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1、银行合规工作总结XX篇一：XX年上半年银行工作总结XX银行年工作总结及下一年工作计划9银行XX年工作总结及下一年工作计划在资本充足率、利率市场化和金融脱媒的大背景下，商业银行发展零售业务已经不再是“喊口号”，各行已经纷纷将“调结构”付诸行动，零售业务的发展速度和比重不断提高。而XX年对于银联信零售银行部来说，也是调整年。在符总的重视下，各产品经理分析了客户需求，梳理了产品体系，同时也加强了与营销的互动，并通过向客户寄送零售银行产品白皮书等形式，零售银行部在公司内部的“声音”加强，在客户中的影响力也不断扩大。一、XX年工作总结在领导的指导下，今年本人在履行产品经理职责方面，取得了巨大的进步，下面
2、主要从产品督导、营销与市场推广、客户需求定位和团队建设四个方面，进行了总结：四大方面工作归纳产品督导方面制定个贷和零售银行产品体系，制定最新产品推荐表；上线了新产品小微金融资讯零售银行专题，已实现了多份销售，并为下一年打下了基础；指导分析师写作，全面监控产品质量，无客户投诉事件；与数据部和技术部积极沟通，目前综合处理系统中已有个贷相关数据营销与市场推广对新产品制作营销方案，对客户经理培训；及时更新样本、产品介绍、征订通知等；加强主动与营销总监及客户经理的沟通；通过撰写银行界、回答记者问题等方式，宣传产品客户需求定位加大了与客户的主动沟通，如民生总行的个性化；及时拜访客户，了解客户需求，向客户推
3、荐相关报告，根据客户需求提出个性化报告，或者对相关产品进行改造和完善；统计所负责客户的反馈信息，并进行归纳总结；团队管理了解团队分析师各自优势及缺点，并适当鼓励和及时指导；多与分析师沟通，将公司政策和客户需求及时反馈给分析师通过以上的种种努力，XX年本人所负责产品产值*万左右，与去年末相比增长40%，完成了年初制定的目标。具体情况如下：产品负责产品一季度二季度三季度四季度合计 个人信贷业务月报 2个贷业务年报3零售银行同业监测周报4零售银行同业监测月报5小微金融资讯下线产品银行零售业务月度观察个性化再销售零售银行专题研究零售银行同业数据比较零售银行年报商业银行竞争力评价报告其他个性化项目合计亮
4、点：第一个亮点是个性化项目取得较大进步，全年共到款*万元，不管是对产品经理还是对分析师来说，均具有重大意义。第二个亮点是个贷月报优势依然保持，贡献了*%的业绩。第三个亮点是注重个性化的再销售，比如*银行总行零售银行部的个性化，通过对产品的再组合与整理，及时出台征订通知，加大与营销的沟通，实现了产品价值的最大化，共创造了*万的业绩。问题：零售银行同业监测月报仅实现了销售一份，分析原因还是月报与周报的定位差异性不大小微金融资讯季度出刊，时间间隔较长二、XX年工作计划对于我个人而言，真是感叹岁月如梭，转眼到公司已经三年，作为我来北京后的第一份工作，又赶上公司实行新的产品经理制度，我有幸成为个贷产品经
5、理，本人很珍惜这个机会，时刻以实现客户价值和提升自我素质为工作理念，认真履行产品经理的工作职责。未来，我相信通过银联信的工作平台，在不断实现客户价值的过程中，也能实现自我价值。下一年的工作计划：XX年，希望能稳定保持目前的工作团队，继续不断改善产品，加强与营销客户经理、客户的沟通，敢于尝试做个性化报告，使我们的产品销售更上一层楼，业绩提升30%以上。同时，还要多向公司优秀的、有经验的同事学习，珍惜公司的培训机会，使得自身及分析师的职业素质不断提高。（一）产品方面常规性产品也不是一成不变的，要积极调整以适应客户需求和形势变化。XX年计划调整产品包括（1）零售月报产品需重新定位，调整报告框架，可以
6、通过与客户经理沟通，和客户需求调查来实现；（2）小微金融资讯由季度出刊改为月度出刊 保证重点产品质量：包括个人信贷业务月报，零售银行专题（二）数据库方面零售银行业务信息的抓取：个人理财、银行卡、电子银行、零售银行均有监测类周报，可以通过技术的主动抓取，减少重复劳动和人力成本。目前公司数据库中已有个贷相关数据和存款数据。(三)分析师管理XX年工作总结及XX年工作谋划*尊敬的各位领导：大家好！我叫 ，是我行存贷款部、策划部负责人，我主要负责个人客户、公司客户的存贷款业务及策划工作，目前管理个人客户户，公司客户 户，存款额达 万元。一年来，在行领导的帮助与支持下，通过积极主动服务，开展各类策划活动，
7、我个人存款增长XX万元，贷款增长1000万元，全行存贷款超额完成 万元，利润完成 万元，较好地完成了行领导下达的各项任务。现将有关情况汇报如下：一、XX年主要工作成绩（一）加强学习，提升自身素质通过认真学习银行方面的业务知识，不断提高自己的理论素质和业务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的;跟其他支行比，我们薄弱的就是我需要加强的;跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。（二）开拓创新，寻找新的市场增长点作为一名银行员工，我深知只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。一是对私营销。主要是利用闲暇时
8、间、节假日主动进门店、下乡、入企业宣传，向贷款客户宣传，达到以贷引存。同时，积极利用周围关系营销存款。通过这些方式，我在原有营销和维护的客户的基础上，挖掘了不少新客户，吸引了大量新的存款。XX年共开发个人私户 户，存款额 万元；二是对公营销。主要是开发、维护各类企事业单位对公业务，通过提供工资代发、非税收入缴存、企业项目资金储备等各种金融服务，积极增加存款额度。XX年共营销了代发工资7户、代发工资人数达500余人，营销了红星美凯龙预储金账户400余万元，开立工资卡300余张，对XX、XX年成功营销的河间市人民法院、非税收入账户，在XX年的良好维护下，目前账户日均余额保持在2500万元。（三）积
9、极营销，增加社会认同感随着金融市场的开放，余额宝、p2p等各类互联金融的加入，导致银行以更高的成本来竞争稀缺的优质客户资源。因此，对银行营销团队的综合能力也提出了更为迫切的需求，必须有创新性的营销思维，营销思想与实战技巧变更为重要。我作为我行营销小组、活动策划小组组长，针对我行储蓄业务多，中间业务少的情况，组织策划全行开展了以下营销活动。（1）教师节慰问。策划了通过送花、发放贺卡来我行领取礼品宣传活动，慰问教师1000人；（2）超市欢乐购活动。与大型超市合作，存款即送超市购物卡，充分利用超市客户资源，为我行介绍存款客户，达到了良好的效果；（3）节日抽奖活动。在双十二、圣诞节、元旦节与超市合作，
10、组织购物客户预留信息，参加抽奖，共收集客户信息1000余份；（4）达人秀活动。策划存款积分兑奖活动，目前已发出积分卡1500张左右，收到良好的效果；（5）送对联活动。联系4名书法爱好者，带领小组人员前往城边乡镇，开展写福字、送对联宣传活动，收集客户信息200余份。二、XX年工作谋划（一）加强业务学习，全面提高自身素质时代的发展已使银行业由一个最平稳的行业变成一个变化最为迅速，最富挑战性的行业，学习对于银行业人员来说，比以往任何时侯更为重要，更为迫切。作为存贷款部和策划部的负责人，我深知自己更加需要加强业务学习，只有学习，开阔视野，才能跟得上业务发展的需要。XX年，我及我的团队将会努力学习银行业
11、务知识，深入了解各类银行产品，熟悉各种互联金融产品，努力提高自身素质，以更加熟练的业务能力，更好地为客户服务。（二）以客户为中心，做好业务服务工作随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中，更体现在我行的其他服务品种上，作为存贷款部的员工，我们直接与一线客户打交道，服务的好坏直接关系到我们存贷款的业务开展。XX年，我将带领我的团队，主动加强公、私客户的联系，耐心对待每个顾客，急客户所急，想客户所想，与贷款客户交朋友，赢得客户的信赖。各位领导，XX年，在行党委的关心下，在行同事的支持下，我取得一些成绩，但是我也深知自己的不足，XX年我将以更加饱满的热情迎接新的挑战
12、，通过细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销存款业务，带领我的团队取得更大的成绩。谢谢！XX年1月17日篇三：XX年银行工作总结范文XX年银行工作总结范文XX年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一工作，现将个人工作总结报告如下：XX年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通
13、情况。通过上述举措,xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按金融监管责任制和行内制定的量化细化实施细责，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。一、银行监管与合作监管1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实
14、际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。2、做好银行工作计划，认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐 按照xx年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进
15、行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从xx年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性（1）、xx年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在xx年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。
