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1、国际工程承包,第四章 国际工程承包风险管理,一、风险的概念 二、工程项目风险识别 三、工程项目风险分析与评价 四、工程项目风险控制与决策,风险的定义 风险是人类历史上长期存在的客观现象。关于风险的定义，由于人们研究的角度不同，对风险的看法和给出的定义也不尽相同。目前国内外学术界对风险尚无一个统一的定义。但在综合分析各种学派的论点及吸收前人的研究成果的基础上，我们可对风险的定义作这样的表述： 风险是指由于不确定性而导致的可能结果与预期目标发生多种偏离的综合。,工程项目风险的特点 工程项目建设过程是一个周期长，投资多，技术要求高，系统复杂的生产消费过程，在该过程中，未确定因素、随机因素和模糊因素大
2、量存在，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁工程项目的顺利实施和成功。工程项目的风险有以下特点： 1.风险存在的普遍性和客观性。在项目的全生命周期内，风险是无处不在的，无时没有的，只能降低风险发生的概率和减少风险造成的损失，或是分散转移风险，而不能从根本上完全消除风险。,2.风险的影响常常不是局部的某一段时间或某一个方面的，而是全局的。例如反常的气候条件造成工程的停滞，会影响整个后期的工作。 3.不同的主体对同样风险的承受能力是不同的。人们的风险承受能力受收益的大小、投入的大小、项目活动的主体的地位和拥有的资源有关。 4.工程项目的风险一般是很大的，其变化是复杂的。工程项目的建设是一个既有确定
3、因素，又有随机因素、模糊因素和未确知因素的复杂系统，风险的性质和造成的后果在工程建设中极有可能发生变化。,工程项目风险管理的概念及过程 工程项目风险管理就是经济单位对工程项目活动中涉及到的风险进行识别、分析并制定相应的对策，以最低的风险成本，实现经济单位的价值最大化。 这里的经济单位包括工程项目业主（投资商）、承包商、咨询（监理）商、建筑设计商以及材料设备供应商等，他们都面临不可回避的风险。,风险成本是指由于风险的存在和风险事故发生后，人们所支出的费用和预期经济利益的减少。一般来说，风险成本包括四部分内容：（1）预防与处理风险的费用； （2）风险损失的实际成本； （3）风险损失的无形成本； （
4、4）为获取风险收益所做的投资。,风险管理的全过程如下：,风险识别,实施与后评估,风险分析与评估,风险控制与决策,二、工程项目风险识别,风险识别是整个风险管理过程中最基本的，最重要的环节。它的任务是了解风险的客观存在，识别风险产生的原因和存在的条件以及风险事件发生后的后果及影响，目的是找出风险之所在和引起风险的主要因素，并对其后果做定性的估计。 工程项目风险识别是对工程项目进行风险管理重要的一步，但常被人们忽视，以致夸大和缩小了工程项目中风险的范围、种类和严重程度，从而使对工程项目风险的分析、评估和决策发生错误，造成不必要的损失。,对工程项目风险进行识别的方法很多，目前常用的有：专家调查法、故障
5、树分析法、情景分析法等。 专家调查法包括专家个人判断法、智暴法和德尔菲法等。该类方法主要利用各领域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对其后果做出分析和评估。,故障树分析法利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对引起故障的各种原因进行分析。譬如，将项目投资分为市场风险、政策调整风险、资源风险、技术风险等。该方法经常用于直接经验较少的风险辨识，通过对投资风险层层分解，可使项目管理者对投资风险因素有全面的认识，在此基础上，对风险大的因素进行针对性的管理。不足之处是应用于大系统是容易产生遗漏和错误。 情景分析法是一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。它可以采用图
6、表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究 .,业主或投资商的风险,工程业主或投资商通常遇到的风险可归纳为三种类型：即人为风险、经济风险和自然风险。 一、人为风险 人为风险系指因人的主观因素导致的种种风险。这些风险虽然表现形式和影响的范围各不相同，但都离不开人的思想和行为。这类风险有些起因于工程业主的主管部门乃至政府，有些来自工程业主的合作者，还有些则应归咎于其内部人员。归纳起来，人为风险可起因于以下诸方面：,1.政府或主管部门的专制行为 一个国家的政府或某一行业的主管部门常常因为全局利益而采取一些带有全局性的决策，如调整国民经济计划，
7、强行下令某些已开工的项目下马，或对一些企业实行关停并转，或强行征地，或颁发新的政策法规等。许多工程业主或投资商不得不因此而改变其投资计划或经营决策。由此，不可避免要遭受重大损失，而这些损失常常无法取得补偿。,2.体制法规不健全 有不少国家和地区实行的经济体制落后，颁布的法规非常的不合理，严重地阻碍了经济的发展，损害工程业主的切身利益。例如中央高度集权，则企业一切听命于中央，自己没有自主权，许多事情无法办理；权利过度分散，则难免地方各自为政，地方保护主义严重；法制不健全会给投机分子以可乘之机，从而扰乱市场。所有这些都将大大降低投资效益。,3.合同条款不严谨 除了国际通用的合同条款外，多数合同条款
8、都难免有不严谨或漏洞之处，实施过程中又常常发生不少超出预见的情况。有经验的承包商充分利用索赔以扩大利润，而索赔在很多情况下是基于合同条款不严谨而使业主无法拒绝。实践中常常有些合同条款含混不清或模棱两可以致给承包商可乘之机。,4.道德风险 道德风险系指业主或投资商的执行人员应有的品行道德发生背离，失去应有的事业心和责任感，致使业主或投资商的财产遭受损失，或工程质量缺乏监督保证。,5.承包商履约不力或缺乏合作诚意 承包商履约不力是常见的，虽然工程承包合同对承包商规定了种种义务和惩罚措施，但实际操作时常有很多情况使得合同不能圆满履行，甚至承包商不履约的事也常有发生。 由于当前市场竞争的加剧，承包商既
9、要获取项目，又必须确保最起码的利润，争取最大的效益，而这些效益又不能明显露在明处，只能分散潜伏于承包工程的各个环节。有经验的承包商通常善于做出姿态，以低报价诱惑业主授予项目，而一旦合同签订，则想尽办法制造索赔机会，使工程的实际价格远远超出投资估算，从而加大业主或投资商的风险。,6.设计错误 工程设计是工程质量保障的前提。设计出现错误，轻则返工修复，重则可能导致工程毁损。虽然设计师要为其错误承担法律和民事责任，但这不能完全抵消业主所遭受的损失。,7.监理工程师失职 监理工程师作为业主按合同聘用的工程技术负责人，本应保护业主的利益，对业主尽职尽责以确保工程的质量和进度，但监理工程师并不是业主的全权
10、代表，在技术及工程管理上他有其特殊的地位。如果监理工程师失职或缺乏应有的职业道德，则业主将大受其害。许多情况下，工程的隐蔽性缺陷并不能立即被察觉，一旦正式移交后，承包商和监理工程师各奔东西，潜伏的危险只能由业主来承受了。,8.材料供应商或指定分包商履约不力 多数发展中国家政府和地区出于保护民族工业的动机，要求工程材料由当地采购，而当地材料供应商无论在产品质量还是交货期方面都很难保证，而材料供应耽误工期可能产生连锁反应，即使业主对材料供应商或承包商采取惩罚措施，但所得的局部补偿却难以抵消全局性的损失。 指定分包商常常有一定的背景，他们或者与业主有千丝万缕的联系，或者有政治上的后台，在技术上或施工
11、能力方面很难使业主满意，但因某种背景，业主不得不起用。多数情况下，总包商要求他们直接向业主承担责任，因此，指定分包商造成的麻烦或不履约应由业主承担，这种情况无疑加大了业主的风险。,二、经济风险 对所有从事经济活动的行业来说，经济风险都在所难免，而对于工程业主或投资商则更难以避免。通常情况下，工程业主或投资商所遇到的经济风险主要产生于以下原因： 1.宏观形势不利 任何经济活动都离不开宏观形势，在世界经济萧条的形势下很难有某一区域的微观形势不受丝毫的影响。经济危机的形势下，国家调整经济计划，大批在建项目下马，物价高涨，工程业主或投资商也毫无办法。,2.投资环境差 投资环境是投资能否取得成功的重要因
12、素。投资环境包括投资硬环境和软环境。例如房地产经营既需要有较好的全局性软硬环境，也需要良好的局部环境，如销售市场形势，资金渠道等。,3.资金筹措困难 资金筹措困难是业主经常碰到的重大风险。国际金融机构贷款项目通常需要借款国自筹配套资金；政府项目存在审批预算和增加预算的问题；至于私营项目，则风险更大，因为这类项目通常靠商业贷款解决资金问题。商业贷款并不是任何人都能借到的，因为贷款银行要对借款人严加审核，确信其具有偿还能力，要求借款人出具保函，在利息和偿还期限方面要求往往较严。资金筹措还可能因合伙投资人中途撤资而失败。,三、自然风险 自然风险系指工程项目所在地区客观存在的恶劣自然条件，工程实施期间
13、可能碰到的恶劣气候，工程项目所在地的周围环境和恶劣的现场条件等因素可能给工程业主或投资商构成的威胁。,工程项目所处地域的自然条件对项目成本影响很大。不同地域的自然条件各不相同，例如寒带地区严冬无法施工；酷暑地带施工作业时间短等等。自然灾害多发区无疑会加大业主或投资商的风险，即使不发生自然灾害，基于防灾减灾，在设计时也要考虑加固措施，从而增加成本。 恶劣的环境系指施工现场周围客观存在的严重制约因素，包括恶劣的现场条件。特别是进出场的通道、给排水设施、供电、供气等，夜间或节假日加班的可能性等。工程地质条件差是更大的制约因素，地理位置的好坏也可能直接影响工程的成本。,四、特殊风险 特殊风险系指根据F
14、IDIC条款应由业主承担的风险。这些风险包括： 1.在工程所在国发生的战争、敌对行动（不论宣战与否）、外敌入侵等； 2.在工程所在国发生的叛乱、暴力革命、军事政变或篡夺政权，或发生内战； 3.由于任何核燃料燃烧后的核废物、放射性毒气爆炸，或任何爆炸性装置或核成分的其他危险性能引起的离子辐射或放射性污染； 4.以音速或超音速飞行或其他飞行装置产生的压力波；,5.在工程所在国发生的不是局限在承包商或其他分包商雇佣人员中间，且不是由于从事本工程而引起的暴乱、骚乱或混乱； 6.由于业主使用或占用非合同规定提供的任何永久工程的区段或部分而造成的损失或损害； 7.因工程设计不当而造成的损失或损坏，而这类设
15、计又不是由承包商提供或由承包商负责的； 8.不论何时何地发生任何因地雷、炸弹、爆破筒、手榴弹或是其他炮弹、导弹、弹药或战争用爆破物或冲击波引起的破坏、损害、人身伤亡，均应视为特殊风险的后果。,咨询监理的风险,咨询监理虽然不是工程承包合同的当事人，但他受业主聘用作为工程项目的技术负责人，对合同工程项目的实施负有完全的责任。同业主和承包商一样，工程师也要面临工程各种潜在的风险。然而，咨询监理还因其独特的职业和在项目实施中所处的独特的地位而难免承受其自身的风险。咨询监理的风险归纳起来可起源于三个方面。,一、来自业主的风险 咨询监理与业主之间的关系是契约关系，确切的说是一种雇佣关系。业主聘用工程师作为
16、其技术咨询人，为其项目进行咨询、设计和监理，许多情况下，咨询监理的任务贯穿与项目可行性研究直至正式竣工验收的全过程，咨询监理的责任始终是很大的。归纳起来，来自业主方面的风险主要产生于以下原因： 1.业主基于节约成本的考虑，不遵循客观规律。例如要求工程高标准，实施速度超出可能性。咨询监理常常难以说服业主改变观点，这就有可能导致投资难以控制或者质量难以保证，由此而导致咨询监理的责任风险。,2.可行性研究缺乏严肃性。业主一心只想上项目，委托咨询公司完成可行性研究时常附加种种倾向性要求，可行性研究实则只是出于向上级报批的需要，一旦付诸实施，各种矛盾都将暴露出来，所致责任大部分都要由咨询监理来承担。 3.业主盲目干预，严重影响工程师行使权利，甚至并不把权利交给咨询监理工程师，而责任却由咨询监理来承担。,二、来自承包商的风险 由于咨询监理工程师作为业主委托的工程技术负责人，在合同实施期间代表业主的利益，在与承包商的交往中难免会出现分歧和争端。如果承包商出于自身的利益，常会有种种不良的图谋，势必会给工程师的工作带来许多的困难，甚至导致工程师
