金融团队经理述职报告

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1、金融团队经理述职报告金融团队经理述职报告篇一：任团队经理述职报告述职报告 尊敬的民生银行信用卡中心领导： 我于 XX 年 5 月 15 日至今，在民生银行信用卡中心上海一部市场室工作了 3 年，现在是 20236 团队的高级客户经理。我在团队经理徐浩的帮助下从一名见习客户经理做到了现在的高级客户经理，XX 年度获得了优秀员工奖和突出贡献奖,XX 年度获得杰出贡献奖和年度银牌客户经理的荣誉称号。3 年来业绩始终排名在卡中心榜首。得到了卡中心领导的认可和赏识。在信用卡部日常工作中坚持以客户为中心、以市场为导向的作业模式，无论是从个人业绩还是个人能力的培养方面，都取得了长足的进步。借此机会将3 年以

2、来的工作做如下述职。一：入职培训阶段XX 年 5 月 15 日经过严格的面试终于进入了民生银行信用卡中心，进入民生银行信用卡中心的办公室的我被员工积极的工作态度所感染，从开始抱着试试看的态度，到后来慢慢被民生银行的企业文化和经营理念（国际标准+民族品牌，缔造“后来者”神话）所吸引，我心里暗暗规划，工作的目的一、提高收入，改善生活；二、谋求职业的长远发展。通过培训使我更坚定了信心。 二：入职第一年XX 年 6 月 1 日开始了我的信用卡销售工作，第一个月我就核卡 63 户，由一名见习客户经理升到了客户经理。实现了一个月就转正的客户经理。在该年度努力完成卡中心的任务，月月过考核拿提成。三：入职第二

3、年XX 年度，我在我们团队经理徐浩的帮助下，我的销售业绩出现了质的飞跃。由卡中心排名在中间的我脱颖而出，业绩名列前茅。09 年 10 月获得了优秀员工奖，又在 XX 年会上获得了突出贡献奖。各种荣誉的得到我也不能骄傲，更使我坚定了信心，一定要做的更好。四：入职第三年XX 年度至今，XX 年 5 月到 XX 年 5 月期间，我的销售业绩得到了更大的进步，在这期间我的排名全是卡中心第一，创造了信用卡销售的神话。销售的成功使我要向更高的一个高度挑战，那就是销售管理。上述就是我来民生银行信用卡中心 3 年以来的业绩以及个人的成长经历，当然在这过程中我要感谢卡中心领导对我的认可、感谢我的团队经理徐浩对我

4、的栽培、感谢20236 团队成员给予我的支持与帮助、感谢市场室整个氛围，让我不断进步，我坚信在今后的工作中会有更好的工作表现。销售是个人能力的体现，而销售管理则是一门艺术。需要长时间的学习，进步再学习。我会努力学好营销管理这门艺术，实现我人生的又一个挑战。希望领导能给我这个舞台，我会珍惜这个来之不易的机会。请领导审阅。沈健XX 年 5 月 17 日篇二：金融行业经理工作总结业务流程：一、扫单二、熟悉软件三、搜集客户资金信息，挖掘客户潜在的生活需求四、水到渠成，成交一、扫单要点和要求A: 要点1、语速要缓慢，思路要清晰，字正腔圆2、话语要随机应变，针对不同客户灵活运用3、说话底气十足B：要求1、

5、 沟通时间足够长，十分钟以上2、 给客户的印象足够专业3、 交谈后得到有用的客户信息：哪里人、年纪、现在做什么投资品种、盈亏情况、投资时间、操作风格、QQ、从事的行业、作息规律每个星期团队一起总结和思考新的开场白，以适应不同客户和市场变化二、熟悉软件要点 A: 要点1、 让客户和自己 QQ 远程2、 软件上黄金价格是怎么回事3、 1 盎司 20 盎司 50 盎司 100 盎司的区别：交易一手所用资金不一样、手续费不一样、盈亏比例不一样4、 交易的时候第一灌输给客户：买入和卖出的概念和股票不一样5、 交易软件教客户的顺序：修改密码、银行、交易，其他的 3 个不需要带客户熟悉6、 交易软件里重点带

6、客户熟悉：持仓查询、资金查询7、概念解释一定要到位，完了不要忘记和客户互动：问客户明白没有三、搜集客户资金信息，挖掘客户潜在的生活需求A：要点1、 运用一些小技巧和手段，不经意之间套出客户的资金信息2、 交谈中切忌不要只是围绕黄金这个点来谈，思维要发散3、 和客户聊生活，找到客户的最隐痛的事情4、 引导客户说出自己的心声，以求和客户的关系上升到朋友层次5、 逐步让客户对自己放弃警惕，为下次升级做准备6、 交谈中始终给客户一种感觉：我们是在为他考虑篇三：销售团队经理述职报告尊敬的各位领导、同志们：XX 年 9 月，我由东营泰基汽车销售服务有限公司调到寿光玄武任管理部经理。在公司领导的关心和支持

7、以及同志们的协助下，管理部完成了各项工作，和领导交办的各项任务，为公司的发展做出了一定的贡献。我也做了大量的工作，得到了公司领导的肯定和同志们的 信任。下面，我向大家简单报告工作情况。 一、加强学习，提高素质 作为管理部经理，要想作好本职工作，首先必须在思想 上与集团和公司保持高度的一致。我始终认为，只有认真执行集团公司文件，服从公司领导，才能排除一切干扰，战胜一切困难，干好管理工作。为此我认真学习了 集团文件精神并在实际工作中不断加以实践，实事求是，公平公开。 在工作中，我坚决贯彻执行集团和公司领导的各项指示、规定。时刻不放松学习，始终使自己的思想跟得上公司的发展。 二、提高管理能力 作为一

8、名管理干部，能做到恪尽职守，认真履行自己的职责，积极协调与集团公司及各部门的关系，作好后勤工作，配合各部门作好工作。去年刚到公司，为了熟 悉业务，我经常向公司领导学习，逐渐熟悉和掌握了管理部的工作方法，认真落实集团要求，实行公开、民主管理。在工作中，我积极向领导反映职工的意见和建 议，认真维护职工权益，积极为职工在生活方面创造条件，改善职工伙食，安装太阳能热水器等，将公司对职工的关心送达到每名职工心中。 三、推进工作的全面进步 在公司领导的带领下，我带领本部门同志，完成了各项工作指标和领导交办的各项任务。未发生重大安全事故。开业初期，根据集团文件结合本公司实际情况，制 定、完善了一些公司制度，

9、包括伙房、宿舍、保安、考勤、电脑、处罚等，在公司领导带领下，积极拓展外部关系，认真做好接待工作。积极向公司领导提出自己的 建议，力争做到发展要有新思路，工作要有新举措。春节过后，新建了车棚，方便职工停车，4 月份，开始筹建蔬菜大棚，现已开始种植，很快就可以为集团和职工 食堂提供绿色无公害蔬菜。 四、服从大局，团结协作 我深知，一个人的力量是微不足道的。要想在工作上取得成绩，就必须 依靠全体同志，形成合力，才能开创工作的新局面。在工作上，我努力支持其他各部门的工作，为其他同志的工作创造良好的氛围和环境。互相尊重，互相配合。同 时，勇于开展批评和自我批评，对其他同志的缺点和错误及时地指出，并督促改

10、正;对自己在工作上的失误也能主动承担责任，并努力纠正。经常和一线职工交流，倾听他们的心声，品味他们的辛苦，解决他们的实际困难，这样，不仅把握了职工们思想的脉络，也取得了同志们的理解和信任，取得了很好的效果。 五、以身作则，真抓实干公司的各项制度在不断完善，但是，如果没有人去认真执行，各种制度、规定就有停留在纸上的危险。在实际工作中，职工看干部。作为一名中层干部，我深知自 己的一言一行是很多同志们行为的标尺。职工不会看干部说得多么动听，而会看你实际做得如何。为此，在行动上，我坚持“要求别人做到的，自己首先做到。 ”严 格遵守公司内部的各项制度和规定，绝不带头违反。以上是我对来寿光工作的简要回顾。

11、通过将近一年的努力，我在工作上取得了一定的成绩， 我认为大体上是好的，但是我也清醒地看到我身上存在的缺点和不足。如：领导能力有待加强，管理力度不大，工作方法单一等，我会在今后的工作中努力加以改 正，也希望全体同志对我今后的工作给予支持和监督。 谢谢大家。 篇四：小额贷款公司经理述职报告市小额贷款有限公司信贷部 XX 年经理述职报告XX 年，信贷管理部在银监会和公司领导的正确领导下，牢固树立科学发展观和可持续发展的经营理念，紧紧围绕业务经营目标，坚持依法合规审慎经营。适度信贷规模，创新业务品种，严控信贷风险，进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务又好又快的发展。一、业务经营指标完成情况2、贷款。

12、截止 11 月底，总贷款余额 xxxx 万元，其中：保证贷款：xxx 笔，金额 xxxx 万元；抵押贷款：xxx 笔，金额 xxxx 万元；全年累放各项贷款 xxxx 笔，金额 xxxxx 万元，累收回各项贷款 xxxx笔，金额 xxxx 万元。其中“三农”贷款累放 xxxx 万元。 五级分类无不良贷款。4、经营效益。公司到目前实现总收入 万元，同比增加万元。其中贷款利息收入 万元，同比增加万元；总支出 万元,同比增加 万元。其中利息支出 万元，同比增加万元；营业费用万元，同比增加万元。账面盈利 万元，同比增盈 万元，增幅%。二、工作措施及开展情况（一）以发展为宗旨,不断壮大资金实力。XX 年

13、，我部始终坚持稳中求好，好中求快的原则，大力拓展贷款业务，市场占有份额不断提升。1、抓优质服务活动促进贷款总量增长。一是扎实开展微笑服务、礼貌用语活动，立足主动热情，实现客户满意度不断提高。2、今年三月底公司开始对外营业，信贷部真针对不同的贷款对象，不同的贷款方式和担保方式，制定了：保证贷款；抵押贷款和质押贷款的具体操作流程，抗风险措施基本完善。3、为了对贷款实行专业化管理，信贷部制定了：贷款发放的操作规程，对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式，对贷后工作检查制定了具体操作流程。4、年初公司招聘了两位新员工，信贷部采取了边工作，边学习培训，学习了礼貌语言，客户业务咨询问答，信贷风险防范理论

14、，学习了信贷文档和表格的电脑制作方法。（二）以“规范”为前提，全面提升贷款管理水平1、创建农户小额贷款管理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点，对颖泉区农贸批发市场重点扶植，此举受到当地政府及老百姓一致好评。2、规范了信贷管理。为了防范信贷风险，今年，信贷部按公司领导的要求，对信贷档案建立电子化台账管理，建立档案信息，严格进行考评考核，保证到期贷款按时收回。3、规范了信贷操作流程。严格按省银监会文件要求，单笔贷款金额控制在资本金总额的 xx，即单笔贷款不突破xxxx 万元。（三）以“控险”为核心，全方位化解信贷风险1、不断在工作中化解风险，根据领导的有关要求，结合我公司实际情况，对贷款建立风险

15、预警机制，每月末对下一月的贷款户，逐笔建立预警催收台账，做到按时、定时催收贷款本息。2、以基础管理为突破口，在操作中规避风险。一是狠抓了信贷风险系统的规范管理，要求信贷员对自己的贷款进行了全面整理，杜绝违规贷款的情况发生，全面执行信贷风险系统责任人制度。二是严格执行贷款五级分类，实现风险管理。按照“按月分类、实时调整”的原则开展风险分类工作，按月对信贷资产进行集中认定，分类结果，动态调整，根据信贷资产风险变化进行实时监控和调整。通过分类，找出信贷管理中的不足与差距，促进贷款“三查”制度的落实，为全面加强信贷管理、树立风险为本的经营理念和审慎经营意识打下了坚实基础。三是及时做好了信贷的报表填报、

16、考核以及对不良贷款的监控工作。发现不良贷款信号时及时采取措施并向领导反馈信息，定期发给客户到期贷款通知短信息，确保到期贷款回收率实现 100.3、以强化责任为前提，认真开展贷后检查活动。下一步信贷部门人员要对大额贷款进行逐笔入户跟踪检查，并写出书面报告，对检查出来的问题进行现场整改。条件成熟时对人民银行的企业征信管理系统的相关数据及时进行登录，防止了企业多头贷款的可能，有效防范了企业贷款的风险。4、以落实制度为目的，严格执行贷款问责机制。对于贷款发放与管理过程中出现的违规违纪问题，无论是否形成风险或造成损失，均追究了相关人员的责任。5、以人为本，强化了信贷人员队伍建设。下一步计划对公司信贷人员进行信贷法律知识培训；使信贷员逐步掌握省银监会的信 贷规定和办法，不断提升了信贷人员的素质。 （四）、以创新为突破口，不断调整信贷结构1、统筹兼顾，信贷管理部明年要不断调整经营思路，坚持科学、可持续发展理念。理顺经营性风险和政策性风险的关系，确保贷款投放符合产业政策和信贷政策；理顺业务竞争与合法守规的关系，不因竞争而降低贷款条件；理顺支持地方经济发展和防范金融风险的关系，维护地