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1、 系统编码： 尽职调查报告项目名称： 金额/期限： 报告日期： 本人郑重声明：谨对此调查报告所陈述事实、涉及资料和数据的真实性、完整性承担责任。借款主体及实际控制人与本人或亲戚无密切关系，亦无业务往来、资金融通等经济利益联系。 主办签名： 辅办签名： 一、项目及企业简介项目简介项目来源金额期限反担保方案（1）（2）（3）企业简介实际控制人实际控制人电话法人代表营业执照号码注册资本实收资本员工人数员工薪酬/月办公场地是否租赁房租金额/月企业地址贷款卡借贷总额帐 户银行（分支机构）帐 号基本结算账户一般结算账户个人账户1：股东名称投资额占 比主营业务主要合作方业务来源业务分布其他文字说明融资用途还
2、款来源管理层简介实际控制人姓 名身份证性 别籍 贯学 历专 业学习与工作简历起止时间单 位职 务重要成员姓 名身份证性 别籍 贯学 历专 业学习与工作简历起止时间单 位职 务二、财务、指标情况1、 财务报表基础数据主要科目 税报数据调查后报表实际数 差额占比2015年末2016年末2016年3月2017年3月可用货币资金应收账款预付账款其它流资固定资产净额企业总资产个人不动产全部资产总额短期借款应付账款其它应付款公司负债总额个人负债总额全部负债总额实收资本资本公积未分配利润 所有者权益主营业务收入主营业务成本销售利润利息费用利润总额净利润 税报数与实际数调整说明： 2、 资产核实名义数量名义价
3、值核实数量核实价值公司资产所在地产权人购入时间面积购入价核实价抵押贷款额原件是否核实个人资产住宅1住宅23、 企业负债汇总及对外担保贷款银行金额期限(月)起始日到期日方式抵押或担保人名称贷款主体关联企业夫妻双方个人贷款信用卡数量授信总额已用额度夫妻双方信用卡对外担保明细名 称金 额是否互保企业负债总额个人负债总额总负债4、 主要科目明细（金额前三大公司）（单位：万元）应收账款（总额： ）应付账款（总额： ）金 额占比单位名称金额占比单位名称5、 物流管理系统数据以下为税报数据：月份销售额（单位：万元）6、反担保情况抵押物、质押物分析(价值、法律障碍，可变现性等)三、 评判指标最终结果：序号标准
4、名称A等级B等级C等级D等级数值等级1经营年限5年以上3年以上2年以上2年以下42实际控制人的行业经验大于5年大于3年大于2年2年以下113贷款卡有无逾期记录无有无4涉诉记录（企业及实际控制人合计）无有但已结未结（金额小于年利润30%）未结（金额大于年利润30%）16万，5%5企业是否第一次贷款（对公贷款，不含个人经营贷款）否是否6有无联保贷款无有无7有无民间借款（短期转贷不算）无有无8年实际销售额1000万以上800万以上500万以上500万以下2400万9企业负债总额（贷后）/年营业额15%20%30%大于30%15%10本次贷款额/日销售额小于30天销售额30天-45天销售额45天-60
5、天销售额60天以上销售额15天销售额11应收账款平均账期1个月内2个月内3个月内大于3个月412历史逾期坏账率010%20%013应收账款周转天数60天以下90天以下135天以下135天以上6014应收账款中油卡支付比例小于30%大于30%大于50%大于80%15月结，回、欠、到付运费总额/月销售额小于50%大于50%大于70%大于90%/16月均销售增长比率大于20%大于10%大于 0%小于0%13.917企业员工数量大于20人20人以下15人以下10人以下4518货险/车险/员工保险办理情况所有保险措施完备某些险种未办理19近3月月均发车量（结合线路长短）租用/自用车辆饱和70%车辆饱和度50%车辆饱和度45020近3月平均装载率90%80%70%20%=20%=15%15%=15%=10%=5%30财务系统是否健全财务流程合规、账目真实准确财务流程基本合规、账目清晰有财务人员但财务流程混乱无财务或代理记账调查结论评级结果担保额度担保期限担保费率反担保方案： 主办意见 辅办意见 附件：项目调查记录调查次数调查时间调查人员企业访谈对象工作内容第一次第二次第三次第四次查询信息网址是否有异常/变化备注法院信息/工商信息1、启信宝查询地址： 无2、其他征信网站查询结果其他外围调查情况需要说明的其他情况备注：以上信息要求对借款人、股东夫妇、反担保人逐一进行查询。13
