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1、第一部分：防诈骗n 一、什么是电信诈骗？ 概括的说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪 。n 二、电信诈骗的起源及组成n 1、电信诈骗与台湾息息相关，最早起源于台湾n 2上世纪九十年代,技术加人才优势,推进台湾岛内高发。n 3、2000年以来，中国大陆、日本、韩国、泰国、菲律宾等亚州国家蔓延。近年来，呈加速和泛滥之势n 电信诈骗团伙人员构成电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互相交叉。一般有五个层次的人员： 一是境外幕后组织人员。 二是技术支撑人员。 三是专业转账人员。 四是专职取款人员。 五是关联作案人员。1、什么是境外幕后组织
2、人员。 负责编制诈骗模板 准备作案所需的器材设备、银行卡 从内地物色、招募“话务员”，并将“话务员”带到诈骗场所培训和管理2、什么是技术支撑人员。 一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（网络电话）和“透传软件”保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络3、什么是专业转账人员。 通过网银将全部的赃款拆分拆解为单笔2万元以下，方便在ATM机上取出确保在最短的时间内转移全部赃款4、什么是专职取款人员。取款人员，也称“车手”，事先潜伏在各地待命 拆账完成后，接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱最后赃款会流入地下钱庄5、什么是关联作案人员。不以团伙成
3、员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的大量银行卡（通过网络或地下黑市高价购买）是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具 上述组成产生以下结果n 网络改号软件-来电任意显n 黑市或网络购买全国各地银行卡n 网银快速转账至多张下级银行卡n 车手在各地取款 导致侦破工作困难n 国内部分高危地区常用作案手段介绍 广东电白籍：猜猜我是谁？作案手法：假冒亲友、同学名义打电话给被害人，以嫖娼、车祸为名实施诈骗。 海南儋州籍：在QQ以及购物网站上链接弹出框，发布被害人中奖信息或低价销售商品信息、网上销售走私车、飞机票等实施诈骗 . 湖北红安籍：假冒机关、企事业单位上级部门销售书籍、纪念品等实施诈
4、骗。在互联网上发布低价销售手机充值卡，实施诈骗。 湖南娄底籍： 作案手法：招工诈骗、制作贩卖假证件、销售紧俏火车票、二手车销售、虚拟绑架以及根据实际情况灵活更换作案手段。 广西南宁籍：作案手法：雇佣马仔外出，对沿线银行ATM机出钞口实施封堵，张贴假冒银行温馨告示，诱导被害人拨打假冒银行客服电话实施诈骗。 福建安溪、南平籍：作案手法：中奖短信诈骗、邮寄刮奖卡诈骗，网上推荐股票诈骗，网上低价销售手机等紧俏商品诈骗以及直接汇款类。目前，安溪籍人员成为台湾电信诈骗团伙主要成员，有的已自立门户， 台湾籍人员:作案手法：购车、购房退税、银行卡消费、刮刮卡中奖、电话欠费、虚假绑架等。活动区域：福建福州、厦门
5、，广东广州、深圳、珠海。台湾籍人员组织实施的虚假信息诈骗案件是虚假信息案件中组织最严密、分工最明确的。 台湾又有34名电信诈骗犯在亚美尼亚被捕 继东南亚、非洲、欧洲等全球各地都有台湾人进行电信诈骗后，8月31日又传出有30多名台籍嫌犯在亚美尼亚涉电信诈骗案，遭到当局限制出境。台媒纷纷无奈表示，台湾人真是“行骗全球”。此外，仅仅一天前，柬埔寨警方逮捕64名中国大陆和台湾嫌犯，指控他们参与网路诈骗集团。其中至少12人来自台湾，其余来自大陆。据称柬埔寨政府计划将嫌犯都遣送大陆。柬埔寨内政部移民调查局局长海赛拉（Ouk Haiseila）表示，这些嫌犯在首都金边的1栋出租房屋被捕，他们被控透过网路以电
6、话诈骗中国大陆的受害人。n 电信诈骗为何屡屡有人中招 仅2011年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪老百姓被骗走的钱就有6个多亿。 2012年1至3月份北京群众损失6800余万元，广东群众损失8000多万元。骗子的触角已经延伸到全国各地，原来沿海多一点，现在中西部地区也屡屡发案。人民群众深受其害，反应非常强烈，从某种程度上讲电信诈骗已经成为了社会治安的突出问题，成为了社会的公害。有的老百姓被骗了以后可以说是倾家荡产，瞬息之间家里几十万、一、两百万的毕生储蓄都被骗走。 随着经济的发展，电信诈骗的案件逐年呈上升态势。n 每年全国各地都会发生大量的电信诈骗案件，使受害群众蒙受大量的财产损
7、失，其实骗子的手段往往并不高明，但是为什么有那么的人民群众上当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是缺乏防范知识和防范意识不强。由于对电信诈骗的手段的不了解，导致人民群众的受到犯罪分子的电信诈骗时，往往是蒙在鼓里，看不清庐山真面目。n 三、常见电信诈骗手段nn 女孩被骗光9900元大学学费伤心过度昏厥离世的新闻广受关注。涉世未深的临沂女孩徐玉玉接到了骗子打来的诈骗电话，而骗子使用的正是假发助学金的骗局。开学季是校园一年中最热闹的时段，也是大一新生被骗被盗的高发期。n 女孩被骗走学费离世n 罗庄女孩徐玉玉今年高考以568分考入了南京邮电大学，8月19日她接到一个诈骗电话，对方声称有一笔2600元的助
8、学金要发放给她。由于涉世未深，女孩被骗走9900元学费。在和家人到派出所报案回来的路上，女孩呼吸心脏骤停，后经医院两天全力抢救，最终还是离开人世。记者了解到，此类专门为学生家长“量身定制”的诈骗手段并不罕见，其真假难辨的短信内容具有高迷惑性。“新的学期马上开始，这是你孩子的开学通知书和课程请您查阅”。近日，这样一条骗子冒充“学校”发送的含钓鱼链接的“开学通知书和课程”的诈骗短信，正在悄悄攻击学生家长用户的手机。n 开学想兼职却被骗钱n 青岛一高校的大一新生王明告诉记者，他本想在开学前兼职赚些生活费，没想到被骗了500块钱。王明告诉记者，当时他收到同学的微信留言，说是有一个赚零花钱的渠道，只要帮
9、网店刷刷单，每笔能赚5到10块钱。王明想也没想便答应了下来。紧接着，这个同学给王明发了一个网店链接，他点进去发现是个卖虚拟充值卡的店。对方让王明绑定银行卡，告诉他做交易的时候先垫付一下，只要交易完成了，对方会把垫付的费用和刷单的报酬一并打到王明的银行卡里。王明按照对方的说法，做了两笔交易，总共是500块钱。但是交易成功之后，他并没有收到对方返还的垫付款和报酬。面对王明的质疑，对方只说，钱打到银行卡上有延迟，请他不要着急，然后又给他发了几笔交易任务。王明这时才警觉起来，觉得对方不靠谱。他立刻电话联系了当时给他发微信的同学，然而同学对这件事毫不知情，原来，这名同学的微信号被盗了。（一）下面先介绍几
10、种针对学生的诈骗：n 1.借助学金行骗n 骗子自称“某某教育局”工作人员，称有一项针对贫困学生的助学金，并告诉一个“省教育厅办公室”的电话XXX。骗子谎称这笔钱已经转入银行，让家长去银行通过ATM机进行转账，在转账过程中，辅以缴纳相关费用为由骗取钱财。警方提醒：当接到自称教育、财政等部门工作人员的电话，要发放“国家助学金”、“返还义务教育费”、“助学扶助款”时，要主动与当地教育部门或学校联系，以证实真伪。同时不要随意透露家人姓名、电话、职业等相关信息，坚持做到不透露、不相信、不理睬，更要警惕骗子实施的诈骗。n 2.谎称孩子住院诈骗n 骗子们以学校教导处老师等身份打电话给学生的家长，谎称其子女刚
11、到学校出现身体不适等情况住院，需急需汇医疗费，然后在家长慌乱的情况下，一步步引诱受害人到银行转账汇款，从而达到骗钱的目的。警方提醒：相对于传统的电信诈骗，这种诈骗手段由于信息资料较全，更容易令家长上当。接到类似电话时要保持冷静，先联系学校或医院方面进行确认，不要轻易汇款，发现诈骗尽快报警。n 3.冒充学校相关部门骗取个人信息大学新生到异地入学，肯定要买一张当地手机卡。一些大学生在非正规经销商处购买电话卡后，会接到一些诈骗电话或垃圾短信。有的接到的电话内容类似资助新同学学费、生活费等为理由，骗取银行卡号密码。还有的打电话自称是教育部或校方以返还学费等为名，让学生提供卡号、密码，从而进一步实施诈骗
12、。警方提醒：对自己的隐私要严格保密，遇到此类事件要先向学校有关部门电话求证，遇到欺诈行为要及时向公安机关报警。n 4.招聘兼职诈骗部分同学想利用刚开学时，学业不太紧张的时候找份兼职工作，骗子针对这种情况，利用手机、互联网等媒介，传播虚假广告进行招聘兼职，骗取学生一定数额的押金、保证金等。警方提醒：大学生在寻找打工信息时，不要盲目，更不要轻信那些以骗钱为目的的黑中介。此外，在找工作以及打工期间，大学新生都要提高安全意识，与雇主见面时最好请同学结伴前往，以免上当受骗。5： “接待人员”偷行李n 新生开学，特别是外地学生及家长人生地不熟，骗子往往会打着“学校接待人员”的幌子，在车站、校门口伺机行骗。
13、先是热情地一起照看行李，然后“调虎离山”，一旦见新生走远马上带着行李溜之大吉。警方提醒：当陌生人对你过分热情时一定要警惕，看管好自己的随身物品，不要轻易相信任何人。提前与校方联系，确认校方接待。n 6： “学长”缴费一去不返n 骗子通常会冒充“学长”“学姐”，与学生家长主动交谈骗取信任，随后以代缴学费等为借口进行诈骗。警方提醒：新生入学缴费务必由学生或家长自主完成，不要将财物交由陌生人管理。n 7： “辅导员”打电话骗钱n 骗子往往会利用刚开学比较混乱、学生和家长对情况不熟悉的时候给家长打电话，称是孩子的辅导员，孩子在校发生了事情急需用钱，从而骗取钱财。警方提醒：新生在报到后要及时将在校的情况
14、及辅导员的联系方式告知家长，以免家长因过度担心而误入骗子圈套。n 8：冒充室友进行盗窃n 刚开学，学校宿舍楼人员进出频繁，宿舍门也经常“大敞四开”，此时极易发生丢失财物的情况。有不少骗子会以老乡或室友为借口串宿舍，搭讪套近乎，伺机窃取财物。警方提醒：新生要将行李保管好，进出宿舍随手关门。贵重物品无法随身携带的放入橱子并及时落锁。n 9：上门推销产品行骗n 新生开学，各路推销人员蜂拥而至。部分骗子打着推销人员的旗号，推销各种与学习、生活相关的伪劣产品，大学生特别是新生由于缺乏生活常识极易上当受骗。警方提醒：不要轻信花言巧语，买东西最好到正规的商场、超市。n 10：电话骗取银行卡信息n 给新生打电
15、话，自称是教育部或校方，以返还学费、书杂费等为名，让学生提供银行卡卡号、密码。警方提醒：遇到此类情况首先要先向学校或有关机构求证，不要轻易透露自己的财务信息。若发现是诈骗行为，及时报警。n 11： “热心中介”介绍兼职n 骗子抓住新生对兼职充满憧憬的心理，以介绍工作为由，骗取介绍费，甚至以高薪为名诱惑新生加入传销组织。警方提醒：学生想利用课余时间做兼职，应聘时一定要查看对方资质，应聘过程中遇到索要身份证、交押金保证金者，立即转身走人。按照国家规定，用人单位不应收取任何费用，凡有收费都视作违法。n 12：盗用证件办理银行卡n 开学期间，同学们办理入学手续、购买生活物资等经常会用到个人证件，警方提醒，大学生一定要记住，自己的身份证等证件千万要妥善保管，不能借给他人使用。不能委托他人代为复印，身份证复印件在应用中要注明此件的用途。也要防止他人借用你的身份证以及复印件办理各种银行卡、电话卡等相关有价凭证，给你造成重大经济
