华安易富黄金ETF产品方案概要华安易富黄金交易型开放式证券投资基金产品方案概要华安易富黄金交易型开放式证券投资基金（简称“本基金”或“华安易富黄金ETF”）通过投资并持有上海黄金交易所黄金现货合约的方式，紧密跟踪国内黄金现货价格本基金在上海证券交易所上市交易持有证券账户的投资者可以直接参与本基金的二级市场交易以及办理现金申购、赎回业务；同时持有证券账户和上海黄金交易所黄金账户的投资者在办理账户备案后可以办理黄金现货合约申购、赎回业务投资者T日买入份额当日可以赎回，但不可卖出；T日现金申购份额T+1日可卖出，可赎回；T日现金赎回份额对应的赎回替代款于T+4日内交收；待两所直联实现数据实时交互时，T日黄金现货合约申购份额实时可卖出，T+1日可赎回；T日黄金现货合约赎回份额对应的黄金现货合约实时可卖出一、基金名称华安易富黄金交易型开放式证券投资基金二、基金类型黄金ETF三、运作方式交易型开放式四、存续期限不定期五、账户准备投资者参与本基金的现金认购、现金申购赎回和二级市场交易，仅需具备上海证券市场证券账户；投资者参与黄金ETF的黄金现货合约认购、黄金现货合约申购赎回，则需同时具备上海证券市场证券账户和黄金交易所黄金账户，并提前进行备案。
1、证券账户指投资者在上海证券交易所开立的用于记录黄金ETF份额的交易及认购、申购、赎回情况的A股账户或证券投资基金账户2、黄金账户指投资者在上海黄金交易所开设的，用于记录黄金现货合约交易情况的账户及其所对应的客户交易编码3、账户备案在进行黄金现货合约认购和黄金ETF一级市场黄金现货合约申购、赎回业务前，投资者需向基金管理人提交申请，将同一投资者的两个账户信息进行绑定并申请业务开通待基金管理人确认备案成功后，投资者才可以进行黄金现货合约认购和黄金ETF一级市场的黄金现货合约申赎业务六、基金的募集1、募集方式与场所（1）网上现金认购投资者应使用证券账户，通过发售代理机构（券商）在上海证券交易所网上系统办理，流程同现有股票型ETF2）网下现金认购投资者应使用证券账户，通过基金管理人或发售代理机构（券商）办理，流程同现有股票型ETF3）网下黄金现货合约认购投资者应同时使用证券账户和黄金账户，在进行账户备案后，通过基金管理人或发售代理机构（金交所会员单位）办理2、认购限额（1）现金认购通过发售代理机构办理为1000份或其整数倍；通过基金管理人办理每笔认购份额须在10万份以上（含10万份）（2）黄金现货合约认购投资者可使用Au99.99合约或Au99.95合约进行认购，申报需为1000克或其整数倍。
3、认购价格、认购份额的计算与确认（1）以1.00元面值发售（2）现金认购份额=认购金额/1.00（3）黄金现货合约认购份额＝（第i种黄金现货合约在网下黄金现货合约认购期最后一日的均价×有效认购数量）/1.00其中：1）i代表投资者提交认购申请的第i种黄金现货合约，如投资者仅提交了1种黄金现货合约的申请，则i＝12）“第i种黄金现货合约在网下黄金现货合约认购期最后一日的均价”由基金管理人根据上海黄金交易所的当日行情数据，以该黄金现货合约的总成交金额除以总成交数量计算，以四舍五入的方法保留小数点后两位若该黄金现货合约在当日暂停交易或无成交，则以同样方法计算最近一个交易日的均价作为计算价格3）“有效认购数量”是指由基金管理人确认的并据此以进行清算交收的黄金现货合约数量七、单位基金份额的含金量基金上市交易前，基金管理人将对基金份额进行折算，折算后单位基金份额的含金量约为0.01克黄金一手交易量为100份基金单位，即每手对应1克黄金八、基金份额的上市交易 1、交易时间上海证券交易所的正常交易时间（9:30-11:30,13:00-15:00）若上海黄金交易所闭市或暂停黄金交易，基金管理人可根据情况申请黄金ETF停牌。
2、交易报价与最小变动单位上市交易以人民币标价，申报价格最小变动单位为0.001元3、申报数量买入申报数量为100份或其整数倍；余额不足100份的部分，应一次性申报卖出4、涨跌幅限制本基金涨跌幅限制为10%5、IOPV的计算与发布本基金IOPV的计算需使用上海黄金交易所的黄金现货合约交易的实时行情数据，并通过上海证券交易所发布，供投资者交易份额时参考现时参考价格（IOPV）＝ [申购赎回清单中黄金现货合约对应的黄金重量（克）×上海黄金交易所标准黄金现货合约最新成交价格＋申购赎回清单中的预估现金部分]÷最小申购赎回单位对应的基金份额九、基金的申购与赎回1、申购赎回的方式与场所（1）现金申赎投资者应使用证券账户，通过申购赎回代理机构（代办券商）办理，办理流程同现有跨境ETF2）黄金现货合约申赎投资者应同时使用证券账户和黄金账户，在进行账户备案后，通过基金管理人（在标准版上线之前，黄金ETF申赎系统）或申购赎回代理机构（金交所会员单位，会员二级代理系统）办理2、申购赎回开放日上海证券交易所的正常交易日3、申购赎回开放时间（1）现金申赎：9:30 – 11:30，13:00 – 15:00 （周一至周五）（2）黄金现货合约申赎：9:30 – 11:30，13:30 – 15:00（周一至周五，或根据情况调整下午申赎截止时间点） 4、最小申购赎回单位投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。
本基金最小申购赎回单位暂定为30万份（可根据市场情况变化进行调整），其对价包括3公斤上海黄金交易所现货品种组合（Au99.99或Au99.95）与预估现金部分或现金替代与预估现金部分按照目前上海黄金交易所Au99.95和Au99.99的交易价格计算，最小申购赎回单位对应的对价约为100万元十、申购、赎回与交易规则1、现金申购、赎回规则（通过券商席位在上交所场内办理）投资者T日申购的份额，在T日日末完成交收后（逐笔全额非担保交收），T+1日可卖出或赎回；T+1日办理现金差额的清算，T+2日办理现金差额的交收投资者T日赎回的份额，实时冻结，在T日日末办理份额的注销；T+1日办理现金差额的清算，T+2日办理现金差额的交收；正常情况下，现金赎回替代金额的清算交收于T+4日内办理（资金代收代付业务）基金管理人对投资者T日的申购与赎回申请，在完成资金交收和份额注销后，T+1日起代理买卖黄金现货合约对于券商而言，本产品由于申赎效率较高，T日现金申购款项将采用T日逐笔全额非担保方式和中登进行资金交收，和报价回购业务资金交收方式相似；和已经运作的跨境ETF采用的T+1日逐笔全额非担保交收方式相比，资金交收效率要提高一天；即需要券商T日日终备足申购款项头寸。
2、黄金现货合约申购、赎回规则在两所直联实现数据实时交互后（预计今年6月），投资者T日申购的份额，实时可卖出，T+1日可赎回；T+1日办理现金差额的清算，T+2日办理现金差额的交收投资者T日赎回的份额，实时冻结，T日日终注销；T+1日办理现金差额的清算，T+2日办理现金差额的交收；正常情况下，赎回黄金现货合约实时可卖出在两所直联实现数据实时交互前，即6月前，黄金现货合约申购、赎回效率T+23、黄金ETF份额交易规则投资者T日买入的份额，当日不可卖出但可赎回十一、基金的投资1、投资目标紧密跟踪国内黄金现货价格的表现2、投资范围本基金的投资范围包括：上海黄金交易所场内的黄金现货合约等黄金投资品种、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种本基金投资于黄金现货合约的比例不低于基金资产净值的90%3、投资策略本基金通过将大部分基金资产投资并持有上海黄金交易所场内的黄金现货合约，来实现跟踪国内黄金现货价格表现的目标本基金投资于黄金现货合约的比例不低于基金资产净值的90%若因特殊情况(如上海黄金交易所市场流动性不足、黄金现货实盘合约存量不足、法律法规禁止或限制等)导致无法获得足够数量的黄金现货实盘合约时，基金管理人将采用合理方法进行替代投资，以达到跟踪国内黄金现货价格的目的。
为更好地实现投资目标，本基金可以适当参与流动性好、交易活跃的黄金现货延期交收合约在风险可控的前提下，本基金本着审慎原则，主要以提高投资效率、降低交易成本等为目的，而非用于投机基金管理人将根据宏观经济、政策法规和我国黄金市场供需状况等因素，结合定性和定量方法，确定黄金现货延期交收合约投资时机基金管理人将结合本基金的总体规模、黄金延期交收合约市场流动性以及中国证监会的相关限定和要求，确定参与黄金延期交收合约交易的投资比例4、业绩比较基准本基金的业绩比较基准为国内黄金现货价格收益率目前国内黄金现货价格收益率以Au99.99合约价格为基础进行计算如果上海黄金交易所Au99.99合约终止交易，或者上海黄金交易所推出其他代表性更强、更适合作为我国黄金现货的基准价格的计算依据时，基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，有权变更本基金的业绩比较基准的计算依据5、风险收益特征本基金属于黄金ETF，其风险收益特征与国内黄金现货市场的风险收益特征相似，不同于股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金十二、基金的收益分配（一）收益分配原则本基金收益分配应遵循下列原则：1、本基金的每份基金份额享有同等分配权；2、本基金收益分配采用现金方式；3、基金收益评价日核定的基金累计报酬率超过业绩比较基准同期累计报酬率达到1%以上，可进行收益分配；4、在符合基金收益分配条件的前提下，本基金每年收益分配最多4次，每次基金收益分配数额的确定原则为：使收益分配后基金累计报酬率尽可能贴近业绩比较基准同期累计报酬率；基金合同生效不满3个月可不进行收益分配；5、基于本基金的性质和特点，本基金收益分配无需以弥补亏损为前提，收益分配后基金份额净值有可能低于面值；6、法律法规、监管机构、登记结算机构或上海证券交易所另有规定的从其规定。
二）基金收益分配数额的确定原则1、在基金收益评价日，基金管理人计算基金累计报酬率、业绩比较基准同期累计报酬率基金累计报酬率＝（收益评价日基金份额净值÷基金上市前一日基金份额净值－1）×100%，（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为初始日重新计算）业绩比较基准同期累计报酬率＝（收益评价日业绩比较基准收盘值÷基金上市前一日业绩比较基准收盘值－1）×100%，（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为初始日重新计算）基金收益评价日本基金相对业绩比较基准的超额收益率＝基金累计报酬率－业绩比较基准同期累计报酬率当超额收益率超过1%时，基金管理人可以进行收益分配2、根据前述收益分配原则计算截至收益分配评价日本基金的份额可分配收益，并确定收益分配比例十三、基金的费用1、基金的运作费用（1）基金管理费基金管理费按基金资产净值的0.50%年费率计提2）基金托管费基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提2、基金的销售费用（1）认购费认购费用由投资者承担，认购费率不高于0.3%，认购费率/佣金比率如下表所示，具体费率由代销确认为准：认购份额认购费率/佣金比率50万份以下0.3%50万份（含）-100万份0.15%100万份以上（含）每笔1,000元基金管理人办理网下现金认购和网下黄金现货合约认购时按照上表所示费率结构收取认购费用。
发售代理机构办理网上现金认购、网下现金认购时可参照上表所示费率结构收取一定的佣金。