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1、姬|操作风险管理体系建设项目全行推广培训-日学习目标“了解操作风险的定义“熟悉操作风险管理体系及三大工具的内容大纲“什么是操作风险?“操作风险管理体系及三大工具内容简介“银监会对新资本协议操作风险管理体系的相关规范(简要说明)什么是操作风险?J操作风险管理的误区(1/2)坤贷前调查失真,以假合同骗贷上【E匹H理财经理盗领客户存款,让客户河河g蚊面临蕴藏风险的选择时,信心会被过去同一事件发生的频率影响4操作风险管理的误区(2/2)坚|人性本善我们是好银行一定会;标内接一定会潘实过去没发生过仪沥邹倩我们都有规定,大家都很资深内控设计肯定有效这不可能行员都很优秀人的行为都是理性的操作风险受重视的原因
2、金融业全球化发展趋势,让操作风险的重要性更加被重视“使用高度自动化的科技“电子化商务的成长“大型的并购与整合“银行混业经营逐渐成为大量服务的提供者“业务外包的风潮正风行“大量使用金融技术来降低市块风除,伍昶订能造成撰作风陷酒增加银行过去利用内控或保险等措施来管控操作风险,但随着大环境的转变,各种操作风险iE运胡育y操作风险管理的难点渚熹_的怡武绘北操作风险的管理上有许多困难,包拾操作风险多源自于内部问题,基于家不不外扬,很难收集到大量资料不同机构所面对的操作风险皆不相同,无法一体化适用引发操作风险的原因与损失的机率或规模,很难建立起关联性大型明危及到生存的操作风险事件并不常见,此外,大多数可能
3、的操作风险事件,在大部分银行的历史上从未发生。一直以来操作风险多不被银行所重视,主要原因在于操作风险太难被定义,但三大一要风险就是操作风险重大操作风险事件案例(112)铁|“2008年1月法国兴业银行爆发全球金融史上最大弊案,一位年轻交易员越权作多欧洲股价指数期货,造成该行亏损49亿欧元(72亿美元),使得兴业银行当年全年营收净利剩下9.47亿欧元,比前年下跌8296。“2001年11月UBS交易员把每股61万日圆,卖出16服打成每股16日圆,卖出61万股,在几秒钟内使公司损失7.100万英镇。*1995年1月巴林银行(Barings)倒闭之案例:一流程控管的监督失衡:总行稽核与里森间的信任与放任一系统控管:起过限毓的风险预警机削未发焦作用一系统安全:李森同时具有设定系统权限与限额的能力。*“2006年交行标分行发生一起涉案金额约2亿元人民币的客户资金诈骗案。“2009年12月底标基金公司“乌龙门“事件(申购赋回清单计算偏差).5重大操作风险事件案例(2/2)“2001年美国911事件,许多设在世界贸易中心的金融公司丧失了大量财产、员工与数据数据。“2006年12月26日晚间恒春大地震造成国际海缆中断,台湾叩s及东亚各地网络与电话服务都因此受到严重影响。“2008年汶川大地震造成在地震受灾严重地区,银行运营活动停止(缉竹市栀家大型商业银行营业网点)
