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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划结构化信托合同*-*集合资金信托合同合同编号：字第号*信托股份有限公司目录一、二、三、四、五、六、七、八、九、十、前言.4释义.4信托计划相关主体.6信托目的.7信托计划的募集、成立与期限.7信托单位的认购条件和方式.9信托单位的申购和赎回.11信托财产的投资管理.11信托计划的止损线.15信托计划的预警线.15十一、信托计划预警线内增强信托资金的追加.15十二、信托财产的管理方式.15十三、信托财产的保管.17十四、信托财产的估值.17十五、信托财产承担的费用.20十六、信托利益的
2、计算和分配.22十七、委托人与受益人的权利义务.23十八、受托人的权利义务.24十九、一般受益人人的权利和义务.25二十、风险揭示与风险承担.26二十一、受益人大会.28二十二、新受托人的选任方式.31二十三、信托计划的终止与清算.31二十四、信托单位的登记与转让.35二十五、信息披露.35二十六、违约责任.37二十七、法律适用与纠纷解决.37二十八、通知和送达.38二十九、信托合同的效力.39三十、信托计划的解释和说明.39一、前言根据中华人民共和国信托法以及其他有关法律法规，在平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益的原则基础上，订立*-*集合资金信托合同。信托合同是规定信托合同当事人之
3、间权利义务的基本法律文件，其他与本信托相关的涉及信托合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以信托合同为准。投资者自签署认购风险申明书、交付认购资金，并于信托计划成立之日起即成为本信托的委托人和受益人。信托合同当事人按照中华人民共和国信托法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。本信托由受托人按照中华人民共和国信托法、信托合同及其他有关法律法规的规定设立。受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证受益人的最低收益。受托人、证券投资信托业务机构/人员等相关机构和人员的过往业绩不代表本信托产品未来运作的实际效果。受托人在信托合同之外披
4、露的涉及本信托的信息，其内容涉及界定信托合同当事人之间权利义务关系的，应以信托合同为准。二、释义1受托人或*信托：指*信托股份有限公司。2本合同或信托合同：指*-*集合资金信托合同以及对该合同的任何有效修订或补充。3本信托或信托计划：指受托人根据信托合同设立的“*-*集合资金信托计划”。4信托计划说明书：指*-*集合资金信托计划说明书以及对该信托计划说明书的任何有效修订或补充。5认购风险申明书：指*-*集合资金信托计划优先信托单位认购风险申明书与*-*集合资金信托计划一般信托单位认购风险申明书的统称。6信托文件：指信托合同、信托计划说明书、认购风险申明书的统称。7信托利益：指受益人因持有受益权
5、而获得的利益，在本信托中包括第十六条规定的现金形式的信托利益。8信托受益权或受益权：指受益人在信托计划中享有的权利，包括但不限于取得受托人分配信托利益的权利。9信托单位：指信托受益权的份额化表现形式，每份信托单位的面值为1元。10、信托单位总份数：指信托计划项下的信托单位份数总数；与信托计划成立日募集的认购资金总额相等。信托单位总份数是计算信托单位净值、受托人信托报酬、保管银行的保管费的计算依据之一。11、优先受益权：指在受托人以信托财产净值为限分配信托利益时，可以优先于一般受益权取得信托利益的受益权类型。12、一般受益权：指在受托人以信托财产净值为限分配信托利益时，只能在全部优先受益权项下信
6、托利益足额分配后，方有权取得信托利益的受益权类型。13优先信托单位：指优先受益权的份额化表现形式；信托计划向兴业银行XXXXX分行定向发行优先信托单位。14一般信托单位：指一般受益权的份额化表现形式；信托计划仅向信托文件规定的特定个人投资者发行一般类信托单位。15优先信托单位总份数：指信托计划项下的优先信托单位份额总数，与信托计划成立日取得优先受益权的委托人交付的全部认购资金总额相等。16一般信托单位总份数：指信托计划项下的一般类信托单位份额总数，与信托计划成立日取得一般受益权的委托人交付的全部认购资金总额相等。17委托人：指认购信托单位、并受信托文件约束的投资者。18受益人：指持有信托单位的
7、投资者，与委托人为同一人。19认购资金：指各委托人因认购信托单位而交付给受托人的信托资金。20信托资金：指信托计划项下的货币资金。21信托财产：指受托人因信托资金的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，以及因前述一项或数项财产灭失、毁损或其他事由形成的财产。22、信托初始资金：指信托计划成立日的信托资金总额，等于“信托单位总份数1元”，也称初始信托财产净值。23信托财产总值：指信托计划项下的各类证券、银行存款、其他投资工具、应收款项以及其他投资所形成的资产，按信托文件规定的估值方法计算的价值之和。24信托财产净值：指信托财产总值扣除本信托负债后的余额。25信托单位净值：指信托财产净值与信托
8、单位总份数之比。信托单位净值是计算衡量信托财产总体盈亏的表现形式。26认购：指在信托计划推介期内，投资者购买信托单位的行为。结构化证券投资集合资金信托计划方案一、结构化证券投资信托计划的介绍结构化证券投资集合资金信托计划，是由信托公司发行的投资于证券市场的信托产品，在产品中，同时存在优先受益人、一般受益人A和一般受益人B，呈现出结构化、分层次的产品特点。其中，优先受益人分享较低的收益率，承担较小的风险，一般受益人A承担较高的收益率，和较小的风险，而一般受益人B则承担高风险获得高收益。结构化信托计划的投资比例为：:优先级资金:4。优先资金一般由普通投资者投资，一般受益人B资金、一般受益人A资金由
9、特定投资者或投资机构出资。特定的投资者或投资机构在信托产品中担当一般受益人B角色，并按一定比例投入一般受益人B资金，这部分资金将作为保底资金，作为信托投资遭遇亏损时的风险补偿来源。同时在获取收益超出预期时，一般受益人B也可获取超预期的绝大部分收益；优先受益人和一般受益人A则是享有劣后资金保证本息的其他投资者。二、结构化信托计划的特性该类信托产品设计简单、结构清晰、收益可观、风险控制措施具备可操作性，已经是市场上较为成熟的产品模式。例如，一般受益人B、一般受益人A以及优先受益人按一定比例认购，产品设立一个股票池和止损点，即可操盘运作。突破止损点则将股票池清仓，止损点越高，产品风险就越小。引入信托
10、、银行、投资人代表三方监管的模式，在有效控制风险、保证资金规范运作的同时，最大限度维护投资者权益，满足高端客户中低风险资产配置的需求。一般只有机构投资者或者资金实力特别雄厚的个人，才会做一般受益人A和一般受益人B，而资金量小、追求稳健的客户会做优先受益人，比如银行的零售客户。对有一定投资经验的高资产净值客户而言接受度高，是目前市场上比较受欢迎的投资于证券市场的理财产品，日渐受到私人银行客户的追捧。三、结构化信托计划各方的主要权利义务信托公司：全权管理整个信托计划，按照预先设定的预警线和平仓线执行操作指令，确保优先级资金及一般受益人A资金的本金和利息安全，并收取信托管理费。托管银行：对信托资金全
11、程监督管理，并对信托公司对信托计划净值的估算值、分红等进行核算、清算工作，收取托管费。投资顾问即认购一般受益人B信托单位的一般受益人B：按信托合同规定，负责信托资产的二级市场运作，不收取任何管理费用，只获得信托计划将优先级受益人和一般受益人A的资产终止清算后的剩余资产。优先受益人：投资信托，信托到期收取投资本金及信托合同约定固定回报一般受益人A：投资信托，信托到期收取投资本金及信托合同约定固定回报一般受益人B：投资信托、补仓，信托到期收取除优先受益人和一般受益人A所得和信托费用以外的剩余信托收益。四、结构化信托计划的分层设计在本信托计划中，产品的出资人及出资比例为：:优先级资金:4，其中，优先级受益人的出资4亿构成结构化证券投资集合资金信托计划的优先资金份额，一般受益人B和一般受益人A的出资共同构成信托计划的劣后资金份额。
