营口沿海银行2014年报摘要

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1、 1 营口沿海银行股份有限公司营口沿海银行股份有限公司 20201414年度报告摘要年度报告摘要 第一节第一节 重要提示重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 本行 2014 年度财务报告已经辽宁华普天健会计师事务所根据中国注册会计师审计准则 审计，并出具了标准无保留意见审计报告。 第二节第二节 公司基本情况公司基本情况 法定中文名称：营口沿海银行股份有限公司（简称：营口沿海银行，下称“本行”） 法定英文名称：Yingkou Coastal Bank Co.,

2、Ltd. 公司注册地址：中国辽宁省营口市站前区盼盼路南 18 乙 邮政编码：115000 注册资本：15 亿元 法定代表人：罗兴平 企业法人营业执照号：210800004124354 机构编码：B1126H221080001 联络方式 联系地址：中国辽宁省营口市站前区盼盼路南 18 乙（邮编：115000） 联系电话：0417-6688058 传真：0417-6688002 业务范围 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；发 行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务

3、；经中国银行业监督管理委员会 批准的其他业务。 2 第三节第三节 主要监管指标主要监管指标 监管指标 监管标准值 2014 年报告期 2013 年报告期 资本充足 资本充足率 8% 19.36% 21.62% 核心一级资本充足率 4% 18.32% 21.21% 信用风险 不良贷款率 5% 0 0 拨备覆盖率 150% - - 贷款拨备率 2.5% 2.5% 1.16% 单一客户贷款集中度 10% 9.51% 7.99% 单一集团客户授信集中度 15% 10.09% 10.66% 盈利性 资产利润率 0.6% 2.09% 2.04% 资本利润率 11% 13.95% 9.81% 成本收入比率

4、35% 28.89% 32.32% 流动性风险 流动性比例 25% 169.77% 120.72% 流动性覆盖率 100% 365.87% 168.71% 净稳定资金比例 100% 115.36% 100.02% 存贷款比例 75% 57.38% 71.79% 2014 年末， 核心一级资本充足率 18.32%； 一级资本充足率 18.32%； 资本充足率 19.36%。 2014 年末， 我行资本充足， 抵御风险能力很强， 核心一级资本 21.03 亿元， 占资本净额 22.09 亿元的 94.05%，其中：核心一级资本中实收资本为 15 亿元，占 67.9%；资本公积、盈余公 积和一般准备

5、 1.53 亿元，占 6.93%；未分配利润 4.36 亿元，占 19.73%。二级资本贷款损失 准备 1.24 亿元，占 5.61%。本行根据商业银行资本管理办法（试行），制定了营口 沿海银行资本管理办法（暂行）等相关制度，明晰治理结构，根据董事会审定的风险承受 能力，确定本行资本充足率目标。同时建立完整程序，用于评估与其风险状况相适应的总体 资本水平，并严格在商业银行资本管理办法框架下进行信用风险加权资产、市场风险加 权资产和操作风险加权资产的计量、识别、评估和监测。 第四节第四节 会计和业务数据摘要会计和业务数据摘要 3 经营业绩 （货币单位：人民币万元） 项目 2014 年报告期 20

6、13 年报告期 营业收入 68,716.69 37,650.05 资产减值损失 8,419.77 998.73 营业利润 36,526.53 22,847.83 拨备前营业利润 44,946.30 23,846.56 营业外净收入 -39.40 57.86 利润总额 36,487.12 22,905.69 每股指标： 基本每股收益（元） 0.18 0.11 注：截至 2014 年 12 月 31 日，本行总股数为 150,000 万股。 规模指标 （货币单位：人民币万元） 项目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 一、资产总额 1,468,165.99 1,16

7、9,121.44 其中：现金及存放中央银行款项 165,360.12 109,326.48 存放同业款项 110,413.11 43,554.03 买入返售金融资产 149,950.07 135,967.20 发放贷款和垫款 497,411.97 345,424.83 可供出售金融资产 140,191.29 241,985.94 应收款项类投资 385,600.00 276,889.99 二、负债总额 1,257,830.22 984,893.93 其中：同业及其他金融机构存放款项 309,373.00 331,766.00 拆入资金 - 13,000.00 卖出回购金融资产款 38,000.

8、00 143,270.00 吸收存款 866,898.48 481,142.12 单位存款 405,613.74 131,603.42 个人存款 364,226.52 267,936.52 4 其他存款 97,058.21 81,602.18 三、所有者权益 210,335.77 184,227.51 其他业务数据 1、报告期贷款质量情况 报告期末贷款五级分类 （货币单位：人民币万元） 五级分类 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 贷款余额 占比 贷款余额 占比 正常贷款 474,961.97 95.49% 322,643.83 93.40% 关注贷款 22,4

9、50.00 4.51% 22,781.00 6.60% 不良贷款 - - - - 其中：次级 - - - - 可疑 - - - - 损失 - - - - 贷款合计 497,411.97 100.00% 345,424.83 100.00% 报告期内贷款减值准备的计提情况 本行根据借款人的还款能力、贷款本息的偿还情况、抵押、质押物的合理价值、担保人 的实际担保能力和本行的贷款管理情况等， 以个别及组合形式从损益表合理提取贷款减值准 备。 （货币单位：人民币万元） 项目 提取比例 累计提取数 正常贷款 1% 4974.12 关注类贷款 2% 449.00 超额计提 7,012.18 合计 12,4

10、35.30 注：本着审慎性经营原则，提高风险抵御能力，根据监管部门关于贷款拨备率 指标监管标准的规定，在贷款五级分类正常计提贷款减值准备的基础上，超额计提 了贷款减值准备。 一般风险准备计提情况 5 项目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 期初余额 9,032.14 5,114.37 本期计提 2,890.05 3,917.77 期末余额 11,922.19 9,032.14 注：一般风险准备：按照201220号文件规定，根据潜在的风险估计值低于资产减值准 备的部分及风险资产期末余额的1.5%孰高原则，在税后净利润进行计提。 第五节第五节 股本和主要股东持股情

11、况股本和主要股东持股情况 主要股东构成 股东性质 股东户数 入股金额（万元） 持股比例 国有法人股 2 48,000.00 32.00% 其他法人股 7 102,000.00 68.00% 合计 9 150,000.00 100.00% 报告期内股东持股明细情况 股东名称 注册地 股东性质 入股金额 （万元） 持股比 例 海航酒店控股集团有限公司 上海市 其他法人股 30,000.00 20.00% 营口港务集团有限公司 辽宁省营口市 国有法人股 28,500.00 19.00% 陕西东岭工贸集团股份有限 公司 陕西省宝鸡市 其他法人股 27,000.00 18.00% 营口市资产经营公司 辽

12、宁省营口市 国有法人股 19,500.00 13.00% 嘉晨集团有限公司 辽宁省大石桥市 其他法人股 16,500.00 11.00% 上海恒嘉美联发展有限公司 上海市 其他法人股 10,800.00 7.20% 中商财富融资担保有限公司 北京市 其他法人股 7,200.00 4.80% 营口当代实业股份有限公司 辽宁省营口市 其他法人股 6,000.00 4.00% 营口经济技术开发区金实雅 丽涂料有限公司 辽宁省营口市 其他法人股 4,500.00 3.00% 6 第六节第六节 董事、监事和高级管理人员任职情况董事、监事和高级管理人员任职情况 董事会人员构成 序号 姓名 本行职务 学历

13、职称 出生时间 1 罗兴平 董事长 本科 1968.10 2 刘丹 董事 本科 1971.12 3 孟广宝 董事 本科 1972.09 4 郭田勇 独立董事 博士 教授 1968.08 5 邢天才 独立董事 博士 教授 1961.08 6 崔万田 独立董事 博士 教授 1973.05 7 李忠希 董事 研究生 高级经济师 1965.12 8 毛贵永 董事 研究生 经济师、理财 规划师 1974.04 9 李革荣 董事 研究生 经济师 1960.02 10 蒋晓卫 董事 本科 经济师 1972.05 11 费丽娟 董事 大专 助理会计师 1958.10 监事会人员构成 序号 姓名 学历 职称 出

14、生时间 1 赵廷贺 本科 1974.04 2 张继跃 研究生 高级经济师、高级职业指导师 1953.05 3 黄秀梅 本科 1977.07 4 宋鹏 本科 1983.04 5 赵本旭 本科 经济师 1971.09 高级管理层构成 序号 姓名 本行职务 学历 职称 出生时间 1 李忠希 行长 研究生 高级经济师 1965.12 2 毛贵永 副行长 研究生 经济师、 理财规划 师 1974.04 3 赵玉堂 副行长 本科 经济师 1962.01 4 崔岗 副行长 本科 经济师 1963.11 任职资格获批 7 2014年9月18日，刘丹董事任职资格获中国银行业监督管理委员会辽宁监管局核准。 第七节

15、第七节 公司治理情况公司治理情况 本行是 2010 年 12 月 20 日注册成立的一家股份制商业银行，严格遵守中华人民共和 国公司法、中华人民共和国商业银行法和监管部门的有关规定，致力于进一步完善本 行治理结构，增强治理机制的有效性，提高董事会决策的科学性。 股东会召开情况 营口沿海银行 2014 年年度股东大会于 2014 年 4 月 22 日在营口迎宾馆召开、营口沿海 银行 2014 年度第一次临时股东大会于 2014 年 9 月 3 日在营口迎宾馆召开。 两次会议出席会 议的股东及股东授权代表共计 9 人，代表有表决权股份 15 亿股，占营口沿海银行总股本的 100%，股东大会由本行董

16、事会召集，会议由罗兴平董事长主持。股东大会的召集和召开符合 中华人民共和国公司法及营口沿海银行股份有限公司章程的规定。会议审议并通过 了以下议案，包括：营口沿海银行股份有限公司章程修正案、营口沿海银行 2013 年 度监事会工作报告、营口沿海银行 2013 年度财务决算方案暨年报摘要等。 2014 年年度股东大会由北京大成律师事务所进行法律见证，并出具法律意见书。2014 年度第一次临时股东大会由辽宁恒信律师事务所进行法律见证，并出具法律意见书。 董事会召开情况 在报告期内，营口沿海银行 2014 年度董事会共组织召开 5 次会议和 4 次临时会议，具 体情况如下：营口沿海银行第一届董事会第九次会议、第一届董事会第十次会议、2014 年 第五次临时会议分别于 2014 年 3 月 31 日、2014 年 4 月 22 日、2014 年 8 月 19 日