工作断断续续。很多时候拓展的工作不能每天延续下来，有时甚至会出现联系上的客户后面就忘记保持跟进，或者约到走访的客户又因为其余琐碎事情而没有走访，这在以后的工作中都要改变这些不好的习惯，养成良好的持续的拓展记录会让自己的工作事半功倍。二、 *的工作计划1、*到期存款明细及维稳分析具体明细如下：2、 *授信项目储备及进度安排 目前上报的项目 目前储备的项目3、*自身努力方向和拟采取的措施 （1）存款方向*
9、营销指引还没有下发，预计存款方向还将以*，各个方向的具体拓展计划如下：（2）贷款方面贷款方向主要以*为主，具体如下：4、*各项业务指标目标数预测在新的一年，本人将再接再厉、戒骄戒躁，以饱满的工作热情迎接新的挑战。紧跟总分行的营销政策，踏踏实实做事，不畏艰难，力争完成*的全年指标任务，向领导交出一份满意的答卷。 以上是本人*工作总结以及*工作计划，请领导审阅，谢谢。 篇三：新银行客户经理工作总结银行客户经理个人工作总结XX年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，XX年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业
10、余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服
11、务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到
12、位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施
13、，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业
14、务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行 来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、
