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1、微贷部工作总结篇一：银行微贷部工作总结微贷部 XX 年上半年工作总结为了确保部门各项工作快速稳健发展，我部在在行领导的关心和支持下，在各支行、各部门的配合和全部门人员的共同努力下，坚持以学习 IPC 公司微小贷款核心技术、经营理念和敬业精神为基础，以巩固和优化 IPC 技术，推动*市商业银行微贷业务持续有效地开展为目的，加强团队协作，充分挖掘集体的潜力，创新性地开展工作，使微贷各项工作运行有序，取得了较好的成绩。 一、 XX 年上半年 银行 微贷 业务基本情况 截止 XX 年 6 月 24 日，我部共发放微小企业贷款（简称：微贷） 702 笔，累计发放金额万元，其中： XX 年上半年累计发放
2、351 笔，累计发放金额万元，现贷款余额为万元，较年初增长万元，净增长率 % 。其中单笔贷款最低万元，最高 20 万元，平均金额万元，贷款回收率为 100% ，贷款平均利率 % ，实现利息收入万元。先后支持了 351 个客户，涉及超市、日用品等零售行业及食品加工、运输业、小型制造企业、小型日用品与食品批发企业等。在我部所支持的客户中，有 70 的客户以前从来没有获得过银行贷款，培养了很多潜在的客户群体，有 20 的客户是我行的回头客，带来了存款、结算、中间业务等综合业务收益。篇二：小微业务部工作总结XX年小微业务部/公司银行部XX年工作总结小微业务部自XX年成立来，在支行领导的带领和各科室同事
3、的协同努力下，面对XX年宏观经济下行、企业需求有限以及同业竞争激烈等诸多不利因素，直面困难、积极开展业务，现将工作情况报告如下：一、XX年工作情况1、经营指标完成情况截止XX年12月31日，全年共计投放小微贷款 XXX笔，金额共计 XXX元，完成总行下达的全年新增任务；小微有效全年完成新增XXX户；批量模式贷款全年新投放XXX笔；有效户及批量模式贷款较总行任务尚有一定差距。2、客户维护工作XX年，小微部将存量客户拜访作为有效户提升的常规工作来抓，通过对存量客户的甄别和筛选，定期向团队发布拜访维护的目标客户名单，并辅以每周报告制度监测团队的任务完成情况。同时，于6月份组织开展了批量客户联系会，在
4、回馈老客户、营销新产品的同时，增进了与客户间的沟通和联系，取得了较好的效果。通过客户维护和挖掘工作，年末有效户较3月末共增长24户，提升效果显著。3、专项竞赛活动XX年组织开展了小微营销战斗营、有效户冲刺赛等一系列专项竞赛活动。小微营销战斗营第二季期间，共计投放点对点贷款10笔、结结高收件14户；有效户冲刺赛期间共计提升有效户14户。通过专项活动的推动，极大地调动了客户经理及团队营销的积极性，并取得了不俗的效果。4、渠道建设工作在渠道建设方面，积极同总行、人行、园区和政府部分联系，多角度地获得企业客户信息并用于名单制的营销；将合作的担保公司列入支行级客户名单，并定期拜访，维护良好的合作关系；此
5、外，还积极同包括都江堰市个私协会和都江堰市电商协会在内的行业协会合作拓展新客户。5、培训工作根据支行对XX年培训的统一安排，小微部积极组织开展客户经理培训工作，全年共组织安排培训24次，内容涵盖了业务产品、法律法规、行内制度以及信贷审查专项培训等多个方面。在培训形式上，采取了员工讲解、外聘老师、邀请总行同事授课、观看讲座视频等多种方式相结合，提高了培训的质量和员工参与的积极性。此外，小微部还同公司部、个金部一道，于11月份组织开展了都江堰支行第一届客户经理业务知识竞赛活动并取得了圆满成功。二、存在的问题和困难1、新客户拓展效果欠佳XX年，在小微新客户的拓展上做得还不够，尤其是在小微无贷存款客户
6、方面，全年完成新开户XXX户，新发展小微无贷有效户XXX户，较去年同期分别下降了XX%和XX%，对整个小微业务的发展起到的支撑作用不足。2、新产品销售经验不足XX年在小微产品销售上成绩欠佳，客户经理销售经验仍显不足，特别是在新产品小微多融易的推广销售上，仅实现3户投放，虽然存在总行审批政策等客观原因的影响，但客户经理团队在这方面的短板仍很明显。3、客户经理综合素质有待提高我行小微客户经理经过一年左右的磨练都有不同程度的提高，但由于业务条线工作时间较短、经验不足，综合业务素质仍有待提高，主要体现在新客户营销、新产品的推广和新知识的接受度三个方面。4、业务风险控制有待加强XX年小微贷款出现了1笔不
7、良，金额XXX万元，另外还有一笔贷款客户也出现了明显的还款困难，虽然有宏观经济形势下行、企业生产经营日趋不易等诸多客观因素，但是也体现了在客户调查、贷后管理等方面的不足，业务风险控制能力有待加强。三、XX年工作改进与计划1、进一步扩充基础客户群充分运用重点客户库和名单制营销、渠道和行业营销以及陌生拜访等多种方式，并配套适当的奖励政策，尽可能调动客户经理队伍的营销新开户的积极性，进一步扩充基础客户群。2、加强渠道维护工作XX年要将行业协会作为渠道营销的主要工作来抓，同时要加强与投促局、经开区管委会、商务区的的合作联系，以新的招商引资企业为主要营销对象，及时掌握招商引资等信息，为新落户都江堰的企业
8、提供验资、结算、融资等全方位的金融服务。3、做好客户经理培训工作XX年要进一步做好客户经理的培训工作，特是新产品和新业务的推广培训上要做到及时、简明、扼要，做到能够让客户经理迅速开展新产品的销售工作。同时要对客户经理持续地开展信贷审查和风险识别的培训，尽可能将风险防线前移。4、重点客户库和名单制工作推进XX年要将重点客户库和名单制营销作为重点工作来抓，要通过项目思维的方式对组织策划、计划进度、目标预期进行管理推动。篇三：微贷总结体会工作年度总结XX年3月是我们微贷业务的开始，转眼间*银行微小企业贷款中心已经成立了一周年了，回首过去一年的工作，有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关的艰辛，也有遇到困
9、难和挫折时惆怅，可以说这年是微贷中心艰苦创业、拓展市场、突出特色的关键年，也是我人生转折的关键年。现就本年度重要工作情况总结如下：1、 全年主要工作回顾（1） 认真学习，努力工作，圆满完成任务。XX年3月至XX年8月做为山城区的信贷员坚持勤奋扫街，不怕拒绝、不怕辛苦、严控风险，通过所学实践于信用贷款的调查、发放，一直保持山本区域第一名。（二）坚持专业制胜、服务第一的营销方略。XX年9月之后有幸作为微贷中心*地区的区域主管，在这里秉承追求卓越，严控风险的理念，坚持专业制胜、服务第一的营销方略。在工作中，恪尽职守，通过认真学习，努力掌握金融知识、营销知识、管理知识，严格按照岗位要求来培养自己的能力
10、。截止到目前在业绩上共放款 128笔万。虽然*地区贷款笔数较多，但金额很少。这是由于*是农业大县，经济处于发展期，且*小农思想客户、胆大派客户较多，因此*地区按照客户实际资金需求及偿还能力建议放款金额，执行审贷会决议。（三）团结协作、目标一致，创造和谐工作环境。担任*区域主管，这是一个新的挑战，前期在客户经理的岗位上，业绩上取得了突出的成绩，自己的营销水平和专业水准得到了领导与同事们的肯定，担任这个岗位也是对自己能力的肯定。来到*，负责*市场的开拓和管理。发现自己需要承担责任很大，对自己的管理能力是一个新的考验。虽然以前没有管理经验，但我是一个喜欢挑战的人，要做就做到最好。对于新的客户经理的培
11、养，首要是认识风险，培养法律意识，然后根据个人的不同特点和特长进行合理有效地安排，努力使每个人都能更快的熟悉、掌握岗位技能，更快的独立开拓市场，提升业绩。在高标准，严要求的原则下，*客户经理们取得了不俗的成绩，每个人进步都很快。在严格要求下， 追求人性化管理，通过谈心，沟通等方式了解自己的团队所需、所想，做到团队第一，创造和谐工作环境、更有利于每个员工热情的工作、轻松的工作，从而大大提高工作效率。（五）肯定同事，以鼓励为主增加团队意识。其实很多时候大人也是孩子，领导需要去鼓励每个员工，而不是批评，若要惩罚那就有效惩罚并做教育。同时领导要关心每位员工，让员工感到团体的温暖，感到自身在团队的重要性
12、，这样每个员工在无形中就会增强团队意识，还会有什么困难克服不了呢？因此，有了强烈的团队意识，有了严格的规章制度，有了明确的分工职责，有了有效的沟通与协作，还得有奖励与惩罚。鼓励员工是我认为最好的办法，所以增加奖励会更加增加员工的积极性，相反，若是员工消极的工作或无法完成任务，相应的惩罚也会很好的提醒员工，让压力产生动力，全身心的投入到工作之中。2、 存在的问题与反思（1） 坚持严格要求。大学生刚毕业到社会上工作，犹如白纸一般，只要我们教育的好，要求的高，信贷员就会按照规章制度习惯性的工作。在我刚刚被分到山城做为信贷员时，领导要求我们做什么我们就做什么，总觉得他们这样那样的要求是对的。当我被通知
13、要在*地区当组长后，我就开始思考，怎么带好*地区的新信贷员。结合在山城区的观察以及自己思考的，在*地区开始严厉的的要求信贷员做好每一项工作，天天重复着基本要求，这样就形成了习惯，严格的要求也就成了家常小事。（2） 认真做好贷后管理。贷后管理中，经常会出现反对贷后管理的声音，他们认为贷后管理只是流于形式，且浪费信贷员开拓业务的时间。然而我不认为贷后管理只是形式、浪费信贷员开拓业务的时间。在包商银行微贷理论中认为微小企业贷款贷后监控看成是种营销手段，持续的跟踪可以用来检验客户是否遵守贷款协议，以及是否按贷款用途使用资金，帮助信贷员及时发现和解决问题。而且贷后管理也是银行与客户建立关系的一钟基本方式
14、。信贷员和客户越了解，关系越好，信息沟通也就越容易，就会使客户更长期地忠实于银行。在结合我行这一年的贷后管理操作中，我认为可分为两大类贷后管理，一种是按照有无担保来分：信用贷款贷后管理和担保贷款贷后管理；一种是按照分级客户贷后管理分：优质客户贷后管理、良好贷后管理和较差客户贷后管理。首先说下信用及担保贷款的贷后管理。针对于信用贷款，我建议采取财务监控，即要求信贷员要每月到贷款企业照相取证、提取财务资料、了解贷款人实际经营及家庭情况。对于担保人贷后管理，我建议一般了解，即信贷员定期或不定期的给客户打电话，扫街或路过客户的经营场所时了解客户的经营及家庭情况。针对于还款已经超过6期的客户，可以进行两
15、个月或几个季度的贷后管理，而对于较差客户应该时时刻刻关注。这样即可以做到贷后管理把控风险，又可以增加信贷员拓展业务的时间。（3） 审慎移交案件。微贷中心案件移交比较少，然而就在这移交的案件当中，就出现不少问题，这个是值得注意的问题。对于贷款人的贷款案件，主办信贷员分析思考调查的时间是最长的，辅办相对而言花费的精力较少，也正是这样当主办把案件移交给辅办甚至于其他信贷员时，他们对该案件、借款人的不了解，会造成不必要的麻烦。而且即增加了中心的成本，又会增加不定风险。相反，客户对首次贷款感觉满意，又由于缺少营运资金，他们会再次申请贷款，当贷款重复发放给该客户，信贷分析时间就可以减少，客户与银行之间的合作信心增强。同时，贷款客户还能为信贷员介绍较好客户，增加拓展客户。（4） 降低贷款额度。我认为降低贷款风险，应该在贷前调查时应准确严谨的调查出客户贷款目的，交叉检验客户的还款能力，评估客户的还款意愿。而对于新客户的首笔贷款业务，要给予相对较少的贷款额度。因为，客户首次贷款，对于我行的贷款原则、还款方式等不熟悉，我行对客户的实际还款能力还款意愿也不熟悉，并且之间的信息交流存在不平衡性。所以*地区与*区山城区存在很大的差异性，市民的小农思想较深，要么他们
