《2017珠海农村商业银行股份有限公司“三农”专项金融债券(第一期)发行公告》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2017珠海农村商业银行股份有限公司“三农”专项金融债券(第一期)发行公告（72页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、llBirti 2ol7+*,e*t6it io 2017+* 6 、本期債券友行完成后, 友行人根据日后上分姪菅的需要井隆有美常批机掏批 准后, 可能墾銭増友新的与本期債券僕述順序相同的金融債券, 或襟述版序化先予 本期債券的共他債券, 両元需征得本期債券投資者的同意。 五 、本期債券借忠抜露事宣 友行人格接照上管机掏和三管部1 1 的要求, 真実、准硫、充分、H f 地対本期 債券有美的信息土行北漏, 主要包括以下内容: ( ) 本期債券友行前的借忠技 友行人格子本期債券友行前3 企工作日, 通辻中国貨市国和中国債券信息円抜 黎肥“ 2 0 1 7 年 珠海衣村商立銀行股分有限公司“ 二衣
2、 “ 寺項金融債券( 第一期友行公告 露以下友行文件: 1 、股末大会常袂批准本期債券友行的決袂; 2 、 上管机胸 同意本期債券友行的核准文件, 3 、 最近三年経常汁的財分恨告及最新一期末_ 2 . 常汁的財分恨表; 4 、本期債券募集悦明: 5 、本期債券友行公告: 6 、本期債券催債i l k l 及 保障措施的寺項恨告; 7 、 本期債券信用坪坂根告及眼踪汗坂安 卜 的現明: 8 、本期債券的法律意几: 9 、 力本期債券友行提供服外的主承梢商、信用坪象机詢、会i t l T 事券所、 律師 事弁所等寺上机杓出具的保柾寺上根告辰量的承音函: 1 0 、 中国人民銀行要求抜露的其他文件
3、。 ( 二) 木期債券存銭期内的倍尽抜諄 友行人格核照上管机美和主管部| 的要求, 奥実、准碗、充分、及B I 地対有本 期債券有美的信息子以抜露, 主要包指定期信息抜露和重人事件抜露。 1 、 定期信息抜露: 友行人格子毎年4 月 3 0 日以前技露包括友行人上一年度的 姪菅情況説明、経注冊会十師常汁的財券根告以及渉及的重大訴松事項等内容的年 度根告, 同時格按季度抜露友行人姪菅信息、財券信息和資本管理等信息。信息抜 露H f 同均不晩子友行人在其他証券交易場所、 指定媒体或其他場合/ A N 升抜露的叶同。 2 、 重人事件抜露: 友行人格及l l t 向投資者抜露可能影詢友行人履行債弁能
4、力的 重人事件, 包括但不限子: ( 1 ) 友行人立券和財弁等姪菅状汎友生重大茨交; ( 2 ) 高坂管理人員変更; ( 3 ) 控制人変更: ( 4 ) 友行人作出新的債券融資決定: ( 5 ) 友行人変更承硝商、会十岬事券所、律岬事券所或信用坪坂机杓 等寺立机掏: 票留m 2 0 1 7 年 珠海水村商立銀行股倫有限/ A k 司“ 二衣 “ 寺項金融債券( 第一期) 友行/ A N 告 ( 6 ) 足否分期友行、毎期友行安 卜 等金融債券友行方案的変更; ( 7 ) 其他可能影噛投資者作出正硫1 断的重大変化。 3 、眼踪信用汗坂根告: 在本期債券存象期日, 友行人格在毎年7 月 3
5、1 日前在 指定媒体技露本期債券最踪汗鉄根告。 4 、 本息党付的信息披露: 友行人格子毎次付息日 前2 企工作日 通中国貨市国 和中国債券信息国公布付息/ A k 告, 最后一次付尽霊党付日前5 企工作日 / A k 布党付公 告。本期債券在存象期目的信息抜露疱曰及内容格持象満足現行有奴的法律法規要 求, 井格不叶依据監管机胸相美上管政策的調整面上行相泣調整。 5 、 全国銀行日債券市場金融債券信息披露操作如則 規定的其他信息抜露事 項 2 3 Q!ELJ“ 2or7 +*ief firL 双事同 立折借; 代客外江美美; 生江、各涯: 外江氾款: 双事銀行十上券 ( 借妃十) : 代理 .
6、 l l 付款項及代理保隆立券; 提供保管箱服券: _ 2 r 銀 行立盟督管理机胸批准的其他立 券。 ( 二) 重要股本演交 友行人系由原珠海市水村信用合作咲社友起没立的股分制商立銀行, 2 0 1 2 年 CIHEi-o 2or7 +rt,6.fffi, fi.i1tr,-ftrp/a = *“ try.b*rft+ fr.fta8 第六章 友行人財弁状況分析 立信会i t 師事分所( 特殊普通合侠) 接照中国注冊会汁 “ 常 十准J 的規定対友 行人2 0 1 4 年度、2 0 1 5 年度和2 0 1 6 年度財分猥表邊行了常十, 井分男1 出具了 “ 信会姉 根字 2 0 1 5 第
7、3 3 0 0 1 0 号“ 、 “信会 “ 根 字 2 0 1 6 第3 3 0 0 1 8 号“ 和“信会岬恨字 2 0 1 7 第Z 1 3 0 0 2 3 号“ 林准元保留意几的常十根告。在上述根告中, 常十姉決力, 友行人財 券根表在所有重大方面接照企上会i t 准1 的規定編制, 公允反映了友行人2 0 1 4 年1 2 月3 1 日、2 0 1 5 年1 2 月3 1 日、2 0 1 6 年1 2 月3 1 日財奔状況以及2 0 1 4 年度、2 0 1 5 年度、2 0 1 6 年度的姪菅成果和現金流量。 力元特男1 悦明, 本市 = 1 用 的財分数据分l l l 引自麦行人
8、経常I I 的2 0 1 4 年度至2 0 1 6 年度財分根告及2 0 1 7 年1 9 月末姪常i l 的財芥根表。 一、麦行人財奔指林摘要 表6 1 友行人最近三年及一期財券根表主要項 目数据 単位: 万元 項 目2 0 1 7 年1 - 9 月 2 0 1 6 年度2 0 1 5 年度zott 4E 菅立収入1 0 2 , 7 9 5 8 6 1 3 4 , 5 2 1 3 21 3 6 , 5 2 1 7 71 2 0 , 1 0 1 8 6 菅立支出4 3 , 1 4 0 7 87 1 , 8 4 0 7 87 4 , 8 3 1 2 85 0 , 0 5 7 6 6 菅立外l l
9、 入9 8 1 9 4 4 , 1 2 0 2 52 , 4 8 2 7 06 2 7 0 7 1 潤恙板6 0 , 6 3 2 0 16 6 . 5 1 8 9 16 4 , 1 0 4 3 8 7 0 , 4 5 1 2 4 浄利潤4 5 , 4 7 9 3 65 1 , 4 6 6 3 35 0 , 5 3 3 2 15 6 , 5 0 0 5 1 項 目2 0 1 7 年9 月3 0 日 2 0 1 6 年1 2 月 3 1 日2 0 1 5 年1 2 月3 1 日2 0 1 4 1 2 月3 1 日 現全及存放中央 銀行款項 5 6 9 , 8 9 4 4 77 8 2 , 3 6
10、3 7 65 6 0 , 1 5 8 6 55 8 7 , 1 0 4 5 1 共入返告金融資 声 1 9 7 , 3 6 0 1 12 4 1 , 0 1 5 0 37 1 , 1 0 2 6 2 友放貸款和塾款 2 , 3 2 5 , 4 1 4 7 62 , 1 2 1 , 4 2 4 7 21 , 9 3 9 , 7 7 5 0 51 , 7 6 8 , 7 2 0 0 3 資声恙十5 , 3 8 6 , 0 8 8 . 0 35 , 0 6 0 , 9 7 4 . 5 0 4 , 0 9 1 , 8 3 3 . 3 23 , 6 4 1 , 0 5 3 . 0 1 同立及共他金融 机
11、掏存放款項 2 5 2 , 8 6 4 5 22 8 8 , 0 1 3 9 22 1 8 , 6 5 1 5 22 7 1 , 6 4 2 3 8 美出回胸金融資 声款 2 8 4 , 6 9 8 1 04 0 7 , 0 2 5 3 69 9 , 2 6 6 1 71 4 4 , 9 0 8 2 2 吸収存款3 , 7 8 7 , 8 5 5 9 13 , 4 6 6 , 7 8 8 2 6 3 , 1 7 0 , 6 5 1 9 02 , 7 6 5 , 0 9 4 4 0 負債合i l4 , 9 2 8 , 9 4 5 . 4 2 4 , 6 1 5 , 2 4 3 . 5 33 ,
12、6 7 2 8 5 . 6 73 , 2 6 4 , 1 5 . 1 1 C!Ht-“ 2017 +lt, 最大十家客声貸款集中度分男1 4 2 . 8 9 % 、 4 1 . 2 9 % 、4 4 . 8 9 0 / 0 4 8 . 8 2 % , 基本上均i l a 到上管要求。 単一集困客戸貸款集中度最近三年及一期呈逐浙下降造勢。裁至2 0 1 7 年9 月末, 単一集囲客声貸款集中度力8 . 8 7 % , 校2 0 1 6 年末上升0 . 5 2 企百分点, 崚2 0 1 5 年末下降 1 . H 企百分点, 較2 0 1 4 年末下降2 . 2 9 介百分点, 主要原因足友行人加張
13、集囲客戸貸款 管理, 増加隆媛粋, 有戒降低集中度隆。 最大十家客夕貸款集中度近年末先降后升, 2 0 1 7 年9 月末力4 8 . 8 2 % , 校2 0 1 6 年 末上升3 9 3 企百分点, 主要原因是最大十家客夕貸款余板増速快子資本浄額増速, 力控制最大十家客夕集中度的上升勢夫, 友行人一方面控制対最大十人客夕受款余 板的増K , 男一方面格接照資本規劇努力実現資本浄額的増K 。預十, 随着資本浄 額的増K , 年末核指林格下降至4 6 . 4 7 % 。 4 、核心負債依存度 裁至2 0 1 4 2 0 1 6 年末及2 0 1 7 年9 月末, 友行人核 久債依存度力6 0
14、. 3 6 % 、 6 1 . 6 2 % 、 6 0 . 3 5 % 6 7 . 6 4 % 。力了提高核 久債依存度, 本行在2 0 1 6 年度一方面穂久債増K , 男一方面調整久債結詢, 増加核 資債比例。 裁至2 0 1 7 年9 月末, 友行人核心久債依 存度6 7 6 4 % , 比上年末提高7 . 2 9 企百分点, 送, 1 不低予6 0 % 的上管要求。 5 、流動性峡口率 裁至2 0 1 4 2 0 1 6 年末及2 0 1 7 年9 月末, 友行人流功性峡口率分男 1 6 . 5 5 % 、0 2 4 % 、 2 0 . 0 4 % 和4 1 . 4 0 % , 均遍高
15、子1 0 % 的 最低上管要求。2 0 1 7 年9 月末流功性峡口率偏高 的主要原因足2 0 1 6 年第四季度和2 0 1 7 年第二季度, 市場資金侶緊, 存款波助有所加 大, 友行人増加流勁性資声。 友行人表外理財立外資声端以配二交易性金融資声( 剰 余期限力2 - 7 天的債券) 力 主, 大幅増加9 0 天内, 1 期姿声。力了更充分f l l 用資声久債 借配声生利差, 同時有数管控流功性隆, 友行人在2 0 1 7 年二季度近当大表外上 分期限借配。 C!m-n 2or? +*, 二 ) 本期債券実隊友行金額力1 化元( 合) ; ( 三) 本期債券在2 0 1 7 年1 2
16、月3 1 日前完成友行井且清算結東: ( 四) 未増友新股: ( 工) 友行資金用形成的八隆加枚資声系数力寒。 友行人建決本友行募集悦明的使用者在園快下表叶, 泣対叱参考公司的巧史 財券根表。 表7 1 本期債券友行后友行人財弁結掏 単位: 化元 項 目 友債前友債后増減額度 恙資声 5 3 8 6 15 3 9 6 11 0 0 久債4 9 2 8 94 9 3 8 9 1 0 0 所有者収益4 5 7 14 5 7 1 一象資本額4 5 6 24 5 6 2 資本頷4 9 6 04 9 6 0 資声久債率( % )9 1 5 19 1 5 30 0 2 資本充足率( % )1 2 2 9 核心一教資本充足率( % ) 注1 : 八隆加根資声、各坂資本浄萩以及各級資足率数据力接商立銀行資本管理 壼出 “ 2 0 1 7 年 珠海水村南立侵行股分有眼/ A N 司“ 三衣 “ 寺項金融債券(
