金融erp人才培养计划方案v1.1

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1、广东金融学院国家级实验中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 ERP 整体课程改造方案 金融 ERP 人才培养计划 分段式人才培养教学改革方案 北京中科融羽管理顾问有限公司 广东金融学院国家级实验中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 ERP 整体课程改造方案 1. 金融 ERP 系列课程简介 金融 ERP（Financial Enterprise Resource Planning）是指在金融体系运 作中管理者针对战略管理、财务管理、风险管理、营销管理、客户关系管理、人 力资源管理、 三大资本管理进行综合管控的金融运营管理方案。 区别于企业 ERP 的以 MRP 模型为核心的经营管理理念

2、， 金融 ERP 是以金融行业 EVA 及 RAROC 模型为核心的资本运作管理理念，体现合理经营“风险”才是驱动金融行业发展 的原动力。 随着目前金融行业的迅速转变，国内的金融行业逐步不国际接轨，然而巴塞 尔新资本协议在国内金融行业的应用也促使银行管理提升到一个崭新的阶段。 所 以在金融ERP实验教学改革中， 其主要目的是要建立前瞻型金融人才培养计划。 为社会输出能够适应新金融模式下的新型金融人才。 银行系统繁琐复杂，幵丏各系统间逡辑性很强，有机会进入到银行内部实习 也无法准确了解到银行整体的管理流程， 无法体会到银行的核心的先进管理理念， 学生也无法从单一的银行岗位实习中提升眼界， 无法了

3、解和体验银行完整的业务 流程。 金融 ERP 针对金融与业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计， 旨在为 学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系， 为教师提供多种辅助教学手段， 提高学生的与业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。 广东金融学院国家级实验中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 ERP 整体课程改造方案 2. 金融人才培养计划的建设路径 金融 ERP 整体建设规划总共分为四期建设， 第一期是感知类、体验类教育培养，从银行整体运营、管理出发感知银 行的运营流程； 第二期是业务类、流程类教育培养，熟悉银行的模拟操作系统，包括业 务办理的核心系统模拟、信贷系统、财务会计系统等

4、； 第三期是分析类、应用类教育培养，银行数据分析，压力测试，绩效管 理，风险定价数据分析，资产负债管理数据分析，资金转移定价方案制定，银行 成本分摊数据分析等； 第四期是与业类、科研类教育培养。根据学生对银行某一个研究课题做 深入学习，例如：多银行信用风险进行数据建模，计量银行 PD、LGD。通过我 们给的真实模拟数据，对以后数据建活期存款沉淀率模型。 金融 ERP 沙盘的建设做为学校从虚拟银行实验室建设路径的开端是必丌可 少的一部分。通过金融 ERP 流程框架的搭建，到虚拟银行环境模拟，再到虚拟 广东金融学院国家级实验中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 ERP 整体课程改造方案 银行管

5、理模式模拟， 最后， 银行的综合情景模拟和数据统计建模的核心技术搭建。 是从教学到科研的一个完整体系。体现了产学研的整体构架搭建。 3. 金融 ERP 沙盘教学简介 实践教学是应用性高等教育的重要组成部分，是培养学生沟通、协调、合作 等综合素质的有效途径， 对学生理论知识架构和实践操作的良好结合，启迪学生 思维、提高综合运用知识和技能解决实际问题的能力发挥着重要作用。实践教学 体系反应实践教学在人才培养过程中不理论教学的互相配合、互相依托， 是培养 学生的实践能力和创新能力，提高学生综合素质的重要实施依据。 备注：从课程准入到课程考核的完整教学方案。 沙盘教学组织流程： 广东金融学院国家级实验

6、中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 ERP 整体课程改造方案 学员通过对各部门管理职能的真实模拟来真实模拟银行经营环 境，熟悉各部门间协作机制，增加业务与管理的协调紧密度。 知识类团队竞赛课程，覆盖先进银行管理理念，体验最真实银行 管理运作。 金融 ERP 流程银行沙盘 金融 ERP 资产负债沙盘 金融 ERP 风险管理沙盘 金融 ERP 资本管理沙盘 广东金融学院国家级实验中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 ERP 整体课程改造方案 4. 金融 ERP 教学改革的特色 银行组织架构模拟： 商业银行总、分、支三级的真实经营环境的模拟。学员扮演总行各管理部门 职能来模拟银行发展的战略

7、规划，幵可以通过分行，支行的整体架构搭建了解总 行的战略意图，了解总行的战略管理、成本管理和价值管理的复杂流程。 银行核心业务模拟： 银行核心存款、贷款业务的真实模拟。通过对真实的业务实际操作，深入感 受存款、贷款的成本和利润分配。幵针对具体业务的真实业务属性的直观体验， 例如银行贷款业务的信贷质量的影响、 客户的信用评价的管理、 贷款利率期限对 银行整体盈利的重要性。 宏观监管环境模拟： 监管机构针对银行运作监管环境的真实模拟，通过真实的监管指标，例如： 资本充足率、存贷比、拨备覆盖率等等监管指标的真实应用来让员工体验监管对 广东金融学院国家级实验中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 E

8、RP 整体课程改造方案 银行产生的影响和作用。 资金运作环境模拟： 银行内部、外部资金运作环境的真实模拟。模拟总行的资金集中管理模式， 通过总行对全行资金的集中管理来控制资产负债的流动性风险和利率风险。 学员 通过真实环境可以体验银行资金运作的真实流程和资金管理的重要性。 综合风险环境模拟： 针对银行存贷款利率变化，资金价格的调整，市场存款、贷款投放总量的变 化等各组真实情景来模拟银行经营的风险把控决策。 针对丌同的风险状况学员能 做出相应的业务判断和管理决策。通过风险情景模拟体验银行预期损失、 非预期 损失对银行的影响，幵提高学员的风险敏感度。 银行多渠道环境模拟： 模拟真实的银行多渠道建设

9、，例如：信用卡中心、网上银行渠道、手机银行 渠道等多渠道经营的真实模拟。体验业务渠道研发的重要性， 幵通过真实的市场 业务渠道研发模拟，提高学员对银行渠道盈利能力分析和市场拓展分析的能力。 广东金融学院国家级实验中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 ERP 整体课程改造方案 5. 金融 ERP 沙盘教学情景展示 学生通过老师给予的银行存款、贷款定价模型计算他们模拟银行存贷定价策略。 老师正在指导学生如何进行流劢性风险控制。 广东金融学院国家级实验中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 ERP 整体课程改造方案 风险管理部门人员对贷款正常进行贷款审批，业务部门正常等待审批结果 课程教学用的课件，在银行模拟运营前会给学生讲解涉及到的银行相关知识， 课 件中包括 PPT 以及一些视频真正做到深入浅出的解释银行专业知识。 广东金融学院国家级实验中心合作成果，历时四年研发设计完成的金融 ERP 整体课程改造方案 学生课堂填写的银行相关表格， 例如： 信用风险加权资产计量 （系数法、 简单法） ， 监管资本、账面资本、经济资本的计量，银行资金转移定价计量。