银行A集团金融服务方案

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1、1,A集团金融服务方案,2,前 言,致:A集团,贵集团作为国有特大型钢铁联合企业，是世界单厂规模最大的硅钢生产企业，也是我国重要的优质板材生产基地和冷轧硅钢片生产基地，经济实力雄厚，技术水平先进，在国内钢铁行业中具备很强的竞争优势，我们的合作不仅能促进贵集团快速健康发展，更能发挥中国工商银行作为全球市值最大的商业银行所具备的结算、产品、网络、科技等品牌服务优势，实现强强联合，银企共赢。,3,目 录,我行对贵集团的理解 我行基本情况简介 我行与贵集团合作情况 我行推荐的金融产品与服务 金融服务团队与服务承诺,4,一、我行对贵集团的理解,5,对贵集团金融服务需求的理解,贵集团的优势所在： 政策优势

2、：中国特大型钢铁联合企业之一，国家“十二五”规划重点支持 企业。 品牌优势：冷轧取向硅钢和无取向硅钢产品获“中国名牌产品”称号。 产品优势：具有行业领先优势及硅钢、优质板材的产品优势。 规模优势：世界单厂规模最大的硅钢生产企业，我国重要的优质板材生产基地。 技术优势：具备完整的钢铁生产工艺设备和完善的配套生产体系。 贵集团可能存在的金融服务需求 融资性需求：支持矿石进口、支持“走出去”战略、支持兼并重组、供应链融资。 服务性需求：现金管理需求、投资银行、金融创新、个人金融服务。,6,二、我行基本情况简介,我行介绍全球最大的商业银行,中国工商银行作为全球最大商业银行，坚持支持和服务于实体经济，主

3、动适应客户多元化金融服务需求，积极推进经营结构调整和发展方式转变，稳步拓展国际化、综合化经营，市值、客户存款等多项指标均在全球上市银行中保持第一的位置。,工行的优势,总资产17万亿元，存款15万亿元，金融资产服务额7万亿元，发卡量7300多万张。,金融产品4015个。,产品优势,规模优势,境内机构16648个，境外机构252家，全球代理行 1669个。,机构优势,网络优势,拥有网上银行、电话银行和自助银行等丰富的分销渠道，在33个国家和地区建立了门户网站，在24个国家和地区开通了网上银行业务，在11个国家和地区开通了电话银行人工服务，可为贵集团提供网络化金融支持。,公司金融业务,短期流动资金贷

4、款 中期流动资金贷款 票据贴现 贸易融资,贷款产品,活期存款 定期存款,投行业务 现金管理与结算业务 托管服务 代理服务 外汇服务 担保,我行介绍拥有全系列的金融产品,8,银行间货币市场交易 短期债务工具,债券投资管理 债券交易 外汇交易 衍生品交易,财富管理 外汇交易 衍生品交易 贵金属交易,资金业务,个人金融业务,个人按揭贷款 个人消费贷款 个人经营性贷款,活期存款 定期存款,信用卡 借记卡,汇款和结算 财富管理,存款产品,中间业务产品,货币市场交易,债券&外汇交易,代客交易,贷款产品,存款产品,储蓄卡,中间业务产品,9,三、我行与贵集团合作情况,10,我行与贵集团合作情况,贵集团为我行重

5、点支持类客户 基于贵集团对我行的一贯信任，双方业已存在长期的银企合作关系，涵盖结算、融资、存款、理财、国际金融等诸多方面。 针对贵集团产业链特点，作为我行总行级供应链融资重点客户，已开展的供应链融资业务稳步推进。2009年在我行最高授信额度355亿元，融资余额90亿元。 作为我国钢铁企业实施“走出去”国际化战略的典范，我行已将贵集团列为全球现金管理体系重点客户，利用我行系统、产品优势和现金管理经验为贵集团重点解决境内外外汇资金池的打通。,实行全球统一授信 我行对贵集团开展全球统一授信，具体用信及用信单位由集团公司审批后办理，授信品种主要是贸易融资、流贷、即期授信型货币交易、保值工具等方面。 我

6、行对贵集团财务公司单独给予授信，授信品种包括短期拆借、即期授信型货币交易、保值交易授信等。 国际贸易融资按单笔、循环两种方式之一核定授信额度。 国内贸易融资按照应收账款月均余额的80%确定上游供应商授信额度、按照三个月采购商品的总价值确定下游经销商授信额度、供应链上下游企业可占用核心企业授信额度等方式核定授信额度。,我行与贵集团合作情况,12,四、我行推荐的金融产品与服务,13,我行推荐的金融产品与服务,基于对贵集团相关信息和资料的初步理解与分析，我行针对贵集团的需求，设计如下十二大类产品组合及金融服务方案：,现金管理产品 财务公司服务方案 国际业务 银团贷款 并购重组顾问服务 并购贷款,中期

7、票据 股权融资 电子供应链融资 “银票、商票”+保理业务 资产支持票据 个人金融产品,14,全球现金管理业务基于贵集团境内外庞大的机构体系，我行秉承以客户为中心的服务理念，可为贵集团提供全球现金管理业务，在全球范围内提供集账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理、信息支持于一体的综合化现金管理服务，以提高贵集团的资金使用效率。,我行推荐产品（一）现金管理产品,我行推荐产品（一）现金管理产品,1.1 我行境内外机构具有的现金管理功能,收付款管理,流动性管理,账户管理,信息服务,跨境资金池,综合账户报告,通用对账单，MT940对账单、MT942,账户信息查询,借贷记通知,16,ICB

8、C全球 现金管理 系统平台,A集团,境内NOVA,境外FOVA,合作银行系统,银企互联 网银 柜面 SWIFT ,直联 网银 SWIFT,1.2 ICBC全球现金管理系统平台,我行推荐产品（一）现金管理产品,银企互联 网银 柜面 SWIFT,17,工行全球（区域）现金管理平台搭建了一个工行作为主办行、合作行作为协办行的“1+1”模式的客户现金管理服务开放式平台。,合作银行账户,A集团总部,合作银行1,境内分行,境外机构,内部系统,直联/网银/SWIFT,内部系统/直联/ SWIFT,合作银行2,直联/网银/SWIFT,境外清算系统,我行推荐产品（一）现金管理产品,18,1.3 信息监控,跨银行

9、、多币种、多渠道、满足企业个性化的信息要求,我行推荐产品（一）现金管理产品,马达加斯加我行账户,加拿大我行账户,19,1.4 信息监控,境内NOVA,境外FOVA,合作银行,境内企业总部或境内区域中心,查询账户 获取账单 对外支付 查询状态,境外企业总部或境外区域中心,SWIFT渠道,柜面,网上银行,银企互联,多渠道,我行推荐产品（一）现金管理产品,20,柜面,SWIFT渠道,银企互联,网上银行,境内企业总部或境内区域中心通过银企互联渠道功能，除具备网上银行的功能外，还可以接收企业开立在境内外工行及合作行账户的借贷记通知信息,查询账户明细 获取对账单、 账户报告 发送收付款指令 发起资金池的归

10、集下拨 查询客户产品协议信息,查询账户明细 获取对账单、账户报告 发送收付款指令 发起资金池的归集下拨 查询客户产品协议信息,境内企业总部或境内区域中心,提供在境内多渠道（包括银企互联、网上银行、柜面、SWIFT等）的资金集中管理服务,支持其向我行发送MT103 、MT101付款报文及查询报文，支持 FILEACT批量文本格式 我行向其发送MT900/910借贷记通知 报文、MT940对账单、MT941余额信 息及MT942账户当日明细信息，支持 FILEACT批量文件格式,我行推荐产品（一）现金管理产品,21,支付 账户A,A的定向收账户1,A的定向支账户1,1.5 定向收支和支付额度控制,

11、定向支,定向收,定向支,定向收,境外NOVA,境外FOVA,1、最大单笔支付额度的控制。 2、日累计支付额度的控制。 3、周期内累计支付额度的控制。 4、Nova往来账户小周期分段支付控制、按账户组支付控制等功能。,1、最大单笔支付额度的控制。 2、日累计支付额度的控制。 3、周期内累计支付额度的控制。,客户希望对银行存款支付进行额度控制。,我行推荐产品（一）现金管理产品,A的定向收账户1,A的定向支账户2,A的定向收账户1,A的定向收账户1,22,1.6 集中付款,客户,ERP,SWIFT（FILEACT）,工行,合作行,直联,代签支票,本行账户,付款,柜面,网银,他行/合作行账户,A集团总

12、部统一通过柜面、网上银行、银企互联或SWIFT渠道发送付款指令，统一管理全球收付款；客户提交的他行账户的付款指令，我行可通过直联、SWIFT（FILEACT）和他行网银渠道发送给合作行。,我行推荐产品（一）现金管理产品,银行汇票,银行本票,外币汇票,国内信用证,国际信用证,代客操作,SWIFT （FILEACT）,1.7 集中收款,提交收款申请,集团客户,工行承办行,境内协办行,境外协办行,合作行,顾客,经销商,A集团总部在中国境内统一管理全球收款，通过柜面、网上银行、银企互联或SWIFT渠道发送收款指令； 系统自动分拣指令发送到境内外协办行及境内外合作行处理； A集团总部可将款项收至中国境内

13、账户或其他国家或地区收入账户； A集团总部通过柜面、网上银行、银企互联或SWIFT渠道查询收款指令处理状态、收款信息并对账。,资金流,信息流,我行推荐产品（一）现金管理产品,24,我行当地分支机构提供跨境 人民币结算服务，将境外经常项目 下人民币汇入企业境内账户。,我行分支机构根据指令自动 换算成美元，自动结售汇。 扣减或划入客户账户美元， 支付或收入本币。,1.8 海外本地服务,1、我行的出口买方信贷 2、我行海外分支机构和 标准银行提供贸易融资产品,我行推荐产品（一）现金管理产品,25,财务公司服务方案基于贵集团财务公司短期资金融通、信贷资产回购及票据转贴现的需求，我行推荐以下金融产品。,

14、我行推荐产品（二）财务公司服务方案,26,同业融资业务 我行作为国内最大的商业银行，资金实力雄厚，能够保证在一些特殊时点的资金支持，是开展同业拆借业务的最佳合作对象。 信贷资产回购业务 贵集团财务公司将所拥有的合法信贷资产的全部权利转让给我行，到期后贵集团财务公司按商定的转让总额向我行购回已转让资产全部权利的一种同业融资业务，可满足贵集团的中短期资金需求，维持流动性。 转贴现 我行可与贵集团财务公司合作，开展回购型的票据转贴现合作，帮助贵集团财务公司解决短期资金融通需要。,我行推荐产品（二）财务公司服务方案,27,国际业务基于贵集团参与国际化竞争，有效推进和实施全球资源战略，支持贵集团在马达加

15、斯加、加拿大、澳洲、巴西等国家实施股权收购、进出口贸易业务等，我行推荐以下国际业务产品。,我行推荐产品（三）国际业务,3.1 银企合作、共同发展,跨境人民币业务,国际结算,合作方向,理财服务创新,28,我行推荐产品（三）国际业务,合同 洽谈,签约 生效,到单 提货,进口 付汇,合同 结束,生产 销售,招 标,3.2 进口环节出现的需求及产品,我行推荐产品（三）国际业务,3.3 出口环节出现的需求及产品,我行推荐产品（三）国际业务,3.4 进口贸易融资产品,我行推荐产品（三）国际业务,信用证方式,非信用证结算方式,3.5 出口贸易融资产品,我行推荐产品（三）国际业务,信用证方式,非信用证结算方式,业务 简述,A集团和进口商约定采用O/A（赊销）方式出口，希望提前收回货款并锁定汇率风险，我行的“票财通”产品套餐以出口发票融资为中心，组合了即期结汇、人民币理财和全球快汇等产品，为A集团的出口提供了全方位的结算、融资和理财服务。,适用对象,A集团采用O/A（赊销）方式 出口，在发运货物取得运输单据 后，即可选择我行的“票财通” 套餐。,特色优势,提前收款，加速资金周转；,提前结汇，锁定汇率风险；,保值增值。,33,3.6 票财通,我行推荐产品（三）国际业务,34,业务简述,方便快捷,适用对象,A集团与国外出口商约定以 信用证方式结算货款。