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1、稽核科工作总结篇一:XX稽核员工作总结XX年度稽核工作总结一年来在各位领导和同事的关心帮助下,我认真提高自身思想素质,加强学习业务技能,积极履行岗位职责,任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能,根据总行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排,在做好本职工作的同时,积极引导辖内各支行开展工作,较为圆满的完成了XX年领导安排的各项任务。现将XX年度稽核工作总结如下:一、基本情况包片辖内有*家支行*个分理处,即*支行、*分理处、*分理处、*铺支行、*支行、*支行、*支行,共有员工*人。各项存款较上年同期有较大幅度的上升,但*支行、*支行贷款营销不足;*、*不良贷款居高不下,且反弹趋势依然
2、严重,通过历次检查发现信贷业务在总行的规范管理和制度要求下,贷款发放操作初步规范提高,贷款风险得到有效控制;会计基础在创建工作的带动下,会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高;安全保卫工作制度已建立,各项安全设施达到了合规标准。因信贷人员紧张,部分社对农户小额信用贷款的贷后检查明显不足,当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。二、稽核工作概况根据总行稽核工作会议精神,除开展其他阶段性工作外,结合我辖区实际情况,先后对我辖区及配角的*家支行*家分理处,进行了*轮序时稽核,共 50次以上的稽核检查,多次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查,稽核面达 100。为了确保稽核检查质量高,定性准
3、确,侧重点突出,在每次稽核工作进行前都要结合各支行 、分社,确定必查项,重点项,明确责任,合理分工,从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。我们在进行序时稽核的同时,根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项稽核。三、加强各方面知识学习(一)加强政治思想和职业道德教育,发扬爱岗敬业精神本人一贯坚持四项基本原则,努力学习马列主义,毛泽东思想,邓小平理论,以及党的路线方针政策。高举邓小平理论的伟大旗帜,努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众路线教育,以及有关金融、法律、法规。通过学习,纯清了思想,提高了认识。(二)加强业务学习,提高自身素质,乐做“学习型员工”为适应新
4、形势的发展需要,不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知识,认真学习总行下发的各种文件、资料,使之能够融会贯通,学以致用,提高业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力,从进入支行以来,我对学习就没有停止过,自己深知如今是知识时代,没有知识在将来将会无立足之地,为此,我坚持学习不放松,中国农村信用合作、中国金融、金融时报及各种稽核方面的知识,成为我学习中的良师益友,从中我学到了不少对工作有帮助的东西。二是学习法律知识和各项规章制度,强化自身的法律意识,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,对上级部门的
5、文件精神我深刻领会,使上级精神在工作执行中不走样、无偏差。四、稽核工作具体内容(一)接受省总行、*办事处及*银监分局抽调,努力完成交办的工作 于*年*月*日至*日,参加*高管审计;*年*月*日至*月*日,参加*检查;*年*月*日至*日,参加*高管审计;*年*月*日至*日,参加*域风险排查检查。(二)重点搞好常规稽核工作1、印证押、现金、结算的常规稽核。主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管理登记及分管情况进行检查;重要空白凭证的领用、保管、销号和再销号是否及时合规;检查结算对帐手续是否严密合规;库存现金、库存管理是否合规,有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规;营业设施是否符合安防规定等
6、。2、岗位操作、会计控制及管理。主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。3、信贷基础、操作流程、管理监控。主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的合规性、五级分类的偏离度等。(三)积极开展序时稽核,定期监控各支行经营情况序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法,有计划地搞好序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞,将存在的问题及时进行纠正和
7、处理。一年来,县总行稽核部,通过对全辖所有营业点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务络系统的合规性操作等方面进行了数次的序时稽核和跟踪检查,共检查支行库存30多次,检查重要空白凭证30多次,检查抵(质)押物品 15多次,检查计算机各类打印资料20多次 ,检查各种登记簿 400多本(次)。(四)根据辖内实际情况,及时开展专项稽核一年来接受省总行及*办事处抽调,努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽核检查外,根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核 26次。(1)*年*月*日至*日对*等进行年终真实性检查。(2)*年*月*日至*日对*支
8、行进行安全检查。(3)*年*月*日至*月*日对*支行进行了标准行社创建验收复查。(4)*年*月*日至*日对*支行、*分理处进行了全面的后督专项检查。(5)*年*月*日至*月*日分别对*支行进行了序时稽核检查。(6)*年*月*日至*对*进行了强制休假审计。(7)*年*月*至*日*进行了序时稽核跟踪检查。(8)*年*月*日至*月*日对*支行进行了序时稽核检查。(9)*年*月*日对*支行进行了突击检查。(10)*年*月*日至*日对*黄泥铺进行了安全专项检查。(11)*年*月*日对调离员工进行了离岗审计。(12)*年*月*日对*进行了离岗审计。(13)*年*月*日对*进行了突击检查。(14)*年*月*
9、日至*日对*支行进行了电子银行及银行卡业务检查。(15)*年*月*日至*月*日对*支行进行了序时稽核检查。(16)*年*月*日至*日对*验收。通过一年稽核检查,共发出事实确认书50份,共处理违规人员21人次,经济处罚*元。查出了部分支行(部)、分社在业务经营,财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题,我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度,堵塞了漏洞,纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作,解决了业务操作中的实际困难,提高了依法经营意识,增强了管理制约机制,从而为*银行业务发展奠定了良好的基础。五、回顾XX年度稽核工作中部分支行
10、对检查出的重点问题未整改情况。(1)办理质押贷款质押物低于总行批复要求,如*(2)逾期贷款催收情况,如*。(3)受托支付不合规,贷后未及时收集用途相关资料,如*六、工作中存在的问题和障碍由于*片农村支行机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位,粗放型经营,有章不循,违规操作,屡查屡犯,屡纠不改,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意义上的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象。总之,一年来,*片稽核工作在总行领导的正确领导下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较
11、为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有差距。今后,我必须加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大稽核检查力度,切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实,为我县支行业务经营稳步健康推进保驾护航。以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结,仅供领导参考,不足之处请领导批评指正。 稽核员: * 二0一四年*月*日 篇二:稽核审计科XX年工作总结稽核审计科工作总结 一年来,在局党组的正确领导下,在业务科室的大力支持和配合下,我科紧紧围绕全局工作,严格执行国家和省市有关规定,认真履行稽核工作职能,在科室同志的共同努力下,圆满完成了全年工作任务,现将工作情况总结如下:
12、 一、注重学习,不断提高自身素质,努力提升工作能力 今年以来,结合我局实际情况,我科把学习列入重要工作日程,专心研读国家和省市出台的相关政策文件,系统地学习了社会保险法,特别是针对黑河市地方社会保险稽核与内控检查评估实施办法、黑河市地方社会保险经办管理内部控制规范、黑河市地方社会保险内控检查工作规范、黑河市地方社会保险内控检查评估工作规范、黑河市地方社会保险参保缴费稽核工作规范这五个指导性文件,强化学习和业务实践,做到文件规定了然于胸,业务流程规范熟练。同时,我科积极参加省里组织的业务培训,虚心向先进地市学经验、学方法,将学习的成果运用到实际工作中。通过学习,我科稽核工作有了长足进步,各项制度
13、和规范逐步建立起来,推动了社会保险工作的健康有序发展,并指导各县(市、区)开展稽核审计工作。二、履行职责,加强稽核审计工作,确保完成全年工作任务(一)认真做好社会保险参保登记工作。凡从事生产经营的缴费单位自领取营业执照之日起30日内、非生产经营性单位自成立之日起30日内,都应当向当地社会保险经办机构申请办理社会保险登记。我们对前来咨询参险业务的单位能够做到耐心细致地宣传参加各险种的必要性、参险比例、待遇支付等方面政策,对参保单位填报的社会保险登记表、参保人员信息登记表、提供的证件和材料,能够即时受理,严格审核,符合规定的,予以登记,10个工作日内审核完毕,下发业务科室建立单位信息。截止10月末
14、,医疗保险登记85户,职工参保1946人;失业保险登记78户,职工参保1407人,工伤保险登记31户,职工参保1194人;生育保险登记30户,职工参保1132人。(二)完成社会保险年度缴费基数申报稽核工作。在社会保险年度缴费基数申报工作中,我科对全市参保单位申报缴费基数、工资基数等数据进行严格核定,以确保数据真实准确。把平时在缴费人数、缴费工资基数等方面存在问题较多的企业和欠费严重的单位作为重点,采取了实地稽核与重点稽核相结合的方式进行核定,对被稽核单位下发书面稽核通知书,并进行实地稽核。能做到严格审查参保单位提供的劳资统计报表、财务会计报表、应付工资账册及财务凭证等材料,并认真做好稽核工作记
15、录。截止10月末,我市参保单位缴费基数调整医疗保险84户,12675人,失业保险46户,7723人,工伤保险42户,8026户,生育保险36户,7598人。(三)进一步建立健全内控制度。按照要求,我科建立健全了相关工作制度,整理完善了涉及业务、财务、计算机系统管理等各个方面的内部制度汇编;在加强制度建设控制的同时,狠抓了业务经办控制,各业务岗位严格划分了工作权限,按照既定的工作程序和业务规程办理相关业务,看似分散和独立的表面下,其实已经形成了一张互为联系、互相制约的格;财务控制方面,严格执行国家在财务会计工作方面的政策法规和制度,合理设置了财务工作岗位,加强了对票据、印章和银行账户的管理。各项保险待遇支付是内控的重点,直接关系基金安全。我们在支付环节设置了初始核算、业务复核、财务复核、领导审批四个关口。杜绝了虚报冒领社