《东亚银行业务营运支援处2013年第二次分行例会会议纪要0227》由会员分享，可在线阅读，更多相关《东亚银行业务营运支援处2013年第二次分行例会会议纪要0227（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、1东亚银行 (中国)有限公司业务营运支援处-2013 年第二次分行例会会议记录编号： BOSDBR130002日期 ： 2013 年 2 月 27 日时间 ： 10:00a.m. 11:30a.m.地点 ： 东亚银行金融大厦 2902 会议室总行参加人员 ： 钱绮雯 李珏 张怡 蔡蕴贞 缪宁宁 王达 戴聆 刘晓丰 瞿维莹 唐蓓玲高凤儿、邓耀生、叶子青分行参加人员 ： 各分行主管副行长记录 ： 丁凌会议摘要：一、 钱绮雯总监介绍会议重要事项：1. 监管先进集体及个人表彰：近期多家分行受到当地人民银行、外管局、公安局等的表扬或获得奖项，银监也对我行不少分行的统计、安防、支付结算工作评出了先进集体和
2、个人奖项。在此对相关分行表示热烈的祝贺！希望各分行今年继续严格遵守政策、法规的要求，同时关注监管报表报送/系统录入的准确性、及时性，做好当地政府部门日常的维护工作，在 2013 年再接再厉争取好的成绩。2. “八项规定、六条禁令”：中央“八项规定、六条禁令”对各政府部门都有一定影响，我行也收到了政府对节约和规范公款使用，做到公正廉明的指示。请分行在各类宴请等活动中务必避免铺张浪费的情况。相关材料经管理层审阅后，将很快下发分行参考执行。3. 资本项目接口验收通过：我行资本项目接口上周已顺利通过外汇局的验收。 零售银行及综合业务支援部会统筹跟进后续的联调测试、投产上线、历史数据补入、清理等工作，也
3、希望各分行予以配合，并关注相关管理部门的通知。4. 员工 ID 使用风险：去年年底内审部发现有分行员工把自己的 ID 和密码交给其他员工使用。这属于比较严重的风险。借此会议重申，请分行务必加强基本的风险意识，防止此类情况再次发生。2各部门主管汇报：部门/汇报人工作汇报企业及投资银行支援部/李珏、梁敏瑜1. 2013 年区域单证中心推广计划及管理模式建议：我部目前正在准备2013 年区域单证中心推广计划及管理模式建议 ，目前已有 12 家分行加入了区域单证中心。我部将参考分行提出的意见，纳入相关计划中。并在管理层审批后联系相关分行。分行如有问题请随时联系我部。2. YTF、YEB 近期上线项目：
4、 上月末 YEB 上线项目：重空功能优化已投产，让该部分工作可由分行分配至支行，投产以来效果良好。YEB 票据业务抵押品接口功能优化：当期扣款时可由客户补充保证金，且YEB 送 BASEL 的保证金接口有所改善，无需分行手工报送抵押品数据。 3 月投产功能：外管资本项目中，YTF 部分已通过验收。投产前我部将安排分行进行相关培训。 YTF 将在 3 月的第二周会做一个应用的升级，增加 SWIFT 接口更新，提高自动化。之前分行反映的部分有关系统版本的BUG 也在此次升级中一并解决。上线前我部会和分行沟通优化的详细细节。支付结算管理部/吴正阳、陆振宇1. 分行需重视内审检查中的关注类问题：经我部
5、前期全行的检查，发现分行存在员工将自己 ID 和密码授权其他同事的情况。今年起，我部对于此类重大问题进行合规问责：被发现此类情况的同事半年考核为 D，并且授权权限取消半年。分行主管领导务必重视，新员工入职时参加的考试项目中有包含“三十禁”的内容，希望分行领导了解该考试的内容。日后如发生类似情况，可能面临更严厉的问责，请分行领导务必重视。我部日后也会在飞行检查中重点关注该问题。另外， “三十禁”属于银监重点的检查内容，建议分行可安排相关自查，防止问题的再次发生。2. 分行集中培训安排：经与 HR 讨论，今年我部将安排 2 次对现金员工的集中培训。第一期安排在 4 月中上旬，请分行派入职 3 月内
6、的新员工集中培训，具体地点安排及人数控制会后将集中发邮件通知分行。如果 3 月内无新员工入职，分行也可适当将时间往前提前。第一期集中培训为期 8 天，覆盖所有业务知识和系统操作。3. 清分机配备计划：应人行对清分机配备的要求，请各分行事先将清分机的配备考虑到今年的预算中去，作为今年固定资产配备计划。到年底，要求分行的清分机贯字号可以查询。我部在集中各分行配备计划后，3部门/ 汇报人工作汇报将安排逐步执行。4. 保管箱业务的中止：经前期调研，管理层要求对部分分行的保管箱业务进行关闭，目前所涉分支行有：上海浦西支行、大连分行、广州分行、厦门分行。后续我部会配合相关分行进行具体的关闭工作，计划 20
7、14 年完成关闭。零售银行及综合业务支援部/刘晓丰、林永昌1. 个人网银/中间业务平台新增结售汇接口：为配合电子银行个人结售汇业务的开展，NDS 上线了个人网银结售汇实时接口，实现客户通过网银自助实时结售汇，以减少柜面业务压力，增强我行电子渠道业务竞争力。2. 员工磁条卡批量更换 IC 卡功能：为配合我行金融 IC 借记卡的内部发卡工作，NDS 投产了员工磁条卡批量更换 IC 卡的交易功能，以尽快完成全行员工换卡工作，减轻柜面业务压力。4二、 资讯科技处邓耀生及其他同事请各分行关注资讯科技处下列事项：1. Windows 7 系统升级工作：因 2014 年起微软将不再支持目前的 Windows
8、 系统，分行目前正逐步进行 Windows 7 系统的升级，目前仅完成 3%的升级率。大连、成都、青岛、深圳分行完成良好。计划 1-3 月内完成 15%的升级率。请各分行领导向分行 IT 转达。2. 分行 IT 预算情况汇报：2013 年 1 月各分行 IT 预算环测情况中发现有不少分行在入账时入错科目，导致部分科目超预算，且其他科目预算不平均。在分行 IT 例会上我部会对预算工作进行培训和答疑。1 月广州分行对 IT 预算的控制较为平均，并且没有超预算，达到较好的预期。3. 1 月分行 IT 工作评分：第一名：青岛分行第二名：上海、西安、珠海、厦门、杭州、成都、武汉、天津、合肥、乌鲁木齐、哈
9、尔滨、长沙、宁波分行。5三、 各分行问题反馈分行 意见/问题 部门回复 跟进部门异地支行因当地监管部门经常会有一些特色报表的报送要求，并对报送的准确性、及时性都给予考核。而所要求报送的数据目前行内各数据系统未必有现成的报表可供参考，我们也均尽量想办法在分支行范围内解决，但有时则需要寻求子行 IT 支持。目前子行数据提取也有相关审批程序，尤其是较早前的数据需要一定时间，但监管报表通常会有一定的时限，有时比较急。在这种前提下，希望能有一些简便的审批程序，以便能及时准确的向监管部门报送数据。后续可与 IT 评估后改进，但某些情况下效率和安全无法兼顾。通常改数因安全因素一般都会拒绝，导数的风险也较高。
10、因此审批过程较为严格。为解决数据问题，我部也在与 IT 商量解决办法，逐步减少 SR 需求量。零售银行及综合业务支援部为企业开发“批量转账”的柜面业务和相关流程，开通代收代缴的业务。我行代发业务目前仅限于工资奖金，具体操作后续将与分行沟通决定。 （已和分行沟通解决此事）支付结算管理部柜面业务中经常会遇到一些个人业务的大客户或特殊客户做汇款/转账业务时，要求豁免汇款手续费，按我行收费标准规定，这类业务的收费是“政府定价，不得豁免”。此类客户通常会是一些优质客户，有些是存款大客，有些是东亚银行（包括香港母行）高层领导的客户，有些是东亚银行的高层人员（包括香港母行的高层人员） 。为维护这些客户，我部
11、建议子行制定收费标准的相关部门是否可考虑豁免此类客户的手续费，并制定豁免的标准。对于政府定价部分，总行不会承诺分行改动其价格，建议分行采取别的途径给予客户优惠。零售银行及综合业务支援部深圳分行异地支行与同城支行相比，距离远，管理半径相对长，风险管控的要求更高。深圳分行下辖惠州、东莞、汕头支行，正在筹建中的有长安支行，在异地支行管理上，除了人员配置根据异地支行的要求进行安排外，在具体业务操作上也有些差异性管理安排，总体而言，基本上符合了风险管控的要求。但是，从惠州支行开业一周年现场检查中当地监管机构的反映来看，对于异地支行对于异地支行的特殊管理，各操作规程中已加入相关内容。如有遗漏，或分行有其他
12、想法，以及实际操作中确有需要，也可向我部提出。钱总监表示，异地分行由归属分支付结算管理部6分行 意见/问题 部门回复 跟进部门的管理，虽然分行有差异性管理安排，但认为仍显不足，特别是总行没有对异地支行有完整和统一的管理制度。分行也进行了初步梳理，总行目前已发布的操作规程中关于异地支行的情况是： 1. 已发布的关于异地支行业务的操作规程：异地支行办理银行承兑汇票业务指引（试行）2. 已注明适用异地支行的操作规程如下：相关文件名称 备注重要空白凭证及有价单证管理办法涉及异地支行在第 8 页信用卡柜面操作规程涉及异地支行在第 8-9 页借记卡柜面操作规程涉及异地支行在第 8-9 页员工轮岗制度涉及异
13、地支行在第 6-7 页（支行行长、委派会计、柜员）零售贷款业务组织于职责管理办法（试行）涉及异地支行的在“3.4 支行”3. 其他操作规程中暂未有提及是否适用异地支行，或者根据异地支行的特点有差异性的操作规定。随着异地支行越来越多，涉及到的分行除深圳分行外，还有广州和珠海分行，涉及到的监管机构除了深圳银监外，异地支行还受广东省银监局的监管，如何达到监管要求的规范和统一的监管管理,建议总行相关部门牵头制定和完善统一的操作规程和管理制度。行管理，因此各分行应对异地支行给予同样的支持。是否有必要出一本完整的异地支行管理规程，还是在所有规程中加入异地支行管理部分，总行需与合规处讨论评估。建议分行也向当
14、地监管了解清楚要求。（已在统筹拟写此规程）合肥分行关于各类理财投资产品月结单的寄送问题东亚银行最新的挂钩投资产品操作规程中规定，客户购买投资理财产品对于月结单可选取邮寄与自取两种方式，若客户选取自取方式的，分行可选择只下载月结单，合规要求我行 30天未领的月结单要寄送给客户。今年我行寄送月结单的服务将外财富管理部/零售银行及综合业务支援部7分行 意见/问题 部门回复 跟进部门待客户前来领取打印（见规程第 59 页第7 小条） 。分行按此规程执行自取客户的月结单工作，流程顺利并未有不妥之处。但年初子行财富管理部对分行进行了理财银保业务检查，检查后要求分行对于自取客户 30 日未来领取结单的客户，
15、仍旧需要交还行政部全部重新寄送。原因是担心客户可能会因收不到月结单引起投诉（详情可见业务部门邮件往来） 。分行行政部认为按该要求操作会存在一定问题，因此请子行主管条线帮忙协调解决，仍旧按照新规程模式执行此工作，原因如下： 该工作会大大增加全行营运成本及人力成本。根据分行实际情况自取客户现场自取率大概只有 10%，因此余下的 90%客户仍需全部寄送，合肥分行作为小分行 1 月份仅理财产品自取账单这一项就在三四百左右，加上其他理财产品业务种类账单，全年光增加的邮寄费用大概就要上万元，这样东亚全部分行加起来将会产生大量的邮寄成本、打印成本及人力成本，不符合东亚银行目前节俭开支的整体方针； 很多客户选
16、择自取账单是存在特殊原因的，如没有固定地址接收信件、固定地址无法接收信件、接收信件处无安全防护措施容易丢失信件或遭外人私自拆解、有个人隐私不愿意让别人知道等。分行曾经接待过客户因用私房钱购买理财产品结果家人收到账单引发家庭纠纷的抱怨，客户明确表示不许分行寄送月结单否则会投诉我行。因此，分行认为应该尊重该部分客户权益，强行寄送可能只会造成更多的不满与投诉； 财富管理部认为目前投资理财的合同文本中有关于 30 日内未取则根据指示重新寄送的备注说明(见邮件附图)，所以根据该合同而应该重新寄送。分行认为对于不能适应最新业务发展及操作流程的合同文本，应根据最新的包。后续我部也将与财富管理部和合规处沟通。期间还请分行仍旧按照规程执行。8分行 意见/问题 部门回复 跟进部门业务规则考虑变更修改合同文本； 对于因各种原因根本无法寄送到的私人客户账单，寄送首先就是费用的浪费；其次，该类个人账户的退信处理问题若按照企业账户的退信要求来做，根本无法解决。该类信件该如何处理？销毁、封
