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1、XXXX 集团有限公司集团有限公司XXXX 银行股份有限公司山东省分行营业部银行股份有限公司山东省分行营业部XXXX 租赁有限公司租赁有限公司XXXXXX 有限公司有限公司银赁通银赁通- -售后回租保理业务合作协议售后回租保理业务合作协议协议编号：协议编号：签署日期：签署日期： 年年 月月签署地点：山东签署地点：山东济南济南保保 证证 人（甲方）：人（甲方）：XXXX 集团有限公司集团有限公司保理银行（乙方）：保理银行（乙方）：XXXX 银行股份有限公司山东省分行营业银行股份有限公司山东省分行营业部部融资申请人（丙方）：融资申请人（丙方）：XXXX 租赁有限公司租赁有限公司承承 租租 人（丁方
2、）：人（丁方）：XXXXXX 有限公司有限公司第一章第一章 总总 则则第一条第一条 为促进业务合作，XX 集团有限公司（以下简称甲方） 、 XX 银行股份有限公司山东省分行营业部（以下简称乙方） 、XX 租赁 有限公司（以下简称丙方） 、XXX 有限公司（以下简称丁方）经友好 协商，秉着平等互利的原则，就乙方向丙方提供售后回租保理业务 有关事宜达成如下协议，四方须共同遵守。第二条第二条 本协议所称“售后回租保理业务”是指乙方受让丙方 与丁方签订的融资租赁合同项下的应收租金债权，为丙方提供 保理款，专项用于向丁方支付融资租赁合同项下的设备价款， 甲方对丁方履行租赁合同义务承担保证责任。第三条第三
3、条 本协议所称“保证责任”是指（1）甲方对乙方向丙方 提供的售后回租保理业务项下应收租金债权的实现提供的连带责任 保证。 （2）甲方对丙方与丁方签订的融资租赁合同项下，丁方 应付租金、罚息等相关费用的连带责任保证。第四条第四条 本协议所称“租赁物”是指丙方与丁方签订的融资 租赁合同中丁方出售并承租、丙方购买并出租的已验收合格的设 备，具体以融资租赁合同附件“设备清单”所列设备为准。第五条第五条 本协议所称“应收租金债权”是指丙方转让给乙方的 其与丁方在真实、合法的融资租赁合同基础上产生的应收租金 等相关费用的债权以及行使、保全该债权的所有相关权益。保理款是指乙方向丙方支付的、用于买入应收租金的
4、资金，保 理金额或保理价格是指该资金的金额。第二章第二章 业务操作流程业务操作流程鉴于：丁方是甲方的下属公司，丙方是具有从事融资租赁业务 资格的法人企业，在符合乙方基本信贷制度和售后回租等业务规 定的条件下，乙方同意向丙方提供保理款专项用于向丁方支付购买 设备价款，为此甲方对乙方、丙方应收租金债权的实现承担保证责 任。业务操作流程简述如下：第六条第六条 丙方与丁方签订的融资租赁合同 ，丁方向丙方提供 设备发票复印件（加盖丙方与丁方公章） ，甲方向丙方出具担保承 诺函 。丙方将融资租赁合同 、设备发票复印件及其他相关资料、 国内保理业务申请书 （见附件一）一起交付乙方。第七条第七条 乙方在收到上
5、述材料后，在叁个工作日内提出明确受 理意见，并反馈丙方。第八条第八条 对于乙方审核通过的租赁保理业务，乙方与丙方签订应收租赁款保理业务协议 （见附件二） 、乙方与甲方签订保证合同 （见附件三）等法律文件,丙方按保理金额 10% 向乙方缴纳保证金。如乙方（银行）需收取保理手续费的，则由丁方承担。第九条第九条 满足上述条件后，乙方按应收租赁款保理业务协议 约定发放保理款。第三章第三章 账户管理账户管理第十条第十条 丙方在乙方开立结算帐户，用于日常资金结算划转 等。同时丙方在乙方开立监管帐户，作为乙方向丁方直接收取租 金的专用帐户。丁方支付的租金、违约金必须向该帐户归集， 具体用于（1）接收乙方发放
6、的保理款、 （2）向乙方支付保理融资本 金、利息及其他相关费用（3）收取丁方支付的保理手续费及融资 租赁合同项下丁方应支付的租金、罚息、违约金和相关费用（4）收取甲方承担保证责任所支付的租金、罚息、违约金等相关费用。账户信息：账户名称: 账号: 开户银行: 。第十一条第十一条 丁方在乙方开立结算账户，用于接收丙方支付的设备 价款。账户信息：账户名称: 账号: 开户银行: 。第十二条第十二条 乙方将保理款发放至丙方账户后，由乙方直接受托支付 至丁方结算账户内，即视为丙方向丁方支付了融资租赁合同项 下相应金额的设备价款。第十三条第十三条 丙方在乙方开立保证金专用户，保理业务开展前，由 丁方应按融资
7、金额 10% 缴纳保证金，即视为丙方向乙方交纳了相应 数额的保证金。当丁方未按融资租赁合同约定支付任何一期租金及 其他费用，乙方有权直接划扣相应数额的保证金，如因划扣导致专 门账户保证金余额不足保理金额百分之十时，丁方应在划扣后 3 日 内补足。第十四条第十四条 丙方同意第十条丙方监管账户、第十三条保证金专用 户内的资金由乙方监管，为专款专用账户。乙方有权拒绝丙方违反 本协议约定用途的转款或者划款请求，在保理款未全部结清之前， 丙方无权单方面撤销上述监管。 第四章第四章 保证责任保证责任 第十五条第十五条 甲方承担保证责任，经甲、乙、丙三方商定，具体约 定如下： 1、甲方应当向丙方出具担保承诺
8、函 。当丁方未按融资租 赁合同约定支付任何一期租金及其他费用，丙方有权依据担保承诺函向甲方主张其保证责任。 2、甲方应当与乙方签订保证合同 。因丁方未按融资租赁 合同约定支付任何一期租金及其他费用，导致丙方无法及时、足 额向乙方支付保理融资本息时，乙方有权依据保证合同要求甲 方承担保证责任。甲方承担保证责任之后，不得向丙方追偿。第五章第五章 四方的权利与义务四方的权利与义务第十六条第十六条 甲方的权利与义务1、甲方如发生名称、法定代表人、法定地址、住所地变更等重 大事项应及时书面通知乙方、丙方。2、甲方应将盖有公章印鉴卡和有权人签字样本预留在乙方备案。3、按照担保承诺函 、 保证合同约定，承担
9、保证责任。4、甲方承担保证责任后，可向丁方追偿。第十七条第十七条 乙方的权利与义务1、当丙方违约时，乙方有权要求甲方承担保证责任。2、丙方与丁方在本合同及相关合同执行过程中产生的纠纷，由 双方依照所签订的合同解决，乙方不承担任何责任。3、乙方有权随时了解甲方、丙方、丁方的经营情况。4、乙方应按本协议规定的相关时间，办理保理业务及保理款清 偿后续事宜。5、乙方保证对丙方提供的符合条件的保理业务予以及时办理。乙方确定 XX 银行股份有限公司济南高新技术产业开发区支行作为业务主办行，具体受理该项保理业务。第十八条第十八条 丙方的权利与义务1、丙方有权要求乙方提供快捷的金融服务。2、丙方应将盖有公章印
10、鉴卡和有权人签字样本预留在乙方备案。3、丙方如发生名称、法定代表人、法定地址、住所地变更等重 大事项应及时书面通知乙方。第十九条第十九条 丁方的权利与义务1、丁方应保证所提供的资料真实、有效。2、丁方应按照融资租赁合同约定，及时足额支付租金。3、丁方应将盖有公章印鉴卡和有权人签字样本预留在乙方备案。4、丁方如发生名称、法定代表人、法定地址、住所地变更等重 大事项应及时书面通知乙方、丙方。第六章第六章 违约责任违约责任第二十条第二十条 本协议生效后，甲、乙、丙、丁四方当事人均应履行 本协议所约定的义务，任何一方不履行或不完全履行本协议所约定 的义务，应当承担违约责任。第二十一条第二十一条 本协议
11、执行过程中，如发生争议，首先应由甲、乙、 丙、丁四方协商解决，协商不成，则向乙方所在地人民法院以诉讼 方式解决，在诉讼期内，本协议不涉及争议的条款仍需履行。第七章第七章 协议的生效、变更协议的生效、变更第二十二条第二十二条 本协议由甲、乙、丙、丁四方法定代表人（负责人） 或授权代理人签字并加盖公章后生效，本协议之附件与本协议具有 同等法律效力。第二十三条第二十三条 甲、乙、丙、丁四方任何一方不得擅自变更或提前 解除本协议，如需变更或解除，应经甲、乙、丙、丁四方协商一致，并达成书面协议。第八章 商业秘密第二十四条第二十四条 甲乙丙丁四方应对合作过程中的客户资源、合作 方式、产品资料、合同及相关附
12、件、相互提供的经营情况等商业秘 密保密，违约方应承担相应的法律责任。第二十五条第二十五条 本协议未经四方一致书面同意，任何一方不得对 外公布或以其他方式泄露。第九章第九章 其其 它它第二十六条第二十六条 本协议一式肆份，甲、乙、丙、丁四方各执壹份， 法律效力相同。附件附件一：国内保理业务申请书附件二：应收租赁款保理业务协议附件三：保证合同（本页为签字页）甲方（签字、盖章）: 乙方（签字、盖章）:法定代表人（签字）： 法定代表人（签字）：（或授权代理人） （或授权代理人）二零一 年 月 日 二零一 年 月 日丙方（签字、盖章）: 丙方（签字、盖章）:法定代表人（签字）： 法定代表人（签字）：（或授权代理人） （或授权代理人）二零一 年 月 日 二零一 年 月 日
