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1、邮政金融资金安全专项整治情况报告邮政金融资金安全专项整治情况报告 为进一步加强邮政金融资金案件防控治理工作，推进 案件防控长效机制建设，根据市局和市分行制定的全市 邮政金融资金安全专项整治活动实施方案文件精神，县 邮政局和县邮政储蓄银行立即召开了联系会议，通过组织 学习、领会文件精神，结合不规范经营专项整治和内控强 化年的活动，我县支行与县邮政局组成邮政金融资金安全 专项整治检查组，成立了以县邮政局程峰局长和县支行朱 奇行长为组长，邮政局李斌副局长、殷光军行长助理、邮 政局安全保卫、金融业务代理部和县支行安全保卫、会计 结算部、审计派驻组人员为成员的联合检查组，制定联合 检查方案，同时按照文件
2、要求，对辖内自营和代理 24 个网 点及县支行业务库开展检查，检查小组从内控制度落实、 规章制度执行、员工教育培训、监督整改落实等环节入手， 全面对全县的各业务单元的资金安全情况进行检查，具体 检查情况如下： 一、存在问题： 自营网点方面： 1、网点业务操作合规性 办理业务时未使用身份证鉴别仪、存折鉴别仪，如： 、田集、营业部。 atm 保险柜密码未定期更换，如：、田集、营业部。 网点未按规定悬挂消防合格证、安防合格证，如：。 网点营业员的储蓄系统密码没有定期修改，如：邢璐、 许威，田集王寻砚、李婷。 2、安全保卫 网点未建立处置突发事件预案，如：。 运钞车现金交接时是未停在交接区域，如：营业
3、部。 营业人员对紧急情况处置预案不熟悉或未进行分工、 演练，如：。 网点未进行定期安全教育学习，如：。 网点业务库达不到公安安防要求的，如：田集。 业务库各类电源安装不符合要求，未安装金属管，如： 田集。 营业室防弹玻璃达不到安防要求的，如：营业部。 3、监督整改落实情况 网点存在相同的问题屡查屡犯的现象，如：田集支行 的实物尾箱管理，经督促仍未执行双人互控落锁保管钥匙 的现象；支行从业人员许威的临时离柜章戳、现金仍未妥 收；营业部早晨接送款箱时缓冲门使用全开。 二类和代理网点方面： 1、网点业务操作合规性 储蓄柜员工号密码未定期修改，如：朱寨苏玉强、段 郢苏英、张会会。 支局储蓄综柜权限存在
4、代授权现象，如：黄岗支局综 柜权限交予营业员李娜使用、城北所丁宁代综柜授权。 网点柜员间尾箱未做到每日交叉领用，如：会龙、赵 集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、曹集、 中岗、于集、地城。 进入营业室未执行三同制度，如：会龙、赵集、柴集、 三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、公桥、段郢、于 集、中岗、曹集、洪河桥、焦阳、城北、淮东。 午休时间未落实资金凭证监督盘核制度，而是营业人 员各自盘核账务。 单人与收支员进行现金交接，并单人开启款箱清点现 金，如：会龙、柴集、许堂、朱寨、黄岗、于集、曹集、 中岗、地城。 重空使用销号登记簿不完整，存在漏登记现象，如： 会龙、赵集、柴集、三塔、许
5、堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗 集、曹集、段郢、焦阳。 大额预约手工登记与系统登记不相符，如：朱寨、柴 集、会龙。 存在资金互用的现象，如：柴集支局曾宪东存在储蓄 款垫付汇兑资金的现象。 办理业务未使用身份证鉴别仪、存折鉴别仪，如：会 龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、 公桥、段郢、淮西、城北、洪河桥、地城、于集、中岗、 曹集、焦阳、淮东、城郊。 挂失申请书填写要素不完整，未对核保情况进行登记， 如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、 苗集、淮西、城北、于集、曹集。 网点未按规定悬挂消防合格证、安防合格证，如：会 龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、
6、段郢、公桥、淮西、城北、洪河桥、地城、于集、曹集、 中岗、焦阳、淮东、城郊。 对检查发现的问题未及时整改，如：会龙、赵集、柴 集、三塔、许堂、焦坡、朱寨、黄岗、苗集、段郢、公桥、 淮西、城北、地城、于集、曹集、中岗、淮东。 atm 钥匙和密码未双人分管，如：许堂、柴集、朱寨。 atm 保险柜密码未定期更换，如：柴集、会龙、三塔、 赵集、许堂、朱寨、黄岗、段郢、曹集、地城、洪河桥、 淮东、城郊。 atm 加钞未执行双人办理，如：许堂、柴集、朱寨、淮 东、城郊。 未建立钥匙交接登记簿，如：会龙、赵集、柴集、三 塔、许堂、焦坡、朱寨、黄岗、苗集、公桥、段郢、地城、 洪河桥、于集、中岗、曹集。 系统中
7、柜员信息与网点人员信息不相符，如：淮西保 险系统中刘振已调离，柜员号 3436845 未及时注销，保险 综柜 3405245 仍是苗杰；淮东保险和汇兑系统中郭？z 柜员 号未及时注销；焦阳保险系统中综柜仍是朱敏，柜员号 3405257 未及时调整；于集储蓄系统中陈刚已转岗，柜员号 3405313 未及时注销，支局长柜员号 3405312 显示已注销， 汇兑系统中无杨扬柜员号；段郢汇兑系统中刘振已调离， 柜员号 3419291 未及时注销；地城储蓄系统和保险系统中 刘雪珂已调离，储蓄 3423274 和保险 3436846 柜员号未及 时注销，汇兑系统中无陈慧娟柜员号。 临时离柜物品未妥善保管，
8、如：公桥、段郢、地城、 曹集、淮东、城北、城郊、于集。 2、安全保卫 网点未建立处置突发事件预案，如：黄岗、朱寨、许 堂、苗集、会龙。 网点未制定安全责任制，如：赵集、苗集、会龙。 二层以下窗户未安装防护栏，如：柴集、焦陂、许堂、 朱寨、会龙、苗集。 营业室防弹玻璃达不到安防要求的，如：苗集、会龙、 焦陂。 营业场所卫生间不能正常使用，如：柴集、焦陂、会 龙、苗集。 运钞车现金交接时是未停在交接区域，如：三塔、朱 寨、苗集。 营业人员对紧急情况处置预案不熟悉或未进行分工、 演练，如：会龙、苗集、朱寨、许堂、柴集。 网点未进行定期安全教育学习，如：赵集、会龙。 网点业务库达不到公安安防要求的，如
9、：焦陂、赵集、 柴集、苗集、三塔、会龙。 业务库各类电源安装不符合要求，未安装金属管，如： 三塔、柴集、会龙、赵集、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗 集。 农村网点的四类业务库，存在着夜间有单人值守现象， 部分网点值班室没有电话。个别网点有单人入库现象，如 公桥，段郢、地城；公桥的库房墙体、门均不合格。 运钞车已交保安公司，但由于时间短，保安人员对业 务不熟悉，站位警戒有不到位现象，款箱交接手续不完善； 在枪支管理上存在领交枪支时，发枪人员与押运员，在开 启枪弹保险柜密码时不回避。 3、规章制度执行及员工教育培训 经现场口头测试 21 个网点人员对银行业金融机构从 业人员职业操守指引基本不太熟悉。
10、员工对代理营业机构业务管理制度选编初步知晓， 不太熟悉。 员工对代理营业机构员工读本内容熟悉度不高。 基层员工对业务流程操作风险识别方法没有全面掌握 的网点：段郢、公桥、于集、地城、城北。 员工对于“五十严禁” 、本岗位“十严禁”不熟知。 公桥、段郢、曹集三个网点管理人员不能全面深刻了 解全行金融案件治理政策、风险管理制度、案件风险防控 措施和突发应急处置等内容，也不是全面熟悉业务流程操 作风险及防控措施，以及相关规章制度和工作要求等内容。 网点负责人未认真对网点进行资金安全检查，如：于 集、曹集、许堂、会龙、公桥、淮西、淮东、城北、城郊。 4、监督整改落实情况 网点存在相同的问题屡查屡犯的现
11、象，如：许堂支局 从业人员蔡蒙蒙的临时离柜，章戳、现金仍未妥收，网点 的缓冲门钥匙管理有待加强，存在每人一把缓冲门钥匙随 身携带的现象；柴集支局 atm 机钥匙管理仍未入保险柜保 管，而是放置在营业室抽屉内，未落锁管理，现场检查刘 影保管的保险重空放在临台保险柜内，而保险柜钥匙由刘 昌新保管，且未办理交接手续；赵集支局 atm 机钥匙管理 仍未入保险柜保管，而是放置在营业室抽屉内，未落锁管 理，网点的缓冲门钥匙管理有待加强，存在每人一把缓冲 门钥匙随身携带的现象；朱寨支局 atm 机钥匙管理仍未入 保险柜保管，而是放置在营业室抽屉内，未落锁管理；焦 陂支局现场检查 3 号实物尾箱未落锁管理，存
12、放在营业室 与金库之间的过道内，且未办理交接手续；金库管理工作 有待加强；黄岗支局的实物尾箱仍未执行逐日交换使用， 交换使用的记录不齐全；苗集支局早晨接送款箱时缓冲门 使用全开，业务章戳日终未上缴金库管理；段郢三级权限 仍得不到很好落实。 对日常管理检查、业务检查、风险排查、审计监督发 现问题未认真落实整改的网点：地城、于集、段郢、公桥、 城北整改流于形式。 网点存在问题隐患未整改的现象，如：地城支局 9 月 26 日柜员唐倩倩离柜尾箱不交接，款箱不上锁，不入移动 金库，只放入门内；于集所日终未执行双人互控落锁制度， 协款未执行双人开锁制度，调阅 9 月 21 日录像，刘丰产一 人打开款箱；段
13、郢支局重要空白凭证使用不登记，未执行 双人互控落锁制度，临时离柜不签退；城北所人员请假， 使用他人工号办理业务，临时离柜重要物品未妥善保管； 公桥所联动门密码器键盘失灵未及时修理，营业室桌面堆 放大量零食。 二、整改建议 各部门、网点要通过此次资金安全专项整治活动与今 年上级行布置的“内控强化年” 、 “操作风险排查”等活动 有机结合起来，建立资金风险管控的长效机制，发挥各级 管理人员的能动性，齐抓共管，履行“三个规定”赋予的 各自职责。 此次检查发现的问题，各业务管理部门、网点要认真 分析形成原因，查找制度执行不到位的成因，特别是对屡 查屡犯的问题，要认真进行分析。 以此次专项检查为锲机，发动全方位的员工大练兵、 大学习的浪潮，全面提升全员的业务素养，提升我辖内的 邮政金融案件防控能力及业务制度执行力。 针对专项检查发现屡查屡犯的责任人，要按照相关业 务规定进行责任追究，杜绝屡查屡犯的现象存在。 年十月八日
