《个人理财任务1+1+2+3+reshen(234全)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财任务1+1+2+3+reshen(234全)（40页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、任务 1（已评阅）总分 85总共 45 题，客观题 85.0 分，主观题 0.0 分 这是第 2 次答题，你共有 3 次机会 ，成绩以最高一次为准客观题 共 45 题（满分 100 分）一、单项选择题（共 20 题，每题 2 分）第 1 题( 已答). 以下不属于个人银行理财产品的种类是（）。A. 证券理财产品 B. 人民币理财产品 C. 外汇理财产品 D. 卡类理财产品 【参考答案】A【答案解析】第 2 题( 已答). 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。A. 保险公司 B. 保险产品 C. 受益人 D. 保险代理人 【参考答
2、案】B【答案解析】第 3 题( 已答). 以下不属于个人银行理财产品的种类是( )。A. 证券理财产品 B. 人民币理财产品 C. 外汇理财产品 D. 卡类理财产品 【参考答案】A【答案解析】第 4 题( 已答). 资产组合理论是由()在 20 世纪 50 年代首先提出的。A. 威廉.夏普 B. 詹姆斯.托宾 C. 莫迪利亚尼 D. 马科维茨 【参考答案】D【答案解析】第 5 题( 已答). 个人财务策划师与客户沟通时，( )问题的答案通常可为个人财务规划提供多方面信息。A. 开放式 B. 封闭式 C. 感性回应 D. 澄清性 【参考答案】A【答案解析】第 6 题( 已答). 关于财务策划评估
3、，以下表述正确的是( )。A. 消极被动型的投资组合需经常监测与评估 . B. 客户资本规模较大的.需经常监测与评估. C. 客户面临退休阶段.不需经常监测与评估. D. 宏观经济变化.不需要增加监测与评估. 【参考答案】B【答案解析】第 7 题( 已答). 对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是( )。A. 保险 B. 信托 C. 税收筹划 D. 代管 【参考答案】A【答案解析】第 8 题( 已答). 某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况( )。A. 不需采取措施 B. 无措施弥补 C. 需采取措施 D. 很好 【参考答案】C【答案解析】第 9 题(
4、已答). 银行理财产品收益率等于( )。A. 银行理财产品收益 B. 银行理财产品收益除以期初资产 C. 银行理财产品收益除以期末资产 D. 银行理财产品收益除以资产增值 【参考答案】B【答案解析】第 10 题( 已答). （ ）是银行经营的一项重要资金来源。A. 贷款 B. 储蓄存款 C. 管理费 D. 利息收入 【参考答案】B【答案解析】第 11 题( 已答). 经济学中使用的储蓄概念是指( )。A. 居民个人在银行的存款 B. 居民个人在非银行系统的存款 C. 一个国家或地区在一定时期内国民收入中未被消费的部分 D. 居民个人在银行或其他金融机构的存款 【参考答案】C【答案解析】第 12
5、 题( 已答). 银行理财产品收益率等于（ ）。A. 银行理财产品收益 B. 银行理财产品收益除以期初资产 C. 银行理财产品收益除以期末资产 D. 银行理财产品收益除以资产增值 【参考答案】B【答案解析】第 13 题( 已答). 中年段个人证券理财的资产配置策略建议是( )。A. 基金 50%.股票 40%.国债 10% B. 基金 50%.股票 30%.国债 20% C. 基金 40%.股票 20%.国债 40% D. 基金 40%.股票 40%.国债 20% 【参考答案】D【答案解析】第 14 题( 已答). 个人证券理财应遵守的安全性原则指的是()。A. 在证券理财活动中.应完全消除各
6、种不确定因素的影响.保证资本金不会出现亏损. B. 在证券理财活动中.应尽量消除各种不确定因素的影响.保证资本金不会出现亏损. C. 在证券理财活动中.应尽量消除各种不确定因素的影响 .保证资本金尽量不会出现亏损. D. 在证券理财活动中.应完全消除各种不确定因素的影响 .保证资本金保值增值. 【参考答案】B【答案解析】第 15 题( 已答). 股票类理财产品的收益主要来源于( )。A. 利息收益和价差收益 B. 红利收益和价差收益 C. 股利和资本损益 D. 利息收益和资本损益 【参考答案】C【答案解析】第 16 题( 已答). 证券投资基金是一种( )的证券投资方式。A. 直接 B. 间接
7、 C. 视具体的情况而定 D. 以上均不正确 【参考答案】B【答案解析】第 17 题( 已答). 已知某基金公司在其基金合同条款中规定其 55%的基金资产投资股票，45% 的基金资产投资债券，该基金是属于( )。A. 股票基金 B. 债券基金 C. 货币市场基金 D. 混合基金 【参考答案】D【答案解析】第 18 题( 已答). 银行卡是银行客户的一种理财（ ）。A. 基本账户 B. 收入账户 C. 支出账户 D. 统筹账户 【参考答案】A【答案解析】第 19 题( 已答). 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（ ）。A. 安全 B. 增加 C. 稳定 D.
8、 增值 【参考答案】A【答案解析】第 20 题( 已答). 作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（ ）。A. 制定财务策划计划 B. 开展客户理财需求分析 C. 设计数据调查表 D. 与客户建立联系会谈.了解财务状况 【参考答案】D【答案解析】二、多项选择题（共 10 题，每题 3 分）第 21 题( 已答). 在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括( )。 A. 人寿保险 B. 责任保险 C. 社会医疗保险 D. 财产保险 【参考答案】ABD【答案解析】第 22 题( 已答). 个人财务规划师收集客户信息一般包括( )。A. 计算性信息 B. 事实性信息 C. 判断性信息 D. 推论
9、性信息 【参考答案】BCD【答案解析】第 23 题( 已答). 个人银行理财产品面临的风险主要分为（ ）。A. 信用风险 B. 汇率风险 C. 通货膨胀风险 D. 政策风险 【参考答案】ABCD【答案解析】第 24 题( 已答). 个人证券理财应该遵循( )原则 。 A. 安全性原则 B. 流动性原则, C. 收益性原则 D. 偿还性原则 【参考答案】ABC【答案解析】第 25 题( 已答). 个人财务规划师与客户交谈中进行提问，要考虑的问题包括（ ）。A. 客户对问题的理解程度 B. 提问的语速 C. 尽量提开放式问题 D. 要做适当记录 【参考答案】ABD【答案解析】第 26 题( 已答)
10、. 证券组合通常可以分为（ ）。A. 收益型证券组合 B. 收入型证券组合 C. 增长型证券组合 D. 混合型证券组合 【参考答案】BCD【答案解析】第 27 题( 已答). 从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有( )显著特点。 A. 获利空间大 B. 本金有保障 C. 流动性差 D. 对专业知识要求高 【参考答案】ABCD【答案解析】第 28 题( 已答). 以下属于传统储蓄类个人理财产品的是（ ）。A. 存本取息定期储蓄 B. 整存零取定期储蓄 C. 收益递增型结构性存款 D. 定活两便定额储蓄 【参考答案】ABD【答案解析】第 29 题( 已答
11、). 个人证券理财应该遵循（ ）原则 。A. 安全性原则 B. 流动性原则, C. 收益性原则 D. 偿还性原则 【参考答案】ABC【答案解析】第 30 题( 已答). 我国个人外汇理财手段主要有（）。 A. 外汇信托 B. 银行个人外汇理财产品 C. 个人外汇交易 D. A 股 【参考答案】ABC【答案解析】三、判断题（共 15 题，每题 2 分）第 31 题( 已答). 个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，并降低人们对于未来财务状况的焦虑。对 错【参考答案】对【答案解析】第 32 题( 已答). 从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。对 错【参考答案】对【答案解析
12、】第 33 题( 已答). 研究表明，较低的托宾 Q 系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾 Q 系数越低于 1，他就越无并购价值。对 错【参考答案】错【答案解析】第 34 题( 已答). 财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。对 错【参考答案】错【答案解析】第 35 题( 已答). 编制现金流量表来分析客户财务状况，而现金流量表是包括过去的现金流量表和未来的现金流量表。对 错【参考答案】对【答案解析】第 36 题( 已答). 个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。对 错【参考答案】错【答案解析】第 37 题
13、( 已答). 建立储蓄计划档案和定期对储蓄计划进行评估与调整是储蓄计划制定的内容。对 错【参考答案】错【答案解析】第 38 题( 已答). 银行能利用负债进行信用创造。对 错【参考答案】对【答案解析】第 39 题( 已答). 境内外资银行在中国的理财产品之一：不保本的双货币存款。该产品可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益。对 错【参考答案】对【答案解析】第 40 题( 已答). 开放式基金在基金合同期限内基金份额总额固定不变。对 错【参考答案】错【答案解析】第 41 题( 已答). 直接投资比间接投资的收益高。对 错【参考答案】错【答案解析】第 42 题( 已答). 证券产品是指个人投资
14、者可以投资理财的对象。对 错【参考答案】对【答案解析】第 43 题( 已答). 保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。对 错【参考答案】对【答案解析】第 44 题( 已答). 证券基金在发售基金份额时会向基金投资人提供一个招募说明书，该说明书有详细说明基金费用与收益分配的有关事项。对 错【参考答案】对【答案解析】第 45 题( 已答). 基金中的基金是一种特殊类型的基金。 对 错【参考答案】对【答案解析】任务 2（已评阅）总分 84总共 45 题，客观题 84.0 分，主观题 0.0 分 这是第 1 次答题，你共有 3 次机会 ，成绩以最高一次为准客观题 共 45 题（满分 100 分
15、）一、单项选择题（共 20 题，每题 2 分）第 1 题( 已答). 以下()，保险保障风险责任由保险公司承担，而投资部分盈亏风险由被保险人承担。A. 分红保险 B. 投资连接保险 C. 年金保险 D. 万能人寿保险 【参考答案】B【答案解析】第 2 题( 已答). ()是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。A. 分红保险 B. 投资连接保险 C. 年金保险 D. 万能寿险 【参考答案】D【答案解析】第 3 题( 已答). 常见的个人保险理财产品是()。 A. 疾病保险 B. 机动车辆保险 C. 养老金保险 D. 分红保险 【参考答案】D【答案解析】第 4 题( 已答).
16、 ()是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。A. 传统的外币储蓄存款 B. 外汇结构性存款 C. 外币定期存款 D. 外币协议储蓄 【参考答案】D【答案解析】第 5 题( 已答). 以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是( )。A. 外汇市场是信息最为透明 .最符合完全竞争市场理性规律的金融市场. B. 外汇市场系统风险小.是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场. C. 美元.日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面. D. 国际外汇市场 24 小时连续作业.为投资者提供了空无时间和空间障碍的理想投资场所. 【参考答案】B【答案解
