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1、湖北省基金从湖北省基金从业资业资格：格：货币货币市市场场工具工具试题试题一、单项选择题（共一、单项选择题（共 25 题，每题题，每题 2 分，每题的备选项中，只有分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合个事最符合 题意）题意） 1、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有_。 A变更股东、注册资本或者股东出资比例 B变更名称、住所 C修改章程 D变更基金经理 2、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有_。 A证券市场具有为资本决定价格的功能 B功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C证券市场是投资者套期保值的场所 D证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从
2、而实现资本 的合理配置的功能 3、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正 性原则的是_。 A存在着虚假信息 B带有利益倾向的诋毁同行 C以片面信息作为评价依据 D仅考察基金的短期业绩表现 4、基金托管人对所托管的基金应当以_为会计核算主体。 A基金 B基金托管人 C基金管理人 D基金份额持有人 5、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有_。 A基金托管人的资金运作能力 B基金管理人的投资管理能力 C基金代销机构的宣传能力 D基金管理人的风险控制能力 6、以下情况中，开放式基金_能提前终止基金运行。 A：存续期间内连续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 500
3、 万元 B：存续期间内，基金持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人 C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过 D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的 7、我国证券投资基金持有的未上市的首次公开发行的股票以_估值。 A：平均价 B：成本价 C：开盘价 D：收盘价 8、契约型基金投资者享有基金的_。A份额所有权 B投资决策权 C资产管理权 D资产保管权 9、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于_。 A公司净资产/发行在外的普通股数量 B公司总资产/发行在外的普通股数量 C公司净资产/公司库存股票数量 D公司总资产/公司库存股票数量 10、境内居民个人可
4、以用_从事 B 股交易。 A现汇存款 B外币现钞存款 C外币现钞 D从境外汇入的外汇资金 11、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市 场的客户差异。 A易入原则 B可测原则 C成长原则 D识别原则 12、债券型基金与股票型基金相比，其波动性_。 A相同 B大小无法确定 C较大 D较小 13、基金销售_要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 A合法性 B公正性 C公平性 D适用性 14、_常用于衡量证券品种系统风险，也用于基金分析。 A夏普指数 B贝塔系数 C特雷诺指数 D詹森指数 15、下列关于中国证监会职责的说法，正确的有_。 A负责行业性法规的起草 B负
5、责监督有关法律法规的执行 C负责保护投资者的合法权益 D维持公平而有序的证券市场 16、从产品结构来看，_更容易做到绝对收益。 A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金D货币市场基金 17、下列说法不正确的是_。 A基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基 金的投资人 B基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权 C基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的 D基金托管人是开展基金一切活动的中心 18、下列选项中，流动性较强的是_。 A信托计划 B基金 C保险投资产品 D银行理财产品 19、基金投资咨询机构的作用有_。 A建议、策划作用 B优化基金选择 C
6、深入挖掘基金信息 D加强投资者教育 20、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有_。 A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除 C基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准 D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回 费率标准 21、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有_。 A投资者大多不能对基金进行客观的评价 B诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩 C在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别 D不同类型基金的风险收益特征不同 22、下列关于非交易过户主要类型的
7、说法，正确的有_。 A继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承 B捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或 社会团体的情形 C司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织 D任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持 有本基金份额的投资者的条件 23、对于货币市场基金的赎回资金，一般于 T+1 日从基金银行存款账户划出， 最快可在_到达投资者资金账户。 A划出当天 B划出后一天 C划出后两天 D划出后三天 24、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、
8、信用合作社等在内的金融机构 可以进行证券投资，但仅限于投资_A：国债 B：股票 C：基金 D：证券衍生产品 25、2004 年 6 月 1 日_的实施；推动基金业迎来健康发展时期。 A证券法 B证券投资基金法 C开放式证券投资基金试点办法 D证券投资基金管理暂行办法 二、多项选择题（共二、多项选择题（共 25 题，每题题，每题 2 分，每题的备选项中，有分，每题的备选项中，有 2 个或个或 2 个以上符个以上符 合题意，至少有合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）分） 1、在基金募集期间，最主要的信息披
9、露文件有_。 A基金合同 B基金招募说明书 C基金托管协议 D基金年度审计报告 2、证券投资基金销售机构的客户服务模式有_。 A电话服务中心 B手机短信 C“多对一”专人服务 D邮寄服务 3、下列各指标中，_以标准差代表基金的总风险。 A夏普指数 B詹森指数 C特雷诺指数 D道-琼斯指数 4、选择债券指数化投资的原因不包括_ A：可获得超越市场的收益 B：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好 C：指数化组合管理所收取的管理费用更低 D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 5、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。 A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释
10、测试结果 B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 6、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的 某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007 年初基金份额净值为 1.0381 元人民币，2007 年底基金份额净值为 1.1208 元人民币，期间该股票基金 每份分红 0.0442 元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。 A12.22% B7.97% C4.26%D3.87% 7、基金管理公司的风险控制程序由_等步骤组成。 A风险
11、评估 B确定风险管理战略 C风险管理的组织实施 D监控风险管理业绩 8、国际上，开放式基金的销售主要分为_两种方式。 A直销和分销 B承购包销和余额包销 C直销和包销 D直销和代销 9、我国基金资产估值的责任人是_ A：基金注册登记结构 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 10、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是_。 A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易 B股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之 乘积 C股价指数是以实物结算方式来结束交易的 D股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要 而产生的 11、由于 QD
12、基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开 放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下_特点。 A发售 QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇 业务资格 BQD基金份额只可以用人民币进行认购 C基金管理人可以根据产品特点确定 QD及基金份额面值的大小 DQD基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 12、根据_的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起 6 个 月内作出核准或者不予核准的决定。 A：中华人民共和国证券法 B：证券投资基金法 C：开放式证券投资基金试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法 13、金融衍生工具的功能包括_。 A套期保值
13、功能 B价格发现功能 C投机功能 D套利功能 14、基金主要的运作环节包括_。 A基金的募集与营销 B份额的注册登记C资产的托管 D投资管理 15、目前，我国封闭式基金的托管费率_。 A为 0.5% B为 0.25% C通常在 0.25%0.5%之间 D通常在 0.5%1%之间 16、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它 转换成发行人一定数量的_。 A担保债券 B抵押债券 C优先股票 D普通股票 17、20 世纪 80 年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属 于_。 A短期债券 B实物债券 C凭证式债券 D记账式债券 18、关于基金托管费计提标准，下
14、列说法不正确的是_。 A通常基金规模越大，基金托管费率越低 B基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系 C股票型基金的年托管费率一般为 0.25% D货币市场基金的年托管费率一般为 0.15% 19、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情 况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。 A3 B5 C7 D10 20、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有_。 A偏好购买新基金产品的 B希望享受手续费优惠的 C注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的 D短期市场趋势不明朗时有投资需求的 21、基金经理任职报告材料应当包括_。 A基金从业资
15、格证明复印件 B基金经理任职报告和任职登记表 C具有 3 年以上证券投资管理经历的证明 D最近 3 年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见 22、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将_等相关要素组合出一个能支 持企业战略的、结合紧密的行动方案。 A行动方案 B组织结构C决策和奖励制度 D人力资源和企业文化 23、某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00 元人民币。小张投入 50 000 元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100 元人民币，则下列说法不 正确的是_。 A净认购金额为 49 504.95 元人民币 B认购费用低于 500 元人民币 C认购份额为 49 504.95 份 D认购金额为 50000 元人民币 24、基金资产的所有者是_。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金公司 25、证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者 出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量_的，为发行失败。 A30% B50% C60% D70%
