《《三方存管业务培训》ppt课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《三方存管业务培训》ppt课件（35页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、业务培训之三方存管,目录,第一章 培训课程简介 第二章 名词解释和主要术语 第三章 业务分类及业务流程 第四章 业务规则 第五章 常见问题 第六章 参考资料 第七章 课后作业,目录,第一章 培训课程简介,培训课程简介,三方存管产生的背景 三方存管的概念 三方存管的账户结构 三方存管的业务流程,目录,第二章 名词解释和主要术语,行业背景,三方存管,银证转账,银证通,现金、支票,银证业务对比,名词解释和主要术语,什么是第三方存管制度？ 广意三方（投资者、证券公司、银行） 狭意三方 证券资金交易台账 交易资金结算账户 银行结算账户 证券公司职责 证券交易 清算交收和股份管理 交易结算资金明细账 存管
2、银行职责 出纳 保管,证券公司,投资者,银行,？,证券资金交易台账,交易资金结算账户,银行结算账户,名词解释和主要术语,什么是存管银行？ 证券公司及其客户的委托 提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。,and so on.,客户账户结构,交易结算资金管理账户1,证券资金台账1,银行结算账户1,我是证券公司,我是存管银行,我是华丽的分割线,股票、基金、 债券、权证 啥都有！,有钱就存我这吧,So easy，再也 不担心我的资金 被挪用了！,交易结算资金管理账户2,证券资金台账2,银行结算账户2,交易结算资金管理账户3,证券资金台账3,银行结算账户3,.,.,.,交易结算资金管理汇总账户,银证转
3、账,目录,第三章 业务分类及业务流程,业务分类,业务流程,日间业务 开销户业务、转账类业务、账户类调整 日终业务 日间转账明细对账、日终交易资金结算交收,日间业务,日间业务,开户流程 三方存管开户（券商发起） 三方存管开户（券商发起） 三方存管签约（券商发起或银行发起） 三方存管签约开户（券商发起） 预约开户（银行发起） 预约开户 预约激活 预约取消,开户流程,交易结算资金管理账户,证券资金台账,银行结算账户,我是证券公司,我是存管银行,交易结算资金管理汇总账户,存管开户,存管签约,三方存管开户,三方存管签约开户,预约开户,签约开户,预约开户,预约激活,银证转账流程 银行转证券 证券转银行,日
4、间业务,交易结算资金管理账户1,证券资金台账1,银行结算账户1,我是证券公司,我是存管银行,交易结算资金管理账户2,证券资金台账2,银行结算账户2,交易结算资金管理账户3,证券资金台账3,银行结算账户3,.,.,.,交易结算资金管理汇总账户,银证转账,日间业务,风险控制类流程 转账重发 定义：对当日已报流水重新发请求 适用：转账请求流水没有收到应答 非所有银行都支持该业务 转账冲正 定义：一笔正交易的反交易 适用：超时无回应或其他原因交易不正确 防止产生单边账 非所有银行都支持该业务,单边账,日间业务,撤销存管银行流程 结息归本 销户结息通知（券商发起） 银证转账（证券转银行） 存管销户（当日
5、有转账流水，不允许销户）,交易结算资金管理账户,证券资金台账,银行结算账户,我是证券公司,我是存管银行,交易结算资金管理汇总账户,我要结息,我要销户,日间业务,客户资料变更流程 三方存管资料修改 客户资料包括姓名、证件类型、证件号码 作用：同步证券资金台账与交易资金结算账户的客户资料 影响：许多业务都需校验客户资料 注意：此功能不能修改银行结算账户的资料,日间业务,业务信息查询流程 三方存管查银行余额 券商发起，查询银行结算账户资金余额。 三方存管查询券商余额 银行发起，查询证券资金交易台账余额,我是证券公司,我是存管银行,我查查我银行有多少钱,你有￥1724.00元,我的证券账户有多少钱呀？
6、,你有￥12345678呢,日间业务,三方存管调整流程 调整内容：资金、账户 调整方式：单边调整、双边调整 调整原因：证券交易资金台账与交易结算资金管理账户资金或账户状态不一致 相关业务：三方存管差错调整，三方存管账户调整，三方存管账户回退,单边账,通讯故障,日终业务,日终业务,清算前对账 内容：日间转账流水 目的：券商与银行的转账流水是否能一一对应 标准：以银行在转账流水为准 措施：对账有误时，基于银行转账流水，调整券商转账流水,日终业务,清算前对账流程,银行通讯机对账,券商调账,结果 是否正确,否,对账结束,是,日终业务,清算后交收划付 内容：清算交收资金流水 目的：完成结算资金与登记公司
7、的交收划付 标准：以券商清算交收资金流水为准 措施：由银行调整,日终业务,清算后发送交收文件流程,目录,第四章 业务规则,业务规则,资金流 客户银行存取款 客户银证转账 季度结息 一级法人资金交收 清算交收划付 账户利息记付 券商利息差,资金流,客户交易结算资金 汇总账户,客户交易结算资金 汇总账户,客户 银行结算账户,客户 银行结算账户,法人资金交收过渡账户,结算备付金账户 登记结算公司,指定交收银行 结算账户 场外交收主体,自有资金专用存款账户,自有资金专用存款账户,主办存管银行,存管银行A,客户存款,客户存款,客户取款,客户取款,银证转账 存入,银证转账 存入,银证转账 支取,银证转账
8、支取,客户 销户结息,客户 销户结息,买入证券 资金流,买入证券 资金流,卖出证券 资金流,卖出证券 资金流,一级法人 资金交收,清算交收划付,客户下单 成交回报,证券公司 交易系统,验资验券,客户i 证券账户,客户i 证券资金台账,证券公司 清算平台,交易所,交易报盘 成交回报,登记结算公司,结算备付金账户,场外交收主体,客户i 交易结算资金管理账户,客户交易结算资金 汇总账户,客户交易结算资金汇总账户,清算交收数据,交收 资金划拨,资金交收指令,资金交收指令,交易清算,交易清算,客户交收 资金划拨,客户交收 资金划拨,存管银行A,清算 交收,主办存管银行,法人资金交收 过渡账户,账户结息划
9、付,交易结算资金管理账户1,证券资金台账1,银行结算账户1,我是证券公司,我是存管银行,交易结算资金管理账户2,证券资金台账2,银行结算账户2,交易结算资金管理账户3,证券资金台账3,银行结算账户3,.,.,.,交易结算资金管理汇总账户,活期存款利率结息,活期存款利率结息,同业存款利率结息,同步,活期存款利率 同业存款利率,券商利息差,目录,第五章 常见问题,常见问题,银证业务的发展经历了什么阶段，都有什么特点？ 三方存管中的三方是指哪三方(狭义，广义)？ 存管银行有什么职责？ 证券公司有什么职责？ 三方存管开户涉及到哪些业务？（例举至少2个） 三方存管销户涉及到哪些业务？（例举至少2个） 银证转账，银行会校验客户哪些资料？ 什么是单边账？ 券商利息差是怎样形成的？,
