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1、苏州大学 硕士学位论文 电信诈骗犯罪治理问题研究 姓名：缪琛 申请学位级别：硕士 专业：法律硕士 指导教师：韩龙 2010-09 电信诈骗犯罪治理问题研究 中文摘要 I 中文摘要 笔者近年在侦办电信诈骗案件的过程中，切身体会电信诈骗作为一种新型的 侵犯财产类犯罪，其社会危害性已到了各级相关部门必须重视的地步。本文阐述 了电信诈骗犯罪的概念、起源和发展过程及目前我国电信诈骗犯罪的现状，并分 析了电信诈骗区别与普通诈骗的五个特点。目前在我国较为常见，且犯罪份子诈 骗成功率较高的电信诈骗手段约有十多种，本文中对这些诈骗手段进行归类和揭 露。目前执法机关在打击电信诈骗犯罪中，在案件侦破、抓捕主犯、追回
2、赃款、 获取证据等方面存在诸多困难，本文分析了造成这些困难的现实原因，要从根本 上解决这些困难，应当进一步完善相关立法，如对电信诈骗犯罪单独立法，从立 法上加强对个人信息的保护等。公安机关作为打击和防范电信诈骗犯罪的一线部 门，应积累相应的侦查对策和防范措施，本文提出案发后要尽快做好取证工作， 追查被骗资金的流向，利用虚拟身份好友拓展团伙成员，建立经营案件意识等侦 查对策，以及建立反诈骗专线和打击电信诈骗的专业队伍，推进多方协作以创建 高效打击机制，做好电信诈骗的社会面防范工作等防范措施。由于电信诈骗犯罪 离不开电话、互联网和银行卡、网上银行等现代化通讯、金融工具，因此相关部 门应当承担起社会
3、义务，堵上各自业务中的漏洞，本文对电信业、银行业中存在 的主要问题也提出了改进建议。 关键字：电信诈骗 防范 措施 作 者：缪 琛 指导教师：韩 龙 电信诈骗犯罪治理问题研究 中文摘要 II Research on the Tackling of Telecom Fraud Crime Abstract In rencet years the writer handle some cases of telecom fraud crime， experience that telecom fraud crime jeopardize the safety of the society which
4、 related Government departments should attaches great importance to. The article introduce the conception， origin，development of telecom fraud crime and the current situation in china，analyse the differences between common fraud crime and telecom fraud crime. Currently there are about fifteen tricks
5、 which have high success rates，the article exposed the fact of these tricks. There are some difficulties when law enforcement officials cracking down on telecom fraud crime，the article analyze the reasons of these difficulties，to resolve these difficulties radically，we should improve the related Law
6、 in china，for example， make laws on telecom fraud crime and Personal Information protection. Public security organ shoulder the burden of crack down on telecom fraud and take strict precautions against it， the article point out that policemen should investigate and collect evidence quickly， trace th
7、e illicit money， find out other complices through qq or msn and so on. because criminal usually use telephone，internet ，bank card and internet bank to commit a telecom fraud crime，banking and telecom operators should shoulder the burden of social responsibility， plug loopholes in the Business Proces
8、s， the article also make some suggestions to the banking and telecom operators. Key word: telecom fraud crime countermeasure Written by: Miao chen Supervised by: Han long 电信诈骗犯罪治理问题研究 序 言 1 序 言 近年来电信诈骗案件在我国呈逐年几何递增的高发事态，由北京、上海、 “珠 三角” 、 “长三角”等经济发达地区向中西部省份蔓延。在有的发达地区，电信诈 骗犯罪已经成为了社会危害性最高的犯罪之一，如 2009 年全年
9、北京市发案 9000 余起，涉案金额 2 亿 7 千多万元人民币，受害人被骗的最大笔金额超过了 1000 万 元人民币， 1此类案件在北京已经成为发案率最高的刑事案件，严重侵害了人民群 众财产安全。因此笔者认为有必要对电信诈骗犯罪的相关问题做一些研究，为执 法机关依法打击、防范、治理电信诈骗犯罪提供参考。 1 李舒、卢国强.电信诈骗发案率跃居北京刑事犯罪首位. 竞报，2009-11-20 . 电信诈骗犯罪治理问题研究 第一章 电信诈骗犯罪概述 2 第一章 电信诈骗犯罪概述 电信诈骗犯罪又叫虚假信息诈骗犯罪，是指以非法占有为目的，利用手机、 小灵通、固定电话、VOIP 电话、网络等通讯工具，采取
10、虚构事实或者隐瞒事实真 相的方法，骗取较大数额公私财物的行为。 第一节 电信诈骗犯罪的起源与发展 电信诈骗犯罪起源于台湾，后向我国大中城市、东南沿海城市、韩国、新加 坡、马来西亚等地蔓延，所以这类诈骗方式又被称为“台湾式诈骗” 。早期台湾电 信诈骗团伙大都选择和台湾隔海相望的福建厦门等地建立总部，利用厦门等地和 台湾的通讯便利遥控指挥岛内的团伙成员实施作案，再从福建各地招聘懂得台湾 话的闽南人充当话务员，最初以“刮刮卡”中奖、六合彩中奖的形式诱骗受害人 上当实施诈骗。此类诈骗方式因为犯罪集团主犯躲在大陆遥控指挥，使得台湾警 方的难以对犯罪集团铲除彻底。仅据台湾警方接到的报案统计，2006 年台
11、湾民众 被骗总金额就高达 6 亿 5 千万元新台币，平均每个受害人被骗 25 万多元新台币， 这一金额相当于一个普通台湾工薪阶层半年的工资。2而 2008 年全年台湾人被诈 骗金额达到 123 亿元新台币，3面对日益严重的电信诈骗形式，2004 年 4 月起台 湾警方成立了“165 反诈骗专线”以专门接受受害人报案，及时拦截被骗汇款、监 控涉案银行账户、封停涉案电话、指导民众防范电信诈骗，近年来已经取得了一 定的效果，随着台湾岛内对电信诈骗加大打击力度，2003 年之后诈骗团伙又将目 标转向了中国大陆和韩国、新加坡、马来西亚等地。 第二节 我国电信诈骗犯罪现状 2000 年以来，随着手机、电脑
12、等现代化通信工具逐渐进入我国普通百姓的生 活，台湾籍电信诈骗团伙也将目标转向了“市场”更为广阔的我国大陆。一些原 先受雇于台湾籍诈骗团伙的内地犯罪份子学习了诈骗方法之后自立门户，以地缘、 2 郑东阳.“台湾式诈骗”西进揭底N. 凤凰周刊，2009-05-18. 3 台湾民众去年被骗 123 亿N，东南快报，2009-8-4. 电信诈骗犯罪治理问题研究 第一章 电信诈骗犯罪概述 3 亲缘为纽带，纠集亲属、老乡干起电信诈骗的勾当，目前我国出现了河北丰宁县、 湖北红安县、大悟县、湖南双峰县、广东电白县、福建安溪县和海南儋州市等从 事电信诈骗犯罪的重灾区， 4有的村庄甚至家家户户都有人参与作案。近年来
13、电信 诈骗案件在全国呈逐年几何递增的高发事态，由北京、上海、 “珠三角” 、 “长三角” 等经济发达地区向中西部省份蔓延，有的地区电信诈骗犯罪已经成为了社会危害 性最高的犯罪之一，如 2009 年全年北京市发案 9000 余起，涉案金额 2 亿 7 千多 万元人民币，受害人被骗的最大笔金额超过了 1000 万元人民币，此类案件在北京 已经成为发案率最高的刑事案件，严重侵害了人民群众财产安全。 第三节 电信诈骗犯罪的特点 电信诈骗犯罪有明显区别普通诈骗的特征，具体来说有以下特点： 一、作案手段具有非接触性、隐蔽性强的特点 电信诈骗不同与传统的诈骗方式，无论是短信息诈骗、电话诈骗还是网络诈 骗等，
14、犯罪份子在实施电信诈骗的过程中都不会与受害人见面或直接接触，受害 人被骗之后对作案人本身一无所知，往往只能提供作案人的电话号码、汇款的银 行账户等极少的信息，而这些电话卡、银行卡一般都是未登记姓名的电话卡或者 犯罪份子批量购买的以民工等人员身份登记的银行卡，公安机关仅凭这些信息难 以追查到作案人来破案，所以电信诈骗是一种“非接触性”诈骗，和传统诈骗方 式相比隐蔽性很强。 二、侵害对象的不特定，受害人分散 电信诈骗犯罪分子利用了电话、互联网、银行卡等现代化通讯、金融工具， 作案时只需要很简单的一些器材，就可以实现面向全国甚至国外作案，其诈骗对 象不分男女老幼。由于我国的固定电话、手机号码段具有规
15、律性，犯罪分子足不 出户就可以在极短的时间内对某一号段或者地区的用户进行“漫天撒网” 。有打工 者被骗掉多年打工积蓄；有商人恰好在货款转账时接到“之前那个账号不用了， 把钱汇到某某账户上”的诈骗短信，大额的货款被骗；有退休教师和退休干部被 骗掉一生积蓄；甚至有学生上学的学费、病人看病救命的医药费都被犯罪份子骗 4 数据来源于公安内网. 电信诈骗犯罪治理问题研究 第一章 电信诈骗犯罪概述 4 走。受害人包括了学生、普通打工者、农民、商人、教师、干部、军人等社会各 阶层，可以说在特定的条件下几乎任何人都有上当受骗的可能。 三、犯罪集团组织结构严密，分工明确 电信诈骗集团的纠集方式主要有多种，其中有
16、两类较为有代表性。一类是以 亲缘、地缘为纽带纠集起来的家族式、地域式诈骗集团。目前我国已有福建安溪 县、湖北红安县、大悟县、湖南双峰县、广东电白县和海南儋州市等多个地方成 为了电信诈骗的重灾区。这类犯罪集团以亲戚、老乡为团伙成员，有的负责策划 诈骗短信内容，有的负责批量购买作案所需的手机卡、银行卡，有的负责利用短 信群发器等工具发送海量的诈骗短信，诈骗得手后迅速转账、取款。另外一种以 境外人员为骨干，雇佣大陆人组成的“公司化、集团化”诈骗集团，相比之下则 显得“专业”的多。此类诈骗犯罪团伙组织严密，分工明确，一般分为策划组、 办卡组、话务组、转账组、取款组。最上层的首要份子一般是台湾籍人员，负责 “公司”整体运作；策划
