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1、风控工作总结范文风控工作总结范文有价单证和重要空白单证管理工作一直是各大银行和保险公司等金融企业风险管控的重点内容。中小保险公司面临风控意识不够、人员配备不足、今天给大家找来了风控工作总结，供大家参考和阅读。风控工作总结范文 1 一、 行政工作。试用期前半段，我主要参与了公司的行政工作。我很荣幸地与同事们全程经历了公司从筹备到注册开业的全部过程。在公司筹备期间，我曾仔细校对整理过开业申报材料;协助领导召开 XX 年第一次股东会、第一届第一次董事会;配合集合公司开展了两次公司招聘;参与了两次南京培训;协助领导解决了公司装修的遗留问题;并积极参与了公司开业典礼的筹备工作。公司开业后，我主要参与了办
2、公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开 XX 年第一次股东会、第一届第二次董事会的工作。二、 风控工作。我从行政岗调到风控岗也已一月有余。在这一个多月的时间里，按照公司规定，我已基本把开业时期遗留的合同档案资料归档整理好，公司合同档案库初具雏形。如今新的业务资料，也能做到及时归档整理。业务方面，对于我来说完全是一个新的领域。郭经理也带我走访了一些企业，我从中获益匪浅。但我深感自己金融知识以及工作经验的匮乏，所以我也不断督促自己继续学习，希望能尽快胜任风险控制这个岗位。试用期的结束，对我来说是这个阶段的终点，也是下一个阶段的起点。正是因为这个不可或缺的试用期经历，让我更加
3、看清了自己的实力，摆正心态，虚心学习，积极工作。在接下来的工作中，我会继续坚持积极严谨的工作态度、孜孜不倦的学习态度，让自己从一个雄心壮志却处处碰壁的大学生迅速成长为一个工作负责、业务娴熟的好员工。最后，我要感谢公司给我提供了这个平台和锻炼自己的机会，给了我人生新的起点，感谢所有领导的培育和关怀，谢谢你们。我不会辜负你们的期望，请相信我、考核我，谢谢。风控工作总结范文 2 一、市场背景：市场环境趋暖，变革创生新机XX 年上半年，随着证券市场改革实现重大突破，证券行业的综合治理与创新发展取得显著成效，市场走出了近四年来低迷不振的格局，步入新的历史性的发展时期。市场日趋活跃，行业走出困境。XX 年
4、 1-6 月，上证综指从 1161 点上涨至 1672 点，涨幅达 44;深证成指从 2863点上涨至 4301 点，涨幅达 50。市场持续活跃，股票、基金、权证及债券现券市场交易总额 98825 亿元，较去年同期(32470 亿元)增长了 204。在市场强劲回升的有利条件下，证券公司结束了近几年的行业性亏损。股改进入突破阶段，市场面临历史转折。到 XX 年 6 月底，股改上市公司市值占比已达到 70。随着管理层以股改为重点全面推进资本市场基础性、制度性建设，证券市场的深层次矛盾和结构性问题正在逐步解决，为市场的长期稳定发展奠定了基础，带来了前所未有的生机和活力。券商整治基本结束，行业格局重整
5、。自 XX 年以来的证券公司综合治理工作取得明显成效，证券公司的违规经营问题得到有效遏制，证券行业风险明显释放。同时，在扶优汰劣的监管思路下，部分证券公司通过重组和创新业务快速增强实力，行业集中度进一步提高，行业竞争格局发生了根本性的变化。政策空前支持，创新力度加大。XX 年上半年，随着新的公司法 、 证券法颁布实施，监管层推出了一系列的新政策、新措施，涉及拓展入市资金渠道、吸引战略投资者、发展多层次市场体系等各个方面。同时，资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务和创新产品也酝酿成熟或相继出台，有力地增加了市场活跃程度，同时也为券商开辟了新的业务空间和赢利渠道。二、XX 年上半年经营情况(一
6、)上半年总体财务指标XX 年上半年，公司实现收入总额 28，97*x 元，支出总额 12，93*x 元，其中营业费用 10，32*x 元，实现利润总额 16，04*x 元，比去年同期增加 18，17*x 元。其中，经纪业务实现收入 17，59*x 元，利润8，79*x 元;固定收益证券总部实现收入 10，53*x 元，利润 8，75*x 元;投资银行总部实现收入 18*x 元，利润-16*x 元;企业融资部实现收入 68*x 元，利润36*x 元;证券投资部实现收入*x 元，利润 28*x 元。(二)上半年各项业务经营情况1、经纪业务：乘势而上、稳步增长(1)主要经营业绩实现收入 17，59*
7、x 元，利润 8，79*x 元。股票、基金、权证及债券现券成交金额 665.82 亿元，较去年同期增长了 212，市场占有率 6.76，市场排名第 3*x。6 月末客户资产总额 128.27 亿元，较期初增长了 50.87 亿元，增幅为 66，其中客户资产净流入15.58 亿元，增幅 20，客户资产投资增值 35.29 亿元，增值率为 46。同时，截至 6 月末，共托管了 2*x 上市公司10.17 亿股的有限售条件流通股，总市值约为 68.71 亿元。(2)重点工作回顾以客户增值为原则，加强传统业务的客户开发和客户盘活工作。组织资源加强了咨询服务的组织和推广工作，积极参与公司投资策略研究小组
8、的工作，与研发中心共同组织公司晨会，提高晨会摘要等咨询产品的质量，并推出了客户持仓前 5*x 股票投资周报等新的资讯产品，为营业部提供了二类 9 种资讯产品和相应的配送服务，大大丰富了营业部的资讯产品线。同时，积极探索盘活客户资产的有效方法，策划了“睡眠客户资产盘活竞赛活动” 。积极开拓新业务，抢占客户资源，培养新利润增长点。强化营业部的营销职能，继续加大基金产品的营销力度，上半年累计代销基金 2.89 亿元，其中富兰克林国海弹性市值基金销售额达到 2.24 亿元。同时，制定了限售流通股托管业务的管理及奖励措施，组织和支持营业部发挥当地优势，抓住股改机遇抢占宝贵的机构客户资源。目前已托管的限售
9、股份市值近 70 亿元，有意向正在开发中的上市公司1*x，限售股份余额约 6.3 亿股。完善风控机制，加强日常监控，促进合规运行。提出了解决“非实名资金账户”及“异户下挂(一挂多)账户”的资产提取等历史遗留问题的实施方案;开展了权限管理专项自查，同时加强总部对营业机构权限使用的日常监控;建成并启用“重要客户管理系统” ，对重要客户、重要业务进行监控和报备审批;针对权证等高风险产品，进一步加强证券账户管理，防范违规操作;对营业部人员和岗位管理的制度进行完善。开源节流，提高创利能力。根据公司倡导的“我为公司多赚一分钱，我为公司多节省一分钱”的价值理念，对全系统的营业费用开支情况进行及时跟踪监控，发
10、现问题及时调整，确保营业费用的开支控制在准事业部制的费用控制目标之内。上半年经纪业务收入同比增长，而营业费用同比基本持平人力资源费和资产使用费、行政及业务费用均控制在准事业部制要求的控制目标之内。营业费用得到了的控制，并未随着净收入的大幅增长而明显增长。2、固定收益业务：提前实现收入和品牌双突破(1)主要经营业绩上半年实现收入 10，53*x 元，利润 8，75*x 元。累计完成记帐式国债承销 70.3 亿元、国开行金融债承销 41亿元，在券商中排名分别居第 3 和第 4 位，实现收入 2*x元;银行间债券市场交易总量 236.82 亿元，比去年同期增长了 2.2，在证券公司中排名第 10 位
11、，累计实现现券交易差价收入 7，52*x 元;完成*x 企业债券主承销及 4 只债券分销，实现承销收入 249*x 元。(2)重点工作回顾完善准事业部制度，加强部门内部管理。成立固定收益证券业务委员会，负责部门业务发展规划与管理规范;制定了客户管理、费用管理、绩效考核等管理办法和固定收益证券总部业务流程及规范。继续加强项目储备和客户开发工作。对客户进行细分，指定专门的客户经理负责维护，加强与客户的日常沟通，同时开发了一批优质机构客户。上半年开发储备企业债项目*x，其中*x 已经签署协议。债券销售交易客户新增工商银行等四家大型机构客户。提高研究报告的专业水准和实效性，与研究、经纪业务互动。重点着
12、眼于研究报告的准确性实效性，得到了市场认可，策略报告和专题报告对货币政策走向进行了准确的分析和预判。同时积极参与了公司投资策略小组，集合理财方案设计小组，股指期货等创新业务的研究工作。加强合作与品牌创建。以中国固定收益证券网的名义与证券时报社合作，成功举办了 XX 中国债市之星评选活动，在成都举办了大型债券投资策略报告及客户联谊会。3、投行业务：抓住了市场机会，初步实现突破(1)主要经营业绩上半年投资银行总部完成西水股份、两面针、五洲交通*x，企业融资部完成冠城大通、康达尔、深圳华强、桂林旅游*x，合计*x 上市公司股改保荐项目，投资银行总部完成桂柳工股改财务顾问项目。同时，二个投资银行部门上
13、半年积极开发储备项目，合计有*x 股改项目已签署协议或正在实施;在会审核 ipo项目*x，惠程电气和三环;再融资项目*x;收购兼并财务顾问*x。(2)重点工作回顾加大重点地区的客户开发力度，实现股改收益。充分利用公司资源，上半年以公司成立以来的最大力度进行了地区的项目开发，巩固了投行业务的地区优势。股改业务方面，目前区内共有 2*x 上市公司，1*x 完成股改，投资银行总部担任其中两面针、五洲交通的股改保荐机构，担任桂柳工、南化股份、北海国发股改财务顾问;同时，投资银行总部正在进行桂东电力、世纪光华的股改财务顾问项目，争取南方控股改保荐项目，加上企业融资部在区内完成和正在进行的股改项目，公司在
14、区内的市场占有率接近 4*x;上半年区内储备项目也取得长足进展，体现在三环 ipo 项目已上报证监会，桂林广陆、柳州欧维姆、源安堂等公司已达成 ipo 初步意向;同时投行业务部门和区政府国资委、金融办、证监局等政府部门也建立了顺畅的沟通渠道，为区内后续业务发展奠定了坚实基础。为工作重心转移做好了准备。针对政策环境和业务形势的变化，投行部门及时调整策略，在努力争取股改项目的同时，及时更新上会的 ipo 项目材料，加快 ipo、在融资等客户的开发和培育工作，逐渐将工作重点转移到企业改制、财务顾问方面，争取核心客户和优质项目储备。4、投资业务：把握机会、积极转型(1)主要经营业绩XX 年上半年，平均
15、自营总规模 2，36*x 元，收入总额*x 元，实现利润 28*x 元。并完成了集合资产管理计划的产品设计，做好了申报准备。(2)重点工作回顾加强研究、积极提供决策支持和业务协作。坚持 macro选股原则，从选股、基本面深入研究、实地调研等方面把好风险控制第一关，与研发中心一道挖掘市场投资机会，共同进行股票池维护，截止到 6 月初，股票池上半年总收益率达到 67.2。在关键时点正确研判大势，为公司领导决策提供支持;积极参与公司每日晨会，积极参与投资策略小组的各项工作，为经纪业务和投资业务提供及时的资讯和研判。稳步推进集合资产管理业务的筹备工作。成立了客户理财中心筹备小组，在规范类券商获得业务资
16、格前，完成了全部产品的设计及上报的准备工作，并顺利地完成了公司内部路演和相关托管银行的初步交流沟通，完成了理财业务的软硬件配置预算、评估和招标准备等一系列工作。5、研究：整合研究资源，加强业务互动完善研发产品线，加强产品推广。研发中心紧密关注市场动态和热点，根据机构客户和营业部客户的需求，推出了导航晨报 、 研发股票池及各类报告，为业务开发提供了丰富、及时的资讯支持。同时，加快“走出去、市场化”的步伐，通过研讨会、巡回报告等多样化形式加强产品推广，在电力、能源等行业领域形成了一定的优势和品牌。整合研究资源，加强与业务部门互动。集合研发中心、固定收益证券总部、经纪业务总部、证券投资部等部门研究力量，组成二级市场投资策略研究小组，为客户开发和服务提供了有力的支持。逐步探索针对重点地区、重点行业的研究成果推广，与债券、投行、经纪等业务部门开始形成有效
