《资金管理培训》ppt课件

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1、资金管理培训,提纲,集团资金管理的现状和理念 集团资金管理的价值和策略 资金集中管理模式与解决方案 金蝶资金管理系统功能 典型客户,集团企业运营资金管理的困惑,财务的核心是资金 ！ “没有手段实施资金的过程管理和监督，是虚假的、不及时的！”,资金质量？资金优化配置？融资结构?发挥资金整体效应?,在银行眼里是若干个小企业！ 信用度、筹资能力有限,资金紧张和资金沉淀并存！ 集团地理分散，管理困难,第一时间获得的资金信息情报 ？ 获得全面的资金报表,无法及时了解集团的资金存量、流量、流向 ；无法及时监控和管理资金进出。,子公司的投资、筹资决策行为不规范，存在重大财务风险的隐患。,现状和挑战资金集中管

2、理的必要,挑战,现状,资金集中管理,国际集团公司的资金管理理念,普华永道的研究表明，在国际集团公司中对资金管理的的战略有三大类别，体现出不同的风险管理理念,企业管理多以财务管理为中心 财务管理应以资金管理为中心,提纲,集团资金管理的现状和理念 集团资金管理的价值和策略 资金集中管理模式与解决方案 金蝶资金管理系统功能 典型客户,资金均衡的风险与集中管理价值,资金量,时间,资金盈余，使用效益下降,资金短缺，融资成本或业务受限,A公司,B公司,资金集中后的效果,资金集中管理的策略和目标,统一账户，监控资金，防止违规 统一调剂，保障重点项目资金 统一内部结算，减少资金体外循环 统一对外结算，掌握资金

3、流量、流向 统一筹资，增强整体信用度 统一投资，防止财务风险 核算资金占有成本，提高资金使用效率,提高资金周转速度 降低集团整体成本 控制集团运营风险,资金集中管理手段,Internet 中心网络 PSTN,网上银行,集团结算中心,建设银行,网上银行,中心客户,中心客户,查询业务、余额,付款单、结算单,付款结算数据,查询业务、余额,资金集中管理的应用价值,实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制； 集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率； 增强集团融资能力；,业务流程得到优化，各系统协同更加有效； 促进了商业银行对集团服务的改善； 规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。

4、,资金集中后的效果,子公司A,子公司B,提纲,集团资金管理的现状和理念 集团资金管理的价值和策略 资金集中管理模式与解决方案 金蝶资金管理系统功能 典型客户,资金集中管理模式,统收统支模式 现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部 现金的支付批准权高度集中 内部银行模式 是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公司是借贷关系 结算中心模式 是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理结算 财务公司模式 承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金融机构，成员企业具有相对独立的财权,资金管理应用流程,账务系统,结算中心系统,资金

5、预算系统,商业银行,总集团,子公司,现金系统,网上结算系统,业务系统,资金集中管理解决方案-典型业务1,子公司A,子公司B,结算中心,统一账户、资金按“一个漏斗”支出，加强监控，防止违规,统一对外结算，掌握资金的流量、流向,统一账户、监控资金,资金集中管理解决方案-典型业务2,内部单位之间的交易形成资金的体外循环,统一内部结算，加速资金周转,A公司,B公司,结算中心,X商业银行,XX商业银行,统一内部结算,资金集中管理解决方案-典型业务3,账务核算,子公司领导审批,结算处理,商业银行,单据提交（签支票）,付款业务流程,中心领导审批,子公司签内部单据,付款业务,资金集中管理解决方案-典型业务4,

6、中心领导,账务处理,签制单据,商业银行,收款,收款业务流程,子公司出纳,子公司会计,收款业务,资金集中管理解决方案-内部存贷业务,资金集中管理解决方案-典型业务,集团统一调剂、统一投资，确保重点项目资金,子公司A,子公司B,集团统一筹资贷款难度小，信用高，利率低,商业银行,项目3,项目2,项目1,统一筹资、投资,提纲,集团资金管理的现状和理念 集团资金管理的价值和策略 资金集中管理模式与解决方案 金蝶资金管理系统功能 典型客户,金蝶K/3资金管理系统结算中心,资金计划编制 资金计划审核 资金计划审批 资金计划控制 资金计划分析,对成员企业贷款 对成员企业委贷 对银行定期存款 对成员企业票据贴现

7、,吸收成员企业存款 银行贷款 担保管理,集团企业票据备查簿 按银行、成员单位、票据种类等多维度查询,收款结算 付款结算 内部结算 资金划拨,资金管理（结算中心）面向集团企业,资金计划,利息管理：活期、定存、透支、贷款、委托贷款、罚息、手续费计算及调整，相关报表；,凭证、账簿、报表及期末结账：凭证制作，账簿管理；20余种资金报表及10余种资金分析报表；,银企互联：全国性银行预置接口，提供银企互联平台方便二次开发。,资金结算,投资,融资,票据管理,对账管理：中心与银行对账、成员企业与中心对账。,金蝶K/3资金管理系统网上结算,系统设置,基础资料,资金计划-流程,资金计划,资金结算-收付款流程,打通

8、结算中心系统、现金管理系统、应收应付系统资金结算业务流程,外部结算由结算中心统一进行，实现资金流转全程监控，杜绝资金浪费,资金结算-内部结算流程,集团内部结算可加快资金流转速度，减少资金体外循环，节约资金成本,投融资管理-流程图,系统主要功能-投资,内部投资,企业贷款：处理成员企业到中心的贷款的贷、还款和展期等业务,外部投资,银行定期存款：处理银行银行定期存款的存入、解活等业务,委托贷款,委托贷款：处理委托贷款的贷、还款和展期业务,票据贴现,票据贴现：处理成员企业持票据到中心贴现业务,系统主要功能-融资,内部融资,企业定期存款：处理成员企业到中心的定期存款的存入、解活等业务 协定存款：纳入账号

9、管理，区分基数内和超基数两部分计算利息,外部融资,银行贷款管理：处理银行贷款的贷、还款和展期业务,担保管理,贷款担保管理：处理各种担保业务,系统主要功能-利息管理,1,2,3,4,5,活期利息,透支利息,定期利息,贷款利息,委托贷款利息,6,利率、费率调整,7,利息相关报表,处理透支利息计算业务,处理定期存款利息计算,处理贷款利息业务,处理委托贷款利息,处理各种利率和手续费率的调整,处理活期存款利息计算业务,提供活期、透支、定期、贷款、委贷、汇总利息表,满足集团内部投融资管理的多种需求，提高集团资金使用效益,系统主要功能-贷款管理,系统主要功能-票据管理,应收管理 票据处理,现金管理 票据备查

10、薄 支票管理,结算中心 票据贴现 票据抵押贷款 集团票据管理,应付管理 票据处理,应收票据,应付票据,总账 凭证处理,凭证,总账数据,成员企业 （单体企业）,现金管理 票据备查薄 支票管理,票据实体,数据传递,实体传递,票据资料,结算中心,票据资料,集团票据管理：支持票据备查、贴现、兑付全程管理,系统主要功能-资金报表与分析,资金报表,资金分析,存款平均数表、贷款平均数表、现金平均数表 存贷对比表、存贷金额对比表 平均利率表、收息率表 到期预警表、愈期贷款表、贷款账龄分析表 ,存款汇总表、存款明细表、存款余额表、透支明细表 贷款汇总表、贷款明细表、贷款担保汇总表、贴现汇总表 结算量汇总表、结算

11、量明细表、结算量日均余额表、日报表 对账单、余额对账单 ,提供各类资金报表，支持对资金链运行状况的多角度分析,对到期业务全面提示，有效防范资金风险,系统主要功能-网上银行,可追溯交易历史留痕 可保障通讯数据加密 可信任交易数字签名 可控制数据存储加密,系统安全高,业务接口多样变化快,不同银行的数据格式不同 不同区域的通讯方式不同 不同版本的数据要求不同,银企互联平台 业务特点,支持统一管理，统一收支 支持子公司分散式管理，自行收支 支持按照交易类型或额度的授权式管理,同一付款单，多次提交的疑单排查 同一付款单，不同银行支付的业务处理 付款业务要求有银行的确认信息回馈,应用部署模式多样,交易数据

12、准确性高,银企直连：银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付,系统主要功能-银企互联平台,收款信息下载,INTERNET,从各银行下载收款记录后，系统自动形成一张收款单。,ERP系统,网上银行,银企平台,收款信息,收款单,系统主要功能-银企互联平台,根据付款单向银行发送付款指令,INTERNET,由平台判断银行接口类型后提交到不同的外部银行,ERP系统,网上银行,银企平台,付款指令,付款单,银行付款确认,付款确认,招商银行,工商银行,系统主要功能-银企互联平台,账户余额和交易记录查询,INTERNET,可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息,ERP系统,网上银行,银企平台,实

13、时账户信息,脱机账户信息,实时账户信息,系统主要功能-网上银行,接口标准,银企互联接口,内置工行、农行、建行、招行及中行接口 。,开放接口标准，方便二次开发。,K/3相关系统,银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付 与银行直联，可以实时： 获取收款信息 提交付款信息 提交资金划拨信息 获取银行账户余额与交易明细,网上银行,支持17个银企互联接口,中国招商银行V1.7 上海浦东发展银行直联版本 中国建设银行直联版本/佛山版本/重客版本 中国工商银行推广版/浦东版/专业版 中国民生银行2.05 中国华夏银行直联版本 中国交通银行直联版本/银企通版本 广东发展银行直联版本 中国农业

14、银行企业银行平台3.0版本 中国银行银企对接版本 中信银行直联版本V2.0 光大银行银企通V1.10,银行接口设置功能支持多达17个银企互联接口,现金管理和结算中心系统支持通过17个银企互联接口接收收款和付款信息，生成系统内收付款单据,网上银行系统可通过17个银企互联接口向银行提交付款单。,系统主要功能-网上银行,n,系统安全性,工行银行客户端服务程序、读卡器,中国工商银行,招商银行,中国建设银行,招行IC卡身份认证,农行银行客户端服务程序、读卡器,中国农业银行,建行银行客户端服务程序,企业局域网 安全性： SSL站点方案 银行接口提交密码和K/3密码分离 银行接口登陆的双重校验 主要数据进行

15、加密校验处理，防止非法修改 COM+安全性保证,互联网 安全性： 完全采用银行的安全机制，由银行保证数据传输的安全。,谢 谢!,特别声明,没有金蝶软件（中国）有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。 由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。 Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微软公司的注册商标。 IBM、DB2、DB2 通用数据库、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400、OS/390、 OS/400、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、Netfinity、 Tivoli、Informix 和Informix 动态ServerTM 是IBM 公司在美国或其他公司的商标。 ORACLE 是ORACLE 公司的注册商标。 UNIX、X/O